加工贸易银行保证金台账制度范本_第1页
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文档简介

第页共页加工贸易银行保证金台账制度范本为了规范加工贸易银行保证金的管理工作，保护银行和客户的利益，制定本制度。一、总则1.为加强对加工贸易银行业务保证金的管理，确保业务安全，保护相关持有人的权益，制定本制度。2.本制度适用于加工贸易银行的保证金管理工作。3.保证金是指放款人在贷款发放前根据合同约定提供的用于担保的资金或财产。二、保证金的种类和使用范围1.保证金种类：现金保证金、银行承兑汇票、银行保函、可转让银行存单等。2.保证金使用范围：用于担保加工贸易银行的相关业务，如出口信用担保、进口信用担保等。三、保证金的存储和管理1.保证金存储地点：加工贸易银行指定的存款账户，由财务部门负责监管。2.保证金管理责任部门：财务部门负责保证金的管理工作，包括保证金的存储、统计、核对等。3.保证金的核对和审查：财务部门定期对保证金进行核对和审查，确保保证金的真实性和合法性。四、保证金的提取和退还1.保证金的提取：加工贸易银行根据业务的需要，有权提取保证金，提取保证金的金额应当符合相关法规和合同约定。2.保证金的退还：加工贸易银行应当在合同约定的期限内退还保证金，退还保证金的金额应当符合相关法规和合同约定。3.保证金的使用和变动：加工贸易银行在确保保证金安全的前提下，有权根据业务需要进行保证金的使用和变动，但应当符合相关法规和合同约定。五、保证金的风险管理和控制1.风险管理和控制：加工贸易银行负责保证金的风险管理和控制工作，包括风险评估、风险防范、风险控制等。2.风险评估：加工贸易银行应当对保证金的风险进行评估，包括保证金的安全性、流动性等。3.风险防范：加工贸易银行应当采取相应的措施，防范保证金的风险，包括加强内控管理、提高信息安全等。六、保证金台账的建立和管理1.台账建立：加工贸易银行应当建立保证金台账，记录保证金的相关信息，包括保证金的种类、金额、存储地点、使用情况等。2.台账管理：财务部门负责保证金台账的管理工作，包括台账的更新、统计、备份、归档等。3.台账核对：财务部门定期对保证金台账进行核对，确保台账的准确性和真实性。七、违规处理和责任追究1.对于未按照本制度要求进行保证金管理的责任人，加工贸易银行有权进行违规处理。2.对于因保证金管理不规范导致的损失，加工贸易银行有权追究相关责任人的责任。八、附则本

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