2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点梳理

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点梳理

姓名：学号：得分：

1、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将

要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的

全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，

选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券

公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股

且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

正确答案：D

2、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.公开性原则

D.独立性原则

正确答案：C

3、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后

正确答案：C

4、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

正确答案：B

5、商业理财业务的核心活动是()。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

正确答案：D

6、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是0。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

正确答案：B

7、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元,

当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

正确答案：C

8、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

正确答案：B

9、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

正确答案：A

10、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用0方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

正确答案：D

11、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本

正确答案：A

12、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略

正确答案：B

13、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

正确答案：B

14、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

正确答案：D

15、如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券

的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

正确答案：C

16、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，

不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对

外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业

承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

正确答案：B

17、材料题

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

正确答案：D

18、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次

的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是0。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

正确答案：D

19、

20、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。

这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

正确答案：C

21、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融

监管，改革国际金融秩序。2009年6月170,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制

框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融

控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证

券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注

于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划

一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍

有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

正确答案：B

22、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，

又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性

很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一

个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

正确答案：C

23、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

正确答案：B

24、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险

正确答案：D

25、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）»

A.外汇汇率下跌

B.外汇汇率上涨

C.本币汇率上涨

D.本币法定升值

正确答案：B

26、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

正确答案：A

27、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

正确答案：B

28、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（)»

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场

正确答案：D

29、关于分级理财产品的说法，错误的是（）

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

正确答案：D

30、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。

A.没有价值

B.没有价格

C.有价值

D.不可转让

正确答案：A

31、材料题

A.分期付息到期还本债券

B.分期付息债券

C.分期还本到期一次付息债券

D.到期一次还本付息债券

正确答案：A

32、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构()的职

能。

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能网校

正确答案：A

33、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自

动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

正确答案：B

34、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤

出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。

A.市场风险

B.信用风险

C.国家风险

D.操作风险

正确答案：C

35、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

正确答案：B

36、材料题

A.24

B.88

C.100

D.200

正确答案：A

37、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。

A.小额贷款公司

B.金融租赁公司

C.汽车金融公司

D.财务公司

正确答案：A

38、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

正确答案：B

39、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给

正确答案：C

40、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起

伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数

的月度同比数据：

A.通货膨胀

B.通货紧缩

C.通货复缩

D.通货复胀

正确答案：B

41、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

正确答案：C

42、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货

正确答案：D

43、商业银行存款业务创新的最终目的是（）。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

正确答案：A

44、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制

B.授权管理机制

C.额度管理机制

D.外部审计机制

正确答案：D

45、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就

业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

正确答案：D

46、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

正确答案：C

47、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作，

2017年累计发行中央银行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；

②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷

款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

正确答案：B

48、关于证券账户开立的说法，正确的是()。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

正确答案：D

49、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎

性原则是指0。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

正确答案：B

50、社会的货币化程度，是指()。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

正确答案：B

51、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟

向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的

贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复

利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

正确答案：A

52、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

正确答案：C

53、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

正确答案：B

54、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场

正确答案：D

55、金本位制下，（）是决定两国货币汇率的基础。

A.货币含金量

B.铸币平价

C.中心汇率

D.货币实际购买力

正确答案：B

56、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超

过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给

投资者，则是因为当时市场中新上市的股票0。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

正确答案：B

57、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币

信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一

系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币

政策的首要目标是()。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

正确答案：B

58、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备金

率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

正确答案：A

59、()反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

正确答案：A

60、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国

正确答案：D

61、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.存单

正确答案：A

62、《巴塞尔协议Hl》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

正确答案：D

63、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构的增加

C.金融产品的复杂化

D.金融效率的提高

正确答案：D

64、中央银行购买债券会导致()。

A.商业银行准备金减少

B.货币供给不变

C.货币供给增加

D.货币供给减少

正确答案：C

65、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融

监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制

框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融

控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券

交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于

市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划

一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍

有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

正确答案：B

66、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

正确答案：B

67、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

正确答案：A

68、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

正确答案：C

69、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

正确答案：B

70、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

正确答案：B

71、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

正确答案：B

72、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息

一次，年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为0万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

正确答案：A

73、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟

向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的

贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复

利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

正确答案：D

74、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

正确答案：D

75、关于基础货币的说法，正确的是（）。

A.它是单位定期存款和单位其他存款之和

B.中央银行通过其资产业务创造基础货币

C.它是中央银行的非货币性负债

D.中央银行通过卖出黄金投放基础货

正确答案：B

76、材料题

A.充分就业

B.经济增长

C.国际收支平衡

D.稳定物价

正确答案：D

77、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于()。

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

正确答案：B

78、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

正确答案：B

79、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自

动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

正确答案：B

80、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）。

A.中期票据

B.企业债券

C.短期融资券

D.可转换债券

正确答案：C

81、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

A.保证及时成交

B.执行风险相对很小

C.成交价格是市场上最有利的价格

D.指令的价格风险是可测量和可控制的

正确答案：D

82、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

正确答案：A

83、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率

正确答案：B

84、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

正确答案：B

85、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

正确答案：C

86、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司

债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

正确答案：D

87、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日

都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,

买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按

面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

正确答案：B

88、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

正确答案：D

89、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发

行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发

行数量为1368万股，占本次发行总股数的30吼本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上

按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格

由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配

售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

正确答案：D

90、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规

模”概念。此概念是指一定时期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

正确答案：A

91、材料题

A.4

B.5

C.8

D.20

正确答案：C

92、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。

A.组织和控制

B.调整与监督

C.控制与监督

D.计划与组织

正确答案：C

93、关于牙买加协议内容的说法，错误的是(),

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

正确答案：A

94、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为

20%。这一比率是我国该年的()o

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

正确答案：B

95、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

正确答案：B

96、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。

A.流动性

B.还原性。

C.兑换性

D.稳定性

正确答案：A

97、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定

正确答案：B

98、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是0。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

正确答案：B

99、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比

预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

正确答案：C

100、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发

行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发

行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上

按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格

由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配

售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商

正确答案：D

101、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。

A.采取有效举措消灭风险

B.建立全面风险管理体系

C.借助风险谋取最大收益

D.通过套期实现风险对冲

正确答案：B

102、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

正确答案：C

103、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年

末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

正确答案：D

104、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

正确答案：B

105、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易

日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价

格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到

期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

正确答案：D

106、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发

行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本

次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结

合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发

行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过

向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投

标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在

指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

正确答案：B

107、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷

款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

正确答案：C

108、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，

经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支

出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）

等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美

元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据

如下:1月增长1.5乐2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增

长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生

活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）

A.奔腾式通货膨胀

B.温和式通货膨胀

C.恶性通货膨胀

D.爬行式通货膨胀

正确答案：B

109、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制

正确答案：D

110、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,

不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对

外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业

承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

正确答案：B

111、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

正确答案：B

112、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

正确答案：D

113、材料题

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

正确答案：B

114、()股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

正确答案：C

115、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流动性

D.效益性

正确答案：A

116、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿

元。

A.8

B.35

C.45

D.200

正确答案：C

117、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

正确答案：D

118、短期融资券的最长期限为（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

正确答案：D

119、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

正确答案：B

120、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水

正确答案：B

121、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

正确答案：A

122、材料题

A.流动性比率

B.道义劝告

C.窗口指导

D.不动产信用控制

正确答案：A

123、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择

是指（）。

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险抑制

正确答案：C

124、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,

其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

正确答案：B

125、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是()。

A.充当最后贷款人

B.再贷款

C.经理国库

D.再贴现

正确答案：C

126、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构

正确答案：C

127、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6

正确答案：B

128、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

正确答案：C

129、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备

金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是0。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

正确答案：A

130、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正确答案：C

131、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据

B.股票

C.债券

D.股指期货

正确答案：D

132、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价

格应是()美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

正确答案：A

133、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于

()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

正确答案：A

134、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，

又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性

很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一

个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

正确答案：C

135、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债

券的名义收益率为（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

正确答案：C

136、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

正确答案：A

137、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。

A.利差与租息

B.余值

C.服务

D.运营

正确答案：A

138、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

正确答案：C

139、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

正确答案：D

140、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

正确答案：D

141、关于证券投资基金的说法，正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具

正确答案：C

142、美国的中央银行资本结构属于（）。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构

正确答案：C

143、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5

正确答案：B

144、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

正确答案：C

145、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场

正确答案：A

146、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）

A.投资人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

正确答案：B

147、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

正确答案：C

148、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10机则该大额固定

利率存单的利息为（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

正确答案：D

149、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

正确答案：A

150、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了()o

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

正确答案：D

151、巴塞尔协议in规定，普通股最低比例由2%提升至（）。

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

正确答案：C

152、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券

正确答案：C

153、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于。的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

正确答案：D

154、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额

的（）。

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案：D

155、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操

作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时

运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款

基准利率。

A,上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

正确答案：B

156、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该

商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30虬该商业银行的资产平均到期

日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300

亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.速度对称管理

B.比例对称管理

C.规模对称管理

D.结构对称管理

正确答案：A

157、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,

不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对

外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业

承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

正确答案：B

158、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发

的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,

中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

正确答案：A

159、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

正确答案：D

160、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

正确答案：B

161、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；

(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为侬；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问

题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76

正确答案：D

162、()指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券

以完成交易，以后由客户归还。

A.融券

B.融资

C.买空

D.交割

正确答案：A

163、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,

其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是0。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

正确答案：B

164、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

正确答案：D

165、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

正确答案：C

166、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货

币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了

一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民

银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币。

A.发行

B.投放

C.平衡

D.收回

正确答案：D

167、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。

A.企业法人

B.公司的债主

C.企业的经营者

D.公司的所有者

正确答案：D

168、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

正确答案：C

169、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。

A.成本回收法

B.浮动利率租金计算法

C.不规则租金计算法

D.等额年金法

正确答案：D

170、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

A.承销商事先确定

B.累计申购量达到新股发行量的价位

C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线

D.投资者的议价能力

正确答案：C

171、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

C.成本回收法

D.附加率法

正确答案：A

172、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

正确答案：B

173、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该

商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期

日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300

亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.缺口分析

B.情景模拟

C.流动性压力测试

D.久期分析

正确答案：C

174、我国的货币政策目标是（）。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

正确答案：A

175、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国

人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上

调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。

A.金融机构超额存款准备金减少

B.货币供应量增加

C.货币供应量减少

D.基础货币量增加

正确答案：C

176、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计

划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是()。

A.投资顾问服务

B.财务顾问服务

C.综合理财服务，

D.理财顾问服务

正确答案：C

177、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人

员应当不低于总人数的40%

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

正确答案：C

178、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

正确答案：A

179、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新

股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向

战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步

询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.8.0亿股

B.9.6亿股

C.11.2亿股

D.12.8亿股以下

正确答案：C

180、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70

年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材

料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具

正确答案：B

181、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支

出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

正确答案：C

182、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法

正确答案：B

183、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。

A.表内风险加权资产

B.贷款风险加权总额

C.表内、外风险加权资产

D.不良贷款风险加权总额

正确答案：C

184、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

正确答案：D

185、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

正确答案：D

186、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁

正确答案：D

187、商业银行开展理财业务，正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

正确答案：B

188、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款

损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类

贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

正确答案：D

189、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比

为1%。这一比率是我国该年的()。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

正确答案：D

190、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的

方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

正确答案：B

191、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合

约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

正确答案：C

192、某公司打算运用3个月期的SaP500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的

3值为1.6,当时的期货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。

A.30

B.40

C.50

D.90

正确答案：B

193、下列不属于商业银行的主要业务的是()。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

正确答案：C

194、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总

规模”概念。此概念是指一定时期内0。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

正确答案：A

195、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资

银行的()业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金