2022年备考-银行从业初级《风险管理》易错题集2

2022备考|银行从业初级《风险管理》易错题集2

2022银行从业资格考试全年举行两次，分初中级两类考试。参考17年，18上半年考试时间预计是6

月2-3日，报名一般从3月份到4月份报名;下半年考试时间预计10月27-28日，下半年8月到9月报名。

在备考中，考生常会遇到由于概念点和思路而引发错误的题型，这些题就属于平常没有做对，考试又犯错的典型

类型。为帮助考生减少出错率，特整理银行从业初级《风险管理》错题集。

1、商业银行转移或缓释操作风险时，对于关键业务，还要考虑（）,包括外部替代方的可行性以及

可能在短期内转换外部合同方所需要的资源和本钱。

A.业务外包

B,购置保险

C.连续营业方案

D.应急方案

参考答案：D

参考解析：对于关键业务，还要考虑应急方案，包括外部替代方的可行性以及可能在短期内转换外部合同方

所需要的资源和本钱。

2、利率互换是交易双方在一定时期内交换（）。

A.本金

B.利率

C.负债

D.利息

参考答案：D

参考解析：利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交

换利息额的金融合约。

3、以下属于商业银行的柜台业务的是（）。

A.账户管理

B.存取款

C.票据凭证审核

D.商业银行承兑汇票业务

E.贴现业务

参考答案:A,B,C

参考解析：柜台业务范围较广，包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、

账务处理等各项操作。DE两项属于法人信贷业务。

4、以下关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法，正确的有（）。

A.交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸

B.商业银行应根据自身的交易业务性质和复杂程度，相应地明确本行交易账户包括的金融工具C.

纳入交易账户的头寸要有明确的、经高级管理层批准的交易策略

D.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品应列入交易账户E.

一般而言，在交易之后，银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户参考

答案：A,B.C

参考解析：交易账户记录的是银行为交易目的或躲避交易账户其他工程的风险而持有的可以自由交易

的金融工具和商品头寸。记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款限制，或者能够完全躲避自身风险。

而且，银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合.选项D、E的说法不符合上述

规定。

5、以下关于期权种类的说法，正确的选项是（）。

A.按权利的内容，期权可分为买方期权和卖方期权

B.按交易的标的，期权可分为现实期权和虚拟期权

C.按执行价格，期权可分为平价期权和价外期权D.

按履约方式，期权可分为美式期权和欧式期权

E.按交易方式，期权可分为看涨期权、看跌期权和双向期权

参考答案：A,D

参考解析：按照交易标的，期权可分为商品期权和金融期权;按执行价格，期权可分为平价期权、价内期

权和价外期权;按所选择的权利不同，期权可分为看涨期权、看跌期权和看涨看跌双向期权。

6、以下关于各类期权的说法，正确的有（）。

A.买方期权对买方来说是买人一个买人交易标的物的权利B.

卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

C.美式期权的买方在期权到期13前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约D.

买权的执行价格低于现在的市场价格，那么该期权属于价外期权

E.平价期权的执行价格等于现在的即期市场价格

参考答案：A,B,C,E

参考解析：买权的执行价格低于现在的市场价格，有利于买权的持有人，那么该期权是价内期权。

7、未授权交易保险主要承保（）引起的直接财务损失。

A.未结算交易

B.大额交易C.

未报告交易

D.未经授权交易

E.超限额交易

参考答案：C.D.E

参考解析：未授权交易保险主要承保未报告交易、未经授权交易及超限额交易引起的直接财务损失。

8、操作风险管理信息系统主要用于（）。

A.建立资本模型

B.风险管理辅助决策C.

风险指标监测与报告D.

操作风险识别和评估E.

建立损失数据库

参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：操作风险管理信息系统主要用于建立损失数据库、操作风险识别和评估、风险指标监测与报告、

风险管理辅助决策和建立资本模型方面。

9、2022年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳开展银行就提供灾难备援外包

效劳签订了为期10年、总额约3亿元的合同。以下关于此合同的说法正确的有（）。

A.此举是风险缓释的有效手段

B.深圳