代理金融合规考试

代理金融合规考试1、在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的营业机构，将给予（）的处理。限期整改并暂停保险业务1至3个月(正确答案)限期整改并暂停保险业务1月限期整改并暂停保险业务4至6个月限期整改2、下列关于产品宣传资料描述正确的是()真实、合法(正确答案)可以包含诱导字眼不必进行风险揭示代销产品可以不标明合作机构名称3、消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买理财产品也须在理财专区进行。。正确错误(正确答案)4、邮储银行各级管理机构和营业机构应对保险公司送交的宣传材料进行审查，首页显著位置标明合作保险公司名称，并在首页包含以下文字声明：“本产品由××机构（合作机构）发行与管理，代销机构()产品的投资、兑付和风险管理责任”承担不承担(正确答案)部分承担共同承担5、邮储银行代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售()其风险承受能力的代销产品。低于等于等于或低于(正确答案)高于6、个人新核心系统已销户账户的分户账信息支持()查询。销户网点本市本省全国(正确答案)7、个人新核心综合开户读入芯片后自动回显()。账户用途开户金额卡号(正确答案)存款营销员号8、个人新核心系统以转存方式存款时，存入金额需要同时用到逻辑集中及新核心转存余额平衡表里的金额时，会提示余额不足，需通过先操作()交易。综合开户综合销户转存余额互转(正确答案)综合存款9、以下不属于个人新核心系统冲正整合的交易是()。绿卡通内互转冲正账户止付(正确答案)ATM存取款冲正入账汇款冲正10、各级机构应在监管信息系统中为代理保险销售人员办理执业登记，应当包括以下内容：姓名、性别、身份证号码、学历、照片；(正确答案)所在网点名称；(正确答案)投诉电话；(正确答案)执业登记编号；(正确答案)执业登记日期。(正确答案)11、《代销与理财业务录音录像管理办法》适用于对个人消费者销售()。自有理财产品(正确答案)个人结构性存款产品(正确答案)代销产品(正确答案)代理贵金属业务(正确答案)12、下列关于代销和理财业务销售资格的问题描述正确的选项是()须遵循监管要求和行内制度规定取得相应销售资格(正确答案)将相关信息及其销售资格在销售专区（或专柜）内进行公示(正确答案)无证人员不得营销推介产品(正确答案)外部人员可以推介产品13、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》所指的代理保险业务是邮储银行各级机构（含代理营业机构）接受保险公司委托，向客户提供()等保险服务，并获取收益的经营行为。销售保险产品(正确答案)代收保险费(正确答案)代付保险金(正确答案)代办保全(正确答案)14、邮储银行代理保险业务检查形式包括()等。自查(正确答案)互查(正确答案)联合检查(正确答案)抽样回访(正确答案)15、综合销户以下()状态不允许做。吞没(正确答案)止付(正确答案)正常长期不动户(正确答案)16、取消交易支持()场景。账务类交易取消(正确答案)绿卡通内互转取消(正确答案)绿卡通/一本通定活互转取消(正确答案)正式挂失取消17、个人新核心系统明确了账户状态可支持的交易类以下不支持综合销户状态有()。密码挂失(正确答案)密码锁定(正确答案)可疑凭证记(正确答案)冻结(正确答案)18、个人新核心系统进行客户身份识别过程中，应进行下列哪些操作()。了解你的客户(正确答案)登记身份信息(正确答案)核对身份证件(正确答案)留存交易资料(正确答案)19、个人新核心账户限制服务查询整合了原逻辑集中()交易。业务受限登记簿查询(正确答案)账户限制服务登记簿(正确答案)账户停用/启用登记簿