银行2021年风险防控知识测试卷及答案

银行2021年风险防控知识测试卷及答案

1.1.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于0［单选题］*

A.操作风险.由答案）

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

2.2.银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使

用，人员离岗时，都应落锁入柜。［单选题］*

A.款

B.密

C.EU（正确答案）

D.单

3.3.案件风险的“三道防线”是指（）。［单选题］*

A.业务部门-合规部门-稽核部门

B.高级管理层-业务部门-合规部门

C.风险（合规）管理委员会-高级管理层-合规部门

D.高级管理层-合规部门-稽核部门

4.4.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，重

要岗位员工轮岗率为100%,其中柜员轮岗期限原则上不超过（）年，委派会计

（授权经理）最长不超过（）年，基层网点负责人最长不超过（）年。［单选题］*

A.1、2、3E确答案）

B.1、1、2

C.2、1、2

D.2、2、3

5.5.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六

个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）［单选题］*

A.双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

B.双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督

C.双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督

D.授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

确答案）

6.6.储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户合法权益，造成损失的，应当（）［单

选题］*

A.向储户赔礼道歉

B.依法承担赔偿责任

C.勒令停业

D.吊销营业执照

7.7.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。［单选题］*

A.客户身份识别（正确答案）

B.大额现金交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

8.8.按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银

行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）.［单选题］*

A.员工一段时间内经常发生业务差错

B.员工非正常原因无故离岗或失踪:正确答案）

C.员工经常在上班时间打电话或处理私人事务

D.员工一段时间内情绪低落严重影响工作

9.9.客户甲到银行ATM机取款，因银行系统故障每取款100元柜面仅显示取款1

元，甲银行卡自有存款200（）元，但是甲发现故障后竟取走5万元，请问甲构成什

么犯罪？0［单选题］*

A.盗窃罪（正确答案）

B.侵占罪

C.诈骗罪

D.挪用资金罪

10.10.银行业从业人员不得0o［单选题］*

A.利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票

B.挪用公款和客户资金买卖股票

C.用个人消费贷款买卖股票

D.以上说法都对

11.11.《湖南省农村信用社案件及案件风险事件查处操作办法（试行）》规定，案

件（风险）发生后，法人行社应（）小时内向所属办事处和当地银监部门双线上报

《案件信息确认报告》或《案件风险信息快报》。［单选题］*

A.2

B.4（正确答案）

C.12

D.24

12.12.金融机构应当按照完整准确.安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告.

反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。1单

选题］*

A.1年

B.3年

C.5年（正确答案）

D.10年

13.13.以下哪种凭证不是重要空白凭证（）o［单选题］*

A.假币收缴凭证

B.现金缴款单（正确答案）

C.本票

D.个人存款证明书

14.14.自助设备出现长款时，原则上须在（）个工作日内处理完毕。［单选题］*

A.1

B.3（正确答案）

C.5

D.7

15.15.依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构的工作人员受到（）处罚的，终

身不得在金融机构工作。［单选题］*

A.警告

B.降级

C.撤职

D.开除（正确答案）

16.16.发现重要岗位和敏感环节工作人员涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖

和经商办企业等行为，要即行（），并对其进行审计。［单选题］*

A.移交司法机关

B.调离原岗位

C.开除

D.停职审查

17.17.公安机关、人民法院、检查机关冻结存款超过()，视为自动解冻。［单选题］

*

A.—^月

B.三个月

C.六个月

D.一年

18.18.网点临柜柜员收缴假币时，必须由0当客户面在假币正、背面加盖“假币”戳

记及经办人名章。［单选题］*

A.柜员本人

B.双人

C.业务主管

D.总会计

19.19.深入剖析重大案件和典型案例，及时进行风险提示，举一反三，防止()案

件多次发生。［单选题］*

A.同质

B.同类

C.同性

D.同质同类

20.2().办理个人储蓄存款应遵循的原则包括：()［单选题］*

A.存款自愿、取款自由、存款有息、存款可查

B.按期存款、存款自由、存款有息、为存款人保密

C.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

D.存款自愿、取款自由、存款有息、存款义务

21.1.“三防一保”是指（）。情况与授信调查表格或报告不相符合，误导审批决策，

造成不良后果的，应出示（）牌*

A.防盗窃

B.防火灾

C.防诈骗

D.防抢劫（正确答案）

E.保员工人身和资金财产安全保资金财产安全

22.2.银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为

的监督检查力度。（）*

A.参与民间借贷、非法集资、充当资金据客

B.洗钱

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.过度消费及负债

23.3.案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有：（）*

A.现金或存（单）折确答案）

B.票据（正确答案）

C.印鉴身份证原件或复印件

D.手机

24.4.案件责任追究的有关要求（）*

A.一案四问责（正确答案）

B.双线问责

C.上追一级

D.上追两级

25.5.银行业内控的基本原则（）*

A.全面性原则（正确答案）

B.审慎性原贝IJ（正确答案）

C.有效性原则

D.独立性原则

26.6.下列哪些属于农商行金融资产（）.*

A.货币资金

B.贵金属

C操各类贷款和应收款项

D.股权投资

27.7.根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件

责任人员从重处理：（）*

A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的刍谷宴I

C.主指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件

或导致案件情节进一步加重的

28.8.商业银行不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款（）*

A.高息揽储吸存

B.非法返利吸存

C.通过理财产品倒存

D.通过同业业务倒存

29.9.自助设备现金管理原则（）。*

A.限额管理

B.双人管理，双人操作

C.规范操作（正确答案）

D.落实查库

30.10.《商业银行法》规定，商业银行的经营原则是（）。*

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.合规性

31.1.银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（）［判断题］*

对

错

32.2.禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（）［判断题］*

对（正确答案）

错

33.3.严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他

人的用户名和密码。（）［判断题］*

对

错

34.4.《商业银行内部控制指引》规定，任何人不得授意、暗示、指示、强令会计

部门、会计人员违法或违规办理会计业务。（）［判断题］*

对

错

35.5.《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的工作人员离开该金融机构工作

后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，可以不依法追究

责任。（）［判断题］*

对

错（正确答案）

36.6.银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或

离岗审计等方式来落实。0［判断题］*

对

错

37.7.银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一

律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（）［判断题］*

对

错

38.8.各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小

时’以外的行为。（）［判断题］*

对

错

39.9.银行合规文化的内涵是：一是确定基调；二是确定理念；三是推行观念；四

是提高认识；五是促进互动。（）［判断题］*

对

错

40.10.合规管理不仅仅是为了满足监管机构的要求，更是完善公司治理，提高内部

控制管理水平的重要手段。（）［判断题］*

对（正确答案）

错

41.-.单选题

1、《管理办法》对金融机构监测恐怖名单可以按照《涉及恐怖活动资产冻结管理

办法》（中国人民银行公安部国家安全令［2014］第1号）规定采取（）措施。［单

选题］

A、冻结

B、止付

C、不用理睬

D、都可以

42.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》两个以上应当协助（）协助

冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。［单选题］*

A、最先送达

B、按照级别

C、本省优先

D、请示领导

43.中国银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部《关于印发银行业金融机

构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》银行业金融机

构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结或者解冻时，应当对

办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律

文书进行（）审查。［单选题］*

A、实质

B、形式（正口

C、一般

D、严格

44.最高人民法院《关于执行款物管理规定的通知》（法发［2017］6号）第六条规

定：现场扣划书，被执行人可以将执行款直接支付给申请执行人；人民法院也可以

将执行款从被执行人账户直接划至（）。［单选题］*

A、申请人账户

B、案款专户

C、执行款专户

D、都可以

45.二、多选题

1、2019年，监管规定中对0认定的（）、（）、（）、购买银行账户（含银行卡，下同）或

支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位

和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，

⑸年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账

户。（）*

A公安机关

B出租（正确答案）

C出借（正确答案）

D出售（正确答案）

46.2019年，监管规定中要求收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付

受理终端（以下简称移动受理终端）时，结合商户经营地址限定受理终端的使用地域

范围。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，要求收单机构重新（核

实特约商户身份），对无法核实的停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发

生交易的受理终端或收款码，（停止提供收款服务）。0*

A3个月

B6个月

C8个月

D12个月

47.2017年《关于完善（反洗钱）、（反恐怖融资）、（反逃税监管体制机制）的意见》明

确指出，探索建立以（）为纽带、以（）为手段、以（）为基础的“三反”监管体制机制，

成为当前和今后一段时期反洗钱监测分析工作的战略目标。（）*

A金融情报

B资金监测（正确答案）

C数据信息共享

D都不是

48.根据监管规定联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，需要客户提供的辅

助证件到底是哪些？0*

A户口簿（正确答案）

B驾驶执照（正确答案）

C护照

D结婚证。

49.人民银行规定“代理挂失，代理取款”的几种人群适用？（）*

A未成年人（正确答案）

B服刑羁押犯人

C失踪人

D死亡人（正确答案）

50.三、判断题

1、最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执

行的通知》，人民法院查询、冻结、扣划单位存款直接到存款所在的营业场所办

理，银行应当立即协助查询、冻结、扣划事宜，需要办理签字手续，由经办人审查

相关手续直接办理。（）［单选题］*

Aq

Bx（正确答案）

51.《关于依法规范人民法院执行和金融协助执行的通知》也规定，在执行由两个

人民法院或者仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效的法

律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助最先送达协助执行

通知书的法院，予以查询、冻结。（）［单选题］*

Ad

Bx（正确答案）

52.协助通知书上的金额应当不高于执行裁定书载明的金额。（）［单选题］*

A4（正确答案）

Bx

53.1997年11月，中国人民银行以《关于办理存单挂失手续有关问题的复函》（银

函［1997］520号）答复邮电部：明确储户遗失存单后，委托他人代为办理挂失手

续只限于代为办理挂失申请手续，挂失申请手续办理完毕后，储户必须亲自到储蓄

机构办理补领新存单（存折）或支取存款手续。（）［单选题］*

A*确答案）

Bx

54.挂失户主为服刑羁押人员的，代理人持经公证的户主本人授权文件（包括代理人

姓名、身份证件名称及证件号码、挂失账户情况、授权意向、签字、有效期等内

容）、户主及代理人有效身份证件办理。（）［单选题］*

A7

Bx（正确答案）

55.银行机构和个人所面临的银行结算账户风险包括哪些：（）*

A.暂停开户银行1-3个月新开账户业务；；诵答案）

B.开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理被问责处罚；—

C.人行“两管理、两综合”考核被扣分甚至一票否决；正确答案）

D.银行工作人员被追究法律责任。：

56.银行结算账户管理责任包括哪些：（）*

A.开户银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任。

B.开户银行对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

C.账户管理实行“谁的客户谁负责"、“谁开卡（户）谁负责”的原则。...

D.对公账户要逐户落实具体的管户客户经理，管户客户经理工作变动应及时做好

账户管理工作移交。（正确答案）

57.账户业务相关条线要形成合力，协同开展哪些工作：（）*

A.客户尽职调查

B.客户身份识别

C.账户动态监测

D.账户可疑交易预警监测（正确答案）

E.定期开展对账

F.账户风险及案防排查

58.客户经理完成尽职调查后，应向柜面提交哪些资料：（）*

A.上门尽职调查表

B.上门照片（正确答案）

C.营业执照复印件

D.法人身份证复印件

59.客户经理应对企业以下哪些内容开展尽职调查：（）*

A.证明文件

B.地址信息（正确答案）

C.联系信息

D.经营状态（正确答案）

E.业务意愿（正确答案）

60.客户经理在尽职调查过程中，发现企业存在以下情况，应拒绝开户：（）*

A.企业营业执照被吊销

B.企业注册地址或经营地址虚假

C.企业法人非自愿开户答案）

D.明知企业开户用于违法使用的（正确答案）

61.企业出现异常开户情形时，开户行可以采取哪些措施进行风险防控（）*

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查（上门核实）

C.拒绝开户（正确答案）

D.先开户

62.企业银行结算账户全生命周期管理包括以下哪些环节：（）*

A.开户前（正确答案）

B.开户时

C.账户使用动态监测

D.企业动态监测

63.开户行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企

业办理变更手续。企业自通知送达之日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理

理由的，开户行有权采取限制非柜面业务、只收不付的控制措施。［单选题］*

A.—^月

B.两个月

C.三个月

D.半年

64.企业银行结算账户出现异常情况，银行可根据情况采取以下哪些控制措施：

（）*

A.限制非柜面交易

B.账户只收不付（正确答