证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷18)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷18)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A)12B)6C)3D)1答案:B解析:按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。[单选题]2.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为()。A)1元B)1亿元C)2元D)2亿元答案:A解析:基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。[单选题]3.某剩余期限为5年的国债，票面利率为8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率为（）。A)7.50%B)7.61%C)8.50%D)8.61%答案:A解析:[单选题]4.根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为()。A)第一笔成交价B)前收盘价C)前结算价D)第一个申报价答案:A解析:根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。[单选题]5.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。A)310B)340C)400D)440答案:B解析:考查企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50+15-55=340（万元）。[单选题]6.养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（）。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:D解析:考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。[单选题]7.()是指参与交易的各方应当获得平等的机会。A)公平原则B)公开原则C)公正原则D)透明原则答案:A解析:公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。[单选题]8.下列有关股份回购，说法正确的是。()A)上市公司利用自有资金,从公开市场上买回发行在外的股票B)上市公司利用自有资金,从非公开市场上买回发行在外的股票C)上市公司利用闲散资金,从公开市场上买回发行在外的股票D)上市公司利用流动资金,从公开市场上买回发行在外的股票答案:A解析:上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为?股份回购?。[单选题]9.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。A)设权证券B)证权证券C)要式证券D)资本证券答案:B解析:股票是证权证券。[单选题]10.A借给B100元，约定以10％的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。A)100B)110C)150D)161．05答案:C解析:考查单利计息的计算方式。5年后，A收到100+100×10％×5=150元。（如果是以复利计算，则5年后A收到5年后A收到100×（1+10％）^5=161．05元。）此题题目问的是单利计算，所以5年后得到150元[单选题]11.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为()。A)开户B)申报C)成交D)委托答案:D解析:投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。[单选题]12.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件()年以上。A)4B)1C)3D)2答案:B解析:根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。[单选题]13.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2011年6月30日，其理论价格为（）元。A)94.89B)95.13C)96.15D)99.04答案:D解析:零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。其定价公式为：P=FV/（1+Yt）T，理论价格=100/[（1+4%）0.5]=99.04（元）。[单选题]14.()是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。A)SPOB)SPVC)DHID)KII答案:B解析:特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。[单选题]15.中国?一行三会?的金融业分业监管的格局中?三会?指()。Ⅰ中国证券监督管理委员会Ⅱ中国证券业协会Ⅲ中国银行业监督管理委员会Ⅳ中国保险监督管理委员会A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:?一行三会?是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家中国的金融监管部门的简称。[单选题]16.下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。A)证券登记结算公司的名称中应当标明?证券登记结算?字样B)证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C)设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D)证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案:C解析:考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。[单选题]17.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。A)1个月B)3个月C)6个月D)12个月答案:C解析:交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。[单选题]18.()是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。A)佣金B)过户费C)印花税D)变更费答案:B解析:过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。[单选题]19.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A)基金的市场营销B)基金的会计核算C)基金的投资管理D)基金的后台管理答案:C解析:基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。[单选题]20.根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（）。Ⅰ．证券期货经营机构Ⅱ．证券投资基金管理公司Ⅲ．证券期货投资咨询机构Ⅳ．期货清算机构A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:根据中国证监会的职能划分，中国证监会所监管的机构有证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构等。[单选题]21.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后()内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。A)5日B)7日C)10日D)15日答案:C解析:取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。[单选题]22.基金资产净值是指基金资产总值减去()后的价值。A)基金负债B)银行存款本息C)各类证券的价值D)基金应收的申购基金款答案:A解析:基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。[单选题]23.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（）几个步骤。①开户②缴款③认购④确认A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:C解析:开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。[单选题]24.中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。A)资产负债表B)损益表C)所有者权益变动表D)现金流量表答案:A解析:中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。[单选题]25.债券的特征包括()。Ⅰ偿还性Ⅱ永久性Ⅲ流动性Ⅳ参与性A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:债券的特征主要有：偿还性、流动性、安全性和收益性。永久性和参与性属于股票的特征。[单选题]26.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（）家。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。[单选题]27.在（）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。A)分级结算制度B)结算参与人制度C)货银对付的交收制度D)净额结算制度答案:A解析:在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。[单选题]28.2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（）。①决定组建中国银行保险监督管理委员会②重新规划银监会、保监会的职责范围③中国人民银行的监管职责减少④使保监会微观职能更为明确A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银保监会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分入中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。[单选题]29.远期交易和期货交易的区别主要表现在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用风险不同Ⅲ.保证金制度不同Ⅳ.交易对象不同A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方⑴面交：易对象不同。⑵功能作用不同。⑶履约方式不同。⑷信用风险不同。⑶保证金制度不同。[单选题]30.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（）、（）相关业务许可证。①证券②基金③银行④期货A)①②B)①③C)①④D)②③答案:C解析:按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。[单选题]31.通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（）。A)股票基金>债券基金>货币基金B)股票基金>货币基金>债券基金C)债券基金>货币基金>股票基金D)债券基金>股票基金>货币基金答案:A解析:基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。[单选题]32.表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。A)Delta值B)Gamma值C)RhO值D)Theta值答案:A解析:金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。RhO值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。[单选题]33.（）属于基金资产承担的费用。①基金份额持有人大会费用②基金管理费③基金转换费④基金托管费A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:C解析:在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用,主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。[单选题]34.债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A)偿还性B)流动性C)安全性D)收益性答案:C解析:安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。[单选题]35.我国第一家专业性证券公司是()。A)中信证券公司B)深圳特区证券公司C)海通证券公司D)华泰证券公司答案:B解析:我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。[单选题]36.在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（）。A)《证券交易委托代理协议书》B)《证券风险客户提示书》C)《风险揭示书》D)《证券客户须知》答案:C解析:在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。[单选题]37.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨.A)财政部宣布提供资金用于基础设施建设B)公司连年亏损C)宏观经济发展数据低于预期D)人民币汇率上升答案:A解析:财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。[单选题]38.律师事务所从事证券法律业务可以为下列事项出具法律意见()Ⅰ.首次公开发行股票及上市Ⅱ.上市公司发行证券及上市Ⅲ.上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购Ⅳ.上市公司实行股权激励计划A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事理出具法律首次意见公开:发行股票及上市上市;公司发行证券及上市;上市公司的改购、重大资产重组以及股份回上市购;公司实行股权激励计划上市;公司召开股东大会等。[单选题]39.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。A)政府资助的财产B)社会组织捐赠的财产C)个人捐赠的财产D)投资取得的收益答案:A解析:考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。[单选题]40.深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为()或其整数倍。A)0.01元B)0.001元C)0.05元D)0.005元答案:B解析:深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为0.001元或其整数倍。[单选题]41.地方政府债券的托管（）。A)只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管B)只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管C)在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管D)在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管答案:D解析:一般债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管。[单选题]42.通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指()。A)场外交易市场(OTC)交易的衍生工具B)独立衍生工具C)嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)D)信用衍生工具答案:A解析:0TC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。[单选题]43.短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。A)3个月B)6个月C)1年D)1个月答案:C解析:考查融资融券期限。[单选题]44.上市公司发行股票的，其票面总额达到()万元以上的，该公司应当委托承销团承销。A)3000B)4000C)5000D)6000答案:C解析:[单选题]45.我国股权分置改革工作启动于()年。A)2004B)2007C)2005D)2000答案:C解析:2005年4月，股权分置改革启动。[单选题]46.上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间设计为()交易日。A)3个B)4个C)5个D)6个答案:B解析:上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间设计为4个交易日。[单选题]47.根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（）业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A)负债业务B)利润表C)表外业务D)资产业务答案:C解析:根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。[单选题]48.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。A)操作风险B)市场风险C)信用风险D)流动性风险答案:D解析:考查流动性风险的定义。因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是流动性风险。[单选题]49.下列选项中，属于宏观经济风险特征的是()。Ⅰ.潜在性Ⅱ.或然性Ⅲ.隐藏性Ⅳ.累积性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。[单选题]50.下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是()。Ⅰ.财政部Ⅱ.商业银行Ⅲ.中国人民银行Ⅳ.中央结算公司A)Ⅱ.ⅢⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。[单选题]51.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，其中()是股东名册的必备事项。I.股东的姓名或者名称及住所Ⅱ.各股东所持股份数Ⅲ.各股东所持股票的编号Ⅳ.各股东可以卖出股票的日期A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)I、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股票的日期。[单选题]52.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。A)金融机构B)公司企业C)地方政府D)股份有限公司答案:D解析:考查债券与股票发行主体的不同。能发行股票的经济主体只有股份有限公司。[单选题]53.-般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（）。①核心充足资本率不低于10%②最近3年连续盈利③最近3年没有重大违法违规行为④贷款损失准备计提充足A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:C解析:商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%;最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。[单选题]54.关于基金的管理费，下列说法正确的是()。I管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用II我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取III管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用IV一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV答案:A解析:我国债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。[单选题]55.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（）。①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行②利率债风险小于信用债③铁路总公司发行的债券为信用债④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。[单选题]56.报价系统的主要特点包括（）。①参与人制度②一体化市场③移动互联市场④市场中的市场A)①③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:以上四点均是报价系统的主要特点，除此之外，还有行业公共平台、分层分类风险管理等。[单选题]57.下列各项中，()不属于利率金融衍生工具。A)远期利率协议B)利率期权C)信用联结票据D)利率互换答案:C解析:C属于信用衍生工具。[单选题]58.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。I识别II衡量III分析IV管理A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV答案:A解析:金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。[单选题]59.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为()I不可赎回优先股II可转换优先股III可赎回优先股IV不可转换优先股A)I、IIIB)II、IVC)I、IVD)III、IV答案:A解析:可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票;不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。[单选题]60.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（）核准的证券自营业务资格。A)国务院证券监督管理委员会B)中国证监会C)注册地中国证监会派出机构D)证券交易所答案:B解析:按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备中国证监会核准的证券自营业务资格。[单选题]61.证券公司应当按()编制资产管理业务的报告，报注册地中国证监会派出机构备案。A)周B)月C)季D)半年答案:C解析:证券公司应当按季编制资产管理业务的报告，报注册地中国证监会派出机构备案。[单选题]62.（）是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A)证券投资咨询B)期货投资咨询C)证券、期货投资D)证券、期货投资咨询答案:A解析:证券、投资咨询是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。[单选题]63.下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（）。A)利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强B)利率容易受心理预期的影响C)利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强D)随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标答案:C解析:利率作为中介目标的优点，其可控性、可测性和相关性强，缺点是抗干扰性差等。[单选题]64.金融衍生工具的显著特性有()。Ⅰ跨期性Ⅱ联动性Ⅲ不确定性或高风险性Ⅳ杠杆性A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。[单选题]65.根据所持股票性质分类，股票基金可分为（）等。①价值型股票基金②成长型股票基金③平衡型股票基金④稳定型股票基金A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查股票基金的分类。[单选题]66.从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（）A)股本结构B)税收政策C)未来预期D)分配政策答案:C解析:从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于预期。买方之所以愿意按某个价位买进股票，主要是因为他们认为持有该股票带来的收益超过了目前所花资金的机会成本。[单选题]67.长期资本流动的主要方式包括()。Ⅰ.国际直接投资Ⅱ.银行资金调拨Ⅲ.国际证券投资Ⅳ.国际贷款A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。[单选题]68.（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。A)主动型基金B)收入型基金C)平衡型基金D)成长型基金答案:D解析:成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。[单选题]69.目前，可进行跨市场转托管的债券是（）。①附息国债②公司债③企业债④地方债A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:考查可跨市场交易的债券，目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。[单选题]70.企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。A)1年B)2年C)3年D)4年答案:A解析:根据《证券法》和《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》（发改财金[2008]7号），企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息。[单选题]71.开设证券账户应当遵循的原则包括（）。①公正性②合法性③有效性④真实性A)①②B)②④C)②③D)③④答案:B解析:开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。[单选题]72.基金托管人的主要职责包括()。Ⅰ安全保管基金的全部资产Ⅱ执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅲ对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。[单选题]73.下面对证券交易所总经理的表述错误的是（）。A)证券交易所的总经理每届任期3年B)总经理由中国证监会任免C)副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任D)提议召开临时监事会会议答案:D解析:考点：考查证券交易所总经理。提议召开临时监事会会议是监事会的职能。证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。[单选题]74.2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。A)注册制B)核准制C)审批制D)备案制答案:A解析:2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。[单选题]75.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（）职责。①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A)①②③④B)①③④⑤C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非/公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。[单选题]76.（）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。A)存券银行B)托管银行C)中央存托公司D)投资银行答案:C解析:参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。[单选题]77.根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。Ⅰ．远期结售汇Ⅱ．外汇远期Ⅲ．外汇掉期Ⅳ．利率衍生品交易A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及远期结售汇、外汇远期与掉期、利率衍生品交易等。[单选题]78.证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（）属于机构投资者。Ⅰ．证券经营机构Ⅱ．银行业金融机构Ⅲ．保险经营机构Ⅳ．家庭A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:家庭不属于机构投资者。[单选题]79.与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在()I远期合同交易买卖双方必须签订远期合同II远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔III远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立IV远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:A解析:与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。[单选题]80.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的()。A)10%B)20%C)30%D)50%答案:B解析:全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。[单选题]81.()可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。A)证券业协会B)证券公司C)证监会D)证券交易所答案:D解析:考核融资融券业务交易所的监管。证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。[单选题]82.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在()或者其代理点开立证券账户。A)证券交易所B)登记结算公司C)商业银行D)证券公司答案:B解析:在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。[单选题]83.关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法不正确的是()。A)自主报价包括公开报价和对话报价B)债券交易采用询价交易方式C)交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销D)未按规定做的报价为无效报价答案:C解析:参与者在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销。[单选题]84.在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（）。A)行业竞争结构B)行业可持续性C)抗外部冲击的能力D)行业估值水平答案:B解析:考查行业分析因素中的行业可持续性。技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展。[单选题]85.专项资产管理业务的特点是()Ⅰ.综合性;即证券公司与客户可以是一对一;也可以是一对多Ⅱ.特定性，即业务设定特定的投资目标Ⅲ.通过专门账户经营运作Ⅳ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行，是走向资产管理业务的待点。[单选题]86.将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）。A)交易工具B)组织方式C)交割方式D)辐射地域答案:D解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。[单选题]87.下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。Ⅰ．经济增长Ⅱ．经济周期循环Ⅲ．货币政策Ⅳ．财政政策A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:宏观经济与政策因素主要有：（1）经济增长；（2）经济周期循环；（3）货币政策；（4）财政政策；（5）市场利率；（6）通货膨胀；（7）汇率变化；（8）国际收支状况。[单选题]88.融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。A)资本市场B)回购市场C)股票市场D)货币市场答案:D解析:融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。[单选题]89.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，其又被称为()。A)到期收益率B)实际收益率C)持有期收益率D)名义利率答案:D解析:债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。[单选题]90.