商业银行高层管理人员考核激励方案

商业银行高层管理人员考核激励方案天马行空官方博客：/tm*k_docin

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群：175569632

某治理询问公司某治理询问公司

2023

年年

12

月月

黄石市商业银行高层治理人员黄石市商业银行高层治理人员

考核鼓励方案（争论稿）考核鼓励方案（争论稿）

说明：本方案为争论稿，其中方案中所涉及的全部数字为分析和争论的便利性考

虑，不具有任何倾向性，特此说明。

名目名目

名目1

第一章

总则3

第一条

目的和原则.3

其次条

适用对象.3

第三条

组织治理.3

第四条

鼓励的依据.4

其次章

黄石市商业银行行长鼓励方案4

第五条

鼓励方式.4

第六条

年薪构成.4

第七条

根本年薪确定.4

第八条

风险年薪确定.5

第九条

考核指标设定.5

第十条

风险年薪归零.6

第十一条

年薪发放.6

第十二条

经营者中长期鼓励方式.6

第十三条

中长期鼓励的兑现.7

第三章

黄石市商业银行副行长鼓励方案8

第十四条

鼓励方式.8

第十五条

年薪构成.8

第十六条

根本年薪确定.8

第十七条

风险年薪确定.8

第十八条

考核指标设定.8

第十九条

风险年薪归零.9

其次十条

年薪发放.9

其次十一条

副行长中长期鼓励方式.10

其次十二条

中长期鼓励的兑现.10

第四章

不行抗力.10

其次十三条

不行抗力10

第五章

争议的解决.10

其次十四条

争议的解决10

第六章

附则.11

其次十五条

方案的制定和修改.11

其次十六条

方案的解释.11

其次十七条

方案的实施.11

附件一：经营治理目标责任书.12

附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表.13

附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表.14

附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表.16

附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表.17

附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度.18

第一章

总则

第一条第一条

目的和原则目的和原则

（一）制定本方案的目的在于充分发挥鼓励的作用，以保障黄石市商业银行的长

期进展战略目标的实施。使黄石市商业银行高级治理人员的薪酬与银行进展的短期收

益、中期收益与长期收益有效结合起来。

（二）制定本制度遵循以下根本原则：

1、公正性原则。鼓励的水平应与被鼓励者担当的岗位责任以及工作业绩相匹配。

2、竞争性原则。依据黄石市劳动力市场相关职位的工资价位和本银行的支付力量，

合理确定鼓励水平，提高本银行薪酬鼓励的市场竞争力，保存和吸引所需要的人才。

3、鼓励性原则。依据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各

类岗位特点，合理确定固定收入与浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。

4、合法性原则。严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬制度的政策规定。

其次条其次条

适用对象适用对象

本方案的鼓励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其他人员的考核鼓励方

式不在本方案的实施范围。

第三条第三条

组织治理组织治理

(一)

对黄石市商业银行行长的考核

由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其他部门予以协作，考核结果由银行董

事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常状况下考核有效期

设为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期鼓励方式指标以每年度的考核指

标为考核根底。考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内

的横向数据的根底上确定。以上数据由银行董事会薪酬委员会负责供应，银行其他部

门予以协作。薪酬委员会依据董事会确定的考核目标制定《经营治理目标责任书》

（见

附件一）

。

(二)

对黄石市商业银行副行长的考核

由黄石市商业银行行长组织实施，银行其他部门予以协作，考核结果由银行董事

会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常状况下考核有效期设

为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期鼓励方式指标以每年度的考核指标

为考核根底。考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的工作范围、工作业

绩及个人工作力量的根底上确定，银行其他部门予以协作。副行长对行长负责并签订

《经营治理目标责任书》

。

第四条第四条

鼓励的依据鼓励的依据

各银行经营层年初签订的《经营治理目标责任书》

，各银行当年的月、季、年度财

务报表。

其次章

黄石市商业银行行长鼓励方案

第五条第五条

鼓励方式鼓励方式

依据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采纳股权与年薪相结合的方法对

银行行进步行鼓励。收入包括根本收入、风险收入两局部。根本收入为根本年薪，风

险收入包括风险年薪，中长期鼓励为商业保险和嘉奖股权等其他嘉奖。

第六条第六条

年薪构成年薪构成

依据行业特点与公正原则设定经营层年薪总额基数。为加大鼓励力度，拟设定在

年薪总额基数中根本年薪与风险年薪基数的比例为

3：7。实际发放的风险年薪按考核

结果确定，不作上下限限制。

第七条第七条

根本年薪确定根本年薪确定

根本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3

个人职务系数拟设定如下：行长为

1，副行长为

0.7。

第八条第八条

风险年薪确定风险年薪确定

风险年薪必需与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如

下：

风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数

个人职务系数拟设定如下：行长为

1，副行长为

0.7。

第九条第九条

考核指标设定考核指标设定

年度考核指标的设定年度考核指标的设定

依据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银

行经营层进展考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营

层考评表）

。详细指标解释如下：

(一)

综合考评系数设定

综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2

Pi

为各指标所占权重，P1＋P2＝1

(二)

银行业绩指标设定

银行业绩主要从经济收益、业务进展、资产质量、社会奉献等个方面考核，

（附件

三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）

。

银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务进展指标×W2＋资产质量指标指标

×W3＋社会奉献指标×W4＋其他指标×W5

Wi

为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1

(三)

个人综合指标设定

个人综合评价指标主要是由董事会依据年度工作重点对经营层中的个人工作力量

进展评价打分。分值在

0－1

之间。详细评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行

总部经营层个人综合指标定义表）

。

任期考核指标设定任期考核指标设定

依据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素两方面对黄石市商业银

行银行经营层进展考核。得出综合考评系数（参见附件五：黄石市商业银行银行总部

经营层任期考评表）

。详细指标解释如下：

任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2

Si

为各指标所占权重，S1＋S2＝1

说明：考评指标的选定由董事会薪酬治理委员会依据黄石市商业银行的不同战略

进展阶段进展选择。

第十条第十条

风险年薪归零风险年薪归零

银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪为零。

归零事故级别由黄石市商业银行的实际状况制定。

（参见附件六：黄石市商业银行

银行总部经营层风险年薪归零制度）

第十一条第十一条

年薪发放年薪发放

根本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核完毕后发放。发放数额为风险年薪的

90％，其余的

10％风险年薪将由银行董事会存入特地的账户，作为任期考核的风险抵

押基金。其余额在经营者任期完毕时由董事会依据审计结果考核后发放。其发放方式

为：

风险年薪剩余局部实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数

第十二条第十二条

经营者中长期鼓励方式经营者中长期鼓励方式

商业保险商业保险

经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值到达

0.9

以上时，可获得股东

额外的商业保险嘉奖。嘉奖的商业保险的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额

的

20％计算。在其任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可疑、

损失类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款的

1%时，可获得嘉奖的商

业保险保单。

商业保险按以上价值嘉奖给经营层的成员。原则上行长获得以上保险价值的

50%

以上，其余局部由行进步行考核后报经董事会薪酬委员会通过后安排。

股权鼓励方式股权鼓励方式

本方案拟供应两种股权鼓励方式供考核单位选择，两种方式可任选其一。

(一)

按年薪比例赠股方式

经营者年度综合考评系数到达

0.9

以上时，可获得股东额外的股权嘉奖。嘉奖的股

权价值按价值相当于行长和副行长实际得到的年薪总额的

20％计算。其股权在其任期

后的三年内不得转让。

(二)

按分红赠股方式

将当年分红总额的

2％作为赠股的购置资金，购置股权嘉奖给经营层。其股权在其

任期后的三年内不得转让。

股权总数按以上比例安排给经营层的成员。原则上行长获得以上股权的

50%以上，

其余局部由行进步行考核后报经董事会薪酬委员会通过后安排。

第十三条第十三条

中长期鼓励的兑现中长期鼓励的兑现

(一)

银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转让，但持股人享有表

决权和分红权。

(二)

银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向董事会薪酬委员会提

请发放股权

(三)

银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无

误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得

银行股权。

(四)

银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无

误后，可以按规章向薪酬委员会提请发放保险保单。任职未满一年被调离者或退休者，

不能获得保险保单。

(五)

银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权根据调离做相应处置，兑现的收

益归该经营者的财产继承人全部。

(六)

银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得根据调离做相应处置，兑现

的收益归该经营者的财产继承人全部。

(七)

银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬

委员会提请发放股权。任职未满一年辞职的，不能获得银行股权。银行经营者在任期

内辞职者不享受商业保险的嘉奖。

(八)

银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发

放股权，其股票数量按原发放股票数量的

50％计算。任职未满一年被辞退者，不能获

得银行股权。其不享受商业保险的嘉奖。

(九)

银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动丢失。其不享受商业

保险的嘉奖。

第三章

黄石市商业银行副行长鼓励方案

第十四条第十四条

鼓励方式鼓励方式

依据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采纳股权与年薪相结合的方法对

银行副行进步行鼓励。副行长的收入包括根本收入、风险收入两局部。根本收入为基

本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期鼓励为商业保险和嘉奖股权。

第十五条第十五条

年薪构成年薪构成

依据行业特点与公正原则设定经营层年薪总额基数。为加大鼓励力度，拟设定在

年薪总额基数中根本年薪与风险年薪的比例为

3：7。风险年薪上不封顶。

第十六条第十六条

根本年薪确定根本年薪确定

银行副行长的根本年薪为行长的

0.7

倍。

根本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3

个人职务系数拟设定如下：行长为

1，副行长为

0.7。

第十七条第十七条

风险年薪确定风险年薪确定

风险年薪必需与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如

下：

风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数

第十八条第十八条

考核指标设定考核指标设定

年度考核指标的设定年度考核指标的设定

依据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银

行经营层进展考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营

层考评表）

。详细指标解释如下：

(一)

综合考评系数设定

综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2

Pi

为各指标所占权重，P1＋P2＝1

(二)

银行业绩指标设定

银行业绩主要从经济收益、业务进展、资产质量三个方面考核，

（参见附件三：黄

石市商业银行经营业绩指标定义表）

。

银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务进展指标×W2＋资产质量指标指标

×W3＋社会奉献指标×W4＋其他指标×W5

Wi

为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1

(三)

个人综合指标设定

个人综合评价指标主要是由行长依据年度工作重点对经营层中的个人工作力量进

行评价打分。分值在

0－1

之间。详细评价指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人

综合指标定义表。

任期考核指标设定任期考核指标设定

依据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素及个人综合指标三方面

对黄石市商业银行银行经营层进展考核。得出综合考评系数（附件五：黄石市商业银

行银行总部经营层任期考评表）

。详细指标解释如下：

任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2＋个人综合指标×S3

Si

为各指标所占权重，S1＋S2＋S3＝1

说明：考评指标的选定由行长依据黄石市商业银行的不同战略进展阶段进展选择，

经董事会薪酬治理委员会通过方可生效。

第十九条第十九条

风险年薪归零风险年薪归零

银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪实行归零制度。归零

事故级别由黄石市商业银行的实际状况制定。

（参见附件六：黄石市商业银行银行总部

经营层风险年薪归零制度）

其次十条其次十条

年薪发放年薪发放

根本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核完毕后发放。发放数额为风险年薪的

90％，其余的

10％风险年薪将由银行董事会存入特地的账户，作为任期考核的风险抵

押基金。其余额在经营者任期完毕时由董事会依据审计结果考核后发放。

其发放方式为：风险年薪剩余局部实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期

考评系数经营者

其次十一条其次十一条

副行长中长期鼓励方式副行长中长期鼓励方式

副行长长期股权鼓励规划参照本方案第十二条执行。

其次十二条其次十二条

中长期鼓励的兑现中长期鼓励的兑现

副行长长期股权鼓励的兑现参照本方案第十三条执行。

第四章

不行抗力不行抗力

其次十三条其次十三条

不行抗力

本方案所指不行抗力包括但不限于天灾、水灾、火灾、战斗、政府行动、意外事

件或非双方所能掌握或所能预见的大事。由于不行抗力缘由致使本方案无法履行或无

法全部履行时，黄石市商业银行董事会应在

15

日内，将有关状况书面通知经营方，其

方案中的相关条款双方协商制定。

第五章

争议的解决

其次十四条其次十四条

争议的解决争议的解决

在本方案执行过程中，如有意见分歧，应协商解决，协商不成时，可申请仲裁部

门依该会仲裁规章裁决或向法院提出诉讼。

第六章

附则

其次十五条其次十五条

方案的制定和修改方案的制定和修改

(一)

黄石市商业银行银行经营层考核鼓励方案的制定与修改由黄石市商业银行银

行董事会的薪酬委员会拟定草案，经董事会审批后实施。

(二)

方案制定单位每年可依据战略重点修改经营层鼓励方案，对有关的考核指标

及权重进展必要调整。如遇特别状况（原有的考核环境发生了突变导致原来制定的指

标没有可能完成）

，制定单位可依据实际状况修改或重新制定相应的经营层考核方案。

其次十六条其次十六条

方案的解释方案的解释

经营层鼓励方案由相应的制定单位负责解释。

其次十七条其次十七条

方案的实施方案的实施

本方案自公布之日起实施。

附件一：附件一：经营治理目标责任书经营治理目标责任书

经营治理目标责任书经营治理目标责任书

合同编号:

受约人姓名：

发约部门（经办人）：

职位：

职位：

责任书有效期：*年*月*日至*年*月*日

为使黄石市商业银行

年经营规划落到实处，经双方商定，同意签订

年业绩合同。

经商定，本年度受约人年薪为

，其中根本年薪为

。

目标业绩指标如下：

考核指标考核指标权重权重目标值目标值

经济收益

业务进展

资产质量

社会奉献

银行业绩指标

个人综合评价指标

总计

发约人将依据本目标责任书对受约人

年度经营业绩进展考核，

年

实际完成数以经审计的

年度黄石市商业银行审计报告为准。发约人依据合同完

成状况，按《黄石市商业银行高层治理人员考核鼓励方案》赐予奖罚。

受约人签名：__________

发约人签名：_________

签署时间：______年____月____日

附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表

黄石市商业银行银行总部经营层考评表

年度考核表

被考评人姓名被考评人姓名职位职位

考核指标考核指标权重权重得分得分加权得分加权得分

银行业绩指标85％

个人综合评价指标15％

综合考评系数

考评单位负责人签字

签字：*年*月*日

附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表

黄石市商业银行经营业绩指标定义表黄石市商业银行经营业绩指标定义表

评价内容权

重

根本

考核

指标

权重指标定义评分规章及标准

1.经济收

益

35

％

净资

产收

益率

35%净利润/平均净

资产×100％

设P1＝净资产收益率／目标值

当P11

时，净资产收益率指标

＝2×（P1－1）＋1

总存

款增

长率

10%（本年末总存

款－去年末总

存款）／去年

末总存款

×100％

P2＝总存款增长率／目标值

当P21

时，总存款增长率指标

＝2×（P2－1）＋1

2.银行发

展

25

％

日均

存款

增长

率

15%（本年日均存

款－去年日均

存款）／去年

日均存款

×100％

P3＝日均存款增长率／目标值

当P31

时，日均存款增长率指标

＝2×（P3－1）＋1

不良

贷款

削减

率

10%（去年末不良

贷款－本年末

不良贷款）/净

资产×100％

设P4＝不良资产削减率／目标值

当P41

时，不良贷款削减率指标

＝2×（P4－1）＋1

3.资产质

量

30

％

不良

贷款

占比

10%今年不良贷款/

今年总贷款

设P5＝不良贷款占比／目标值

当P51

时，不良贷款占比指标

＝2×（P5－1）＋1

贷款

回收

率

10%今年贷款回收

额/今年贷款总

额

设P6＝贷款回收率／目标值

当P61时，贷款回收率指标

＝2×（P6－1）＋1

税收

增长

率

5%（本年上缴税

收总额－去年

上缴税收总额）

/去年上缴税收

总额

设P7＝税收增长率／目标值

当P71时，税收增长率指标

＝2×（P7－1）＋1

4、社会贡

献

10%

职工

人均

工资

增长

率

5%（本年职工人

均年收入－去

年职工人均年

收入）/去年职

工人均年收入）

设P8＝职工人均工资增长率／目标值

当P81时，职工人均工资增长率指标

＝2×（P8－1）＋1

其他

附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表

黄石市商业银行银行个人综合指标定义表黄石市商业银行银行个人综合指标定义表

系数1～0.90.89～0.80.79～0.70.69～0.60

沟通及

影响能

力

25%

具备精彩的沟

通技巧，人际

界面友好，得

到绝大多数下

属拥护；特别

擅长说服、影

响、鼓励他人

做好工作

具备较好的沟

通技巧，人际

界面友好，得

到绝大多数下

属拥护；比拟

擅长说服、影

响、鼓励他人

做好工作

具备肯定的沟

通技巧，人际

界面友好，得

到绝大多数下

属拥护；擅长

说服、影响、

鼓励他人做好

工作

沟通技巧一般，

人际界面友好，

得到大多数下

属拥护；能说

服、影响、激

励他人做好工

作

沟通技巧较差，

不能良好地表

达自己的见解；

工作中下属经

常有抵触心情

治理及

指导能

力

25%

能有效地组建、

带着一个积极

向上、乐观进

取的团队，高

效地完成工作

目标

能带着下属按

正常期望完成

全部的工作任

务，能对下属

工作进展有效

的指导

能带着下属正

常完成大多数

的工作任务，

日常组织治理

工作较为顺畅，

能对下属工作

进展指导

根本能带着下

属完成工作任

务，但日常部

门内部组织管

理中存在一些

的冲突纠纷

不能组织下属

完成正常的工

作目标预期，

日常组织治理

工作纠纷、矛

盾不断

推断及

决策能

力

25%

擅长透过现象

看本质，对工

作能很好的进

行权衡和推断

评估，擅长确

定决策时机，

提出并最终选

择可行方案，

对困难事情处

理坚决得当

能够透过现象

看本质，对工

作能很好的进

行权衡和推断

评估，能够抓

住决策时机，

选择可行方案，

对困难事情处

理坚决得当

能够透过现象

看本质，对工

作能进展权衡

和推断评估，

能够抓住决策

时机，选择可

行方案，对困

难事情处理得

当

根本能够透过

现象看本质，

对工作能进展

权衡和推断评

估，根本能够

抓住决策时机，

对困难事情处

理根本得当

看问题不太深

刻，对工作权

衡和推断评估

不够精确，有

时延误决策时

机

规划及

执行能

力

25%

有较高的规划

并组织实施能

力，擅长快速

且低本钱