中小企业信用担保公司货币资金管理制度范本

第页共页中小企业信用担保公司货币资金管理制度范本第一章总则第一条为规范中小企业信用担保公司货币资金的管理，提高资金利用效率和安全性，根据相关法律法规制定本制度。第二条货币资金管理范围包括公司全部的货币资金。第三条公司财务部门负责公司货币资金的管理工作。第二章货币资金的保管第四条公司货币资金应当存放在合法的金融机构，并按照以下原则进行选择和管理：（一）保证资金的安全性，选择具备合法、稳定、信誉较高、风险较低的金融机构进行存储。（二）根据需要，可以选择不同金融机构存储货币资金，以分散风险。第五条公司应当建立完善的货币资金账户管理制度，确保货币资金的安全。（一）根据实际需要设置主账户、一般户、备用金账户等不同类型的账户。（二）严格按照资金流向记录和核对账目，确保资金的收支准确无误。（三）货币资金账户应当定期进行复核，发现问题应及时核实并采取措施解决。第三章货币资金的使用第六条公司应当建立健全的资金申请、审批、使用程序，确保资金使用合理合法。（一）公司各部门根据实际需要，提出货币资金使用申请，并填写相应的资金使用申请表。（二）由财务部门对资金使用申请进行审批，审批流程应当严格按照公司规定进行。（三）资金使用应当严格按照审批的用途和金额进行，不得擅自挪用或私设资金。第七条公司资金使用应当符合以下原则：（一）合理合法：资金使用应当符合公司的业务发展和经营所需。（二）高效利用：在确保资金安全的前提下，尽可能使资金利用效率最大化。（三）节约成本：在保证正常运营的基础上，尽量减少资金使用成本。第八条公司应当建立严格的资金使用监督制度，确保资金使用的监督到位。（一）财务部门应当依法依规对资金使用进行监督，及时发现和纠正资金使用中的问题。（二）公司领导和董事会对资金使用进行监督，对于重大资金使用事项应进行审议和决策。第四章货币资金的管理第九条公司应当建立完善的资金管理制度，确保资金的有效利用、安全和监督。（一）建立现金管理系统，对现金的采购、支付、存储、清算等环节进行规范。（二）建立资金收支管理制度，对资金的收入、支出进行统计和分析，及时掌握资金状况变化，并制定相应的措施。（三）建立资金风险管理制度，对资金风险进行分析和评估，并制定相应的风险防范措施。第十条公司应当建立完善的资金流动管理制度，确保资金流动的畅通和及时性。（一）建立资金流量预测制度，预测资金的流入和流出情况，合理安排资金使用。（二）建立资金调度制度，及时对资金进行调度，确保运营资金的充足。（三）建立资金监控制度，对资金流动情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。第五章资金的评估和监督第十一条公司应当建立有效的资金评估和监督制度，对资金的使用情况进行评估，并进行监督。（一）建立资金评估制度，定期对资金使用情况进行评估，发现问题及时采取措施。（二）建立资金监督制度，对资金的使用情况进行监督，及时发现和纠正问题。第十二条公司应当建立健全的资金保密制度，确保资金的保密性和安全性。（一）对于涉及资金的敏感信息和数据，应当采取保密措施，不得泄露。（二）对于资金的调度、存储和使用等重要环节，应当严格控制权限，防止资金被侵占和挪用。第六章附则第十三条公司应当建立健全相应的内部控制制度，确保货币资金管理工作的规范和有效进行。第十四条公司应当依法履