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文档简介

新人专属会专题训练之：理财金字塔1适用范围适用于理财需要合理规划的理念导入〔2〕课堂训练之一话术解读与记录要求： 1.讲师对话术进行解读并示范画图动作

2.学员边画图边记录话术

〔3〕古玩字画股票基金债券养老、医疗准备住宅、教育基金保险风险管理、银行存款、零用应急特点理财金字塔风险小大攻搏防守〔4〕话术讲解营销员：〔应酬导入〕陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的书，您一定对理财很了解吧？客户：哪里，一点点吧。营销员：那您一定听说过“理财金字塔〞吧。〔讲解理财金字塔构成〕理财专家通过对家庭理财的合理规划，将各种理财方式搭建成一座“金字塔〞的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等，第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备，第四、五层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说，越靠近金字塔的上层，受益可能会越高，但相应的风险也就越大。〔5〕话术讲解营销员：〔讲解理财金字塔底层的重要性〕一个合理的理财金字塔，即使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产生很大影响。可惜的是，很多人的理财状况却是倒金字塔，第一层只有一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？客户：是啊！确实如此！股票基金债券养老准备〔6〕话术讲解营销员：〔进一步强化理财金字塔中人寿保险的重要性〕您看我们的理财金字塔，处在最底层的是银行存款和人寿保险。存款的作用不言自明，但其投资的意义不明显，数量不宜太大。而人寿保险是人们常常忽略的的理财工具。许多人认识到了生活中各种风险的存在，所以就存了大量的现金以备不测，在理财中这种做法其实是一种资源的浪费，因为我们完全可以通过保险，运用较少的资金去获得较大的风险保障，从而让自己的理财金字塔更加的稳健，也为自己其他的投资方式增加了一个保护伞。您说是吧？客户：是啊，有道理。〔7〕话术讲解营销员：〔客户需求的开掘〕陈先生，不知您在家庭理财方面是如何规划的呢？咱们能借这个时间聊聊吗？客户：好啊。……〔8〕课堂训练之二讲师示范要求： 1.由讲师扮演营销员，请一位学员扮演客户，进行示范演练

2.演练中配合画图动作

3.时间：5分钟〔9〕课堂训练之三话术背诵要求： 1.学员背诵话术，需配合画图动作

2.时间：10分钟〔10〕课堂训练之四上台演练要求： 1.邀请2名学员上台，分别扮演营销员和客户，进行话术演练

2.演练时需配合画图动作

3.时间：5分钟〔11〕课堂训练之五点评要求： 1.由参与演练的学员自评

2.请其他学员点评

3.讲师点评

4.时间：5分钟〔12〕课堂训练之六一对一演练要求： 1.全班学员共同参与演练

2.两个学员为一组，分别扮演营销员和客户，并交换角色

3.

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