基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷

基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷1基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的（）。A.基金份额净值(正确答案)B.基金份额总值C.基金交易价D.基金平均值答案解析：正确答案:A。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。2（）享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。A.证券交易所(正确答案)B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会答案解析：正确答案:A。证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。3基金客户服务要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识，这体现了基金客户服务的（）。A.专业性(正确答案)B.时效性C.持续性D.规范性答案解析：正确答案A。基金客户服务的专业性:基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。4（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则(正确答案)B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则答案解析：正确答案A。成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。5基金当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。6货币市场基金可以投资于（）。A.现金(正确答案)B.股票C.可转换债券D.信用等级在AA+以下的债券答案解析：正确答案:A。按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具:(1)现金;(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具:(1)股票;(2)可转换债券、可交换债券;(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。7公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人(正确答案)B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募答案解析：正确答案:A。契约型基金与公司型基金主要有以下区别:①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格;②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小;③基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。8（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。A.1997年11月27日B.1998年3月27日(正确答案)C.2000年10月8日D.2003年10月28日答案解析：正确答案:B。1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。9证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施是（）。A.没收违法所得B.取消交易资格C.罚款D.电话提示、警告(正确答案)答案解析：正确答案:D。证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。10关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（）。Ⅰ开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定;Ⅱ开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定;Ⅲ开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;Ⅳ开放式基金每周公布基金资产净值;封闭式基金每日公布基金资产净值A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：正确答案:C。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。因此，第Ⅳ项说法不正确。11基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括（）。A.基金代销机构的内部控制情况B.基金代销机构的信息管理平台建设C.基金代销机构的账户管理制度D.基金代销机构的人员管理制度(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。12下列不属于金融市场构成要素的是（）。A.外部环境(正确答案)B.市场参与者C.金融交易的组织方式D.金融工具答案解析：正确答案:A。金融市场的构成要素包括:①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式13（）是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。A.前端收费模式B.中端收费模式C.后端收费模式(正确答案)D.一般收费模式答案解析：正确答案:C。在基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。14避险策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美国。A.20世纪80年代(正确答案)B.20世纪70年代C.20世纪60年代D.20世纪50年代答案解析：正确答案:A。避险策略的前身基金保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。15下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入LOF的基金份额，当日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回(正确答案)C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额答案解析：正确答案:B。T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。故B项说法错误16主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A.货币市场基金B.增长型基金C.收入型基金(正确答案)D.平衡型基金答案解析：正确答案:C。根据投资目标可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。其中，收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。17在内地证券交易所挂牌上市的我国第一只投资基金为（）。A.天骥基金B.开元基金C.淄博基金(正确答案)D.金泰基金答案解析：正确答案:C。1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。18内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞，这体现了内部控制制度的（）原则。A.合法、合规性B.全面性(正确答案)C.适时性D.审慎性答案解析：正确答案:B。内部控制制度的全面性原则是指内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。19单选题]某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回费用为（）。A.252.25元B.250元C.245元D.256.25元(正确答案)答案解析：正确答案:D。赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。根据题意:赎回总额=50000×1.025=51250，赎回费用=51250×0.5%=256.25元。20风险管理的主要环节包括（）、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A.风险识别(正确答案)B.风险评价C.风险预测D.风险计量答案解析：正确答案:A。风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。21（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资者不同(正确答案)答案解析：正确答案:D。契约型基金与公司型基金主要有以下区别:①法律主体资格不同。②投资者的地位不同。③基金组织方式和营运依据不同。22开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值(正确答案)D.基金份额总额答案解析：正确答案:C。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。23下列哪一项属于按股票市值大小分类的股票?（）A.小盘股票(正确答案)B.价值型股票C.成长型股票D.契约型股票答案解析：正确答案:A。按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。24非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日(正确答案)D.下一个节假日前答案解析：正确答案:C。交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。25基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.3B.7C.10(正确答案)D.20答案解析：正确答案:C。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。26根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，以下不是基金管理公司投资管理人员的是（）。A.公司交易部分负责人B.交易研究员C.基金经理助理D.公司监察负责人(正确答案)答案解析：正确答案:D。根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》(2009年4月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体为:公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。27基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审议。A.临时公告(正确答案)B.基金定期报告C.基金资产净值D.基金份额净值答案解析：正确答案:A。基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。28风险控制委员会的职责不包括（）。A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项(正确答案)B.负责对公司运作的整体风险进行控制C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定答案解析：正确答案:A。风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括:①负责对公司运作的整体风险进行控制;②审定公司内部控制制度并监督执行的有效性;③听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定;④对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策;⑤审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同，有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。A项属于投资决策委员会的职责之一。29在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供给者身份参与金融市场是（）。A.企业B.个人居民(正确答案)C.政府D.金融机构答案解析：正确答案:B。个人居民是金融市场上主要的资金供给者。30基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.1B.2(正确答案)C.3D.5答案解析：正确答案:B。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。31投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。A.T+1B.T+2(正确答案)C.T+3D.T+5答案解析：正确答案:B。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。32基金行业自律组织不包括（）。A.基金管理人B.基金发起人(正确答案)C.基金托管人D.基金市场服务机构答案解析：正确答案:B。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。33为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录C.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D.冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户(正确答案)答案解析：正确答案:D。为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权:①进入涉嫌违法行为发生场所调查取证;②询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明;③查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料;④查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料;⑤对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存;⑥查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;⑦对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。34证券投资基金的特点不包括（）。A.风险共担B.利益共享C.分散投资(正确答案)D.专业管理答案解析：正确答案:C。证券投资基金特点:①集合理财、专业管理。②组合投资、分散风险。③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。35ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额(正确答案)D.最大申购、赎回份额答案解析：正确答案:C。ETF具有如下三大特点:①被动操作的指数基金。②独特的实物申购、赎回机制。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。36基金管理人的（），应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。A.基金宣传推介材料(正确答案)B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同答案解析：正确答案:A。依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。37关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。Ⅰ.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金;Ⅱ.宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较;Ⅲ.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料;Ⅳ.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动;A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正确答案:B。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料（Ⅲ项存在违规）;登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动（Ⅰ、Ⅳ项存在违规）。38基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。A.基金的产品开发B.基金的募集C.基金的市场营销(正确答案)D.基金的资产保管答案解析：正确答案:C。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。39道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）范畴。A.经济基础B.上层建筑(正确答案)C.自我约束D.强制手段答案解析：正确答案:B。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。40披露上市交易公告书的基金品种有（）。Ⅰ上市开放式基金;Ⅱ封闭式基金;Ⅲ分级基金子份额;Ⅳ交易型开放式指数基金;A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：正确答案:D。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。41基金客户服务的具体流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书(正确答案)答案解析：正确答案:D。具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。42基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.依据具体的职业道德规范实行自我监督、自我评价和自我行为调整(正确答案)D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念答案解析：正确答案:C。基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。43下列对于储蓄的描述，错误的是（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀(正确答案)B.储蓄会有一定的利息收益C.储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.储蓄确保本金安全答案解析：正确答案:A。储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。44（）是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。A.单一国家型基金B.在岸基金C.国际基金(正确答案)D.国内基金答案解析：正确答案:C。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。45下列能够进行套利交易的基金是（）。A.伞型基金B.分级基金C.ETF(正确答案)D.FOF答案解析：正确答案:C。ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。46基金销售协议的内容包括（）。Ⅰ.销售费用分配的比例和方式;Ⅱ.基金投资收益分配比例和方式;Ⅲ.客户资料的保存方式及对基金持有人的持续服务责任;Ⅳ.反洗钱义务履行及责任划分;Ⅴ.基金销售信息交换及资金交收权利与义务;A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ答案解析：正确答案:A。基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容:销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。47场外认购LOF份额时，应使用（）。A.深圳证交所人民币普通证券账户B.深圳证交所证券投资基金账户C.开放式基金账户或沪、深证券账户D.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户(正确答案)答案解析：正确答案：D。“场内认购”LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。“场外认购”LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户。48以下关于ETF和LOF的说法，正确的是（）。A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点(正确答案)C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法D.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行答案解析：正确答案:B。A项，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。C项，ETF通常采用完全被动式管理方法，LOF则是普通的开放式基金。D项，ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。49关于投资者保护工作，以下说法错误的是（）。A.投资者保护是自律管理机构的一项常规性工作B.投资者保护是监管机构的一项重要工作C.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容D.投资者保护的首要目的是使投资者实现最大收益(正确答案)答案解析：正确答案:D。选项AB正确:无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。选项C正确:广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。选项D错误:投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。50基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日(正确答案)B.45日C.60日D.90日答案解析：正确答案：A。基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。51下列关于资产管理的本质具体表现，表述错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.交易双方必须做到“风险共担”(正确答案)C.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配D.管理人必须坚持“卖者有责”答案解析：正确答案:B。资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。52公开募集基金的备案应符合下列哪些条件。（）Ⅰ.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60%以上;Ⅱ.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上;Ⅲ.开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额;Ⅳ.基金份额持有人人数符合中国证监会规定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：正确答案:C。基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。53基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。54中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.5B.3C.2(正确答案)D.10答案解析：正确答案:C。中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。55王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1060.9(正确答案)C.1061.08D.1080.18答案解析：正确答案:B。认购费用=认购金额－净认购金额=认购金额－[认购金额/（1+认购费率）]=60000－[60000/（1+1.8%）]=1060.9元。56基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经（）批准。A.证券交易所B.银行业协会C.基金业协会D.国务院证券监督管理机构(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。57基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求:①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。58金融资产主要包括的投资工具是（）。Ⅰ．票据;Ⅱ．债券;Ⅲ．股票;Ⅳ．房地产A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：正确答案:B。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。59关于基金管理公司的会计控制系统，以下表述错误的是（）。A.基金会计核算可以纳入公司会计核算(正确答案)B.财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案C.需要相互监督的岗位不能一人独自操作全流程D.基金管理公司应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生答案解析：正确答案:A。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。故A项表述错误60基金赎回金额的计算公式为（）。A.赎回金额=赎回总额-赎回费用-申购费B.赎回金额=赎回总额-赎回费用-赎回手续费C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-佣金D.赎回金额=赎回总额-赎回费用(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金赎回金额的计算公式如下:赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率61封闭式基金的交易时间为每周一至周五(法定公众节假日除外)，每天（）。A.8:00—11:00，12:00—15:00B.8:30—11:30，12:00—15:00C.9:00—11:30，13:00—15:00D.9:30—11:30，13:00—15:00(正确答案)答案解析：正确答案:D。封闭式基金的交易时间为每周一至周五(法定公众节假日除外)，每天9:30—11:30，13:00—15:00。62从基金投资者结构特征上看，下列哪一项属于我国基金业发展的趋势?（）A.结构个人化(正确答案)B.机构复杂化C.信息现代化D.人员专业化答案解析：正确答案:A。近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。63封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100(正确答案)D.1000答案解析：正确答案:C。封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。64ETF的建仓期不超过（）个月。A.1B.2C.3(正确答案)D.5答案解析：正确答案:C。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。65以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准(正确答案)B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金答案解析：正确答案:A。B项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。C项说法错误，认购费与申购费可采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。D项说法错误，对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，将赎回费全额计入基金财产。66甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司。这一行为属于（）。A.泄露商业秘密(正确答案)B.泄露内幕信息C.没有违规D.不公平对待客户答案解析：正确答案:A。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些具有投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。67基金的重大事件是指（）。Ⅰ．基金份额持有人大会的召开;Ⅱ．提前终止基金合同;Ⅲ．基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．1％;Ⅳ．开放式基金发生巨额赎回并延期支付A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正确答案:C。基金的重大事件可包括:①基金份额持有人大会的召开;②提前终止基金合同;③延长基金合同期限;④转换基金运作方式;⑤更换基金管理人或托管人;⑥基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管的基金托管部门负责人发生变动;⑦涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;⑧基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％;⑨开放式基金发生巨额赎回并延期支付。68（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。A.投资者保护(正确答案)B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示答案解析：正确答案:A。投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。69下列各类基金在募集注册时，不适用简易程序的是（）。A.发起式基金B.QDII基金C.跨境ETFD.分级基金(正确答案)答案解析：正确答案:D。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。70基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.遵守规章(正确答案)D.信息沟通答案解析：正确答案:C。基金管理人内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。71证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和份额持有人(正确答案)C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案解析：正确答案:B。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。72（）是规制不当市场行为的最后屏障。A.刚性的法律制度B.岗位职业道德教育C.基金从业人员职业道德规范(正确答案)D.基金业协会的自律答案解析：正确答案:C。基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。73QDII是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者(正确答案)B.合格境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者答案解析：正确答案:A。QDII是合格境内机构投资者的首字母缩写。74道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。这说明法律与道德（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围(正确答案)D.调整手段答案解析：正确答案:C。道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。这说明法律与道德调整范围的不同。75基金管理公司股东会的职权包括（）。Ⅰ．决定公司的经营方针和投资计划;Ⅱ．选举和更换董事，批准董事的报酬事项;Ⅲ．审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;Ⅳ．聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正确答案:C。Ⅳ项属于基金管理公司董事会行使的职权之一。76票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和贴现市场(正确答案)答案解析：正确答案:D。票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。77基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.3C.6(正确答案)D.12答案解析：正确答案:C。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。78下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。A.选择现金替代(正确答案)B.必须现金替代C.禁止现金替代D.可以现金替代答案解析：正确答案:A。现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。79关于设立私募基金管理机构和发行私募基金，以下说法正确的是（）。A.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批(正确答案)B.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批C.设立私募基金管理机构不需要行政审批，发行私募基金需要中国证监会行政审批D.设立和发行私募基金需要中国证监会审批答案解析：正确答案:A。根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。80注册公开募集基金需要提交的文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.财务报表(正确答案)答案解析：正确答案:D。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。81（）的精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。A.适度监管B.依法监管C.审慎监管(正确答案)D.公开、公平、公正监管答案解析：正确答案:C。审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。82基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个(正确答案)D.20个答案解析：正确答案:C。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。83从参与方来看，资产管理的委托方为（）。A.金融机构B.中介机构C.投资者(正确答案)D.资产管理人答案解析：正确答案:C。从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。84基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.未经公告擅自变更向基金投资人的收费标准(正确答案)B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品C.进行基金投资人风险承受能力调查D.介绍投资人想要了解的基金产品情况答案解析：正确答案:A。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。85办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.60B.65C.70(正确答案)D.75答案解析：正确答案:C。我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。86某基金从业人员A进入基金公司后，参加了基金销售人员从业考试，但成绩尚未公布，未取得资格证书。在公司的某次基金产品宣传活动中，A参与此次活动并向投资者推荐基金产品，该行为违反了我国基金职业道德的（）原则。A.诚实守信B.专业审慎(正确答案)C.守法合规D.客户至上答案解析：正确答案:B。专业审慎原则要求基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。87关于分级基金，下列表述正确的是（）。A.分级基金B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损B.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求(正确答案)C.分级基金的A份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征D.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作答案解析：正确答案:B。A项说法错误:分级基金B份额以一定的成本向A份额融资，B份额承担扣除融资成本以外的母基金全部的收益或亏损。C项说法错误:A类份额根据基金合同的约定可以定期获得约定收益，通常是在基准利率的基础上有所上浮，同时通过不定期折算等特殊机制，使得B类份额以自身的净值保证A类份额的本金安全及约定收益，从而使A类份额体现出类固定收益产品的特性，具有低风险、收益相对稳定的特征。D项说法错误:尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。88基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，测试结果低于符合国家规定的标准(正确答案)C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度答案解析：正确答案:B。B项正确表述是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。89金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.金融工具C.金融交易的组织方式D.交易制度(正确答案)答案解析：正确答案:D。金融市场的构成要素主要包括:市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。90通过主动介绍与陌生人交谈，把陌生人发展成为潜在客户的方法是（）。A.陌生拜访法(正确答案)B.缘故法C.介绍法D.以上都不正确答案解析：正确答案:A。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。91下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是（）。A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流(正确答案)C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入股票库，并在事