2021年会计稽核业务集中培训测试题【附答案】

2021年会计稽核业务集中培训测试题【附答案】1.联系电话至少留存手机号码和固定电话其一。对于代理人办理开户业务时，系统内客户本人信息应只录入（），如无固定电话须将（）录入到固定电话栏。（）（单选）A.手机号码手机号码B.手机号码固定电话C.固定电话固定电话D.固定电话手机号码(正确答案)2.未满16周岁的未成年人办理开户业务，证件到期日应录入为（）。（单选）A.户口薄的证件到期日B.客户年满16周日的日期(正确答案)C.长期D、不用录入3.会计稽核系统中督导差错回复期限为（）天。（单选）A.3B.5(正确答案)C.7D.94.对于客户信息中地址的录入，城市地址精确到（）(单选）A.门牌号(正确答案)B.街道C.小区名D.城市名称5.对于客户信息中地址的录入，农村地址精确到（）（单选）A.门牌号B.村名(正确答案)C.小区名D.城市名称6.会计稽核系统中网点差错回复期限为（）天。（单选）A.3(正确答案)B.5C.7D.97.根据引起账户信息修改的原因，分为客户修改和柜员修改。存款介质丢失或遗忘密码的可使用（），视为（）修改，修改结果须经客户签字确认。（）（多选）(单选）A.柜员修改柜员申请B.柜员修改客户申请(正确答案)C.客户修改客户申请D.客户修改柜员申请8.以下为办理修改高净值客户认定时需要提供的附件是（）（单选）A.《客户风险评估问卷》B.《私募资产管理计划合格投资者声明书》C.《高净值客户承诺信息表》(正确答案)D.无9.已故存款人在我行的账户余额合计不超过（）元人民币，其中我行自身发行的非存款类金融产品的本金和收益一并计入上述账户限额。（）（单选）A.2000B.10000C.50000(正确答案)D.10000010.移动展业业务的主件应为（）（单选）A.交易凭条影像(正确答案)B.客户身份证件正面影像C.银行卡影像D.《结算账户开户承诺书》影像11.客户必须提供的九项十一种个人信息包括（）（多选）A.姓名拼音(正确答案)B.证件到期日(正确答案)C.工作单位名称D.国籍(正确答案)E.住所地或者工作单位地址(正确答案)12.统一柜面系统办理的无密户的定期销户业务，附件影像应包括（）（多选）A.整存整取定期储蓄存单或整存整取定期储蓄特种存单(正确答案)B.客户身份证件正反面影像(正确答案)C.身份证联网核查记录(正确答案)D.存单背书影像(正确答案)13.办理小额继承应同时符合以下哪些条件（）(多选）A.已故存款人在我行的账户余额合计不超过5万元人民币(或等值外币，不含5万且不含未结利息)，其中我行自身发行的非存款类金融产品的本金和收益一并计入上述账户限额;(正确答案)B.提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母,或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人;(正确答案)C.提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，(正确答案)D.在提取后注销已故存款人账户(正确答案)14.统一柜面管理平台办理金额5万元以上的活期销户业务时，需将（）作为附件上传。(多选）A.客户身份证正反面(正确答案)B.身份证联网核查记录(正确答案)C.作废存折首页影像(正确答案)D.作废存折末页磁条剪角影像(正确答案)15.统一柜面管理平台办理本外币活期一本通开户时，需上传的附件为:（）（多选）A.客户身份证件正反面影像(正确答案)B.《结算账户承诺书》(正确答案)C.身份证联网核查记录(正确答案)D.个人税收居民身份声明文件等资料（客户为非中国税收居民时提供）(正确答案)16.如联网核查，不存在照片，需上传辅助证件，包括但不局限于（）均可。（多选）A.户口本(正确答案)B.医保卡(正确答案)C.驾驶证(正确答案)D.学生证(正确答案)E.房产证17.客户修改证券期货私募类产品合格投资者认定时，客户符合合格投资者认定的标准是否与客户提供的资产证明、贷款证明或收入证明一致，对应关系为（）（多选）A.家庭金融资产不低于500万元。(正确答案)B.家庭金融净资产不低于300万元。(正确答案)C.家庭金融资产不低于300万元。D.近3年本人年均收入不低于40万元。(正确答案)18.统一柜面办理的吞没卡领取业务，附件为（）(多选）A.客户身份证件正反面影像(正确答案)B.身份证联网核查记录(正确答案)C.旧卡实物图像(需剪角)D.卡实物图像(正确答案)19.移动展业渠道办理的电子银行认证工具变更业务，新发放UK或电子令牌的，附件为（）(多选）A.经客户签字的业务凭条影像B.联网核查结果影像(正确答案)C.身份证正面＋卡正面影像(正确答案)D.身份证背面＋UK或电子令牌正面影像(正确答案)20.有效的监护关系证明包括（）(多选）A.户口簿(正确答案)B.出生证明(正确答案)C.客户自己出具的情况说明D.居民委员会、村民委员会出具的情况说明(正确答案)21.高净值客户的认定标准为（）（多选）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人(正确答案)B.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人(正确答案)C.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人(正确答案)D.在我行金融资产未超过100万元人民币的个人客户，可提供他行存款凭证、房产证、机动车行驶证等资产证明。(正确答案)22.批量开户业务的主件为（）（多选）A.通用凭证（批量开户）(正确答案)B.代发客户被代理人身份证复印件及联网核查记录，若涉及监护人的还须提供监护人身份证件复印件及联网核查记录(正确答案)C.合作单位指定专人（经办人）的身份证件复印件及联网核查记录D.经合作单位签章的《批量开户业务申请表》23.在统一柜面办理个人合格投资者认定业务，所需的附件影像为（）(多选）A.客户有效身份证件正反面影像(正确答案)B.身份证联网核查记录(正确答案)C.私募资产管理计划合格投资者声明书》影像(正确答案)D.客户提供的资产证明或收入证明(正确答案)24.重大差错包括（）。(多选）A、无客户签字(正确答案)B、丢失漏缴凭证C、柜员自办业务(正确答案)D、变造伪造凭证(正确答案)25.禁止柜员为自己办理业务，包括（）交易。(多选）A.存款(正确答案)B、取款(正确答案)C、查询(正确答案)D、转账(正确答案)26.批量开户不得以单位代理人手机号码替代存款人本人手机号码。（）(判断）A.正确(正确答案)B.错误27.地址为工作单位的，仅录入工作单位名称即可。（）（判断）A.正确B.错误(正确答案)28.办理批量开户业务时，可以以单位代理人手机号码或者是单位的固定电话替代存款人本人的手机号码或者固定电话。（）（判断）A.正确B.错误(正确答案)29.逻辑集中系统的通用凭证与统一柜面管理平台的通用凭证可以混用。（）（判断）A.正确B.错误(正确答案)30.新版的《客户风险评估问卷》是通用0012020版。（）（判断）A.正确(正确答案)B.错误31.对于户口本上仅有老人、老人的一个孩子组成的家庭、老人的孙子辈的三代情况可以视为父母与孩子的有效监护证明。（）（判断）A.正确(正确答案)B.错误32.我省规定军人、武装警察身份证件为有效实名证件,可单独使用。（）（判断）A.正确B.错误(正确答案)33.我省规定账户信息修改时，如客户申请修改时其存款介质丢失或遗忘密码的可使用柜员差错修改，