安全生产月考试题库及答案

一、单选题（共30小题，总分：30分）

答题规则：每道题只有1个正确答案

1.以下哪一项不属于公平竞争行为？（D）（1分）

亡A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行

培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服

务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

亡B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在

提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

匕C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使

用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

eD.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财

务部负责人可以给予一定比例的提成

2.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及（），明确规定各授信部门、

岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规

定对有关责任人进行处理。（1分）

CA.授信审批流程制度

eB.授信审批责任制度

ec.相应的权力与义务

CD.相应的问责与免责制度

3.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（）o（1分）

eA.文件档案的制订、管理不善

匕B.结算支付系统失灵或延迟

ec.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

eD.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

4.ATM交易凭证打印的卡号，除被吞卡和转账交易的转入卡外，应根据当地

业务监管机构要求隐去但不限于卡号校验位前()位数字。(1分)

cA.4

eB.6

cC.2

cD.5

5.银行业金融机构对案件风险排查工作负()()(1分)

亡A.主要责任

eB.主体责任

ec.次要责任

6.客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的

。，作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。(1分)

eA.资产负债表和利润表

eB.利润表和现金流量表

uc.资产负债表和现金流量表

匕D,资产负债表、利润表和现金流量表

7.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理

解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其

解释。该女性工作人员恰当的做法是()o(1分)

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

eB.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

ec.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作

场所进行

eD.让保安人员立即驱逐该客户

8.银行业从业人员的下列行为中，不符合'熟知业务’的有关规定的是。（1

分）

亡A.熟知向客户推荐的产品

eB.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也

没有主动了解产品风险

ec.熟知与自身岗位相关的有关法规

eD.熟知业务处理流程

9.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行

（）制，坚持双人进行业务调查。（1分）

CA.双人负责

CB.客户经理

巴C.行长负责

eD.风险可控

10.银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做

出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行

业监督管理机构报告。（）（1分）

匕A.1,3

cB.2,7

C.3,5

11.贷款组合的信用风险包括：（）（1分）

匕A.系统性风险

匕B,非系统性风险

匕C.既可能有系统性风险，又可能有非系统风险

CD.以上的都不对

12.企业在销售货物或提供劳务时，按照规定应收取的增值税额属于下列会

计要素中的（）。（1分）

CA.资产

eB.负债

匕C.收入

eD.费用

13.下列哪类事件不属于信用事件？。（1分）

UA.破产

UB.债券召回

匕C.下调评级

匕D.支付违约

14.收单业务中的（）是指银联卡跨行交易时用于记录有效交易的电子数据

或纸质凭证。（1分）

eA.打印凭证

匕B.交易记录

CC.交易凭证

eD.原始凭证

15.经济资本主要用于规避银行的（）o（1分）

匕A.非预期损失

匕B.预期损失

匕C.大规模损失

亡D.普通性损失

16.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守‘公平对待’原则的是。（1

分）

CA.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

eB.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时;显露出了

不耐烦的神态

ec.为身体有残障的客户提供热情服务

匕D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

17.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号

和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？oa分）

CA.汇款人工作单位

eB.汇款人住所

亡c.汇款行地址

eD.汇款人身份证明文件

18.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证

件和经外汇管理局签章的。为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。（1

分）

CA.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》

ec.《外汇业务审批表》

匕D.《涉外收入申报单（对私）》

19.由于PIN格式错和MAC校验失败，导致POS交易不成功的笔数占本机

构受理POS交易总笔数的月平均比例应低于（）（1分）

CA.0.05%

亡B.1%

ec.o.5%

eD.0.04%

20.银行业从业人员应做到不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而（）o

（1分）

UA.优待或歧视

CB.因人而异

匕C.特殊对待

21.银联卡在中国境内受理时，中国银联与收单机构间的交易币种为（）；（1

分）

eA.如收单机构为外资银行则使用该银行的国家法定币种

CB.如收单机构为外资银行则使用约定的其他货币

CC.人民币

eD.国际通用货币

22.直接用于产品生产的固定资产，其折旧费用应计入。（1分）

CA.制造费用

eB,管理费用

ec.生产成本

eD.财务费用

23.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇

入款，应审查哪个表单？（）（1分）

CA.《外汇申报单》

eB.《提取外币现钞备案表》

ec.《外汇业务审批表》

eD.《涉外收入申报单（对私）》

24.银行业从业人员应遵循公平竞争，恪守o原则。自觉抵制低价倾销、

贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。a分）

°A.存款自愿

匕B.客户自愿

匕C.客观公正

25.操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经

营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开

展操作风险的识别与评估。这是因为Oo（1分）

UA,下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自

下而上地评估

匕B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

匕C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄

弱环节

D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

26.收单机构受理的POS交易差错调账笔数占POS交易总笔数的月平均比例

应低于。（1分）

eA.0.05%

B.1%

ec.o.5%

eD.0.04%

27.因突发事件造成连续停机时间可能超过1小时的，应（）通知中国银联,

并与中国银联协商补救措施。无法补救的，应在受理网点和终端旁张贴告示或

通过公众媒体刊登公告。（1分）

匕A.次日

亡B.5日内

ec.立即

eD.3日内

28.某公司出纳会计于2008年2月10日签发了一张转账支票，转账支票上

填写正确的是（）。（1分）

CA.贰零零捌年贰月拾日

eB.贰零零捌年零贰月壹拾日

ec.贰零零捌年零贰月零壹拾日

eD.贰零零捌年贰月壹拾日

29.已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约

概率都是5%,违约回收率平均为20%,那么该商业银行的风险信贷资产的预期

损失是：O（1分）

CA.15亿

eB.12亿

ec.20亿

eD.30亿

30.以下关于相关系数的论述，正确的是：。（1分）

UA.线性相关系数具有线性不变性

匕B.相关系数是描述两个联合事件之间的相互关系

匕C.对于非线性相关，可通过秩相关系数和坎德尔系数进行计量

匕D.以上都正确

二、多选题（共40小题，总分：60分）

答题规则：至少有2个或以上正确答案，需全部答对才可得分

31.营业终了，营业机构安全值日人员应检查并关闭（），对营业场所进行布

防。（1.5分）

「A.n

厂B.窗

厂C.监控主机

厂D.水龙头

32.消防工作的‘三会'是指什么？（1.5分）

rA.懂本岗位生产过程中火灾的危险性，会报警

厂B.懂预防火灾的措施，会使用灭火器

厂C.懂灭火方法，会补救初期火灾

厂D.懂得防卫人身安全，紧急时迅速离开

33.银行账户管理方面，不得存在以下行为。（）（L5分）

厂A,获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

厂B.利用客户账户过渡本人资金。

「C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。

厂D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。

厂E.空存、空取资金。

34.当歹徒用铁锤、铁棍撬砸防弹玻璃企图抢劫营业场所时。工作人员应（），

同时报告单位领导和保卫部门，取得外援。（L5分）

厂A.保持冷静，及时按响警报

rB.迅速将钱款入柜

厂C.注意自我保护

rD.向’110'报警

35.任何单位、个人不得（）。（1.5分）

厂A.擅自拆除消防设施

厂B.不遮挡消火栓

厂C.占用疏散通道

厂D.占用安全出口

36.在安全防范体系中，所指‘三防并举'中的三防？（L5分）

厂A.人力防范

厂B.实体防范

厂C.技术防范

rD.设备防范

37.安全保卫工作要坚持（）的工作方针。（1.5分）

厂A.预防为主

厂B.群防群治

「C.突出重点

厂D.保障安全

38.哪些贷款，造成风险和损失，要由贷款管理责任人实行‘全额赔偿（）

（1.5分）

厂A.信贷人员发放的违法、违纪和严重违规（‘三违’）贷款

厂B.非信贷人员发放的全部贷款

厂C.农村信用社代办（服务）站站长（干）发放的全部贷款

「D.实行包放包收的全部小额贷款

39.符合下列条件之一的，列为银监会挂牌督办案件（）（1.5分）

厂A.银监会领导批示的案件

厂B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件

厂C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

1D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案

件

40.严格用电安全管理（1.5分）

厂A.严禁随意拉设电线

厂B.严禁超负荷用电

rc.电气线路安装应由持证电工负责

（D.禁止私用电热棒等大功率电器

41.《固定资产贷款管理暂行办法》通过何种方式保证贷款按约定用途使用

（）»（1.5分）

厂A.要求贷款人应事先与借款人约定明确、合法的贷款用途，约定

贷款发放条件、支付方式、接受监督以及违约责任等事项

厂B.要求贷款人设立独立的责任部门或岗位,负责贷款发放和支付

审核,确保借款人的支付符合借款合同中约定用途

厂C.将贷款资金支付分为‘贷款人受托支付'和'借款人自主支付‘两

类,规定单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元或超过500万元的,

应采用贷款人受托支付方式

!D.要求贷款人在借款人不按约定的方式、用途使用贷款时，采取

更严格的发放和支付条件,或停止贷款发放和支付

42.临柜人员（），情节轻微的，给予通报和经济处罚。（1.5分）

厂A.不坚持门禁制度，出入营业间不随即关锁门

厂B.不把防卫器械放在自己随时能使用的位置

厂C.临时离柜不收锁现金及业务印章

!D.无故不参加学习或不认真学习有关规章制度

43.有关'接受监管’的正确做法是（）o（1.5分）

A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚

实

B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

rC.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

1D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

44.对于费用率，下列说法正确的是O（L5分）

厂A,费用率=业务管理费/营业收入X100%

厂B.业务管理费是金融企业从事业务经营等所发生的各项直接费用

厂C.损益表上未专列业务管理费项目，分析时可利用营业费用项目

加以替代

厂D.管理费用指标可以用来了解企业的经营管理水平，而且它也是

分析企业盈利能力和成本率的辅助指标

45.营业人员在应付上述几种案情时，要着重注意观察犯罪分子的（）等特征。

如罪犯中途逃跑，营业人员不要外出追击。（1.5分）

厂A.相貌

厂B.口音

厂C.衣着

'D.持何种凶器

46.下列人员可以进入营业机构现金业务区（）（L5分）

厂A.机构负责人

厂B.柜员

rC.送水人员

D.打扫卫生人员

47.银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究

刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民

检察院报案。（）（1.5分）

厂A.利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种

名义的回扣、手续费的；

厂B.利用职务上的便利贪污、侵占挪用本机构或者客户资金的；

厂C.玩忽职守造成损失的；

厂D.泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；

厂E.其他依照法律规定应当追究刑事责任的；

48.以下关于金融宏观调控的说法正确的有（）。（1.5分）

厂A.金融宏观调控存在的前提是二级银行体制

厂B.金融宏观调控主体是商业银行

厂C.金融宏观调控包括计划调控、政策调控、法律调控和行政调控

厂D.政策和法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式

厂E.金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分

49.借款人申请贷款应当具备的基本条件是（）。（L5分）

厂A.产品有市场

厂B.生产经营有效益

厂C.不挤挪用信贷资金

'D.恪守信用

50.外单位人员的非安全性检查，应做到（）（1.5分）

A.不准随意提供监控系统录像资料

rB.不准随意提供‘应急预案’

厂C.不准随意拿印章给来人盖用

'D.不准随意提供自卫器具的数量

51.如发现（）遭破坏且情况不明时，守库员要坚守值班室，不开门外出并立

即向有关部门报告或采用其他器材进行报警。（L5分）

厂A.电线

rB.电话线

厂C.报警器线路

厂D.手机

52.遇突发停电事故时，营业人员应（）。（1.5分）

厂A.密切观察营业柜台外人员举动

厂B.迅速启动后备电源利应急照明

厂C.电话询问供电部门停电原因

1D.向单位领导报告。

53.通常战略风险识别可以从（）入手。（1.5分）

厂A.中观层面

厂B.战术层面

厂C.宏观层面

「D.微观层面

rE.技术层面

54.安全保卫工作坚持（）的原则（L5分）

厂A.谁主管

rB.谁负责

rC.谁分管

rD.谁担责

55.营业机构应（），落实防火责任到每位员工每个岗位上（L5分）

厂A.建立健全消防管理制度

厂B.成立消防领导小组

「C.向119报警

厂D,向联社报告

56.加强柜面监督，坚持双人临柜认真做好（）等工作。（1.5分）

厂A.防盗窃

厂B.防抢劫

rC.防诈骗

厂D.防假钞

57.甲企业向信用社借款，丙企业为保证人，法院受理丙企业破产申请后，

信用社申报债权，根据企业破产法律制度的确规定，下列表述正确有（）。（1.5

分）

厂A,丙企业的担保义务从申请破产之日起终止

厂B.信用社以丙企业承担担保债权为破产债权

厂C.信用社在参加破产分配后，可就其未受清偿的债权向甲企业要

求清偿

D.丙企业可要求甲企业补偿其向信用社已清偿的担保金额，用于

破产分配

58.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐

怖融资可疑交易（）（1.5分）

厂A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑

交易报告标准

rB.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时;客户不予

配合提供

rC.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他

国家和地区

「D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇

集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

59.安全保卫工作主要包括哪些？（（1.5分）

厂A.金库管理

厂B.库款押运

厂C.营业场所的安全

'D.枪支弹药管理

60.下列属于流动性风险预警的融资指标信号的有（）（1.5分）

厂A.融资成本上升

厂B.资产质量下降

rc.外部评级下降

'D.被迫从市场上购回已发行的债券

rE.所发行的股票价格上升

61.O是银行流动性风险的预警。（1.5分）

厂A.快速增长的资产的主要资金来源是市场大宗融资

厂B.市场上出现关于商业银行的负面传言

厂C.银行所发行的股票价格下跌

厂D.银行所发行的可流通债券的买卖差价减小

厂E.融资交易对手开始要求抵（质）押物且不愿提供中长期融资

62.银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源（）：（1.5

分）

厂A.小贷公司

厂B.典当行

厂C.农村中小金融机构

1D.担保机构

厂E.民间融资

厂F.非法集资

63.政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有（）o（1.5

分）

「A.冻结存款

厂B.废除旧币

厂C.发行新币

厂D.提高利率

rE.变更钞票面值

64.银行业从业人员的下列行为中，违反'同业竞争'原则的有（）。（1.5

分）

厂A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

厂B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

厂C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

厂D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

65.'四类’案件是指（）案件（L5分）

厂A.金融诈骗

厂B.盗窃

厂C.抢劫

「D.涉枪

66.根据从业人员职业操守中'电子设备使用’的有关规定，银行业从业人员

（）o（1.5分）

厂A,不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

厂B,不得在本机构电子设备上安装盗版软件

rC.如果是为了工作，可以安装盗版软件

厂D.以上都对

67.固定资产贷款在贷款发放和支付过程中，借款人出现（）情形的,贷款人应

与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放

和支付。（1.5分）

A.信用状况下降

rB.不按合同约定支付贷款资金

厂C.项目进度落后于资金使用进度

1D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

68.营业机构营业终了，临柜人员在监控录像下清点复点（）装箱后上锁，将

款箱入库保管。（L5分）

厂A.库存现金

rB.重要空白凭证

rC.有价单证

1D.印章

69.营业机构与安全保卫部门负责人（），情节较重的，给予降职或免职处理。

（1.5分）

厂A.不及时传达上级下发的安全保卫制度

rB.未与员工签订安全保卫责任书

厂C.对守库执行制度情况不督促

厂D.对本单位发生的案件或治安灾害事故不按规定上报

70.《商业银行资本充足率管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的

商业银行，包括0。（1.5分）

厂A.中资银行

rB.外资独资银行

厂C.中外合资银行

厂D.外国银行代表处

三、判断题（共20小题，总分：10分）

答题规则：每道题只有1个正确答案

71.存本取息定期存款存单用于质押时，停止取息。（）（0.5分）

U正确

U错误

72.委托贷款由委托人提供资金，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。

（）（0.5分）

亡正确

亡错误

73.衍生产品交易业务主管人员应当具备3年以上直接参与衍生交易活动和

风险管理的资历，且无不良记录。（）（0.5分）

匕正确

匕错误

74.'物资采购'账户如果期末有借方余额，则表示在途材料的实际成本。。

（0.5分）

U正确

U错误

75.制订外汇风险管理的政策和程序是银行内部控制部门的职责。（）（0.5

分）

C正确

亡错误

76.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机

构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。。（0.5

分）

e正确

匕错误

77.成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终