第三章保险经纪机构的监督

第三章保险经纪机构的监督保险经纪机构监管的直接法律依据是〔〕。«中华人民共和国公司法»«中华人民共和国合同法»«中华人民共和国保险法»«中华人民共和国民法通那么»保险经济市场监管的主体是〔〕。国度授权的行政主管部门国度授权的法律主管部门国度授权的司法主管部门国度授权的工商主管部门在我国，保险经济市场的监管机关是〔〕。中国人民银行中国保险监视管理委员会国务院中央政府保险经纪机构及其从业人员依法接受保险监管，在对监管机关做出的行政决议有疑问时，可以经过〔〕等手腕维护自己的合法权益。行政复议行政诉讼调停和仲裁行政复议和诉讼中国保监会对保险经纪机构实施监管的手腕包括〔〕。法律手腕行政手腕经济手腕以上都是国度必需用法律手腕来监管保险经济市场，由于保险经纪市场是市场经济的一局部，而市场经济是〔〕。竞争为主自在经济法治经济价钱机制国度必需用法律手腕来对保险市场经济市场停止监管，法律手腕有一个很清楚的缺陷是〔〕。自主性自在性滞后性强迫性国度用法律手腕来对保险经纪市场停止监管，法律手腕有一个很清楚的缺陷是〔〕。自主性自在性强迫性自愿性国度必需用行政手腕来对保险经纪市场停止监管，行政手腕的突出特点之一是〔〕。客观随意性直接针对性强迫性自愿性10．国度必需用经济手腕来对保险经纪市场监管，经济手腕的突出特点是〔〕。灵敏性强迫性直接针对性客观性12．国度必需用经济手腕对保险经纪市场停止监管，经济手腕经过〔〕调理供需关系。行政机制竞争机制价钱机制市场机制13．世界各国对保险经纪机构的监管方式不只一致，依据监管的宽严水平不同，可分为〔〕。地下方式、半地下方式和透明方式地下方式、准那么监管方式和实体监管方式地下方式、半地下方式和透明方式地下方式、准那么监管方式和实体监管方式14．世界各国对保险经纪机构的监管方式不只一致，最宽松的监管方式是〔〕。地下方式准那么监管方式实体监管方式公示方式15．采取公示方式对保险经纪市场停止监管时，必需具有的前提是〔〕。保险业充沛开展群众保险看法较强保险市场主体众多保险监管机关素质较高16．采取公示方式对保险经纪市场停止监管的最大特点是〔〕。保险业充沛开展允许保险经纪机构自在经济群众保险看法较强保险监管机关素质较高17．准那么监管方式不触及保险经纪机构自身的运营管理，因此仍有较大的自在度，它所监管的重点是〔〕。运营能否合法方式上能否合法实质上能否合法财务能否健全18．世界各国对保险经纪的监管方式不只一致，最严厉的监管方式是〔〕。公示方式准那么监管方式实体监管方式地下方式19．采取实体监管方式采用的监管的最大的特点是〔〕。灵敏性直接针对性可操作性客观性20．我国对保险经纪市场采用的监管方式是〔〕。地下方式公示方式准那么监管方式实体监管方式21．中国保监会对保险经纪机构的设立、变卦、兼并、分立、解散、撤销、破产和清算等行为实施的监管称为〔〕。实体监管机构监管资历监管准那么监管22．我国设立保险经纪机构的同意机关是〔〕。中国保监会中国人民银行中国证监会中国银监会23．在我国，保险经纪机构可以采取的组织方式是〔〕。合伙企业有限责任公司股份以上都可以24．以合伙企业或许有限责任公司方式成立的保险经纪机构，其注册资本或许出资不得少于人民币〔〕。500万元1000万元2000万元5000万元25．以股份方式设立的保险经纪机构，其注册资本不得少于人民币〔〕。500万元1000万元2000万元5000万元26．设立保险经纪机构，持有«保险经纪从业人员资历证书»的员工人数最少为〔〕。2人3人5人10人27．设立保险经纪机构，持有«保险经纪从业人员资历证书»的员工人数最少为员工总人数的〔〕。1/41/31/22/328．依照«关于印发我国参与WTO法律文件有关保险业内容的通知»关于保险经纪的规则，允许本国保险经纪公司在上海、广州、大连、深圳和佛山设立合资公司，其外资比例可以到达〔〕。75%51%50%49%29．依照«关于印发我国参与WYO法律文件有关保险业内容的通知»关于保险经纪的规则，允许本国保险经纪公司从事的经济内容包括〔〕。大型商业保险经纪再保险经纪国际海运、空运和运输保险经纪以上都可以30．依照«关于印发我国参与WTO法律文件有关保险业内容的通知»关于保险经纪的规则，参与后〔〕内，将允许设立外资独立子公司。1年2年3年5年31．保险经纪机构的投资者可以是〔〕。法人自然人保险公司以上都可以32．央求设立保险经纪机构，全体股东、全体发起人或许全体合伙人应当制定代表或许共同委托代理人，向〔〕操持央求事宜。中国保监会中国人民银行中国证监会中国银监会33．央求设立保险经纪机构，向中国保监会提交«保险经纪机构设立央求表»的股东应该为全部股东的〔〕。50%60%75%100%34．央求设立保险经纪机构，向中国保监会提交«保险经纪机构设立央求表»的股东应该为全部股东的〔〕。50%60%75%100%35．央求设立保险经纪机构，应当向中国保监会提交可行性报告，包括市场状况剖析、近〔〕的业务开展方案等。1年2年3年5年36．中国保监会在收到央求资料后，应当自受理设立保险经纪机构央求之日起〔〕内停止初审。3日10日20日30日37．保险监管部门应当自受理设立保险经纪机构央求之日起〔〕内作出同意或许不予同意的决议。10日20日30日40日38．中国保监会作出同意设立保险经纪机构或其分支机构的，应当向央求人颁发〔〕。«资历证书»执业证书营业执照容许证39．依法设立的保险经纪机构，应当自停业之日起〔〕内在中国保监会指定的报纸上予以公告。10日20日30日40日40．«保险经纪机构管理规则»规则保险经纪机构设立1年内，可以在其住所所在地的省、自治区、直辖市设立〔〕保险经纪分支机构。1家2家3家5家41．央求设立保险经纪分支机构应当在央求前〔〕内无严重违法、违规行为。1年2年3年5年42．保险经纪机构以规则的最低注册资本限额或许最低出资限额设立的，在设立1年后，在其住所地以外的省、自治区、直辖市可以设立3家保险经纪分支机构。此外，在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市初次央求设立保险经纪分支机构的，应当至少添加注册资本或许出资人民币〔〕。50万元100万元200万元2000万元43．假设保险经纪机构注册资本或许出资到达人民币〔〕的，设立保险经纪分支机构不需求添加注册资本或许出资。500万元1000万元2000万元4000万元44．保险经纪机构央求设立保险经纪分支机构，应当提交保险经纪机构前〔〕接受保险监管、工商、税务等部门监视反省状况的说明及有关附件。5年3年2年1年45．中国保监会应当依法对设立保险经纪分支机构的央求停止审查，并自受理央求之日起〔〕内作出同意或许不予同意的决议。3日5日10日20日46．保险经纪机构分支机构设立央求人在收到容许证后依照有关规则操持工商注销，支付〔〕前方可停业。«资历证书»执业证书容许证营业执照47．依法设立的保险经纪分支机构，应当自停业之日起〔〕内在中国保监会指定的报纸上予以公告。3日5日10日30日48．依据«保险经纪机构管理规则»的规则，保险经纪机构应当交存保证金或许投保〔〕。雇主责任保险群众责任保险职业责任保险场地责任保险49．依据«保险经纪机构管理管理规则»的规则，保险经纪机构缴存保证金的，应当自操持工商注销之日起〔〕内，按注册资本或许出资的一定比例缴存。5日10日20日30日50．依据«保险经纪机构管理规则»的规则，保险经纪机构缴存保证金的，应当自操持工商注销之日一定时间内，按注册资本或许出资的〔〕缴存。40%30%20%10%51．保证金专户存储到商业银行之日起〔〕内，保险经纪机构应将保证金存款复印件报送中国保监会。10日20日30日40日52．每年保险经纪机构应向中国保监会报送有翻开年度本机构保证金管理状况的专门报告，这个截止日期是〔〕。1月31日1月1日12月31日12月1日53．保险经纪机构可以动用保证金的两种状况是机构进入清算顺序和〔〕。破产开张兼并出资增加54．保险经纪机构投保职业责任保险同时保单对保险经纪机构一次事故的赔偿限额不得低于〔〕人民币时，可以央求免交保证金。100万元200万元300万元500万元55．保险经纪机构运营时期，应坚持职业责任保险的有效性和延续性，不论任何缘由终止或许中缀职业责任保险的，应立刻报告中国保监会，并于终止或许中缀之日起〔〕内按有关规则交纳保证金。20日15日10日5日56．依据«保险经纪机构管理规则»的规则，容许证有效期为〔〕。1年2年3年5年57．依据«保险经纪机构管理规则»的规则，保险经纪机构应当在有效期届满的〔〕前，向中国保监会央求换发。30日45日60日15日58．保险经纪机构向中国保监会央求换发容许证，应当提交央求前〔〕的资产负债表和利润表。1个月2个月3个月6个月59．保险经纪机构向中国保监会央求换发容许证，应当提交央求前〔〕内本机构接受保险行业组织监视状况的说明。1年2年3年6年60．保险经纪机构央求换发容许证前延续〔〕没有展停业务的，中国保监会不予换发容许证。3个月6个月9个月12个月61．保险经纪机构央求换发容许证的，中国保监会应当在容许证有效期届满前对保险经纪机构前〔〕的运营状况停止片面审查和综合评价。2年3年5年6年62．保险经纪机构及其分支机构变卦事项须经中国保监会同意的，应当自工商变卦注销之日起〔〕外向中国保监会支付新容许证。5个月3个月2个月1个月63．保险经纪机构及其分支机构变卦事项不需求中国保监会同意的，应当自工商变卦注销之日起〔〕外向中国保监会支付新容许证。5个月3个月2个月1个月64．保险经纪机构必需报保险监管部门同意的事项有〔〕。称号变卦住所或许运营场所变卦发起人、股东或许出资人的姓名或许称号变卦的变卦股权结构或许出资比例65．保险经纪机构变卦注册资本或许出资的，应当向中国保监会提交新增非自然人股东的加盖单位财务印章的最近〔〕财务报表及营业执照正本复印件。5年3年2年1年66．保险经纪机构增加注册资本或许出资的，应当提交曾经在报纸上至少公告〔〕次的证明。234567．中国保监会自受理保险经纪机构变卦央求之日起〔〕内，作出同意变卦或许不予同意的决议。决议不予同意的，应当书面通知央求人并说明理由。10日20日30日40日68．保险经纪机构称号变卦的应当自工商变卦注销作出之日起〔〕内，书面通知报告中国保监会。5日10日15日20日69．保险经纪机构需求书面报告中国保监会的变卦事项有〔〕。变卦注册资本或许出资变卦组织方式变卦股东或许合伙人发起人、股东或许出资人的姓名或许称号变卦的70．保险经纪机构及其分支机构应当自变卦决议作出之日起5日内，在中国保监会指定的报纸上公告的事项有〔〕。变卦注册资本或许出资变卦组织方式发起人、股东或许出资人的姓名或许称号变卦的变卦住所或许运营场所的71．中国保监会依法操持保险经纪机构容许证注销手续，并予以公告的事项有〔〕。变卦注册资本或许出资变卦组织方式发起人、股东或许出资人的姓名或许称号变卦的容许证有效期届满，没有央求换发的72．保险经纪机构延续〔〕未展开保险经纪业务的，中国保监会依法操持容许证注销手续，并予以公告。2个月3个月5个月6个月73．保险经纪机构撤销保险经纪分支机构的，应当自有关决议或许决议作出之日起〔〕内，书面报告中国保监会。5日10日15日20日74．公司制保险经纪机构解散的事由包括〔〕。分立兼并规则事情出现以上都是75．保险经纪机构的兼并方式有〔〕。吸收兼并新设兼并托管兼并吸收兼并和新设兼并76．关于合伙制保险经纪机构解散的状况，除依照«保险经纪机构管理规则»第四十七条相应情形处置外，并应同时遵照其它法律法规的对相关状况的规则，这些法律包括〔〕。«合伙企业法»«民法»«合同法»«民法»«民法»«合伙企业法»«合同法»77．«保险京机构管理规则»规则，保险经济从业人员应当经过中国保监会组织得保险经纪从业人员考试，取得〔〕。«执业证书»«委托证书»«合同证书»«资历证书»78．保险经纪从业人员代表保险经纪机构从事保险经纪活动的证明性文件是〔〕。«执业证书»«委托证书»«合同证书»«资历证书»79．保险经纪人员必需取得执业证书才干从事保险经纪活动，执业证书的发放单位是〔〕。保险经纪机构中国保监会保险公司保险行业协会80．报名参与资历考试的人员的学历必需为〔〕以上。高中大专本科研讨生81．保险经纪从业人员«资历证书»的发放对象应具有的条件之一为〔〕。因故意立功被判处刑罚，执行期满未逾5年的因欺诈等不诚信行为受行政处分未逾3年的被金融监管机构宣布在一活期限内为行业禁入者，制止期限仍未届满的具有完全民事行为的人员82．参与保险经纪从业资历考试的人员，有提供虚伪报名资料、违犯考场纪律或其他作弊行为的，考试有效，且〔〕内不得参与考试。1年2年3年4年83．依照«保险经纪机构管理规则»规则，«资历证书»有效期为〔〕，自颁发之日起计算。1年2年3年4年84．«资历证书»持有人应当在«资历证书»有效期届满〔〕前向中国保监会央求换发。30日45日60日90日85．央求换发«资历证书»，持有人应当在前3年中每年接受后续教育时间累计不少于〔〕。36小时30小时48小时60小时86．执业证书由保险经纪人人员所在的单位发放，但由〔〕一致监制。中国人民银行中国保监会保险经纪机构保险行业协会87．保险经纪从业人员上岗前接受保险经纪机构培训的时间不得少于〔〕。30小时36小时60小时80小时88．保险经纪人员遭到其他政府监管部门行政处分或许保险行业组织奖励的，保险经纪机构或许保险经纪分支机构应当在〔〕内，书面报告中国保监会。5日10日15日20日89．保险经纪机构及其分支机构高管人员应当从事经济任务〔〕以上。2年3年5年10年90．担任因违法被吊销营业执照或许因运营不善破产清算公司、企业的初级管理人员，并对被吊销营业执照或许破产负有团体责任或许直接指导责任的，自该公司、企业清算完毕之日起未逾〔〕的，不得担任保险经纪机构初级管理人员。2年3年5年10年91．曾因犯有贪污、贿赂、侵占财富、挪用财富罪或许破坏社会经济次第罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或许因立功被剥夺政治权益，执行期满未逾〔〕的，不得担任保险经纪机构高管人员。2年3年5年7年92．中国保监会应当自受理保险经纪机构初级管理人员任职资历央求之日起〔〕内停止初审。20日30日40日60日93．中国保监会应当自受理保险经纪机构初级管理人员任职资历央求之日起〔〕内作出核准或许不予核准的决议。20日30日40日60日94．保险经纪机构任免初级管理人员，应当自决议作出之日〔〕内，书面报告中国保监会。5日10日15日20日95．保险经纪机构在特殊状况下任命暂时担任任的，应当自任命决议作出之日起5日内，书面报告中国保监会，暂时担任人任职时间最长不得超越〔〕。1个月2个月3个月6个月96．保险经纪机构及其分支机构可以运营的业务之一有〔〕。接受保险人委托，为投保人代拟投保方案接受保险人委托，协助被保险人停止索赔为委托人提供防灾、防损或许风险评价、风险管理咨询效劳以上都可以97．保险经纪分支机构的业务范围和运营区域的授权单位是〔〕。中国保监会保险经纪机构保险公司保险行业协会98．保险经纪机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务运营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于〔〕。2年3年5年10年99．保险经纪机构的制止运营行为有〔〕。为投保人代拟投保方案、选择保险公司以及操持投保手续协助被保险人或许受益人停止索赔再保险经纪业务以本机构名义销售保险产品或许停止保险产品宣传100．以下各种行为中，属于保险经纪机构不合理竞争行为的是〔〕。虚伪广告、虚伪宣传隐瞒与保险合同有关的重要状况以本机构名义销售保险产品或许停止保险产品宣传阻碍投保人实行照实告知义务或许诱导其不实行照实告知义务101．保险经纪机构停止严重对外投资、对外担保的，应当取得董事会或许全体合伙人书面赞同，并在严重对外投资、对外担保发作之日起〔〕内，书面报告中国保监会。2日3日5日10日102．严重对外投资是指单次或许累计投资金额到达本机构上一会计年度会计报表净资产的〔〕。49%50%51%80%103．保险监管机关对保险经纪机构停止监视管理的方式主要有非现场监管与现场反省两种，其中属于现场反省的有〔〕。收取监管费停止监管说话到保险经纪机构停止调研监管剖析104．保险经纪机构应当在每个季度完毕后的〔〕内，向中国保监会报送监管报表。3日5日10日20日105．中国保监会停止现场反省，应当提早〔〕向被反省的保险经纪机构或许保险经纪分支机构收回反省通知书。2日3日5日10日106．中国保监会可以将保险经纪机构的〔〕状况列为重点反省对象。转移、躲藏有关文件、资料业务或许财务出现异动的初级管理人员故意规避、拖延、阻遏反省资本金或许出资不真实、足额107．保险经纪机构及其分支机构有权对中国保监会的行政处置措施提起〔〕。诉讼仲裁调停行政复议或许行政诉讼108．依照«保险经纪机构管理规则»的规则，未取得容许证，合法从事保险经纪业务的，没有违法所得，可处最高罚金为〔〕。10万元20万元30万元50万元109．经过诈骗、贿赂等不合理手腕设立保险经纪机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚伪资料等行为的投资人给予正告，并处〔〕罚款。1万元2万元3万元5万元110．«资历证书»央求人隐瞒有关状况或许提供虚伪资料申领证书的，中国保监会不予受理或许不予颁发«资历证书»，并给予正告；该央求人在〔〕内不得再次向中国保监会央求«资历证书»。1年2年3年5年111．保险经纪机构未依照规则缴存保证金的，由中国保监会责令矫正，可处最高罚金为〔〕。5万元20万元30万元50万元112．保险经纪机构及其分支机构伪造、涂改、出租、出借或许转让容许证的，由中国保监会责令矫正，对该机构直接担任的初级管理人员和其他直接责任人员给予正告，可处最高罚金为〔〕。3000元5000元30000元50000元113．保险经纪机构及其分支机构与合法从事保险业务或许保险中介业务的单位或许团体发作保险经纪业务往来的，由中国保监会给予正告，并处〔〕罚款。2万元3万元5万元10万元114．保险经纪机构及其分支机构未按本规则报送有关报告、报表、文件或许资料的，由中国保监会责令矫正，逾期不矫正的，可处最高罚金