营运条线岗位认证题库含答案（保证金财税库行存放同业）

营运条线岗位认证题库含答案（保证金/财税库行/存放同业）1.保证金账户的户名构成为（）。[单选题]*A.交通银行保证金(正确答案)B.交通银行保证金-xx公司缴存户C.xx公司缴存户D.xx公司2.分行应至少每年组织（）次对基层营业机构的保证金业务检查。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.43.客户开立保证金账户原则上必须在交行有同币种银行结算账户(或外汇账户)。对于未在交行开立银行结算账户但需开立保证金账户的，应由（）在《保证金存款账户管理申请表》中审批意见栏填写原因。[单选题]*A.分行业务主管部门B.分行业务经营部门(正确答案)C.总行业务主管部门D.总行业务经营部门4.定期保证金账户根据存入时存期利率，以（）按季计提利息，款项转出时确定应支付利息。[单选题]*A.对年对月对日方式(正确答案)B.ACT/365C.AFI/365D.ACT/3605.除法律、法规另有规定外，保证金账户初次冻结期限不得超过（）个月，冻结期间可以根据有权机关要求办理续冻。冻结期满不办理继续冻结手续，视为自动撤销冻结。[单选题]*A.1B.3C.6D.12(正确答案)6.客户需要追加保证金的，可通过多种渠道办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。以下哪种是渠道是不允许的？（）[单选题]*A.交行网上银行B.自助通(正确答案)C.柜面D.业务系统联动7.以下哪些业务可以不在保证金开户机构办理？（）[单选题]*A.保证金存入(正确答案)B.保证金锁定C.释放D.转出8.以下哪些信息不是存储在业务卡片上的？（）[单选题]*A.利率代码(正确答案)B.业务系统C.业务类型D.锁定孳生利息9.资金卡片是在保证金存入时生成，以下哪些信息不是存储资金卡片上的？（）[单选题]*A.业务类型B.本金C.起息日D.业务编号(正确答案)10.保证金业务中，以下哪个不是总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责？（）[单选题]*A.作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作B.协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作C.及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求D.负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作(正确答案)11.保证金业务中，以下哪个不是分行公司业务部、投资银行部、金融同业部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部(放款中心)、资产保全部职责？（）[单选题]*A.作为保证金相关业务管理部门B.应熟悉保证金账户管理规定以及保证金账户管理开立和撤销审批流程C.指导营销人员负责申请办理业务相关保证金账户的开立、撤销、保证金款项处理等业务D.负责协助基层营业机构做好保证金冻结、解冻、扣划等工作，做好与有权机关的沟通，协助行使已取得质权保证金的权利(正确答案)12.保证金业务中，以下哪个不是分行营运管理部职责？（）[单选题]*A.作为保证金账户管理实施部门B.根据总行要求，具体做好本行保证金账户管理制度建设、培训、辅导和检查等工作C.负责组织实施保证金账户的清理、检查、对账工作D.负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作(正确答案)13.保证金账户的哪些业务应由业务经营部门出具经审批的《保证金存款账户管理申请表》，由基层营业机构办理。（）[单选题]*A.开立(正确答案)B.存入C.锁定D.解锁14.保证金账户的哪些业务应由业务经营部门出具经审批的《保证金账户管理申请表》，由基层营业机构办理。（）*A.开立(正确答案)B.变更(正确答案)C.结清D.撤销(正确答案)E.存入F.锁定15.保证金账户下的卡片根据用途不同可分为（）。*A.资金卡片(正确答案)B.核算卡片(正确答案)C.业务卡片(正确答案)D.贷款卡片16.资金卡片是在保证金存入时生成，以下哪些信息是存储资金卡片上的？（）*A.业务类型(正确答案)B.本金(正确答案)C.起息日(正确答案)D.利率代码(正确答案)E.存款产品码(正确答案)F.业务编号17.以下哪些信息是存储业务卡片上的？（）*A.利率代码B.业务系统(正确答案)C.业务类型(正确答案)D.锁定孳生利息(正确答案)E.存款产品码F.业务编号(正确答案)18.以下哪些业务必须在保证金开户机构办理？（）*A.保证金存入B.保证金续存C.保证金锁定(正确答案)D.释放(正确答案)E.转出(正确答案)F.结清(正确答案)19.原则上禁止从保证金账户扣划与对应业务无关的款项，以下哪些情况除外？（）*A.融资性担保机构出现风险事件(正确答案)B.融资性担保业务出险(正确答案)C.非融资性担保机构出现风险事件D.非融资性担保业务出险20.基层营业机构办理保证金开户时，应进行如下哪些审核？（）*A.未开立结算账户的，业务经营部门是否填写原因，如未填写应退回(正确答案)B.检查业务经营部门填写的内容是否完整，如不完整应退回(正确答案)C.未在我行开立结算账户或外汇账户的客户开立保证金账户应要求客户提交开立同币种结算账户所需的开户资料，并预留印鉴(正确答案)D.已在我行开立结算账户或外汇账户的客户开立保证金账户应要求客户提交开立同币种结算账户所需的开户资料，并预留印鉴21.以下关于保证金锁定哪些说法正确？（）*A.业务卡片的锁定模式有“联动锁定”和“手工锁定”两种模式(正确答案)B.“联动锁定”由业务系统发起锁定，只能通过业务系统联动解锁(正确答案)C.“手工锁定”是通过柜面联机交易锁定，到期后由系统自动解锁，或由柜面手工发起解锁(正确答案)D.锁定保证金原则上应通过系统联动处理(正确答案)22.客户需要追加保证金的，可通过（）办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。*A.交行网上银行(正确答案)B.自助通C.柜面(正确答案)D.业务系统联动(正确答案)E.ATM23.业务经营部门如需客户办理保证金的（）等业务，应填写《保证金款项处理通知书》，由基层营业机构具体办理，办理完毕后基层营业机构应将办理结果反馈原业务经营部门。*A.存入(正确答案)B.支取(正确答案)C.开户D.结清(正确答案)E.锁定或解锁(正确答案)F.销户24.分行应定期组织对基层营业机构的保证金业务检查。主要检查内容包括以下几个方面？（）*A.保证金的开销户手续是合规；(正确答案)B.保证金的存入、支取手续是否合规；(正确答案)C.客户缴存的保证金是否及时锁定。(正确答案)D.对于超过三天未锁定的保证金是否及时联系分行业务经营部门进行及时处理。(正确答案)25.保证金业务中，分行营运管理部职责是什么？（）*A.作为保证金账户管理实施部门(正确答案)B.根据总行要求，具体做好本行保证金账户管理制度建设、培训、辅导和检查等工作(正确答案)C.负责组织实施保证金账户的清理、检查、对账工作(正确答案)D.负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作26.保证金业务中，分行公司业务部、投资银行部、金融同业部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部(放款中心)、资产保全部职责是什么？（）*A.作为保证金相关业务管理部门(正确答案)B.应熟悉保证金账户管理规定以及保证金账户管理开立和撤销审批流程(正确答案)C.指导营销人员负责申请办理业务相关保证金账户的开立、撤销、保证金款项处理等业务(正确答案)D.负责协助基层营业机构做好保证金冻结、解冻、扣划等工作，做好与有权机关的沟通，协助行使已取得质权保证金的权利27.保证金业务中，总行营运管理部职责是哪些？（）*A.作为保证金账户管理部门，制定保证金账户有关管理规定和业务处理流程；(正确答案)B.指导全行保证金账户管理工作；(正确答案)C.组织对保证金账户的清理、检查、对账工作(正确答案)D.根据业务管理部门反馈的管理要求，完善保证金账户的系统功能(正确答案)28.保证金业务中，总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责是什么？（）*A.作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作(正确答案)B.协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作(正确答案)C.及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求(正确答案)D.负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作29.保证金账户依据银行业务管理需要开立，用于存放客户或融资性担保机构向交行缴存的保证金，不得用于存放其他结算资金。保证金存款必须有对应的保证事项。[判断题]*对(正确答案)错30.业务系统在办理保证金相关业务时，不可由业务系统联动开立保证金账户。[判断题]*对错(正确答案)31.同一保证金账户可以存入不同币种、不同储种的保证金[判断题]*对(正确答案)错32.已在交行开立结算账户并预留印鉴的客户开立保证金账户不需预留印鉴。[判断题]*对(正确答案)错33.保证金款项的支取，保证金卡片锁定、解锁、手工结清等处理应由业务经营部门出具《保证金存款账户管理申请表》。基层营业机构凭此进行业务处理。[判断题]*对错(正确答案)34.业务卡片编号由外围系统指定生成，存储在保证金系统内，业务编号在同一保证金账号下唯一。一次锁定产生一笔业务卡片，一笔业务卡片只能对应一张保证金核算卡片。[判断题]*对错(正确答案)35.“联动锁定”由业务系统发起锁定，既能通过业务系统联动解锁，也能通过柜面进行解锁。[判断题]*对错(正确答案)36.保证金账户下所有卡片结清后，才可以进行销户处理。[判断题]*对(正确答案)错37.保证金账户中用于担保，并已为交行设定质押权利的，原则上不得办理扣划。[判断题]*对(正确答案)错38.保证金账户在有权机关冻结期间计付利息。[判断题]*对错(正确答案)39.活期保证金账户以对年对月对日方式，根据交行挂牌活期存款利率按季计付利息。如遇挂牌利率在结息周期内变化，活期保证金存款分段计息。[判断题]*对错(正确答案)40.同一保证金账户只能存入同一币种、不同储种的保证金[判断题]*对错(正确答案)41.存款人缴存保证金必须从同名结算账户转入。在交行同时开立结算账户和保证金账户的，保证金应从同一客户号下结算账户转账存入，对存款人未在交行开立结算账户的，保证金可从暂收账户转账存入。[判断题]*对(正确答案)错42.锁定保证金原则上应通过系统联动处理。对业务无法联动锁定保证金的，分行业务经营部门必须填制《保证金款项处理通知书》要求基层营业机构锁定相应保证金。业务结束后，基层营业机构凭业务经营部门填制的保证金款项处理通知书》进行后续处理。[判断题]*对(正确答案)错43.保证金资金卡片全部转出后，余额为零自动结清资金卡片。[判断题]*对(正确答案)错44.保证金存入时必须指定同一客户号下的结算账户作为入息账户，利息自动转入此账户[判断题]*对错(正确答案)45.我行财税库行系统提供的缴税业务处理模式包括（）[单选题]*A.协议实时扣税B.协议批量扣税C.银行端缴税D.以上都是(正确答案)46.中央财政非税收入资金的收缴方式（）*A.直接缴库(正确答案)B.集中汇缴(正确答案)C.按月缴款D.自行决定缴款方式47.财政非税资金上缴的方法（）*A.现金(正确答案)B.借记卡(正确答案)C.对公账号(正确答案)D.企业网银(正确答案)48.下列哪项属于是财政非税收入的范畴（）*A.行政事业性收费(正确答案)B.政府性基金(正确答案)C.国有资源有偿使用收入(正确答案)D.国有资产有偿使用收入(正确答案)49.中央财政专户的功能（）*A.记录、核算和反映财政部通过代理银行收缴的中央单位预算外资金(正确答案)B.办理中央非税收入款项的退付业务(正确答案)C.向国库单一账户缴款以及拨付中央单位预算外资金(正确答案)D.专户余额反映存放在交通银行待划转国库单一账户的中央财政非税收入资金款项(正确答案)50.中央财政专户由总行直接开立的[判断题]*对错(正确答案)51.中央财政专户可以给执收单位办理退款[判断题]*对(正确答案)错52.中央财政非税的收缴可以用借记卡缴款[判断题]*对(正确答案)错53.《非税收入一般缴款书》用于向中央财政专户缴纳中央财政非税收入资金时使用。[判断题]*对(正确答案)错54.政府性基金属于财政非税的范畴[判断题]*对(正确答案)错55.中央财政非税收入资金的收缴方式包括直接缴款和集中缴库[判断题]*对(正确答案)错56.代理中央财政非税收入收缴业务利用核心账务系统和非税信息系统实现相关业务的处理[判断题]*对(正确答案)错57.中央财政非税收入资金的退付处理,根据财政部发出的指令，通过中央财政专户办理退付[判断题]*对(正确答案)错58.中央财政专户根据财政部与交行签署的《中央财政专户协定存款合同》按季度为财政部计付利息，利息计入该专户。[判断题]*对(正确答案)错59.直接缴库是指由缴款人按照有关规定，持执收单位开具的《非税收入一般缴款书》到交通银行各经办行办理缴款。[判断题]*对(正确答案)错60.集中汇缴是由执收单位按照有关规定，将所收款项按日汇总，自行开具《非税收入一般缴款书》，由执收单位财务人员至交通银行各经办行办理集中缴款[判断题]*对(正确答案)错61.缴款人需要办理退付的，必须由执收单位向财政部申请，退付时必须通过“中央财政专户”办理。[判断题]*对(正确答案)错62.财税系统与人行对账模式均为日切对账。[判断题]*对错(正确答案)63.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，系统内的同业机构特指交通银行系统内境外分行、离岸金融业务中心等，不包括（）。[单选题]*A.多伦多分行B.伦敦分行C.英国子行(正确答案)D.纽约分行64.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行预算财务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。[单选题]*A.缴纳税款或缴存公共事业费等业务(正确答案)B.“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C.非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务D.境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务65.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行国际业务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。[单选题]*A.缴纳税款或缴存公共事业费等业务B.“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C.非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务D.境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务(正确答案)66.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行金融市场业务中心负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。[单选题]*A.缴纳税款或缴存公共事业费等业务B.“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C.非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务(正确答案)D.境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务67.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行金融机构部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。[单选题]*A.缴纳税款或缴存公共事业费等业务B.“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作(正确答案)C.非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务D.境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务68.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行哪个部门为全行存放同业账户的主管部门（）。[单选题]*A.总行营运管理部(业务整合部)(正确答案)B.总行金融机构部C.总行金融服务中心(营业部)D.总行金融市场业务中心69.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行各部门为存放同业账户的协管部门，按照什么原则对各业务所需开立的存放同业账户进行审批（）。[单选题]*A.“不允许任意开立存放同业账户”的原则B.“营运管理部统一管理”的原则C.“谁的业务需要开立账户、谁负责审批”的原则(正确答案)D.“各部门会签一致才能审批通过”的原则70.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，开立存放同业清算账户，省辖分行和省直分行业务部门通过什么路径发起申请（）。[单选题]*A.客户服务-账户-信息维护-开销户B.客户服务-账户-信息维护-同业账户C.客户服务-账户-开销户-存放同业(正确答案)D.客户服务-账户-信息维护-账户申请71.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总分行存放同业清算账户的使用部门原则上应控制账户的日常余额符合总行资产负债部或分行资金部什么管理要求。（）。[单选题]*A.流动性管理(正确答案)B.资金管理C.人民币业务管理D.存放同业非清算业务管理72.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总分行应定期与账户行核对账户的发生额和余额，及时与账户行提供的对账单(含电子对账单)进行对账，编制存放同业账户余额平衡表，对账周期最长不超过（）。[单选题]*A.一年B.一季度C.一个月(正确答案)D.半年73.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，存放同业账户如无后续业务往来需要，必须在撤销账户的申请审批同意后几个工作日内至账户行办理销户手续（）。[单选题]*A.25B.15(正确答案)C.5D.1074.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，存放同业清算账户撤销，由总分行业务主管部门通过什么路径发起申请（）。[单选题]*A.客户服务-账户-信息维护-开销户B.客户服务-账户-信息维护-同业账户C.客户服务-账户-信息维护-账户申请D.客户服务-账户-开销户-存放同业(正确答案)75.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总行、省直分行、省辖分行营运管理部或业务处理中心应于每季度几个工作日内，到基本账户开户银行打印“已开立银行结算账户清单”（）。[单选题]*A.25B.15C.5D.10(正确答案)76.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，账户行对账单和交行会计流水核销电子档案和纸质档案保管几年。（）。[单选题]*A.20B.30(正确答案)C.40D.5077.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，开立存放联行帐户需要先向总行申请什么参数。（）。[单选题]*A.存放同业账户申请审批参数(正确答案)B.内部账户控制表参数C.功能岗位角色参数D.货币参数78.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，存放同业账户根据清算用途，可分为（）*A.人民币存放同业账户B.清算类存放同业账户(正确答案)C.非清算类存放同业账户(正确答案)D.外币存放同业账户79.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，在存放同业账户管理中，应遵循以下哪三项展业原则（）*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务(正确答案)C.熟悉交易流程D.尽职审查(正确答案)80.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总分行应密切跟踪存放同业账户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列情况之一的，应立即收回存放资金（）*A.存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险(正确答案)B.存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加(正确答案)C.国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响D.存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为(正确答案)81.根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号)，总分行应密切跟踪存放同业账户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列情况之一的，应立即收回存放资金（）*A.存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险(正确答案)B.存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加(正确答案)C.国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响D.存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为(正确答案)82.根据《交通银行存放同