版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析
单选题(共60题)1、金融市场最主要、最基本的功能是()。A.优化资源配置B.经济调节C.融通货币资金D.风险分散及管理【答案】C2、(2018年真题)()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.系统风险B.声誉风险C.信用风险D.行业风险【答案】B3、《存款保险条例》规定的存款保险具有()。A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】D4、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。A.40%B.35%C.30%D.45%【答案】B5、(2017年真题)下列风险事件中,不应当被划分为操作风险的是()。A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B.部分营业场所系统故障造成客户损失C.柜员错误收取外币汇款手续费D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低【答案】D6、下列选项中,()不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】A7、在互联网金融领域,互联网金融机构的性质是()。A.借款人B.存款人C.信息中介D.结算机构【答案】C8、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险【答案】B9、以下不属于操作风险的类别的是()A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】B10、以下不属于风险应对策略的是()。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担【答案】B11、()是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】C12、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的()提取。A.15%B.20%C.25%D.30%【答案】B13、()模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】D14、大额存单是银行存款类金融产品,属()性存款。A.代理B.附属C.一般D.专项【答案】C15、(2018年真题)根据《金融租赁公司管理办法》,从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的()。A.支配权B.占有权C.所有权D.使用权【答案】C16、(2020年真题)推进普惠金融发展的基本原则不包括()。A.防范风险,推进创新B.健全机制,持续发展C.机会平等,惠及民生D.市场导向,自由竞争【答案】D17、根据信托财产形态的不同,信托业务可以分为()。A.资金信托和财产信托B.主动管理信托和被动管理信托C.融资类信托、投资类信托和事务管理类信托D.单一信托和集合信托【答案】A18、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中,申报价格最小变动单位为()或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】D19、(2018年真题)根据银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》的规定,下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是()。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】C20、(2017年真题)根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,下列选项中,不属于董事会的合规管理职责的是()。A.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】A21、(2017年真题)商业银行目前考核体系中的核心指标是()。A.资本充足率B.净利润C.存贷款比率D.经济增加值【答案】D22、(2018年真题)根据《商业银行市场风险管理指引》,下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是()。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序,确定银行可以承受的市场风险水平B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险,并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】C23、托收结算方式分为跟单托收、()和()。A.汇票托收;直接托收B.汇票托收;电汇托收C.光票托收;电汇托收D.光票托收;直接托收【答案】D24、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指()。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】B25、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】C26、商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和()三部分。A.银行的经营管理B.银行的损益管理C.银行的投资管理D.银行的投入与产出管理【答案】B27、资产证券化是汽车金融公司的()。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】B28、(2019年真题)商业汇票的付款期限不得超过()。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】C29、对银行业自律组织的活动,()应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】C30、基本薪酬按()支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】A31、()业务是指经中国人民银行批准,进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。A.同业存款B.同业借款C.同业拆借D.同业代付【答案】C32、关于资产管理产品的合格投资者的条件,说法错误的是()。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历,近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历,家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元【答案】B33、在进行衍生产品交易时,必须严格执行()制度。A.统一授权和闭口风险管理B.统一授权和敞口风险管理C.分级授权和闭口风险管理D.分级授权和敞口风险管理【答案】D34、(2018年真题)下列选项中,不属于我国商业银行债券投资对象的是()。A.国债B.金融债券C.企业债券D.商业银行票据【答案】D35、根据《中国人民银行法》,我国的货币政策目标是()。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定,保持国际收支平衡【答案】C36、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是()。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调运作,实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求,合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质,合规管理相对于其他管理而言.具有强制性,任何人必须服从合规性要求,而不能讨价还价【答案】D37、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应以()等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】A38、1936年,美国颁布了《独立公共会计师对财务报表的审查》,认为:“内部稽核与()是为保证公司现金和其他资产安全,检查账簿记录的准确性而采取的各种措施和方法。”A.内部牵制B.全面风险管理C.内部审计D.控制制度【答案】D39、某借款人2016年销售收入为3000万元,2016年销售利润率为15%,预计2017年销售收入年增长率为10%,营运资金周转次数为5,根据《流动资金贷款办理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算方法,该借款人的营运资金量为()万元。A.459B.561C.759D.600【答案】B40、在大多数情况下,操作风险损失和收益的关系是()。A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】C41、《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进,“不再区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过()进行管理”。A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户【答案】D42、金融资产管理公司最初的核心功能是()。A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者【答案】B43、()是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的,如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。A.成本控制制度B.内部管理制度C.全面风险管理D.客户关系管理【答案】C44、国际上通行的金融监管评级制度,即骆驼评级制度CAMELS,其中字母E代表的是()。A.流动性B.收益水平C.市场敏感性D.经营管理水平【答案】B45、(2021年真题)()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】B46、下列不属于银行客户经理的职责的是()。A.积极主动寻找客户B.向客户推荐适当的产品C.为客户提供高水准的专业服务D.为银行选择大量的客户【答案】D47、()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】C48、商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,其声誉的潜在威胁()。A.越小B.越大C.不受规模大小影响D.随市场状况而变动【答案】B49、下列不属于信用证应具备的要素的是()。A.开证行承付的前提条件是相符交单B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件C.信用证应贯彻独立和分离的原则D.开证行的承付承诺不可撤销【答案】C50、(2017年真题)关于商业银行理财业务的特点,下列表述不正确的是()。A.银行是理财业务风险的主要承担者B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金【答案】A51、(2019年真题)()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】C52、汽车金融公司始于()年的美国通用汽车票据承兑公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】A53、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”,运用的风险管理策略是()。A.风险分散B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】A54、监管部门要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的比例为()。A.5%B.10%C.15%D.50%【答案】B55、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过()家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】B56、下列说法正确的一项是()。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行不同标准的业务流程和管理流程,确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位,实施相应的措施,形成相互轮岗安排【答案】C57、以下关于信用证的描述,说法错误的是()。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】B58、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常采用()方式。A.私募B.间接公募C.间接发行D.公募【答案】A59、()是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】D60、(2018年真题)根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于合规管理部门职责的是()。A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】A多选题(共45题)1、在计算资本充足率时,核心资本应当全额扣除的项目有()。A.商誉B.土地使用权C.贷款损失准备缺口D.资产证券化销售利得E.由经营亏损引起的净递延税资产【答案】ACD2、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为()的银行贷款。A.次级B.可疑C.损失D.正常E.关注【答案】ABC3、非票据结算业务包括()。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票E.汇票【答案】ABC4、《中华人民共和国商业银行法》规定,除法律规定,商业银行有权拒绝任何单位或个人()储蓄存款。A.存入B.支取C.转出D.冻结E.查询【答案】D5、(2018年真题)通过证券交易所的证券交易,投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到()时,应当在该事实发生之日起3日内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予公告;在上述期限内,不得再行买卖该上市公司的股票。A.30%B.25%C.15%D.5%【答案】D6、(2017年真题)股份公司在清算过程中,若公司财产能够清偿公司债务,则按()顺序进行分配。A.(1)(2)(3)(4)(5)B.(2)(1)(3)(4)(5)C.(3)(2)(1)(4)(5)D.(3)(1)(2)(4)(5)【答案】B7、金融资产管理公司的功能定位有()。A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者E.处置不良资产管理和处置市场的培育者【答案】ABCD8、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”,说法正确的是()。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.增加救助难度E.将所有银行业务分为三类【答案】ABC9、在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于修改资本定义,强化监管资本基础中,说法正确的是()。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准,以提高各类资本工具的损失吸收能力C.引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本E.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款【答案】ABCD10、商业银行绩效考评结果的应用至少应当包括以下()方面。A.分配信贷资源和财务费用B.核定绩效薪酬总额C.确定管理授权D.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬E.评定等级行【答案】ABCD11、下列属于《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人的有()。A.总行和分行的高级管理人员B.商业银行的董事C.商业银行的主要自然人股东D.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员E.商业银行高级管理人员近亲属【答案】ABD12、商业银行的三项基础业务包括()。A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.代理业务E.支付结算业务【答案】AB13、信托公司的基本功能定位有()。A.探索混合所有制改革B.研究符合条件的信托公司上市与并购重组C.优化股权结构和激励约束机制D.完善现代企业制度E.有效盘活存量资金【答案】ABCD14、公司贷款业务种类主要包括()。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.并购贷款E.银团贷款【答案】ABCD15、下列机构中应当参加存款保险的有()。A.农村合作银行B.中外合资银行C.中国进出口银行D.农村信用合作社E.外商独资银行【答案】ABD16、银行业金融机构履行社会责任体现在()。A.支持国家产业政策和环保政策B.将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标C.积极开展金融教育宣传、扶贫帮困D.持续为股东特别是小股东创造经济价值E.真诚推动与各利益相关者的互动【答案】ABC17、下列属于合规政策应包括的内容的有()。A.合规管理部门的功能B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的职责E.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则【答案】ABCD18、下面属于非银行金融机构的是()。A.金融资产管理公司B.企业集团财务公司C.金融租赁公司D.信托公司E.村镇银行【答案】ABCD19、信托公司设立信托计划,应当符合下列要求()。A.委托人为合格投资者B.参与信托计划的委托人为唯一受益人C.信托期限不少于6个月D.单个信托计划的自然人人数不得超过50人E.信托受益权分为等额份额的信托单位【答案】ABD20、下列属于投资业务创新的有()。A.金融期货与期权B.结构性票据C.资产支持证券D.可交换债券E.本息分离债券【答案】ABCD21、金融危机发生的原因包括()。A.金融体系资产负债表过度扩张B.金融机构过度承担风险C.杠杆化程度过高D.银行的资本充足水平提高E.杠杆化程度逐步平稳【答案】ABC22、有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容有()。A.深入理解不同利益持有者对自身的期望值B.建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预警C.努力建设学习型组织,有能力在出现问题时及时纠正D.利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户E.建立公开、诚恳的内外部交流机制,尽量满足不同利益持有者的要求【答案】ABCD23、在核算杠杆率时,调整后的表内外资产余额为()之和。A.调整后的表内资产余额B.衍生产品资产余额C.证券融资交易资产余额D.调整后的表外项目余额E.扣除一级资本扣减项【答案】ABCD24、(2018年真题)设立股份有限公司公开发行股票,应当符合《公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件,向国务院证券监督管理机构报送()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、《商业银行法》规定的商业银行“三性四自”经营原则中的“四自”包括()。A.自我约束B.自担风险C.自主经营D.自负盈亏E.自我管理【答案】ABCD26、下列属于投资业务创新的有()A.金融期货与期权B.结构性票据C.资产支持证券D.可交换证券E.本息分离债券【答案】ABCD27、下列属于行业自律基本原则的是()。A.依法合规B.诚实守信C.公平公正D.团结协作E.自我约束【答案】ABCD28、银监会除按规定采取监管措施外,还可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人进行处罚的情形包括()。A.发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人贷款或未按规定加强贷款支付管理的B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的E.签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的【答案】ABCD29、政治风险包括()。A.政权风险B.政局风险C.政策风险D.对外关系风险E.社会风险【答案】ABCD30、按照贷款用途和风险特征不同,公司贷款可细分为()。A.流动资金贷款B.项目融资C.贸易融资D.贴现E.保理【答案】ABCD31、金融创新原则包括()。A.充分尊重他人的知识产权B.坚持合法合规原则C.坚持公平竞争原则D.坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则E.做到“认识你的风险”【答案】ABCD32、金融企业,是指在中华人民共和国境内依法设立的()。A.国有及国有控股商业银行B.政策性银行C.信托投资公司、财务公司D.城市信用社、农村信用社E.中国银行业监督管理委员会依法监督管理的其他国有及国有控股金融企业【答案】ABCD33、有关国家风险的特点以下说法正确的是()。A.在国际金融活动中,不论是政府、银行还是个人都可能遭受国家风险B.个人不会遭受国家风险C.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险D.国家风险分为:政治风险、社会风险和经济风
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025年中国水泥留样桶市场调查研究报告
- 2025-2030年(全新版)中国声学材料行业发展趋势展望与投资策略分析报告
- 【春节趣事】优-秀英语作文6篇(附翻译)
- 低温仓储与食品卫生知识考核试卷
- 塑料包装箱的成本效益分析考核试卷
- 印刷品模板设计和版面排版技巧考核试卷
- 2025年度房产购置合同分期付款及税费承担协议
- 城市环境噪声对居民健康影响研究考核试卷
- 2025年度钢材仓储及配送服务合同
- 2025年度健康产业销售人员聘用合同(含健康管理)
- 农民工工资表格
- 【寒假预习】专题04 阅读理解 20篇 集训-2025年人教版(PEP)六年级英语下册寒假提前学(含答案)
- 2024年突发事件新闻发布与舆论引导合同
- 地方政府信访人员稳控实施方案
- 小红书推广合同范例
- 商业咨询报告范文模板
- 2024年智能监狱安防监控工程合同3篇
- 幼儿园篮球课培训
- AQ 6111-2023个体防护装备安全管理规范知识培训
- 老干工作业务培训
- 基底节脑出血护理查房
评论
0/150
提交评论