2023年反洗钱终结性考试四

一、推断题2020.0〕1、境外有关部门以涉及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结相关外交途径或者司法帮助途径提出恳求。对错标准答案：A2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。对错标准答案：B3、客户洗钱风险分类治理目标是对全部客户实行不变的识别程序。对错标准答案：B4、涉及恐惧活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可收取被实行冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。错对标准答案：B5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住宅、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。错对标准答案：A6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉对错标准答案：B7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。错对标准答案：A8、涉及恐惧活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。对错标准答案：A9、金融机构依据规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送特地报告。对错标准答案：B10要求实行冻结措施。错对标准答案：A11在地人民银行的批准。错对标准答案：A12循我国名单范围规定，而不用对该客户实行强化的风险掌握措施。对错标准答案：B132出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书对错标准答案：A14交易和可疑交易报告。对错标准答案：A154对错标准答案：B16施后，仍需向当地公安机关报送特地报告。错对标准答案：B17据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效劳。对错标准答案：B18法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。对错标准答案：A1930个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错对标准答案：A20措施。对错标准答案；A二、单项选择题2040.0〕1、依据评估，金融行业中缺陷水平最高的是〔。支付业银行业互联网金融业五类非银金融行业标准答案：C2、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的选项是跨境汇兑型是当前的主要形态电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型境内外恐惧分子相互勾结是我国恐惧威逼的主要特征养老、房地产领域成为的非法集资高发领域标准答案：D3、金融机构提交可疑交易报告〔〕资金或资产价值大小的起点金额要求。如涉嫌恐惧融资活动的资金交易可能金额较小，但依据《治理5有没有200万元以上转账标准答案：C4〔、保密。完整有效完善合法标准答案：A5、可疑交易报告，依据报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。我们称之为〔〕加强性可疑交易报告一般可疑交易报告特别可疑交易报告重点可疑交易报告标准答案：D6、金融机构觉察突出洗钱风险状况，应准时向〔〕报告。公安部经侦局中国人民银行中国反洗钱监测分析中心D．中纪委标准答案：B7、可疑交易甄别的步骤包括〔。推断涉罪类型识别特别交易分析可疑交易以上均包括标准答案：D8、我国还未参加的反洗钱国际组织有〔。埃格蒙特集团EgmontGroup金融行动特别工作组FATF欧亚反洗钱和反恐融资组织EAG亚太反洗钱组织APG标准答案：A9、论坛互动的主要目的是〔。监管部门公布信息两者都可以公布非正式信息从业机构公布信息标准答案：B10控名单〔。实施全天候实时监测实施不定期监测实施不少于一年两次的监测实施定期监测标准答案：A11恐惧融资的〔〕报告。客户身份识别可疑交易大额交易交易记录保存标准答案：B12户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是〔〕5〔5。20〔20。当日单笔或者累计交易人民币10〔合10万元。当日单笔或者累计交易人民币50〔含50万元。标准答案：B1340项建议》(2023)是由〔〕公布的。金融行动特别工作组(FATF)国际货币基金组织(IMF)欧亚反洗钱和反恐惧融资组织(EAG)亚太反洗钱组织(APG)标准答案：A14〔〕举报。承受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。中国人民银行及公安机关检察机关财政部门．金融监管机构标准答案：A15、以下关于风险评估的监管措施表述正确的选项是？A非法人金融机构也必需开展洗钱风险自评估法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，依据风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进展分析研判D标准答案：C16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收〔AB．人民币大额交易和可疑交易报告C．可疑交易报告．大额交易报告标准答案：A〔〕小时内未接到侦查机关连续冻结通知的，金融机构应当马上解除临时冻结。A． 482412D． 72标准答案：A18、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确〔〕金融机构可自行确定对系统预警的交易进展初审、复核或审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以55作日内提交可疑交易报告。标准答案：D19、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？5作日内提交可疑交易报告。金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以5金融机构可自行确定对系统预警的交易进展初审、复核或审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。标准答案：A0、以下关于风险评估结果的应用，哪一项为哪一项不正确的〔。原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构实行质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施依据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率标准答案：B三、多项选择题2040.0〕1、以下哪些属于客户特别行为〔。供给虚假信息刻意隐瞒身份不离柜存取现金批量结伴开户标准答案：A，B，C，D2AA2023A银行应实行以下哪些身份识别措施〔。留存王某的身份证复印件或影印件通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。登记收款人的姓名、住宅登记王某的姓名、账号和住宅标准答案：B，C，D3、对于以下哪些状况，银行除审核存款人供给的开户证明文件外，〔〕同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人两个以上单位银行结算账户信息中的联系一样两个以上单位银行结算账户信息中的一样标准答案：A，B，C，D4、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应〔。登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码要求客户出示个人信用记录报告核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息标准答案：A，C，D5、银行机构对恐惧组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，除有〔〕理由。公安机关国家安全机关人民银行银行业监视治理机关标准答案：A，B，C6、从融资主体来划分，恐惧融资的表现形式分为〔〕无特定目的的融资行为主体为他人或其他组织帮助恐惧活动的融资行为有特定目的的融资行为主体为恐惧组织、恐惧分子自身的融资行为标准答案：B，D7、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2023年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户〔下称账户、账户2、账户。0月8至0月7日，账户1累12113是H省X置业〔共计0万H省X园林工程〔共计0万：资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则POSH2从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占H2刘某涉嫌非法传销标准答案：A，B8共和国境内依法设立的〔。证券公司、保险公司特定非金融机构信托、财务、金融租赁公司银行标准答案：A，B，C，D9、银行机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，应向当地〔〕报送特地报告。国家安全机关银行业监视治理机关人民银行公安机关标准答案：A，C，D10、人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括〔〕进驻现场实施处理预备标准答案：B，C，D1、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括〔。被调查对象的关联交易状况可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等可疑交易活动是否属实被调查对象的根本状况标准答案：A，B，C，D12、以下哪种状况消灭时，应重识别客户〔〕客户行为特别客户有洗钱嫌疑客户提出销户从前获得的客户身份资料存在疑点标准答案：A，B，D3、从业机构登录平台用户数量〔。只能设定法人机构总部用户用户数不限—个机构只有—个注册用户可以创立治理分支机构用户标准答案：B，D4、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括〔。金融机构的反洗钱义务反洗钱的法律法规我国反洗钱工作的进展洗钱活动的根本特征标准答案：A，B，C，D15、客户是否涉嫌恐惧融资可从以下哪些方面推断〔〕与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由与反恐惧融资监控名单相关来自敏感国家或地区行为特别标准答案：A，B，C，D16、对于金融机构风险治理的推断，以下说法正确的选项是〔〕客户信息公开程度越高，风险越可控金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果客户交易记录越完整，回溯性审查牢靠性越高企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查标准答案：A，C，D7、以下说法正确的有〔。打算不执行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。在对客户身份进展识别时应在名单库中进展筛查，以及反洗钱工作是独立于金融机构风险掌握