商务法律上课笔记

工管081班2011商法课堂笔记三、公司（一）公司的概念（二）公司的类型1、有限责任公司2、无限责任公司3、股份有限公司：全部资本分为等额股份，公司股东以所持股份为限承担责任4、两合公司（有限合资企业）：由有限责任股东和无限责任的股东共同组成的公司5、股份两合公司第三节合伙企业法合伙企业的定义（一）合伙合同1、名称、主要进程、地点2、合伙目的、经营范围3、合伙人姓名、名称、住所4、合伙人的出资方式、数额、期限5、利润分配和亏损分担方式6、合伙事务的执行7、入伙、退伙的条件8、争议的解决办法9、合作企业的解散和清算10、违约责任（二）合伙登记（中50，英20）合伙企业的特征它是合伙人共有的营利性组织它是基于合伙合同而成立的它是人合企业（基于相互信任而成立的；普通合伙人承担无限连带责任）合伙人原则上享有平等管理合伙事务的权利（有限合伙除外，只分配利润）普通合伙人对企业债务负无限连带责任合伙企业原则上不具有法人资格合伙企业的内部（一）合伙人的权利分享利润的权利（平均分配，分担没有规定）参与管理的权利获得补偿的权利监督和检查账目的权利（二）合伙人的义务出资的义务忠实的义务谨慎的义务不得随意转让出资的义务公司法公司的设立公司的设立方式发起设立募集设立（发起人不少于35%）公司的设立事件必须有发起人发起（5个以上）有相应的资金公司的设立程序发起人发起订立公司章程确认股东缴纳出资确认组织机构申请登记公司的资本公司资本的原则资本确立原则资本维持原则资本不变原则公司资本的构成现金（不少于30%）实物知识产权土地使用权公司资本制度的种类法定资本制（法、德）（真实可靠，防止欺诈，程序复杂）授权资本制（英、美）（程序设立简单，门槛低，不利于保持公司债权人利益）公司组织机构股东大会董事会监事会经理公司人格否认制度（一）公司人格与公司人格否认公司人格（类似于自然人）公司作为法人所具有的自然人的独立法人资格独立财产=3\*GB4㈢通知行与开证行之间是委托代理关系=4\*GB4㈣通知行与受益人之间不存在合同关系银行的义务与免责=1\*GB4㈠银行的义务审核信用证规定的单据接受或拒绝接受单据=2\*GB4㈡银行免责形式审查免责邮政通讯过错免责不可抗力职免责信用调查免责提货免责第四章证劵法第一节证劵发概述证劵的概念和种类广义：在特定的载体上借助于文字、图形表明特定民事权利的书据狭义：资金需求者为了筹集长期资金而向社会公众发放并由社会公众购买且能对一定收入拥有请求权的投资凭证。无价证劵：车票广义：货币、资本证劵、本票、汇票、支票有价证劵：狭义：资本（股票、债券、国务院规定的其他证劵、公司企业债券、投资基金劵、新股认购权利证书、金融债券）证劵的特征=1\*GB4㈠是一种投资权益证书=2\*GB4㈡可转让的权利证书=3\*GB4㈢面值均等的权利证书=4\*GB4㈣一种含有风险的权利证书证劵的作用=1\*GB4㈠有利于大公司资本的来源=2\*GB4㈡有利于加速社会资本的流转=3\*GB4㈢有利于分散投资者的风险=4\*GB4㈣有利于增加投资者的收益=5\*GB4㈤有利于保障社会财富得到最大限制利用证劵法的概念调整、发行、交易、监管过程所发生的经济关系法律规范的总称证劵法的原则=1\*GB4㈠公开原则：真实、全面、及时、易得、易解=2\*GB4㈡公平原则：平等、自愿、等价有偿、诚实守信=3\*GB4㈢公正原则：反欺诈、反操纵、反内幕交易第二节股票股票概述=1\*GB4㈠股票概念与特征股份公司向股东签发的、证明股东所持股份的凭证。特征：划一性、社会性、不可逆向性=2\*GB4㈡股票的分类是否记载股东的姓名：记名、不记名是否标记股东金额：面值股票、无面值股票（比例）持有人权利不同：普通股（有表决权）、优先股（无表决权）是否享有表决权：表决权股票、无表决权股票存在形态的不同：流通股股票、库藏股股票（回到公司未注销10天内）股票的发行=1\*GB4㈠股票发行的条件和程序股票发行的条件=1\*GB2⑴生产经营符合国家财政政策=2\*GB2⑵发行的普通股仅限一种且同股同权认购=3\*GB2⑶发起人认购股份比例不得少于股本总额的35%=4\*GB2⑷社会公众股（>25%）和公司内部股（<10%）比例符合要求=5\*GB2⑸发起人认购的股份总额不得少于人民币3000万=6\*GB2⑹发起人近三年没有重大违法行为设立发行股票的程序=1\*GB2⑴募股准备=2\*GB2⑵募股申请=3\*GB2⑶募股的审批（90天内）=4\*GB2⑷公告招股说明书=5\*GB2⑸办理发售事宜：无限量发售、与用户储蓄存款=6\*GB2⑹设立公司交付股票=2\*GB4㈡新股发行的条件与程序新股发行的条件=1\*GB2⑴前一次发行的股份已募足，间隔1年以上=2\*GB2⑵公司在三年连续赢利并可以向股东支付股利=3\*GB2⑶公司在三年连续财务会计文件无虚假记载=4\*GB2⑷公司的预期利润率可达用户周期利率新股发行的程序=1\*GB2⑴作出新股发行决议2/3通过=2\*GB2⑵新股发行申请=3\*GB2⑶公开发行资料=4\*GB2⑷办理发行认股事宜=5\*GB2⑸登记、公告股票的发行价格影响股票发行价格的因素=1\*GB2⑴公司的获利能力=2\*GB2⑵证劵一级市场的供求关系二级市场的基本情况同类公司的股票水平金融市场的利率水平物价水平：1温和上涨股票高2急剧上涨股票降低生产成本大幅度提高利润率降低投资为保值回抽走资金买固定资产股票的发行价格形式：平价、高价、折价（国内不允许）股票的发行价格的确定方式;(1)议价法（2）拟价法（3）竞价法股票收益（一）股票收益的方式：1、价差收益2、定期收益：现金股利，股东股利，负责股利，财产股利股票收益分配的日期末期息1、宣布日2、除息日3、登记日4、付息日第三节公司债券公司债券的概述（一）公司债券的概念与特征公司以法定程序发行的换本付息的有效证券特征：稳定性公司债券的分类：记名与无记名，有担保与无担保公司债券与股东的区别;1、主体地位不同2、各主体的法律地位不同3、风险大小不同4、资本性质不同5、期限不同6、面额大学不同三、公司债券的发行（一）公司债券的发行条件：1、公司债券的首次发行条件;(1)发行主体合格（2）公司净资产额达到一定规模（3）公司债券发行规模有限制（4）公司具有较强的还债能力（5）筹集资金的用途合法合理（6）利率不得超过国务院的利率水平，不超过同期存款的利率的40%（二）、发行程序1、股东会议作出决定2、制定发行章程或募集办法3、信用评价4、审批5、发行公告6、制作债券认购书7、正式发行8、登记备案（三）公司债券的发行方式;1、直接发行（成本低自己承担发行风险）筹集时间长2、间接发行（金融机构代为发行）（1）委托募集（代销）数量不稳定（2）金额认购（包销）数量稳定，高额发行费（3）承受募集（四）公司债券利息1、影响公司债券利息的因素1，发行公司的信用等级2，不能确定公司的预期收益3，债券期限的长短4，同期银行有款利率高低（不能高于同期国库利率）5，证券公司的平均利润率及债务人承债能力2、债券利息的支付方式：息票方式，折扣利息，本息和一（五）公司债券的发行期限第四节证券上市股票上市股票上市的原因有利于提高公司的信誉，便于吸引社会资金便于社会公众对公司的监督，从而提高管理水平有利于分散股权，减少投资风险有利于盘活固有资产股票上市的条件经国务院管理部门批准后方能公开发行公司的股本总额不得少于5000万公司开业三年以上，三年连续盈利持有股票面值不少于1000元以上的人数不少于1000人公司在最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载股票上市的程序向证交所申请向证监会申请进行实质性审查上市公告上市公司上市公司的概念所发行的股票经国务院证券管理部门批准在证券交易所上市交易的股份有限公司上市公司的特点上市公司必须是股份有限公司上市公司必须是募集设立上市公司的信息公平义务招股证明书公告股票上市公告定期公告，中期报告（不超过4000字摘要发布），年度报告（不超过5000字摘要发布）临时报告：重大事件报告、公司收购报告五保险法第一节保险法概述一保险合同的概念和特征1保险合同的概念：投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议2保险合同的特征是最大诚信的合同保险合同是射幸合同：有赖于偶然事件发生的机会性合同保险合同是附会合同：格式合同，要么同意，要么不同意保险合同是双务合同保险合同是有偿合同二保险合同的分类1保险标的的价格是否确定：定值和不定值2保险合同的不同目的：补偿性讫付性3承保危险的不同范围：特定危险：一切危险保险合同4保险标的是否单一：个别、集合5保险标的是否特定：特定保险合同总括保险合同6保险标的是否：人生保险合同、财产保险合同第二节保险合同的当事人与关系人一保险合同当事人1保险人与投保人鉴定保险合同并承担保险与赔偿或乞付保险金责任的有限责任公司2投保人与保险人签订保险合同并按照保险合同附有支付保险费义务的人16大于0小于18岁自己劳动所得视为完全行为人投保人对保险标的应具有保险利益投保人对保险标的具有法律人所承认的利益二保险合同关系人1被保险人人身或财产受到保险合同享有保险金请求权的人，可以是保险人，也可以不是保险人投保人不得为无民事行为能力投保以死之为标的父母为未成年人投保不受书面认可保险金额一由保险人2受益人人身保险合同中由被保险人或投保人指定的，享有保险金请求权的人第三节保险合同的辅助人一、保险代理人1保险代理人的概念：根据保险人的委托，向保险人收取代理手费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位与个人2保险代理人种类1）专业代理人（代理公司，注册50万30人）2）兼业保险代理人（受保险人委托，在自射业务合同人，由专人代办保险业务）3）个人代理人（高中同等学力以上，没有受过刑事处分）3保险代理人资格二保险经纪人（公司）大专以上1000万30人，其中有5人以上有从业资格1保险经纪人概念：基于投保人利益，为投保人与保险人签订中介服务并依法收取佣金2保险经纪人资格：依？？？任何单位和个人不能三保险代理人和保险经纪人的区别1、目的不同保险经纪人是基于投保人利益保险代理人是保险人委托代理保险业务2、业务范围不同保险经纪人范围广3、收费方式不同保险代理人向保险人收费，经纪人向两方都可以收四保险公正人为其为理保险标的、现场查看、保价、鉴定五体检医师第四节保险合同的订立一保险合同的形式：口头书面1投保单投保人向保险人投保的书面要约如实告知（如不，不退保险费，且解除合同）投保人过失，可退保险费2暂保单保险人或其代理人在正式保险单签发之前（30天）出给投保人的临时保险凭证3保险单保险人与投保人之间订立的正式书面凭证4保险凭证（小保单）为了携带方便二保险合同的订立1投保（要约）2承保三保险合同的效力1保险合同有效条件1）主体合格2）合意真实3）内容合法2保险合同无效1因保险法规定的原因无效1）超额保险2）无保险利益2因其他法律原因无效1）违反法律法规的强制性规定无效2）欺诈威胁3）无权代理4）违反国家利益和社会公众利益3因当事人约定的原因第五节保险合同的条款一保险合同的基本条款1保险合同当事人的姓名及住所2保险合同标的3保险合同责任和责任免除4保险合同期间和保险责任开始时间5保险价值6保险金额7保险费及支付办法8保险金支付办法9违约责任和争议处理10签订合同时间二保险合同的特约条款1协会条款2附加条款3保证条款三保险合同的解释1文义解释2意图解释1）书面约定优于口头约定