典当行内部管理制度

典当行内部治理制度三篇篇一：典当行内部治理制度第一章总则XX〔以下简称典当行〕的组织和行为，保护典当行依据商务部、公安部20XX年第8法》及其他相关法律、法规，制定本章程。责任，典当行以其全部资产对典当行债务担当责任。权益受法律保护，不受侵害。其次章典当行的名称和地点第五条地点：北京市通州区大稿村经营范围136页抵押典当业务，限额内绝当物品的变卖，鉴定评估及询问效劳，商务部依法批准的其他典当业务〔依据《典当治理方法》和注册资本额确定。第七条 典当行不得经营以下业务：〔一〕非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；〔二〕动产抵押业务；〔三〕集资、吸取存款或者变相吸取存款；〔四〕发放信用贷款；〕未经商务部批准的其他业务。第八条典当行不得收当以下财物：〔一〕依法被查封、扣押或者已被实行其他保全措施的财产；〔二〕赃物和来源不明的物品；〔三〕易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其容器；〔四〕管制刀具、枪支、弹药、军、警用标志、制式服装和器械；〔五〕国家机关公文、印章及其治理的财物；〔六〕国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效身份证件；〔七〕当户没有全部权或者未能依法取得处分权的财产；〕法律、法规及国家有关规定制止流通的自然资源或者其他财物。第九条典当行不得有以下行为：〔一〕从商业银行以外的单位和个人借款；〔二〕与其他典当行拆借或者变相拆借资金；〔三〕超过规定限额从商业银行贷款；〔四〕对外投资。236页第四章注册资本和股东第十一条典当行的注册资本总额为人民币 ，由以下股东以货币形式出资：公司出资额：万元，占总投资额的%。公司出资额：万元，占总投资额的%。出资额：万元，占总投资额的%。出资额：万元，占总投资额的%。东担当违约责任。第五章股东权利和义务相应义务。第十五条典当行股东享有以下权利〔一〕出席或托付代理人出席股东大会并行使表决权；查阅、复制典当行章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事报告和财务会计报告，对典当行的经营提出建议或质询；按其实缴的出资比例取得红利或其它形式的利益安排，典当行增资本时，股东有权优先依据实缴的出资比例认缴出资；336页〔四〕终止清算时，按其出资参与典当行的剩余财产安排；〕法律、法规规定的其它权利。第十六条股东应担当以下义务〔一〕遵守典当行的章程；〔二〕在典当行办理工商登记手续后，股东不得抽逃出资；〔三〕维护典当行的合法权益，不得从事有损典当行合法权益的活动；〔四〕依其出资为限，担当责任；〔五〕遵守股东会决议；〕法律、法规规定应担当的其它义务。第六章股东转让出资的条件第十七条股东之间可以相互转让或对外转让其全部出资或者局部出资，转让股〔50%以上的除外备案。超过50%的经省级商务主管部门同意，报商务部批准，并换发《典当经营权。进入的股东应当具备相应的投资力量与投资资格，并承受资格审查。及受让的股权额载入股东名册。第七章股东会436页其次十一条股东会由名股东组成，股东会是典当行的最高权力机构，依法行使职权。其次十二条股东会行使以下职权；〔一〕打算典当行的经营方针和投资打算；〔二〕选举和更换董事、监事，打算有关董事、监事的酬劳事项；〔三〕审议批准董事会的报告；〔四〕审议批准监事的报告；〔五〕审议批准典当行年度财务预算方案、决算方案；〔六〕审议批准典当行年度利润安排方案和弥补亏损方案；〔七〕对典当行增加或者削减注册资本作出决议；〔八〕对典当行合并、分立、解散和清算或者变更公司形式作出决议；〔九〕修改典当行章程；〔十〕法律、法规及典当行章程规定的其它职权；〔十一〕股东会每年进展一次，并应于会计年度终结后六个月内召开。当在会议记录上签名。书，并在授权范围内行使表决权。其次十五条股东会作出以下决议时，必需经代表2/3以上表决权的股东通过：〔一〕典当行合并、分立、解散或者变更公司的形式；536页〔二〕增加或者削减注册资本；〔三〕修改典当行章程；第八章董事会力，向股东大会负责并报告工作。其次十七条董事会由 名董事组成，董事会设董事长一名。可以连任。指定的人员代行其职权。第三十一条董事会对股东会负责，行使以下职权：〔一〕召集股东会会议，并向股东会报告工作；〔二〕执行股东会的决议；〔三〕打算典当行的经营打算和投资方案；〔四〕制订典当行的年度财务预算方案，决算方案；〔五〕制订典当行的利润安排方案和弥补亏损方案；〔六〕制订典当行增加或削减注册资本的方案；〔七〕制订典当行合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；〔八〕打算典当行内部治理机构的设置；636页打算聘任或者解聘典当行经理及其酬劳事项，并依据经理的提名打算聘任或者解聘典当行副经理、财务负责人及其酬劳事项；〔十〕制订典当行根本治理制度；〔十一〕典当行章程规定或股东会授予的其它职权。每次会议应于会议召开五日前通知全体董事。一票。第三十五条董事会会议应由董事本人出席，因故不能出席，可以书面托付其它董事代为出席董事会，托付书中应载明授权范围，会议应作记录，并由出席董事和记录员签名。出议题，董事会对董事提出的议题应当进展审议。方式。第三十八条董事人选必需符合国家法律法规和政策规定的资格。本典当行利益的活动。打算或者授权董事长打算。736页第九章总经理其它设置由总经理打算，总经理由董事会任免，任期三年，可连任。第四十二条总经理对董事会负责，行使以下职权：〔一〕主持典当行的经营治理工作，组织实施董事会决议；〔二〕组织实施典当行年度经营打算和投资方案；〔三〕拟定典当行内部治理机构设置方案；〔四〕拟定典当行的根本治理制度；〔五〕制定典当行的具体规章；〔六〕提请聘任或者解聘典当行其它主要负责人，财务负责人；〔七〕打算聘任或者解聘除应由董事会打算聘任或者解聘以外的负责治理人员；〔八〕董事会授予的其它职权。总经理列席董事会会议。授权范围。第四十四条总经理人选必需符合国家法律、法规和政策规定的资格。害本典当行利益的活动。他人员领导下进展各自的业务活动。第十章监事第四十七条典当行设监事一名，对董事长、董事和总经理及治理人员行使监视836页职能，任期三年，连选可连任，由股东会选举和罢免。害本典当行利益的活动。第四十九条监事向股东会负责，行使以下职权：〔一〕检查典当行财务；对董事、总经理等高级治理人员执行典当行职务的行为进展监视，对违免建议；当董事、高级治理人员的行为损害典当行的利益时，要求董事、高级治理人员予以订正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本章程规定的召集和主持股东会会议职责时，召集和主持股东会会议；〔五〕向股东会会议提出议案；〕监事行使职权所必需的费用由典当行担当。第十一章典当行的法定代表人董事长任期三年，连选可以连任。第五十一条董事长行使以下职权：〔一〕召集和主持股东会议和董事会议；〔二〕检查股东会议和董事会议的落实状况，并向董事会提出报告；〔三〕代表典当行签署出资证明书〔或股权证，重大合同及其他重要文件；936页〔四〕在董事会闭会期间，对典当行的重要业务活动赐予指导；在发生不行抗力、特大自然灾难等特别状况下，对典当行事务行使特别会和股东会报告；〔六〕提名典当行经理人选，交董事会聘任或者解聘；〔七〕股东会、董事会授予的其他职权。第十二章典当行财务、会计、审计和利润安排立典当行的财务、会计制度和内部审计制度。第五十三条典当行承受人民币为记账本位币。111231年度报告应包括以下财务会计报表及附属明细表：〔一〕资产负债表；〔二〕损益表；〔三〕财务状况变动表；〔四〕利润安排表。各股东。第五十七条典当行当年税后利润，按以下挨次安排：〔一〕弥补亏损；10页共36页〔二〕10%列入典当行的法定公积金；〔三〕提取任意公积金；〔四〕支付股利。第五十八条公积金分为法定公积金和任意公积金。〔一〕当法定公积金累计额为典当行注册资本的50%，可不再提取。〕任意公积金依据股东会决议提取。〔一〕承受赠予；〕依据国家财政主管部门规定应列入的其它收入。第六十条公积金的用途限于以下各项：〔一〕弥补亏损；〔二〕扩大典当行经营；增加典当行资本，典当行可经股东会决议，将公积金转为资本，但资本25%。之五至百分之十提取。第六十二条典当行提取的公益金主要用于本典当行职工的集体福利。第六十三条典当行弥补亏损，提取法定公积金和公益金前，不得安排股利。典当行分派股利时，应公告股东。第六十五条典当行严格遵守国家有关审计制度的规定，在董事会领导下对典当11页共36页时由董事会决议聘用或者解聘承办典当行审计业务的会计师事务所。会计报告及其他会计资料。得以任何人名义开立帐户存储。第十三章典当行职工治理需，自行聘用和辞退职工，并有权建立自己的工资和人事治理制度。第七十条典当行应执行《中华人民共和国劳动法》和其它相关法律、法规。劳动安全卫生等事项与职工签订合同。。和其它有关劳动法规的规定处理。第十四章典当行变更、分立、合并、增资、减资第七十四条典当行变更机构名称、注册资本〔变更后注册资本在5000、法定代表人、在本市〔地、州、盟〕范围内变更住宅、转让股份〔对50%以上的除外12页共36页与投资资格。第七十五条典当行分立、合并、跨市〔地、州、盟〕迁移住宅、对外转让股份累计达50%以上、以及变更后注册资本在5000万元以上的，应当经省级商务主管部门同意，报商务部批准，并换发《典当经营许可证应当作相应的分割，并编制资产负债表及财产清单。典当行应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告，典当行分立前的债务由分立后的典当行担当连带责任。但是，典当行在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有商定的除外。典当行合并，各方应签订合并协议，并编10并于30日内在报纸上公告，债权人自接到通知之日起30日内；未接到通知书45行合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的典当行或者设立的典当行承继。20XX8号令《典当治理方法》第十七条的有关规定申请换发《特种行业许可证》和营业执照。第七十七条典当行增加注册资本应当符合以下条件：〔一〕与开业时间或者前一次增资相隔的时间在一年以上;〔二〕一年内没有违法违规经营记录。第七十八条典当行增加或削减注册资本，必需召开股东会，并由代表2/3以上13页共36页表决权的股东通过并作出决议。典当行削减注册资本，还应当自作出决议之日45或者供给相应的担保。典当行减资后的注册资本不得低于法定的最低限额。典当行变更注册资本应依法向登记机关办理变更登记手续。第十五章典当行解散与清算3后，应当停顿除赎当和处理绝当物品以外的其他业务，并依法按有关法律法规规定成立清算组，进展清算。清算完毕后，清算组应当将清算报告报省级商务商部门办理注销登记手续。典当行有以下状况之一的应予解散，并进展清算：〔一〕典当行章程规定的营业期限届满或者其他解散事由消灭；〔二〕股东会决议解散；〔三〕因典当行合并或者分立需要解散；〔四〕依法被撤消营业执照，责令关闭或者被撤消；〔五〕典当行宣布破产。第八十条典当行依第七十七条第〔一〕项解散的，可以通过修改典当行章程而存续，典当行依第七十七条第〔二〔四〔五〕项解散的，由董事会将典当15组由股东组成。第八十一条典当行清算组成立后，应在10日内通知债权人，并于60日内在报3014页共36页并供给证明材料，清算组应当对债权进展登记。债权人未在规定的期限内向清算组申报债权的不列入清算之列。第八十三条清算组的职权如下：〔一〕制定清算方案，清理典当行财产，分别编制资产负债表和财产清单；〔二〕通知并报股东会或者人民法院确认，公告债权人;〔三〕处理与清算有关的典当行未了结的业务；〔四〕清理债权、债务；〔五〕清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款；〔六〕处理典当行清偿债务后的剩余财产；〔七〕代表典当行参与民事诉讼活动。算事务移交给人民法院。典当行财产优先拨付清算费用后，清算组按以下挨次清偿：〔一〕自清算之日起所欠典当行职工工资、社会保险费用和法定补偿金；〔二〕所欠税款。失。15页共36页东。并报送登记机关，申请注销典当行登记，公告典当行终止。或者重大过失给典当行或者债权人造成损失的，应当担当赔偿责任。第十六章章程的修改法规或规章相抵触。第九十一条修改章程的程序如下：〔一〕由董事会提出修改章程的建议；董事会将建议内容通知股东，并召集股东会，依据股东会议事规章的规2/3〔三〕按股东会通过的修改章程的决议，拟定典当行章程的修改案。定代表人等登记注册事项，以及要求公告的事项，应予公告。第十七章附则第九十四条本章程按现行有关法律、法规和政策制定。规为准修订。16页共36页第九十七条本章程经全体股东亲自签字，任何机关、部门及个人无权进展擅自修改。否则修改无效，并追究其法律责任。外，任何股东不得私自外借、复印典当行章程，不得泄露典当行隐秘。股东签字盖章：二○○年 月日17页共36页XX有关规定，特制定本业务经营规章。经营场所派驻业务人员从事典当业务。托付人应当出具典当托付书、本人和托付人的有效身份证件。关证明材料。赎当时，当户应当出示当票。典当行应当查验当户出具的相关证明文件。第三条当物的估价金额及当金数额应当由双方协商确定。价格评估机构进展评估，估价金额可以作为确定当金数额的参考。典当期限由双方商定，最长不得超过6个月。率及典当期限折算后执行。典当当金利息不得预扣。第五条典当综合费用包括各种效劳及治理费用。动产质押典当的月综合费率不得超过当金的42‰。房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27‰。18页共36页财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24‰。当期缺乏5日的，按5日收取有关费用。第六条典当期内或典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当，续当一次的期限最长为6个月。续当期自典当期限或者前一次续当期限届满日起算。续当时，当户应当结清前期利息和当期费用。5日内赎当或者续当。逾期不赎当也不续当的，为绝当。典当行制定的费用标准和逾期天数，补交当金利息和有关费用。第八条典当行在当期内不得出租、质押、抵押和使用当物。任。抵押登记，再办理抵押典当手续。具体程序是：车主本人需向典当行提出申请，并供给如下合法有效的证件：购车辆未上牌照〔户〕要购车原始发票和生产合格证；机动车辆行驶证；机动车辆购置附加费缴费证；增机动车辆缴费证；交通征稽年检审验合格证；大路养路费缴费证件；机动车辆参与保险证件；单位车辆要有单位营业执照正本〔复印件、介绍信、法人代表托付书、身份证〔复印件、经办人身份证〔复19页共36页印件；个人车辆要有车主身份证〔复印件，要与车辆行驶证内容相符。典当行认真验证上述证件，由特地业务人员对当户用来质押的机动车辆的车况质押的贷款额度和费率。双方共同认可后，到营业部办理有关出票付款手续。典当行要求当户认可车况，并签定法律承诺书，与上述有关证件妥当保管。记手续。第十条典当行应当依据以下规定处理绝当物品：〔一〕当物估价金额在3万元以上的，可以依据《中华人民共和国担保法》的有关规定处理，也可以双方事先商定绝当后由典当行托付拍卖行公开拍卖。拍卖收入在扣除拍卖费用及当金本息后，剩余局部应当退还当户，缺乏局部向当户追索。〔二〕绝当物估价金额缺乏3万元的，典当行可以自行变卖或者折价处理，损溢自负。三〕对国家限制流通的绝当物，应当依据有关法律、法规，报有关治理部门批准后处理或者交售指定单位。四〕典当行在营业场所以外设立绝当物品销售点应当报省级商务主管部门备案，并自觉承受当地商务主管部门监视检查。五〕典当行处分绝当物品中的上市公司股份应当取得当户的同意和协作，典当行不得自行变卖、折价处理或者托付拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份。第十一条典当行的资产应当依据以下比例进展治理：20页共36页〕典当行自初始营业起至第一次向省级商务主管部门及所在地商务主〔地、州、盟〕以外的商业银行贷款。典当行分支机构不得从商业银行贷款。〔二〕典当行对同一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25%。三〕典当行对其股东的典当余额不得超过该股东入股金额，且典当条件不得优于一般当户。90%时，各股东应当按比例补足或者申请削减注册资本，但削减后的注册资本不得违反本方法关于典当行注册资本最低限额的规定。50%。房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本缺乏1000万元的，房地产抵押典当单笔万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%。计制度和内部审计制度。地设区的市〔地〕级商务主管部门报送。典当行年度财务会计报告须经会计师事务所或者其他法定机构审查验证。21页共36页股东签字盖章：二○○年 月日22页共36页篇二：典当行内部治理制度典当行内部治理制度，特制定公司内部治理制度。一、机构设置与职能本公司设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。〔一〕总经理依据公司章程规定的履行职责。〔二〕业务部职能与直接责任制度的拟订和实施；进展市场、客户的信息搜集、整理。直接责任：1、负责对当物进展鉴定、评估、保管，支付当金；23、负责开发业务及制定相关治理制度；4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作；5、负责公司的业务技能培训；6、负责公司业务资料的治理工作。〔三〕财务部职能与直接责任直接责任：1、负责公司财务治理的各项规章制度的编写、完善和执行；23页共36页2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案；3、负责编制财务打算，定期分析财务打算的执行状况，检查监视财务纪律；经济效益；5、负责公司与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作；6、负责公司全部资金的筹集、调度、掌握、使用；安全、完整；计账册的登记、处理与保管；9、负责对公司典当业务的事后监视工作；10、负责办理公司的各项纳税事宜；11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。〔四〕综合办职能与直接责任定公司考勤制度、车辆治理制度并组织实施；负责建立公司信息治理系统。直接责任：1、负责对办公场所治理；2、负责办公用品的购置和治理；3、负责制定安全制度，治理安全防范设施；4、负责制定考勤制度、车辆治理等制度；5、负责与公安部门的协调工作；24页共36页6、负责公司的档案治理工作；二、库房治理库房治理工作由专人负责，工作人员应忠于职守，遵纪守法，廉洁奉公，时刻保持高度的警觉性和责任感。仓库保持干净，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架〔柜、箱〕存放，标签拴挂、粘贴结实，签章清楚，内容齐全，字迹工整。物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、标准，不得以任何理由先出〔入〕库后补办手续。库房实行双人治理，两把库匙双线分管。坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，相互监视、相互协作。下班时警报器要布防，并确认上锁。库内确定禁烟、禁明火，制止使用照明灯具和报警器以外的任何用电设施。库内严禁存放易燃易爆物品或与业务无关的物品。库存物品设专薄逐次序时登记，妥当保管出入库票据，按期进展票物核对、帐物核对、帐票核对，月末与财务和业务部门共同点库对帐。物品入库出库应严格把关，不出纰漏。质押品入库时，认真查点核对，符，手续是否齐全。三、重要空白票据治理典当行重要空白凭证主要有当票、续当凭证、银行支票〔转帐支票、现金支票〕以及抵押、质押物的凭证。25页共36页重要空白凭证指定专人负责治理，并建立保管登记簿，照实登记入库、领用、使用状况。领用重要空白凭证时，应办理领用手续，准时登记，并记载起讫号码。领用人要在登记簿上签收。经办人员签发重要空白凭证时，应进展销号掌握。填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。〔五〕重要空白凭证要定期进展帐实核对。重要空白凭证发生损毁、丧失、被盗的，专管员或经办人员要准时上报公司负责人，并按有关规定处理。未准时上报的，则追究当事人的责任。四、报表编制与报送治理依据国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制〔地〕级商务主管部门报送。二〕依据省经贸委《关于做好典当行经营状况监管调查的通知〔闽经贸函综[20XX]273〕要求，编制季度《福建典当行经营状况监管调查表》当地设区市经贸委监管部门。五、员工行为标准治理全体员工要结实树立热忱为客户效劳，认真对客户负责的思想和“效劳会声誉。26页共36页效劳用语标准：在办理业务过程中要语言文雅、礼貌，在工作中提倡使任何状况下不得与客户吵架，谩骂。三〕效劳质量标准：客户临柜时，员工应微笑迎接，主动招呼“您好到客户询问，应主动招呼，并具体赐予说明，做到多问不烦不燥。遇到客户对工作提出建议或批判时，应虚心恳切且站立效劳。认真负责，按章操作，生疏业务，杜绝过失，正确收付现金，计算利息，保证钱币，当物真实，为客户保密。〔四〕劳动纪律标准：员工要按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手上班应着装干净、服装干净得体。六、安全保卫治理依据公司的要求，按规定的保安工程做好安全防范工作，周密细致地为公司安全效劳。〔二〕依据有关规章制度，做好防盗、防爆等工作。〔三〕严格执行验证制度，防止示经许可的外来人员进入办公区。在开展业务时如觉察可疑物品、可疑人员或者公安机关通报协查的人员或赃物，应当产即向公安机关报告。遵纪守法，坚守岗位，认真做好上岗执勤、守夜、护卫、巡逻、检查等工作，预防发生治安案件。〔六〕保障当户生命财产安全，如有特别准时处理或报告上级。〔七〕执行交接班制度，做好交接班记录。27页共36页〔八〕执照公司有关现金提送规定，实行措施，保证押送的安全。重大和突发性大事，准时向领导报告、请示并实行必要的应急措施，维持秩序，保护好现场，协作有关方面做好工作。〕公安人员到公司执行公务，应当予以帮助。年月日28页共36页篇三：典当行内部治理制度一、根本原则为加强对典当行的财务治理，堵塞漏洞，增收节支，提高效益，特制度本制度。1及《财务通则》等法律法规的规定，真实、准确、完整地反映典当行经营状况。2、财会人员要始终坚持“帐表相符、帐帐相符、帐证相符、，资金日清月结。相关资料；要定期向总经理上报业务经营状况和损益状况。二、收支治理典当收入款任何人无权以收抵支和挪作它用。2、出纳员收款，必需使用财务部指定认可的收款单。借公款均要在办理公务完毕后三天内，到财务部办理报帐手续。三、票证及印章治理缴款单等重要凭证，财务部门要统一购置，依据数量、种类造册登记。重要凭证领用必需按以下规定执行，用完后的存根不需留存的要准时上交财务部门。1、支票治理29页共36页支票的购置、签发均由出纳人员治理，出纳员应建立“支票使用登记簿按支票号挨次登记支票的发出日期、用途、金额、经办人等。务部经理保管，会计人员对支票的签发要实行监视。不准签发远期支票，不准出租或出借支票。、领用人在“支票使用登记簿”上签字后，方可领用。七天内向财务部门结算，否则不予办理的业务。2、当票治理购进印制的当票要统一登记，营业部、业务部在领用空白当票时，要按印刷号码的先后挨次；领用人领用当票总经理批准后，在当票使用登记簿上签字。当票使用状况及库存当票的实物状况进展盘点核对，检查保管是否有误。四、现金治理依据中国人民银行公布的现金治理条例，结合本典当行的实30页共36页际状况特作如下规定：金收支业务。酬劳；支付各种劳保福利费用；出差人员的差旅费；结算起点(1000零星支出；中国人民银行确定需要支付现金的其他支出等。355缴财务部；备用金缺乏时，可向财务部重申领以补足备用金。用应一日一结，定期与财务部出纳对帐；财务部可定时或不定时抽查柜台备用金使用状况。5、现金收付的各种原始凭证，必需经过会计人员严格审查，款和付款业务。6的戳记，以表示原始凭证上所列款项收到或已经支付，以防止重收或重付。付，并在记帐凭证上签章，作为已经记帐的依据。每日营业终了，应计算出当日现金的收入，付出及结余，做到帐款、帐帐相符。条”抵库；不准谎报用途套取现金；不准将私人现金与公款混合；不准将私人财物放入公家保险柜内。31页共36页9存折退归会计保管。为了