2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（五）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（五）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________（）可以查询全行任一网点开户的客（账）户的信息、明细、余额、回单等内容。[单选题]*A.总行B.分行C.支行D.每个营业网点(正确答案)新开账户初次评级的，各级行营业部门应于反洗钱业务系统产生任务的（）内完成初审[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.4个工作日(正确答案)预算单位只能开立（）个零余额账户，用于核算本单位财政经费收支。只能开立（）个专用存款账户，只能开立（）个基本建设专用存款账户。[单选题]*A.1、1、1(正确答案)B.1、1、2C.1、2、2D.1、2、1哪个产品利率与Shibor等市场利率挂钩的。[单选题]*A.鑫利加(正确答案)B.添利加C.优利加D.快利加9、管库员每班次在岗不超过（）个工作日。[单选题]*A.5(正确答案)B.2C.3D.4在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户开立账户的，应对账户（）。[单选题]*A.暂停非柜面业务渠道B.停止支付(正确答案)C.中止业务D.停用账户如发现客户注册登记状态为注销、被撤销或被吊销的，应联系客户及管户客户经理核实确认情况，确认无误的报经营业主管审批同意后对账户中止业务，并通知客户在（）日内予以撤销。[单选题]*A.15B.30(正确答案)C.60D.90单位通知存款最低起存金额为（）元[单选题]*A.一万B.五万C.十万D.五十万(正确答案)预约代理取现业务单笔限额为人民币（），日累计限额为人民币（），且不高于申请人手机银行转账单笔与累计限额。[单选题]*A.5万，10万B.10万，20万C.20万，50万D.100万，500万(正确答案)近1年内客户涉及（）次（含）以上一般可疑交易报告（不含接续报告）[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.5对于反洗钱业务系统产生的客户信息补录、账户信息补录任务，应于任务产生后的（）内完成补录工作。[单选题]*A.1个工作日(正确答案)B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日对未发放的预制卡，营销人员原则上应于（）交还营业网点柜员入库保管。[单选题]*A.当日(正确答案)B.次一工作日上午C.次一工作日D.次日《网点库箱轧库统计表》由营业网点专夹保管，保管期限不少于（）个月。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.4承兑人在票据到期后拒绝付款或未按规定及时结清票据的构成票据逾期”；第二十三条规定“6个月内发生（）以上票据逾期，且月末有逾期余额或当月有票据逾期行为发生的，构成承兑人逾期。[单选题]*A.1次B.3次(正确答案)C.5次D.6次（）取消前台授权，由后台授权。[单选题]*A.1111客户信息新增B.2705他行账户实名校验C.9941增金宝明细查询打印D.1128存款证明提前收回(正确答案)客户办理已故存款人继承业务时，受理网点应通过“9154已故客户信息维护”交易，将已故存款人的“是否已故”标志修改为“是”，以便系统在（）自动对已故存款人名下的全部账户进行中止业务的管控。[单选题]*A.立即B.日终(正确答案)C.次日D.下一工作日如逾期（含）以上仍未收回票款的，各分行应作为异常情况上班总行运营管理部。[单选题]*A.3天B.7天C.10天D.15天(正确答案)单位定期存款在存期内按存款（）的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。[单选题]*A.存入日(正确答案)B.支取日上下级往来对账由管辖行营业运营部门依托柜面业务集中处理系统开展，按（）对系统内备付金、存款准备金、营运资金等内部账务进行核对。[单选题]*A.月(正确答案)B.季C.半年D.年港元大额资金头寸起报金额：（）[单选题]*A.100,000.00B.500,000.00C.3,000,000.00(正确答案)D.5,000,000.00目前公安机关省市两级反诈中心专门设立申诉电话，受理群众对下列范围的申诉：*A.国家反诈大数据平台冻结账户的申诉(正确答案)B.符合涉诈银行账户风险模型特征而被管控银行账户的申诉(正确答案)C.被管控数字钱包的申诉(正确答案)D.对账户限制非柜面的申诉影响金融市场部外汇资金头寸管理人员管理帐户行余额和可能造成损失的事件。如发生系统故障，无法实现外汇帐户行余额匡算、资金调拨业务发起，导致帐户行余额不足进而影响全行外汇业务，预计或实际影响时长（）小时以上（）小时以内的,较大运营中断事件.*A.2(正确答案)B.3C.4(正确答案)D.5关于进一步规范本市工程建设领域农民工工资专用账户管理工作的通知，适用于本市行政辖区内（）和（）的房屋建筑工程、市政基础设施工程、交通工程、水务工程、绿化工程以及建筑装饰装修工程（以下简称建设工程）的农民工工资专用账户（以下简称专用账户）的管理。*A.新建(正确答案)B.改建(正确答案)C.扩建(正确答案)D.重建非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的款项划转。*A.200(正确答案)B.20(正确答案)C.100D.10目前远程银行已上线的业务有（）*A.商卡挂失补发(正确答案)B.电子银行升级(正确答案)C.UKeyPIN码重置(正确答案)D.商卡密码重置(正确答案)外币协议计息存款是指为满足客户对（）等方面的个性化需求，分支行在总行指导定价内自行协议定价的活期、定期存款。（）*A.外币存款的执行利率(正确答案)B.计结息方式(正确答案)C.支取规则(正确答案)D.支取方式在线支付业务范围限于本行柜面开办的凭支付密码账户发起的（）等账户支付业务。*A.转账(正确答案)B.汇款(正确答案)C.签发票据(正确答案)D.结售汇(正确答案)E.外汇买卖(正确答案)分行个人征信系统用户按权限分为（）。*A.管理员用户(正确答案)B.查询用户(正确答案)C.异议处理用户(正确答案)D.其他用户(正确答案)柜面使用打印机打印电子签名章的业务主要包括：*A.签订账户管理协议、协定存款协议(正确答案)B.、开立存折（单）、国内信用证开证（通知）(正确答案)C.出具单位开户证实书、单位存单、存单确认书(正确答案)D.存款证明、资信证明(正确答案)网点库箱由管库员和复点员双人共同负责管理，实行（）*A.双人领入(正确答案)B.双人清点(正确答案)C.双人双锁(正确答案)D.双人保管(正确答案)E.全程监控(正确答案)审计机关有证据证明，被审计单位违反国家规定将公款转入其他单位、个人在金融机构账户的，经（），（）批准，有权查询有关单位个人在金融机构与审计事项相关的存款。*A.县级以上人民政府(正确答案)B.市级以上人民政府C.市级机关主要负责人D.省级机关主要负责人(正确答案)以下营业执照哪些版本可用于作为开户证明文件。（）*A.正本(正确答案)B.副本(正确答案)C.复印件D.电子证照。(正确答案)重新评定客户洗钱风险等级，风险等级应为中风险及以上。*A.具有明显洗钱或上游犯罪嫌疑的，客户风险等级应认定为较高风险(正确答案)B.近1年内客户涉及重点可疑交易报告或涉及3次（含）以上一般可疑交易报告（不含接续报告）的，客户风险等级应认定为高风险。(正确答案)C.近3年内客户涉及重点可疑交易报告或涉及3次（含）以上一般可疑交易报告（不含接续报告）的，客户风险等级应认定为高风险。存量完好抵（质）押物封包可由分行视封包数量以及管理需要等自行选择，存量封包数量较多的，可选择（）替换方式*A.仍使用旧版封包至存量业务到期(正确答案)B.将原有封包不拆封直接装进新版封包内(正确答案)C.将原有封包拆封重新封包装进新版封包内预算单位申请开立一般存款账户的，开户银行应在开户之日起（）个工作日内向中国人民银行上海分行备案。预算单位应在财政部门签发《预算单位开立银行账户批复书》的（）个工作日内，开立相应的银行账户。凡《预算单位开立银行账户批复书》中没有银行账号的，在开立银行账户后的（）个工作日内，填写财政部门统一规定的《预算单位银行账户备案表》。*A.5(正确答案)B.15(正确答案)C.3(正确答案)D.10会计专用印章保管和使用，实行（）的办法。*A.专人保管(正确答案)B.定向交接C.专人使用(正确答案)D.专人负责(正确答案)以下可以提供代理递送客户单证服务的有（）*A.业务委托书、业务申请书、在线支付凭证、委托收款（含到期银行承兑汇票提示付款）、托收承付等结算凭证(正确答案)B.银行汇票、银行本票、支票等票据提示付款业务凭证(正确答案)C.开户及零余额账户销户申请资料(正确答案)D.回单、明细账单(正确答案)E.信用证及托收项下单证(正确答案)F.单位定期（通知）存款开户证实书(正确答案)远程银行业务中需要进行双向视频核实的环节主要为以下（）环节*A.电子银行升级（从自助版升级为柜面版）(正确答案)B.UKey激活，含电子银行升级为UKey版核发的UKey及UKeyPIN码重置核发的UKey(正确答案)C.挂失商卡的激活(正确答案)D.商卡密码重置(正确答案)本市建设工程实名制管理系统通过专用账户与各开户银行行实现数据对接，（）实施全过程动态监控。监控内容主要包括：*A.专用账户开立、撤销情况(正确答案)B.《管理协议》签订情况(正确答案)C.人工费拨付情况(正确答案)D.专用账户资金流向和支付情况(正确答案)E.专用账户余额情况(正确答案)权限设置是指对营业部会计营业人员授予相应的业务处理职权和额度，并限定其在权限内进行业务操作的会计业务授权操作方式。根据级次，会计业务授权分为：（）*A.柜员授权(正确答案)B.网点授权(正确答案)C.后台授权(正确答案)D.脱机授权个人整存整取定期储蓄存款可办理全部或部分提前支取，部分提前支取次数上限为2次。[判断题]*对错(正确答案)已故存款人的合法继承人凭公证书前往我行营业网点办理账户资金提取时，由于继承人无法提供实体卡片且账户项下存在未结清的金融产品，无法通过挂失销户直接办理资金提取，可以直接使用不保号换卡功能为客户挂失补卡[判断题]*对错(正确答案)客户要求解除挂失的，可到任一网点办理。[判断题]*对错(正确答案)营业网点在关停、减员等突发情况下需向分行报备，无需再向监管部门进行报备。[判断题]*对错(正确答案)已破损、开口或接近破损、开口的抵（质）押物封包如原封包人员已调离岗位或离职的，由放款部门指定人员（纸质存单质押的由营业部门指定人员）双人重新封包。[判断题]*对(正确答案)错定期（通知）存款开户证实书客户如在异地，客户经理确无法代理递送的，营业部门可提供寄送服务。[判断题]*对(正确答案)错柜面外汇业务集中处理人员，承担复核职责的营业柜员，原则上由主管或主办承担。[判断题]*对(正确答案)错营业终了完成库箱清点后，复点员使用“7289柜员轧库”交易录入券别、张数信息进行轧库系统操作时，系统支持柜员状态为不签到，支持操作岗位为权限申请发起岗（营业主管）。[判断题]*对(正确答案)错营业终了完成库箱清点后，复点员使用“7289柜员轧库”交易录入券别、张数信息进行轧库系统操作时，系统支持柜员状态为不签到，支持操作岗位为权限申请发起岗（营业主管）[判断题]*对(正确答案)错对于认真开展自查自纠、积极主动暴露问题并及时整改的，可酌情减轻或免予问责处理。[判断题]*对(正确答案)错对能够通过反洗钱业务系统采集的符合可疑交易客观标准的数据，由反洗钱业务系统产生可疑预警，经人工甄别、分析后，确定是否报送[判断题]*对(正确答案)错管库员轮换模式二中营业前接库时，原则上管库员和营业主管至少一人到场，另一人可为营业主管指定人员。[判断题]*对(正确答案)错如合法继承人无法提供实体卡片且账户项下仅有存款，不存在未结清的理财、基金等金融产品的，可直接挂失销户。[判断题]*对(正确答案)错内部账户挂销账是指系统根据内部账户的余额方向，资金转入时（余额为借方的账户在借记时、余额为贷方的账户在贷记时）自动生成挂账编号，并登记挂销账登记簿。[判断题]*对(正确答案)错如在开展外部咨询合作业务过程中发生泄密事项的，总行各部门、各分行、子公司应及时按照本行一般事项报告制度规定进行上报，必要时报告有关监管机构。[判断题]*对错(正确答案)7、“现金边柜运营”模式是指通常情况下不开设人（）工现金柜口，主要通过智能柜员机现金边柜办理现金业务的服务（）模式。[判断题]*对(正确答案)错各级行领导要定期听取自查整改情况