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文档简介

轻松理财：幸福理财规划与资产配置

幸福理财规划与资产配置

一先快乐再理财二重视自己的身价三幸福理财规划四资产配置五你有「长期投资选择权」

六Q＆A幸福投资理财的程序一.程序

主观及目标风险设定投资目标个人及环境的限制条件资产负债表及收入支出表

资产配置达成投资目标及长期风险控管

证券选择落实资产配置

执行证券选择的结果短期风险管理及衍生性商品投资组织者绩效评估：投资组合是否朝目标前进以及对于其他投资组合的绩效调整投资组合资产配置以理财计划指导资产配置，而非只想以资产配置赚钱来解决理财问题每一个人的所需要的报酬率不一样区分核心投资及卫星投资以买进持有及类似定时定额的方式投资资产配置的调整短期调整的重点在考虑为配合理财目标支出所承担的市场风险及流动性风险在理财目标到达前检视理财计划如果资产累积超越理财计划目标则在低风险资产上分配足够理财支出的金额如果资产累积低于理财计划目标则必须重新检视理财计划并依新计划调整资产配置当主、客观条件改变时必须重新检视理财计划并依新计划调整资产配置你有「长期投资选择权」选择权的时间愈长，价值即愈高

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