保险咨询公司的规划提案

书企业概况伴伴随中国平安保险企业在兴安盟地区迅速的发展，市场经济的不停完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保险行业也在不停的发展壮大中。我司重视于保险征询服务，位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的保险购选平台，同步也为从事保险行业的工作者提供实践与交流培训的平台，接触保险业投入到商业运行，真正的实现个人的人生价值。 第二章市场分析一、市场描述兴安盟地区保险发展相比较其他发达都市相对落后，对于风险的意识局限性，科学记录每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区保险尚未饱和，现展现出卖保险不专业，买保险不懂得买哪个，买的是什么,出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走进千家万户。初期目的市场特点分为三类：各保险企业的团体经理；各个保险竞争对手的重要优势：竞争对手的重要劣势：2.设计方案，及培训能力低；3.不重视市场培育，短期销售行为普遍；1.是唯一一家保险征询企业2.顾客更重视个人的利益，维护客户利益；3.专业的培训机构，有主攻部分；4.重视保险的利益最大化，细心周到的服务5.专业分工明确。1.易发生在我司内各保险企业的内部不良竞争2.以及波及到法律问题存在一定风险三、市场战略分析创业初期阶段(第一年)1.我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：方案(1):运用平安的有效培训方式，建立一种企业内部的培训机构，将平安既有的部分代理人参与其中。并与其他保险企业建立合作的平台的同步，并同步代理社会性质的保险代理人培训。同步，择优保留作为企业的内部征询人员。方案(2):假如合作平台不成功，我们初期认为客户服务为主，让客户理解自己的保单。从而宣传保险征询企业。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户关系，让今天的保险客户成为明天保险企业的义务宣传员。也可以尝试邀请客户参与其中，共同发展。2.联络已经有保单客户，向其宣传简介接触保险征询企业。3.服务保险团体，将保险征询企业作为团体发展的知识力量。4.赢得资深保险行业销售精英的加入，保证征询企业的服务与质量。5.运用多种信息传播媒介，宣传简介保险征询企业。6.开通业务征询，建立稳定的客户源一、经营方略1.保持企业经营高效率，强调科学管理。2.加强企业形象，提高企业著名度，增强市场竞争力。初期的业务内容大体分为：培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员保单征询类：已经有保单诊断征询、保险方案征询、筛选保险产品征询、办理投资手续征询、管理保单事项征询、协助保全理赔征询、保险利率征询、信资汇报解读及有关法律征询1.资金局限性导致企业基础建设落后。2.作为新兴的保险征询企业，处在资金投入期和市场开拓期，是获得利润十分困难的重要原因。3.企业团体整体实力需要作深入提高。4.著名度不高。一、计划实行保险征询企业，聘任各部门专业技术领头人，在当地聘任有保险销售工作经验的人士加入我司。综上所述，目前所需人才分类1、法律顾问二、管理类型我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，共同奋进。三、组织构造我们将重要设如下几种职能部门：管理部——聘任在企业做过高层领导的专业人士担任高层。负责企业内部管理，调配资源与制定企业发展规划。人力资源部——重要提供招聘计划、薪酬构造、绩效考核负责整顿企业业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案财务部——重要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方案设计营销培训部——重要提供保险营销战略、保险营销发展方略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系业务部-----聘任有经验的业务人员，负责为企业招揽业务。一、资金来源注：需要商议形式；(1)中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。(2)合作，合资，股份制。二、方案与回报注：需要商议三、计划费用企业租赁费用打印机、复印机3000,企业装修费用外宣传广告费平常经费其他每月开销：(单位：元)工资(按当月营业收入提成)1000——3000,电费、费500,税金，设备维护及修理费200,业务经费300,员工培训费用300,合计2800—5800。以上数据需深入进行市场调查四企业收入培训费用：按人次收费，每堂课定价征询费用：1、初期保险征询选择险种2、已经有保单征询服务协助理赔3、全套负责管理保单以上按征询内容的比重提出费用第六章风险评估1.外部风险——有限的资金资源资源局限性，无法按照预定计划到位，那么企业将无法运转建设。因此在资金管理方面务必警惕。——某些重要设备价格的不确定性2.市场风险——市场的巨大变化伴随保险行业的发展，其他保险企业的机制也在不停的完善，其各企业的发展程度不一样，重要优势领域不一样，将其综合为一家保险征询企业需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域——市场的不确定性开始，目的客户也许还存在信任与习惯的障碍，因而要让目的客户在短期内接受并委托接触保险征询企业为之服务，困难还是比较大的。——与其他保险征询企业合作的不确定性。第七章也许存在的问题与防备措施现代企业风险的防备和控制伴随市场竞争的日趋剧烈，风险对企业生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充足理解财务风险的成保证企业向着合理、科学、健康的方向发展。风险防备风险是指由于多种原因的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的也许性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对企业生产经营产生重大影响。因此，怎样客观地分析和认识财务风险，采用多种措施控制和防止财务风险的发生，对现代企业的生存和发展具有十分重要的意义。二、现代企业财务风险的防备和控制1.完善财务管理系统，以适应不停变化的财务管理环境2.强化财务风险防备意识，树立对的的财务风险观念在市场经济的剧烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键3.提高财务决策的科学化水平财务决策的对的与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充足考虑影响决策的多种原因，采用定量计算及分析措施，并运用科学的决策模型进行决策。4.加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系加强企业内部管理，调整资金及资产构造，减少和减少不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度5.合理运用防备风险的技术措施现代企业可以运用多种措施来防备和规避财务风险，详细包括：(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价多种方案也许产以到达回避财务风险的目的。(2)转移法。企业在遵照合法、合理、公平、公正原则的基础上，可以采用措施转嫁风险。(3)减少法。即企业面对客观存在的