信用卡合规管理与监管规范专题培训试题及答案

信用卡合规管理与监管规范专题培训试题及答案1.在已通过领用合约等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过（）未发生交易的信用卡调减授信额度。A.3个月B.5个月C.6个月(正确答案)D.12个月2.辖内商业银行应至少每年（）对客户授信额度进行重检，对于风险程度较高的客户应加大重检频次。A.1次(正确答案)B.2次C.3次D.4次3.在特殊情况下，银行可与持卡人达成个性化分期还款协议，个性化分期还款协议的最长期限不得超过（）。A.2年B.3年C.1年D.5年(正确答案)4.发卡银行应当根据持卡人（）对信用卡授信额度进行动态管理，并及时按照约定方式通知持卡人。A.资信状况B.用卡情况C.风险信息D.以上都是(正确答案)5.信用卡申请人出现以下哪种或几种情况时，发卡银行应当从严审核，加强风险防控。（）A.在征信系统中有不良记录(正确答案)B.在征信系统中无信贷记录(正确答案)C.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录(正确答案)D.在征信系统中有1家银行贷款或信用卡授信记录6.信用卡申请材料出现以下哪种或几种情况时，银行不得核发信用卡。（）A.申请材料未签名(正确答案)B.他人代签名(正确答案)C.漏填（选）必填信息或必选选项(正确答案)D.出现疑点信息(正确答案)7.银行监测到出现可疑交易的信用卡账户，应当采取何种风险管理措施?（）A.与持卡人联系确认(正确答案)B.调整授信额度(正确答案)C.锁定账户(正确答案)D.紧急止付(正确答案)8.当外包机构出现（）等违规行为时，银行应采取相应的处理措施，情节严重的应终止合作。A.不当催收B.催收记录保存不完整C.使用未经银行审查过的模板D.以上都是(正确答案)9.发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，不得显示（）。A.交易商户名称或代码B.到期还款C.完整信用卡卡号(正确答案)D.本期最低还款金额10.下列关于核发学生信用卡的表述中，错误的是（）。A.向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过两家。(正确答案)B.在发放学生信用卡之前，发卡银行必须落实第二还款来源。C.应当在银行网站上公开披露与教育机构以向学生营销信用卡为目的签订的协议。D.发卡银行在任何教育机构的校园内向学生开展信用卡营销活动，必须就开展营销活动的具体地点、日期、时间和活动内容提前告知相关教育机构并取得该教育机构的同意。1.发卡银行可以向满十八周岁的客户核发附属卡。对(正确答案)错2.个人信用卡透支用于消费领域，不得用于生产经营、购房和投资等非消费领域。对(正确答案)错3.在向客户发放新的银行卡时，发卡银行可以根据客群划分情况向部分持卡人发放“安全用卡须知”，向持卡人披露银行卡交易可能产生的风险。对错(正确答案)4.银行应对与催收外包合作机构签订的合作协议及外包机构的催收信函、催收短信、禁止性催收话术等模板进行合规性审查。对(正确答案)错5.商业银行设立新的、提高实行市场调节价的服务价格，以及实施优惠价格，应当至少于实行前3个月进行公示。对错(正确答案)6.银行业金融机构应当在产品销售过程中，应区分自有产品和代销产品。对(正确答案)错7.为保证催收效果和效率，在可以联系到持卡人或其保证人的情况下，可同时联系第三人。对错(正确答案)8.所有从事贷款业务的机构，在网站、移动端应用程序、宣传海报等渠道进行营销时，应当以明显的方式向借款人展示年化利率。对(正确答案)错9.核发信用卡后，发卡银行可向客户发放一定金额的礼品或礼券，刺激客户消费。对错(正确答案)10.商业银行、相关分支机构或相关营运中心整改后，应当向银监会或其