基金从业资格考试真题及答案【100题】2

=!金从业资格考试真题及答案［100

题】2

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金合同所包含的重要信息有两个。一是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资

基本要素，基金估值和净值公告等事项；二是基金合同特别约定的事项。其中。基金合同特别约

定的事项包括：（1）基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；（2）基金持有人大会

的召集、议事及表决的程序和

规则；（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

这种说法（）。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

2、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。I.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

H.投资者自身经验和知识的欠缺

III.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

IV.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知I、II、III

I、II>wI、ni、wn、n1、w

答案：B

解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充

分信息；

②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风

险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

3、基金监管内容具有的（）是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和

终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方

面的监管。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：A,解析：监管内容具有全面性是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、

变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他

诸多方面的监管。

4、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。

A、进行市场营销

B、向中国证监会提交募集申请文件

C、召开投资者大会

D、制定发售方案

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国

证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

5、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

6、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护

B.基金投资效益及客户评价的稳步提高

C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高

D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

答案为A,解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，

应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日

内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案为B,解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批

准的决定，并通知申请人。

8、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及

其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重

要的作用。

A.份额持有人

B.托管人

C.监管机构

D.注册登记机构

答案：C

解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管

人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的

运作过程中起着重要的作用。

9、我国基金监管的目标不包括（）。

A.保证基金管理公司不倒闭

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：A

解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金

活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

10、（）是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

11、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。

A、查阅全部基金投资资料

B、管理基金资产

C、托管基金财产

D、转让其持有的基金份额

答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）

分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金

份额：（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）

基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信

息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账

簿等财务资料。

12、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。

13、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.无须披露内部监察报告

D.不要求进行审计

答案为A

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

14、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只

A.契约型投资基金

B.开放式基金

C.股票基金

D.封闭式基金

答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。

15、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%«

16、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率

D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率

答案为D

【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回

费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

17、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入

基金财产。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归

入基金财产。

18、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

A:半年内

B:一年内

C:二年内

D:公司存续期内

答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持

股权出让。

19、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是

A.基金监管机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。

20、以下不属于基金公司风险管理的目标的是（）。

A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性

C.建立行之有效的风险控制制度

D.避免一切风险

答案为D

【解析】基金公司风险管理的目标可以概括为：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章

制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。（2）不断提高公司经营管理和专业

水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。

（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产

的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、

高效地配合监管部门的工作。

21、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案为B

【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基

金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

22、在()策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同,

持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

A.产品B.促销C.渠道D.价格

【答案】D

23、以下关于监事会的说法错误的是()。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的

行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过

【答案】A

24、按照()的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。

25、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：D

解析：基金分类的意义的内容。

26、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.定期保存；异地备份

C.即时保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

答案为C,解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备

份并且长期保存。

27、基金业协会的权力机构为()。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.会员大会

答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

28、以下不属于风险管理的原则的是()。

A.权责匹配原则

B.全面性原则

C.定性和定量相结合原则

D.不相容职务分离原则

答案为D

【解析】基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：

(1)最高性原则。

(2)全面性原则。

(3)权责匹配原则。

(4)独立性原则。

(5)定性和定量相结合原则。

(6)适时性原则。

29、下列关于我国基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准的说法错误的是

()=

A.股票型基金最高一般不超过1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

C.货币型基金一般认购费为0

D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者

更多购买基金

【答案】D

30、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

答案：D

31、基金监管()，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场

主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

答案为C

【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监

管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是

指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度

体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

32、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，

不正确的是()。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则

C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可

以不办理赎回

D.赎回的工作日为证券交易所交易日

【答案】B

33、下列属于金融市场的构成要素的是（）。

①市场参与者

②金融工具

③新闻媒体

④金融交易的组织方式

A.①②®

B.①②®

C.①®@

D.②③©

答案为B

【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

34、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.廉洁公正

答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

35、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产

品。

36、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内,

编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日

内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊

上。

37、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有1个价格

答案为C

【解析】本题答案为c,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，

如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能

对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断

是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

38、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。

A.利息收入

B.投资收益

C.其他收入

D.公允价值变动损益

答案为C,解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

39、依据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限

公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

A.非公开募集

B.公开募集

C.封闭式募集

D.开放式募集

答案：A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖

公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

40、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金份额登记机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投资顾问机构和基金销售机构

D、基金投资人和基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金市场服务机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又

是基金的主要服务机构。

41、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

42、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

43、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

答案为B

【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履

行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高

级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规

定的其他人员。

44、基金管理人合规的独立性不包括（）。

A.行业的独立性

B.部门的独立性

C.机制的独立性

D.问责的独立性

答案为A

【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

45、狭义的监管方式不包括（）。

A、对基金机构的审核注册

B、对基金机构行为的检查

C、对基金机构各种违法违规行为的处置

D、对基金机构出现某些法定情形后的处置

答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市

场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

46、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C.基金份额持有人

D.基金托管银行

答案：B

解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

47、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

答案为A,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

48、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

答案为C【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公

司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元

人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000

万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

49、O,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月150,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

50、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A当日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

51、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A.采用投资组合保险策略

B.在任意时点保证投资者本金安全

C.保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报

D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

答案：B

52、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。下列关于

可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量X该证券最新价格X（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，

而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】D

53、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的

股东

D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东

【答案】D

54、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达

到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：A

解析：成本效益原则的定义。

55、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D,东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

56、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是O。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或

他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

答案：D

解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开处于禁止公

开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户

秘密，非经许可不得透露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得透露任

何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业

秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信

息。

57、根据《证券投资基金法》规定，基金托管

人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券

账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露

事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】A

58、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者

B.日常机构

C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

答案为C,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

59、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报()备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应

当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向

公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

60、()是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

答案为C,解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

61、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，

并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确

B、真实、准确、完整

C、客观、公正、及时

D、真实、完整、及时

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一

基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，

不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

62、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是()。

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现

为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

63、在市场竞争日趋激烈的情况下，（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

A.自行开发建立电子商务平台

B.培养专门的销售人员

C.深度挖掘互联网销售的效能

D.提升服务的专业化和层次化

答案为D

【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。

64、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。

A.-一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.主板市场

答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市

场叫做股票的二级市场。

65、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.调整范围不同

C.表现形式相同

D.都是行为规范

答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。

66、以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是

（）»

A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低

于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资

产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组

织的，净资产不低于5亿元人民币

C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,

资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录

D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】D

67、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

68、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

答案为B,解析•：投资基金主要是一种间接投资工具。

69、中国证券业协会成立于（）。

A、1991年8月28日

B,1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日。

70、除ETF联接基金外，F0F投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。要求除ETF联接基金外，F0F投资其他基

金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1

亿元。

71、下列属于后台部门的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上选项都正确

答案：D

解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

72、以下关于混合基金的类型的说法错误的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例为50%〜70%,债券的

配置比例为20%〜40%

B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%〜60%左右

D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高

【答案】D

73、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分

开募集

型分级基金

B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转

为L0F基金，开放式分级基金永久存续

C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金

D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基

金

【答案】C按投资对象分类

74、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

答案：A

解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约

定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

75、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务：介绍证券市场基金知识、基

金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

76、LOF基金份额申购单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为A,解析：L0F基金份额申购单位为1元人民币。

77、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账

户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为C【解析】本题考查合规风险。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司

内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风

险。

78、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案：A

解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

79、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

I.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整

性

H.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、

独立

m.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将

经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

IV.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员

工之间出现割裂情况

A、I、n、in

B、i、in、iv

c、11、ni、iv

D、i、n、iii、iv

答案为D【解析】本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决

策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任

体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东

或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项,不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他

机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，

不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业

文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

80、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。

A.在助于投资者做出选择

B.使得基金业绩比较更客观公正

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

答案为C,解析：基金分类是进行基金评级的基础。

81、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括()。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金

销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应

用系统的支持系统。

82、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是()

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况

的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业

协会并

变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的

登记申请材料进行核查

答案：B

83、按投资市场分类，股票基金的分类不包括()。

A、成长型股票基金

B、国内股票基金

C、国外股票基金

D、全球股票基金

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、

国外股票基金与全球股票基金三大类。

84、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是()

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

85、（）根据法律法规所规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.专家评审会

D.中国证券业协会

答案：A

86、货币市场基金可以投资于（）。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤

股票⑥可交换债券

A.④⑤⑥

B.③④@

C.①®@

D.②®©

答案为C

【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，

货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

87、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公

正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实

现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

88、不属于基金收益中其他收入的项目是

()o

A.手续费返还B.ETF替代损益

C.赎回费扣除基本手续费后的余额

D.销售服务费

【答案】D属于基金费用

89、()一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金

融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资管理

B.资产管理

C.货币管理

D.理财管理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方