2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（十二）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（十二）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________党政机关、行政事业单位、社会团体开通企业网上银行的，开户行可根据客户申请设置交易管控限额，但日累计交易管控限额一般不超过人民币（）万元[单选题]*A.500B.1000C.2000(正确答案)D.5000（）为全行个人客户（不含小企业客户）洗钱风（）险管理的归口管理部门[单选题]*A.总行公司银行部B.总行小企业信贷中心C.总行金融机构部D.总行零售银行部(正确答案)存款人的合法继承人申请办理余款支取的，若涉及金额较小（原则上？元以内，具体由各分行根据客户情况酌定），由分行逐笔审批通过后，营业网点可简化办理手续[单选题]*A.1000B.2000(正确答案)C.5000D.10000严格新开账户审查，从（）控制涉案风险，加强对短期内跨行频繁开户、名下存在涉案账户的开户申请的审查。[单选题]*A.开户B.源头(正确答案)C.本源D.本质单位通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内（）。[单选题]*A.通知存款利息B.活期存款利息C.不计息(正确答案)如发生系统故障，无法实现外汇账户行余额匡算、资金调拨业务发起，导致账户行余额不足进而影响全行外汇业务，预计或实际影响时长（）小时以上的，确定为I级（特别重大运营中断事件）[单选题]*A.2小时B.3小时C.6小时D.8小时(正确答案)全行发生的，影响外汇往来头寸预报、业务正常发起和可能造成损失的事件。如发生系统故障，无法实现外汇资金头寸预报的实时处理，影响客户付汇、还款、融资款项发放等，预计或实际影响时长（）小时以内的。属于一般运营中断事件[单选题]*A.1(正确答案)B.3C.6D.9申请部门根据经审批同意后返回的审批表，由（）在柜面业务系统中扫描《浙商银行内部账户开立/变更申请审批表》（如有相关证明文件或资料的一并扫描），录入户名、账户序号等相关要素，发起申请。[单选题]*A.账户管理岗B.凭证管理岗C.权限申请发起岗(正确答案)D.交易发起岗对于重要客户或发生额较大的账户，每（）应至少进行一次面对面对账[单选题]*A.月B.季C.半年D.年(正确答案)各行对于企事业单位对公账户内的余额变动情况（）及时通过短信和微信无偿向该账户所属单位不少于（）名财务负责人或单位负责人发送动账提醒信息[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4按照涉密等级区分，本行涉密人员分为（）人员、一般涉密人员和重要涉密人员[单选题]*A.核心涉密(正确答案)B.基础涉密C.次要涉密D.绝对涉密预算单位的主管预算单位发生变更的，应在变更后的（）个工作日内填制《预算单位主管预算单位变更登记（）表》，报主管预算单位和财政部门备案。[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.10D.15E.30商业银行应当在（）下单独设置互联网渠道存款统计科目，加强监测分析。[单选题]*A.公司存款B.个人存款(正确答案)C.通知存款D.定期存款（）检查实施机构应在收到整改材料后应立即开展非现场验证（检查实施机构认为有必要也可以开展现场验证），原则上应于（）个工作日内完成整改评价，并在内控系统中记录评价结果。[单选题]*A.15(正确答案)B.20C.30D.60营业主管需离岗（）以上而无法履职的，派出行应另行派员临时代岗，并出具代岗授权书。[单选题]*A.3个工作日（不含）B.3个工作日（含）C.5个工作日（不含）(正确答案)D.5个工作日（含）经营特征：有与客户行业相匹配的经营场所且有经营场所租赁合同，具有一定数量的员工、设备设施等，得（）分[单选题]*A.10(正确答案)B.20C.30截至每个工作日（）账户余额仍不足完成备款的，应通知管户客户经理及分行业务主管部门主要负责人进行垫款，垫款发放后再行备款。[单选题]*A.15∶00(正确答案)B.15:30C.16:00D.16:30各级行营业部门分析岗应在（）内对预警名单案例中的基础信息和名单信息进行核对分析，经核实后确定为名单中的实体或个人，则做认定处理；经核实后不属于名单中的实体或个人，则做排除处理。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.4个工作日(正确答案)为便于营业网点操作，总行决定在现有各渠道获取的吞没拾遗银行卡（含本行、他行）在21个工作日或一个月剪角作废模式的基础上，新增统一在次（）个月后进行剪角作废[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.6非现场服务检查标准，服务环境评分标准满分10分，每确认一个问题扣减（）分，扣完为止。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5柜员领（缴）重空凭证时，可通过（）等任一方式向凭证管理岗提出重空凭证领（缴）需求。*A.口述(正确答案)B.邮件(正确答案)C.填单柜面经办或审核单位客户（）业务的营业人员应具有本行初级柜员及以上等级资格（银行营业运营工作年限未满2年的，需由营业主管逐笔审批后办理）；柜面经办或审核个人客户已开账户电子银行注册、上挂、变更业务的营业人员应具有本行初级柜员及以上等级资格。*A.开户同步开通电子银行B.已开账户电子银行注册(正确答案)C.电子银行上挂(正确答案)D.电子银行变更(正确答案)单位结算卡支付限额标准说法对的：*A.ATM取现每日累计2万(正确答案)B.POS消费每月累计50万C.转账或POS消费每日累计50万(正确答案)D.POS单笔消费50万工作日+假日“无人工现金高柜”模式，重要机具物品保管说法正确的是（）*A.二道门钥匙，节假日不营业的领用于营业主管名下，由营业主管和指定专人双人封存保管在重要凭证库房保险箱内（非现金区内）(正确答案)B.二道门钥匙，节假日对外营业且网点库箱正常出库：领用于营业主管名下，存放于营业网点公共保险柜(正确答案)C.智能柜员机外箱钥匙，节假日不营业的设置B两套，A套由凭证管理岗或指定人员保管，定向交接；B套领用于营业主管名下，存放于营业网点公共保险柜D.智能柜员机外箱钥匙，节假日不营业设置B两套，A套由凭证管理岗或指定人员保管，定向交接；B套领用于营业主管名下，存放于营业网点公共保险柜(正确答案)开户行为企业提供简易开户服务的，应由客户提供下列开户证明文件（）。*A.营业执照(正确答案)B.法定代表人有效身份证件(正确答案)C.法定代表人授权本单位其他人员办理的，还应提供法定代表人的授权书以及被授权人的有效身份证件(正确答案)D.公司章程新增机构控制人类型字段（公司）如下：*A.直接或者间接拥有超过25%的公司股权或者表决权(正确答案)B.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制(正确答案)C.公司的高级管理人员(正确答案)外汇资金头寸管理连续性运营中断事件依据影响业务类别及持续时间等因素，分为四级：（）。*A.I级（特别重大运营中断事件）(正确答案)B.II级（重大运营中断事件）(正确答案)C.III级（较大运营中断事件）(正确答案)D.IV级（一般运营中断事件）(正确答案)中国人民银行办公厅关于组织开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动的工作目标：*A.在全社会形成金融行业防范电信网络诈骗宣传热潮(正确答案)B.营造浓厚的反诈氛围(正确答案)C.增强群众识诈防诈“免疫力”(正确答案)D.依法开立与使用账户的法律意识(正确答案)人民币单位存款非标准产品具体分为。（）*A.一般利率上浮存款(正确答案)B.创新存款产品(正确答案)C.定制存款产品(正确答案)D.协定存款除（）等特殊业务外，取消柜面工作事项指定人员办理的要求。*A.库房管理(正确答案)B.司法查东扣(正确答案)C.账户开立D.现金管理现金类自助设备包含（）。*A.存取款一体机(正确答案)B.取款机(正确答案)C.智能柜员机现金边柜D.硬币兑换机(正确答案)《单位开户异常情形排查及电子银行渠道限额评分表》中的经营特征，如下情形（）满足一项得30分，两项及以上得50分*A.已为3名及以上员工代缴社保(正确答案)B.有企业纳税记录(正确答案)C.有与生产经营时间、经营活动相匹配的水电煤等缴费记录(正确答案)D.其他银行同名账户中已有经营性交易流水（不包括同名转账、金融资产类交易，交易对手中包含3个及以上生产经营相关合作者）(正确答案)各机构受理有权机关查询个人客（账）户的信息、明细、余额、回单等内容时，不再按（）三级机构进行限制。*A.总行(正确答案)B.分行(正确答案)C.支行(正确答案)D.开户网点客户到本行网点申领借记卡，可提供以下哪些证件办理？*A.居民身份证(正确答案)B.军官证(正确答案)C.港澳居民往来大陆通行证(正确答案)D.台湾居民往来内地通行证(正确答案)E.外国护照(正确答案)总、分行各部门负责所在部门、条线内控违规问题（）管理工作，主要职责*A.及时记录部门自查、条线检查及本部门牵头对接的外部监管检查发现问题，督促问题所在机构落实整改(正确答案)B.梳理、分析本条线屡查屡犯问题，组织开展系统性整改(正确答案)C.监督和评价条线检查发现问题整改落实情况(正确答案)D.判断属于重大事项的，应确认并报告(正确答案)存在以下情形的，本行应当注销资金账户（）*A.资金账户已变更，相关资产已转移完成的；(正确答案)B.参加人达到养老金领取条件，相关资金已领取完毕，且完成个人所得税代扣代缴的；(正确答案)C.法律法规或银保监会规定的其他情形。(正确答案)数据质量管理工作的流程包括（）*A.数据质量问题认定B.数据质量问题发现(正确答案)C.数据质量问题分析(正确答案)D.数据质量问题整改(正确答案)参加人可以（）或者（）缴费，缴费额度按自然年度累计，次年重新计算。*A.按月(正确答案)B.分次(正确答案)C.按年度(正确答案)D.按季度网点未安装抵质押物智能保管柜的检查内容（）*A.逐个清点代保管封包，与导出的登记簿明细核对封包编号、封包金额是否一致(正确答案)B.封包是否完好，封包人员是否骑缝签章确认(正确答案)C.清点代保管封包总个数与表外账余额是否相符(正确答案)D.查看历史查库记录，是否按要求登记，账实不符有无说明原因(正确答案)内控合规考核评价应遵循哪些原则：*A.全覆盖与重要性相结合(正确答案)B.过程与结果并重(正确答案)C.内部评价与外部评价相结合(正确答案)D.定量为主、定性为辅(正确答案)投产优化客户身份证明文件过期自动管控功能，系统自动解除管控后，如系统自动管控前，客户账户如已为停止支付或中止业务状态，系统将恢复至原停止支付或中止业务状态。[判断题]*对(正确答案)错各机构受理有权机关查询调阅非权限范围内营业网点的个人业务原始凭证等其他信息时，按总行、分行、支行三级机构进行限制。[判断题]*对(正确答案)错个人客户可通过本行智能柜员机、自助发卡机等自助机具申请开立个人银行账户。其中，开立Ⅰ类户的必须经开户行工作人员现场面对面核验个人客户身份信息。未经开户行工作人员面对面核验个人客户身份信息开立的Ⅱ、Ⅲ类户比照通过电子渠道开户进行个人客户身份信息核验。[判断题]*对(正确答案)错外币协议计息存款对客执行利率在不高于同期限FTP价格基础上，须覆盖外币存款准备金成本。（）[判断题]*对(正确答案)错个人养老金资金账户变更期间，原资金账户不允许办理缴存、投资及支取等业务。[判断题]*对(正确答案)错”撤票结束已作废“状态是指出票后，收款人签收前出票人主动撤回或超过提示付款期收款人仍未签收导致作废的电子商业汇票。[判断题]*对(正确答案)错对于新设企业，开户行原则上应引导其通过简易开户服务流程开立基本存（）款账户。[判断题]*对(正确答案)错本行对发行和代销的个人养老金产品实行集中统一管理[判断题]*对(正确答案)错合计不超过5万元”指已故存款人名下所有金融资产的余额，受理网点可通过分次提取的方式突破余额限制。[判断题]*对错(正确答案)对外提供信息应遵循“最小、必须”的原则，谨慎对外提供敏感涉密信息，并主动做好沟通解释工作。[判断题]*对(正确答案)错同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短保存期限保存。[判断题]*对错(正确答案)当天19:00后仍需处理金额超过人民币5亿元（外币折合等值人民币）、较大批量（30笔以上）、数据变更等业务事项的。应在18:00前通过总行“集中处理中心”公共邮箱进行报备。[判断题]*对(正确答案)错模式一及模式二下均由管库员单人对成捆现金清点捆数并进行卡把，对成把现金使用复点机或点钞机清点张数，对零散现金逐张清点，由复点员清点后填写《网点库箱轧库统计表》（见附件）后在柜面系统进行券别、张数信息录入[判断题]*对错(正确答案)重要空白凭证请领时须填制请领单，经营业主管审批后单人办理。[判断题]*对错