2023年初级银行从业资格之初级个人理财高分通关题型题库附解析答案

2023年初级银行从业资格之初级个人理

财高分通关题型题库附解析答案

单选题（共80题）

1、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储

蓄国债和（）o

A.国家储蓄债

B.记名式国债

C.不记名式国债

D.记账式国债

【答案】D

2、退休养老收入的三大来源不包括（）o

A.个人储蓄投资

B.遗产继承收入

C.社会养老保险

D.企业年金

【答案】B

3、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室

见面，那么小王最好（）到达客户办公室。

A.9：30

B.10：05

C.9：55

D.10：10

【答案】c

4、下列不属于财务信息的是（）o

A.客户的收支情况

B.财富观

C.资产与负债情况

D.保险账户情况

【答案】B

5、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股

价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的

（）o

A.资源配置的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.避险功能

【答案】D

6、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂

扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（）内录入全国建筑

施工企业安全生产许可证管理信息系统。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

【答案】A

7、（2017年真题）按《合同法》的规定，（）情形下合同中的免

责条款无效。

A.因重大过失造成对方财产损失的

B.因重大误解订立的

C.在订立合同时显失公平的

D.以上都正确

【答案】A

8、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括（）。

A.投机风险

B.小概率事件并非不可能事件

C.损失即高亏的极端风险

D.提前终止的风险

【答案】D

9、（2021年真题）合伙制私募基金（）即私算基金的基金管理

人，他们可与另外149名（）共同组建一只有限合伙制私募基

金。

A.有限合伙人，有限合伙人

B.普通合伙人，普通合伙人

C.有限合伙人，普通合伙人

D.普通合伙人，有限合伙人

【答案】D

10、（2017年真题）若名义年利率为8%,按季度计算复利，则有效

年利率为（）o（答案取近似数值）

A.8.00%

B.8.04%

C.8.14%

D.8.24%

【答案】D

11、在理财规划中，客户的经济目标不包括（）。

A.现金与债务管理

B.家庭财务保障

C.子女教育与养老投资规划

D.职业规划

【答案】D

12、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的（）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的

客户

B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

【答案】D

13、了解客户、收集信息的最好时机是（）。

A.开户

B.调研

C.问卷

D.面谈

【答案】A

14、根据资源税法律制度的规定，下列应税资源中，采用比例税率

或定额税率计征资源税的是（）。

A.火山灰

B.矿泉水

C.天然气

D.石英岩

【答案】B

15、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，

确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根

据实际情况进一步细分。

A.3

B.4

C.6

D.5

【答案】D

16、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解

决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要

（）o

A.评估客户的财务问题

B.形成专业理财规划报告书

C.提出自己的见解和建议

D.了解客户

【答案】D

17、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,

应当坚持（）,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等

级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.专业胜任原则

B.投资人利益优先原则

C.避免受益人冲突原则

D.诚实守信原则

【答案】B

18、下列说法中，错误的是（）。

A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的2~3年

B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险

C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金

额偿还本金和支付利息的风险

D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

【答案】A

19、（2017年真题）（）是指为了使家庭财产及其产生的收益在

家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

A.财富分配

B.传承规划

C.财产传承规划

D.财产分配规划

【答案】D

20、货币市场是融通()的场所，而资本市场是筹集()的场所。

A.短期资金；短期资金

B.长期资金；短期资金

C.短期资金；长期资金

D.长期资金；长期资金

【答案】C

21、目前，国际货币市场上最典型的市场基准利率是()。

A.新加坡同业拆借利率

B.伦敦银行同业拆借利率

C.纽约同业拆借利率

D.中国香港同业拆借利率

【答案】B

22、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，

应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保

管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。

A.三个月

B.一年

C.二年

D.半年

【答案】B

23、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是

（）o

A.可以在交易所挂牌买卖

B.投资者可以现金申购赎回

C.基本上是指数型基金

D.本质上是开放式基金

【答案】B

24、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种

主要是分红险和（）o

A.意外险

B.车险

C.万能险

D.责任险

【答案】C

25、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（）

A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和

激励机制，促进理财业务规范转型

B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理

财回归资管业务本源

C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范

形式进入金融市场和支持实体经济发展

D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资本运营,进

一步提升资本回报率

【答案】D

26、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（）。

A.会计师事务所

B.金融衍生品

C.居民个人

D.金融机构

【答案】B

27、（2018年真题）在利率为10%的情况下，投资者张某目前应该

投资（）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）

A.90090.09

B.90009.09

C.90900.09

D.90909.09

【答案】D

28、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（）。

A.实现财富增值和财务自由

B.实现财务安全和财务自由

C.实现财务目标和财务自由

D.实现财富增值和财富保值

【答案】B

29、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（）。

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到80年代

C.20世纪80年代末到90年代

D21世纪初到2005年

【答案】C

30、下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（）o

A.政府

B.客户

C.市场

D.商业银行

【答案】A

31、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（）

A.股票

B.银行贷款

C.债券

D.商业票据

【答案】B

32、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3%的基

金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多

少资金（）

A.42

B.45

C.50

D.52

【答案】C

33、根据F.莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不

适合处于家庭成长期的投资人的是（）o

A.保持资产的流动性

B.购买长期护理类保险

C.适当投资债券型基金

D.适当投资浮动收益类理财产品

【答案】B

34、退休期属于个人生命周期的后半段，（）是最大支出。

A.购房

B.子女教育费用

C.以储蓄险来累积资产

D.医疗保健支出

【答案】D

35、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的

是（）。

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

【答案】A

36、个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（??）

日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】A

37、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预

期收益率为10%,项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设

该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将

获得的本利和为（）元。

A.13310

B.13000

C.13210

D.13500

【答案】A

38、（2021年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是

（）

A.客户的投资风格

B.自然灾害

C.客户个人财务状况变化幅度

D.客户的投资金额和占比

【答案】B

39、（）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工

作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环

境、做好安全生产工作的重要手段之一。

A.安全技术措施计划的制定

B.安全评价

C.安全检查

D.安全生产监督

【答案】C

40、下列关于我国金融市场中QDH基金与QFH基金的说法，正确

的是（）o

A.QDH基金境内设立，投资于境内

B.QFH基金境内设立，投资于境外

C.QDH基金境外设立，投资于境内

D.QFH基金境外设立，投资于境内

【答案】D

41、已知利率为10%的一期、两期、三期的复利现值系数分别是

0.9091、0.8264、0.7513,则可以判断利率为10%,3年期的年

金现值系数为（）。

A.2.5436

B.2.4868

C.2.855

D.2.4342

【答案】B

42、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3%的基

金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多

少资金（）

A.42

B.45

C.50

D.52

【答案】C

43、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。

A.资产所有权

B.资金使用权

C.财产支配权

D.债权

【答案】D

44、关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（）o

A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要

与本银行合作

B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题

C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜

D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面

子问题

【答案】D

45、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不

属于资本市场？()

A.短期债券市场

B.中长期债券市场

C.股票市场

D.证券投资基金

【答案】A

46、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。

A.考试

B.教育

C.职业道德

D.工作经验

【答案】B

47、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（）。

A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用

B.采取抽奖、回扣方式销售基金

C.预测基金投资业绩

D.以低于成本的费用销售基金

【答案】A

48、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（）o

A.总配电箱一分配电箱一开关箱

B.开关箱一分配电箱-总配电箱

C.分配电箱一总配电箱一开关箱

D.开关箱一总配电箱一分配电箱

【答案】B

49、下列关于债券特征的描述，错误的是（）。

A.剩余资产优先受偿性即在融资企业破产清算后，债券持有者享有

优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权

B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入，债券的收入主要来自

利息收益、资本利得（投资者可以通过债券交易取得买卖差价）以

及债券利息的再投资收益

C.偿还性即债券有规定的偿还期限，债务人必须按约定条件向债权

人支付本息

D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券

【答案】A

50、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该

基金最有可能是（）。

A.成长型基金

B.货币基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】A

51、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若

年复利率为12%,该校现在应向银行存入（）元资金

A.350000

B.450000

C.300000

D.360000

【答案】C

52、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应

当在清算前（）日内书面通知债权人。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】B

53、下列关于股票的说法中，正确的是（）o

A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所

有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证

的一种有价证券

B.股票的价格是由公司盈利水平来确定的

C.股票本身具有价值

D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资

本的价值相关

【答案】A

54、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8%,

则这笔年金的终值为（）元。

A.12324.32

B.13454.67

C.14343.76

D.15645.49

【答案】D

55、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在W市，企业所得

税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。2020年度有关财务资

料如下：

A.2000万元

B.3000万元

C.6000万元

D.7500万元

【答案】B

56、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能

执行权利的期权是（）o

A.看跌期权

B.欧式期权

C.美式期权

D.看涨期权

【答案】B

57、（2021年真题）下列对《关于规范金融机构资产管理业务的指

导意见》内容的表述，错误的是（）o

A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限

额管理等要求，做到期限匹配

B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资

两层资管产品

C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融

机构不得承诺保本保收益

D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公

募产品和私募产品两大类

【答案】B

58、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议

客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失,

小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了

5%。小于的行为违反的原则是（）

A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失

C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权

D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权

【答案】D

59、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下

列关于理财价值观的说法，错误的是（）。

A.理财价值观因人而异

B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受

型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值

观

【答案】B

60、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过

最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（）o

A.Im

B.2m

C.3m

D.4m

【答案】D

61、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是。。

A.制定系统性收集客户信息的框架

B.引导客户，使之理解收集信息的必要性

C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪

D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题

【答案】D

62、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（）o

A.价格风险也叫利率风险

B.当利率上涨时，债券价格下跌

C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差

损失

D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

【答案】C

63、张先生投资10000元于一项期限为2年，年息5%的债券（按年

计息），按复利计算该项投资的终值为（）元。

A.11025

B.10800

C.21000

D.12500

【答案】A

64、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是（??）o

A.信贷资产类理财产品

B.现金管理类理财产品

C.结构性理财产品

D.债券型理财产品

【答案】B

65、（2017年真题）保险产品的功能不包括（）。

A.资本转化

B.补偿损失

C.转移风险

D.融通资金

【答案】A

66、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份

额及其权利和义务的（）o

A.收益权凭证

B.所有权凭证

C.处置权凭证

D.占有权凭证

【答案】B

67、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是

（）o

A.研发优质产品

B.做好市场细分

C.了解客户和客户需求

D.改善营业厅环境

【答案】C

68、当（）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。

A.投保人年龄超过45岁

B.投保人年龄超过65周岁

C.投保人患有疾病的

D.投保人年龄小于65岁的

【答案】B

69、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外汇现钞汇出

当日累计等值（）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。

A.1万美元

B.2万美元

C.3万美元

D.5万美元

【答案】A

70、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产

品是（）O

A.纸黄金

B.黄金期货

C.黄金饰品

D.账户黄金

【答案】A

71、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。

A.LOF只能在交易所交易

B.LOF被称为中国特色的ETF

C.ETF本质上是开放式基金

D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易

【答案】A

72、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂

钩类、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。

A.利率/债券挂钩类

B.黄金挂钩类

C.石油挂钩类

D.货币挂钩类

【答案】A

73、(2017年真题)下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是

()o

A.交易时间灵活

B.交易有做空机制

C.到期交割

D.较实物黄金投入资金少

【答案】C

74、下列产品组合中，风险系数最低的是（）。

A.活期存款、股票型基金、债券

B.定期存款、活期存款、对冲基金

C.定期存款、货币基金、国债

D.债券、基金、股票

【答案】C

75、境内个人有（）情形，不必经外汇局核准。

A.向境外投资

B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费

C.海外资金转入国内结汇

D.对外转移财产需购付汇

【答案】B

76、（2020年真题）下列国债种类中，银行不进行代理的是（）o

A.电子式储蓄国债

B.附息国债

C.记账式国债

D.凭证式国债

【答案】B

77、（2021年真题）某企业有一笔资金收入，有两种领取方式，一

是立即可取得100万元，二是5年后可取得200万元。如果当前有

一个投资机会，年复利收益率为20%,每年计息一次，则下列表述

正确的是（）o

A.目前领取并进行投资更有利

B.无法比较何时领取更有利

C.目前领取并进行投资和5年后领取没有区别

D.5年后领取更有利

【答案】A

78、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险

的说法，错误的是（）o

A.债券货币收益的购买力下降

B.债券的实际收益率降低

C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损

D.投资者本金不受影响

【答案】D

79、（2017年真题）债券的利率风险通常包括再投资风险和（）o

A.提前赎回风险

B.价格风险

C.信用风险

D.通货膨胀风险

【答案】B

80、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（）。

A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户

沟通中观察和了解

B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行

分类、统计

C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和

收支储蓄表

D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

【答案】A

多选题（共40题）

1、下列产品属于外汇理财产品的有（）。

A.个人外汇买卖

B.个人外汇期权

C.个人外汇远期

D.黄金

E.权证

【答案】ABC

2、与货币市场相比，下列关于资本市场的表述，正确的有（）。

A.资本市场的价格容易波动，价格变动幅度大

B.股票市场、中长期债券市场都属于资本市场

C.资本市场上资金融通的期限一般在一年以上

D.资本市场的流动性较弱

E.资本市场上的收益相对较高

【答案】ABCD

3、关于暂扣安全生产许可证处罚，下列说法正确的是（）。

A.发生一般事故的，暂扣安全生产许可证20日

B.发生一般事故的，暂扣安全生产许可证70日

C.发生较大事故的，暂扣安全生产许可证100日

D.发生重大事故的，暂扣安全生产许可证90日至120日

【答案】D

4、我国发行的短期债券期限一般为（）o

A.3个月

B.4个月

C.6个月

D9个月

E.12个月

【答案】ACD

5、按照承保方式划分，保险可以分为（）。

A.直接保险

B.人身保险

C.财产保险

D.再保险

E.商业保险

【答案】AD

6、分红险的收益风险来源于（）。

A.利率的波动

B.保险公司制定的预定死亡率

C.保险公司的资产规模

D.保险公司制定的预定投资回报率

E.预定营运管理费用

【答案】ABD

7、装设轮子的移动式操作平台,轮子与平台的接合处应牢固可靠,立

柱底端离地面不得超过（）。

A.200MM

B.150MM

C.100MM

D.80MM

【答案】D

8、（2018年真题）对于货币的时间价值概念的理解，下列表述中，

正确的有（）o

A.相对当下人们更加重视未来，所以当前单位货币价值要低于未来

单位货币的价值

B.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报

C.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低

D.未来的投资收入预期具有不确定性

E.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币时

间价值越明显

【答案】BCD

9、直接融资市场上的融资方式具有下列哪些特征（）

A.相对的集中性

B.相对较强的自主性

C.差异性较大

D.分散性

E.部分不可逆性

【答案】BCD

10、基金子公司的业务类型主要包括（）。

A.组合投资业务

B.资产证券化业务

C.债权投资业务

D.量化打新业务

E.资本市场类业务

【答案】ABC

11、下列做法中违背了保险兼业代理有关规定的有（）o

A.挪用或侵占保险费

B.利用职务之便引诱投保人购买指定的保单

C.代理再保险业务

D.保险公司向保险代理机构支付业务竞赛激励费

E.兼做保险经纪业务

【答案】ABC

12、个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

A.个人财富的增加，生活期望的满足

B.退休和身后财产的积累

C.个人财务的安全

D.消费支出的合理

E.为社会做贡献

【答案】ABCD

13、关于大额可转让定期存单的表述，正确的有（）。

A.可在二级市场上流通转让

B.不记名

C.可提前支取

D.固定面额

E.利率既有固定的也有浮动的

【答案】ABD

14、上证成分股指数的样本股选择标准有()。

A.股票的总市值、流通市值

B.股票的风险性

C.股票的成长性

D.股票成交金额和换手率

E.所属行业

【答案】AD

15、未按照规定建立建筑起重机械安全技术档案的，出租单位、自

购建筑起重机械的使用单位，由县级以上地方人民政府建设主管部

门责令限期改正，予以警告，并处以()罚款。

A.5000元以上1万元以下

B.1万元以上2万元以下

C.5000元以上2万元以下

D.5000元以上3万元以下

【答案】A

16、（2017年真题）了解客户包含的内容有（）。

A.目标客户的金融需求的主要内容

B.目标客户的短期金融需求目标

C.目标客户的长期金融需求目标

D.目标客户的经济现状

E.本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

【答案】ABCD

17、依据《安全生产法》的规定，国家对严重危及生产安全的工艺、

设备实施（）制度。

A.审批

B.登记

C.淘汰

D.监管

【答案】C

18、设置救援指挥部、救援和医疗急救站时应考虑（）等因素

A.地点

B.位置

C.路段

D.条件

E.标色

【答案】ABCD

19、下列生产安全事故调查处理程序顺序正确的是（）。①搜集现

场物证等材料②现场拍照③事故原因分析④认定事故性质、责任单

位、责任人⑤提出处理建议⑥总结事故教训⑦提交事故调查报告

A.（WWB）©（Z）

B.

D.（W5XBXWZ）

【答案】A

20、（2018年真题）下列属于影响货币时间价值的主要因素有

（）o

A.市场风险

B.通货膨胀率

C.资金额度

D.时间

E.单利与复利

【答案】BD

21、（2019年真题）下列（）属于金融市场的中介。

A.证券评级机构

B.证券结算公司

C.银行

D.会计师事务所

E.有价证券承销人

【答案】ABCD

22、起吊绑扎所用的吊索、卡环、绳扣等的规格应根据（）确定。

A.计算

B.经验

C.绑扎物的外形尺寸

D.绑扎物的质量（重量）大小

【答案】A

23、（2018年真题）根据《合同法》的规定，承担合同违约责任的

形式包括（）。

A.定金责任

B.违约金责任

C.赔偿损失

D.强制履行

E.采取补救措施

【答案】ABCD

24、（2019年真题）下列选项中属于金融衍生品的有（）o

A.基金

B.远期

C.期权

D期货

E.掉期

【答案】BCD

25、下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括（）。

A.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是，

合伙协议另有规定的除外

B.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在

有限合伙企业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人

C.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该

合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

D.有限合伙人的债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人

在有限合伙企业中的财产份额用于清偿

E.人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙

人。在同等条件下，其他合伙人有优先购买权

【答案】ACD

26、个人独资企业法中与个人理财业务相关的重要法条有（）。

A.投资人为一个自然人

B.有合法的企业名称

C.有投资人申报的出资

D.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

E.有必要的从业人员

【答案】ABCD

27、根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列属于无效合同情

形的有（）。

A.损害公共利益

B.恶意串通损害第三人利益

C.合同形式合法但目的非法

D.合同损害国家利益

E.违反行政法规的强制性规定

【答案】ABCD

28、（2019年真题）客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下

列属于非财务信息的有（）o

A.收支情况

B.客户的投资偏好

C.客户的年龄

D.财务结构

E.客户的社会地位

【答案】BC

29、对于投资者来说，大额可转让定期存单（）。

A.有定期存款较高利息收入的特征

B.有活期存款可以随时兑现的优点

C.有定期存款可以提前支取的优点

D.有定期存款金额不固定，可大可小的特征

E.一般比同期限的定期存款利率高

【答案】AB

30、银行理财产品按照产品风险分类，可以分为（）。

A.极低风险产品

B.低风险产品

C.中等