基金风险控制管理制度模版

第页共页基金风险控制管理制度模版第一章总则第一条为了有效控制基金的风险，保护基金投资者的合法权益，提高基金管理水平和透明度，加强风险管理和控制工作，根据《基金法》、《证券投资基金风险管理办法》等相关法律法规，制定本制度。第二条本制度的适用范围包括基金管理人及其子公司、基金托管人、基金会计师事务所等基金从业机构，以及基金产品的投资、运作等全部环节。第三条基金风险控制管理工作应当遵循公平、公正、公开的原则，以保护投资者的合法权益为核心。第四条每家基金公司应当建立完善的风险管理部门，并配备专业化的风险管理人员。第二章风险管理组织架构第五条基金公司应当设立风险管理部门，依法履行风险管理职责。风险管理部门应当独立于其他部门，并直接向法定代表人或董事会报告。第六条风险管理部门的主要职责包括：（一）监测和评估基金投资组合的风险状况；（二）制定和完善风险控制策略和机制；（三）参与基金产品的设计和发行工作，评估产品风险；（四）定期向董事会和监管机构报告风险管理情况；（五）协调处理突发事件和紧急情况；（六）组织风险管理培训和宣传工作。第七条基金公司应当设立独立的风险监控部门，主要职责包括：（一）监控和评估基金投资组合的实际风险暴露；（二）监控和评估基金公司的市场和流动性风险；（三）参与新产品和投资策略的审查和评估；（四）通过监控系统对基金投资组合进行实时监控和预警；（五）定期向风险管理部门报告风险监控情况。第三章风险评估和测算第八条基金公司应当制定风险评估和测算的方法和制度，对基金投资组合的风险进行评估和测算。风险评估和测算方法应当科学、合理，并根据实际情况进行定期更新和调整。第九条风险评估和测算应当包括但不限于以下方面：（一）市场风险：包括股票、债券、期货等市场价格波动引起的风险；（二）信用风险：包括信用债券、定向委托贷款等借款方信用违约、违约或逾期支付利息和本金的风险；（三）流动性风险：包括投资品种的买卖价差、交易对手退出市场等引发的风险；（四）操作风险：包括基金公司的内部控制失效、错误决策等引起的风险；（五）法律风险：包括诉讼、行政处罚等法律和监管机构行为引发的风险；（六）其他风险：根据投资策略和风险特点进行适当划分和评估。第十条风险评估和测算的结果应当由风险管理部门和风险监控部门进行核实和确认，并定期向董事会和监管机构报告。第四章风险控制第十一条基金公司应当制定风险控制策略和措施，通过适当的方法和工具进行风险管理和控制。第十二条风险控制策略和措施应当包括但不限于以下方面：（一）分散投资：合理配置投资品种和比例，降低特定投资品种或行业带来的风险；（二）风险限额：设定不同投资品种、行业和投资组合的风险限额，严格控制超过限额的情况；（三）风险分析：通过风险模型和分析工具，对投资组合的风险进行预测和分析，及时发现和防范风险；（四）停牌处理：对于被停牌的投资品种，及时采取相应的风险控制措施；（五）风险控制备案：对于超出风险限额的情况，应当及时进行风险控制备案，说明原因和控制措施；（六）风险警示和风控指标：设立风险警示指标和风控指标，对超过预警和限制的情况进行及时报告和处理；（七）风险溢出模拟和应急预案：制定风险溢出模拟和应急预案，以应对突发事件和风险溢出；（八）监督和执法：加强监督和执法力度，严格落实风险控制措施和纪律。第五章风险报告和信息披露第十三条基金公司应当定期向投资者、监管机构和董事会报告风险管理和控制情况。第十四条风险报告应当至少包括以下内容：（一）基金投资组合的风险情况和风险测算结果；（二）风险控制策略和措施的执行情况；（三）突发事件和风险溢出的处理情况；（四）其他与风险管理和控制有关的重要信息。第十五条基金公司应当按照法律法规和监管要求，对风险报告和风险信息进行披露，保持信息的真实、准确和完整。第十六条基金公司应当定期向投资者、监管机构和董事会披露风险管理和控制情况的重要信息，并及时回应投资者和监管机构的相关要求。第六章附则第十七条对于严重违反风险管理和控制规定的基金公司，监管机构有权采取相应的监管措施，包括责令改正、暂停业务、撤销执照等。第十八条本制度自发布之日起生效，基金公司应当在规定的时间内对本制度进行全