财富管理业务资质练习测试卷

第页财富管理业务资质练习测试卷1.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D、制定行业的执业标准和业务规范【正确答案】：B2.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）。A、20%B、15%C、10%D、5%【正确答案】：C3.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润表【正确答案】：A4.客户撤销第三方存管业务只能到（）办理撤销第三方存管业务手续A、证券公司B、我行柜面C、我行网银D、我行账务中心【正确答案】：A5.商业银行以客户为中心的经营、服务的第一步，也是最关键的一步是（）。A、开展市场营销B、提升服务水平C、了解客户和客户需求D、构建客户关系管理系统【正确答案】：C6.下列不是固定收益类理财产品的特点的是（）。A、产品结构简单B、投资风险大C、客户收益相对稳定D、投资风险小【正确答案】：B7.意外伤害保险属于（）范围。A、人寿保险B、人身保险C、财产保险D、健康保险【正确答案】：B8.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()。A、C2为风险承受能力最低的类型B、C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C、没有风险意识度的投资者类型为C4D、C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【正确答案】：D9.针对理财产品销售人员应开展持续培训，每年接受本机构组织或认可的培训时间不少于（）小时。A、30B、24C、20D、10【正确答案】：C10.为销售某只股票型基金,A基金管理公司和基金销售机构初次开展基金销售业务合作该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B、为预热市场,B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C、A公司须对B公司进行审慎调查,了解其内部控制和制度流程情况D、A公司须与B公司签署销售协议【正确答案】：B11.下列关于商业银行理财业务的表述中，错误的是（）。A、理财业务是商业银行的表外业务B、应当遵守成本可算，风险可控，信息充分披露的原则C、商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益D、出现兑付困难时，商业银行可以垫资兑付【正确答案】：D12.王女士预将现有的20万元资金投资于理财产品，以下（）理财产品的投资门槛可能适合王小姐的投资额度。A、中航信托天信X号第X期B、丰收信福封闭式净值型理财产品（12个月）C、财通资管发行的某集合资产管理计划D、江苏信托鼎信集合资金信托计划【正确答案】：B13.理财产品的产品期限是（）。A、从开始销售到产品终止的期间B、从开始销售到终止销售的期间C、从产品成立日到终止销售的期间D、从产品成立日到产品终止日的期间【正确答案】：D14.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（）万元人民币。A、30B、10C、100D、40【正确答案】：C15.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。A、将保险产品作为理财产品进行销售B、不承诺代销产品的本金或收益保障C、借银行名义推销未经审批的信托产品D、规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【正确答案】：B16.商业银行个人理财业务活动中法律关系的主体有（）A、商业银行和客户B、商业银行和非金融机构C、政府机构和客户D、政府机构和自然人【正确答案】：A17.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料以下表述错误的是()。A、基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易B、基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道C、基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【正确答案】：A18.在我国，保险人的告知形式是（）。A、无限告知B、询问回答告知C、明确列明告知D、由保险人自行选择【正确答案】：C19.理财产品所投资的底层资产中，某债券发行人经营不善导致债券发生违约，此时理财产品面临的是（）风险。A、市场B、信用C、流动性D、操作【正确答案】：B20.商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售（），在全国银行业理财信息登记系统进行登记A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正确答案】：D21.根据《证券投资基金法》的规定,以下各项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是()。A、基金从事证券交易的清算交收安排B、基金投资各类证券指令的发送和执行C、基金管理人和托管人基本情况D、律师事务所为基金募集出具的法律意见书【正确答案】：C22.合格投资者应具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于（）万元人民币。A、500；500；30B、300；500；40C、300；500；50D、500；500；50【正确答案】：B23.货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的（），但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。A、30%B、20%C、10%D、5%【正确答案】：A24.某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份,赎回15亿份,基金转换转出1亿份,转入4亿份,以下说法正确的是()。A、T+1日触发巨额赎回,管理人认为有能力兑付全部赎回申请时,可以接受全部赎回B、T+1日未触发巨额赎回,管理人接受全额赎回C、T+1日触发巨额赎回,管理人认为兑付全部赎回有困难,可以暂停赎回D、T+1日触发巨额赎回,管理人认为兑付全部赎回有困难,可以拒绝金额较大的赎回申请【正确答案】：B25.有确定的到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品是（）。A、封闭式理财产品B、开放式理财产品C、固定式理财产品D、混合类理财产品【正确答案】：A26.在人身保险合同中，受益人的义务是（）。A、保险合同约定的事件发生时，及时通知保险人的义务B、防灾防损的义务C、缴纳保险费的义务D、保证保险标的安全的义务【正确答案】：A27.下列关于黄金投资和白银投资的说法正确的是（）。A、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小B、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小C、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小D、白银对经济方面的变动更敏感，黄金对货币方面的变动更敏感。【正确答案】：D28.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A、理财产品份额=购买金额/产品净值B、购买金额=理财产品份额/产品净值C、产品净值=理财产品份额/购买金额D、理财产品份额=产品净值/购买金额【正确答案】：A29.理财销售系统中理财新客户定义是（）A、新签约理财客户B、从未发生理财交易的客户C、从未持有理财份额的客户D、新开卡客户【正确答案】：C30.下列产品中，不属于银行代理销售的财富产品的是A、基金B、保险C、股票D、理财公司理财产品【正确答案】：C31.商业银行发行投资衍生产品的理财产品的需具备（）A、衍生产品交易资格B、公募基金发行资格C、外汇交易资格D、银行间市场交易资格【正确答案】：A32.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。A、30B、14C、7D、3【正确答案】：C33.影响白银价格的最根本的原因是（）。A、黄金价格走势B、美元指数走势C、国际政治形势D、白银供求关系【正确答案】：D34.在保险理论与实务中，风险是指保险标的损失发生的（）。A、不可能预测B、不确定性C、不可知性D、不可计量性【正确答案】：B35.一款封闭式理财产品说明书描述如下：实际理财天数30天，业绩比较基准为4.4%，超出业绩比较基准部分的收益作为银行的投资管理费，收益计算基础：实际理财天数/365。若到期时该理财产品的年化收益率为5.8%，则投资者的实际收益率为（）。A、5.80%B、3.60%C、0.58%D、0.36%【正确答案】：D36.网点进行贵金属销售时，证书查询不到的原因是（）A、柜员没有可销售的库存B、网点没有可销售的库存C、证书未维护D、非交易时间【正确答案】：A37.机构客户经办人非法定代表人在柜面购买理财产品还需提供（）。A、授权书B、工作证明C、投资经验证明D、法定代表人证明【正确答案】：A38.根据商业银行理财产品销售的相关监管要求，对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其（）。A、予以开除或勒令其辞职B、调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C、暂时调离理财业务岗位，情节严重的应永远调离D、交由上级部门进行处分【正确答案】：B39.商业银行应当在（）对理财产品进行集中登记A、全国银行业理财信息登记系统B、中国登记结算网上业务平台C、银行业协会D、支付清算协会【正确答案】：A40.在健康保险中，其保险标的为（）A、被保险人的身体B、被保险人的生命C、被保险人的寿命D、被保险人的健康【正确答案】：A41.关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()A、甲的观点错误,乙的观点正确B、甲的观点正确,乙的观点错误C、甲、乙的观点都正确D、甲、乙的观点都错误【正确答案】：D42.投保人因重大过失、疏忽违反告知义务的，如果未告知的事项对保险事故的发生有严重影响，则保险人（）。A、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任B、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任，但可以退还保险费C、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任D、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任，但投保人必须补缴保费【正确答案】：B43.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求,证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信息,其效力期限为()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5【正确答案】：C44.第三方存管业务的交易时间为（）A、证券交易日的9:00-15:30B、证券交易日的9:00-15:00C、证券交易日的8:00-15:30D、证券交易日的9:00-15:40【正确答案】：B45.投资者于交易日申购某开放式基金,申购金额5万元,申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元,份额确认日基金净值为100元,投资者当日的有效申购份额为()。A、48,907.11B、48,913.04C、49,058.47D、49,500.00【正确答案】：B46.某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则,以下表述错误的是()A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐B、小王也想买A基金,但是A基金的额度有限,小王应该优先让刘大妈先买C、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介【正确答案】：C47.客户王先生，本科毕业，有两年广告公司的行政管理从业经验，工作繁忙，目前可以用于投资的资金不多，现希望在保持资金流动性基础上拟开始进行黄金投资。下列投资建议中，最恰当的是（）。A、实物黄金，满足随时变现需求B、投资黄金期货，夜盘交易基本覆盖国际主要交易时间，是国内目前主流的黄金交易平台C、投资黄金递延产品，保证金交易制度，可双向交易，交易费用最低D、投资黄金ETF联接基金，交易灵活，流动性好【正确答案】：D48.根据证券交易所的上市和交易规则,关于ETF份额的上市交易,下列说法错误的是A、实行价格涨跌幅限制,自上市首日起实行B、申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购,赎回清单C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D、份额的参考净值是由证券交易所发布的【正确答案】：B49.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。A、贪污罪B、行贿罪C、受贿罪D、诈骗罪【正确答案】：C50.商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：A51.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只权益类理财产品，单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（）万元人民币。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100【正确答案】：D52.一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排列，正确的是（）。A、金融衍生品、国债、基金、股票B、国债、基金、股票、金融衍生品C、国债、基金、货币市场金融工具、股票D、基金、国债、货币市场金融工具、股票【正确答案】：B53.根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务，必须取得（）A、银保监会颁发的保险业务许可证B、银保监会颁发的保险兼业代理业务许可证C、证监会颁发的保险业务经营许可证D、证监会颁发的保险兼业代理业务许可证【正确答案】：B54.业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、B.rinson模型D、特雷诺比率【正确答案】：C55.下列投资工具中，风险相对最小的是（）A、国债B、股票C、理财产品D、期货【正确答案】：A56.投保人存在以下（）情况的，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。A、期交产品投保人年龄超过55周岁B、投保人年龄超过65周岁C、期交产品投保人年龄超过50周岁D、投保人年龄超过60周岁【正确答案】：B57.我国的黄金交易市场包括（）A、上海黄金交易所和上海期货交易所B、上海黄金交易所和中国金融期货交易所C、大连商品交易所和上海华通铂银交易市场D、郑州商品交易所和上海金银交易所【正确答案】：A58.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应当在保险合同中约定（）日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C59.关于汇率，以下说法正确的是：（）A、假如人民币采用间接标价法，那么，人民币对美元升值表现为汇价的下降B、我国实行固定汇率制度C、目前多数国家公布汇率时采用间接标价法D、固定汇率制下，法定升值指政府当局规定和宣布提高本国货币对外币的兑换价值【正确答案】：D60.以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（）。A、为理财师提供客户服务的工具和方法B、将客户需求转化为生产力C、直接提高理财业务的收益D、防止客户流失【正确答案】：C61.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。A、风险性B、全面性C、客观性D、适当性【正确答案】：D62.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1【正确答案】：A63.下列选项中，（）不属于银行客户关系管理的内容。A、明确客户需求B、制定产品与服务策略C、制定和实施营销策略D、加强客户关系的维护与管理【正确答案】：A64.关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。A、客户经理制作的基金营销卖点B、基金公司制作的基金微信宣传推介材料C、基金评级机构对基金的评级说明D、代销银行对基金的投资风险提示【正确答案】：A65.每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值（）的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具A、20%B、15%C、10%D、5%【正确答案】：C66.所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则被称为（）。A、职业道德B、行为规范C、职业准则D、职业规范【正确答案】：A67.周末或节假日（包括调休补班的周六和周日）进行贵金属销售或提金业务需要如何申请（）A、无需申请B、总行管理员系统内维护交易日C、上报需求后由省联社进行维护D、无法进行调整【正确答案】：A68.假设某封闭式基金3月10日的基金净资产为55000万元人民币,3月11日的基金净资产为55157万元人民币,该股票基金的托管费率为0.2%,该年实际天数为366天,则3月11日应计提的托管费为()。A、0.3005万元B、0.3013万元C、0.3022万元D、0.3014万元【正确答案】：A69.商业银行应当在理财产品成立之后（）披露发行公告A、10日内B、5日内C、3日内D、1日内【正确答案】：B70.理财产品销售机构（）负责审核批准理财产品销售重要策略、制度和程序。A、监事会B、高级管理层C、董事会D、董事长【正确答案】：C71.按照适当性原则，投资不同等级的产品的投资者应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（），适合的理财产品包括（）。A、一般，低风险、中低风险、中风险B、一般，低风险、中低风险、中风险和高风险C、较低，低风险、中低风险和中风险D、较低，低风险、中低风险、中风险和高风险【正确答案】：A72.某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该风险事件的第一责任人是()A、基金经理B、交易部负责人C、研究员D、风险管理部负责人【正确答案】：A73.按照满足客户流动性需求，下面哪种理财产品最为合适？（）A、丰收喜悦日日盈理财产品B、丰收喜悦月月赢理财产品C、丰收信福6个月定开理财产品D、丰收信福封闭式理财产品【正确答案】：A74.黄金交易系统中新增专户信息时提示入参数据缓冲区太小的原因是（）A、户名太长，超过字符限制B、户名中有无法识别的字符C、户名太过于简单D、户名与系统内其他产品重名【正确答案】：A75.在保险合同中，对应于各自的权利和义务，保险双方当事人告知的内容各不相同，投保人的告知通常称为（）。A、如实告知B、明确告知C、如实说明D、明确说明【正确答案】：A76.行社新开立了一家支行，将新设立网点增加到黄金交易系统中，以下哪项说法是正确的（）A、行社管理员登陆贵金属系统新增网点B、无需操作，每日跟随核心系统自动更新C、行社管理员登陆贵金属系统手动同步核心系统进行更新D、行社管理员提交工单由省联社管理员新增【正确答案】：B77.根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。A、委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B、自行宣传推介股权投资基金C、委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D、委托销售机构推介基金应当建立遴选机制【正确答案】：C78.以下证券价格指数中,出现最早的是()。A、中证全债指数B、道琼斯股票价格平均指数C、沪深300指数D、标准普尔500指数【正确答案】：B79.投保人故意隐瞒事实，不履行告知义务的，若在保险人解约之前发生保险事故造成保险标的损失，保险人可以（）。A、不承担赔偿或给付责任，同时也不退还保险费B、不承担赔偿或给付责任，但须退还保险费C、承担赔偿或给付责任，同时增加保险费D、与投保人共同分担保险标的损失【正确答案】：A80.客户在银行柜台办理业务时，如需要银行提供个人理财产品推荐、咨询服务，网点柜员应（）A、在持有理财资格证书的理财业务人员指导下为其办理B、在持有理财资格证书的理财业务人员配合下为其办理C、将客户转介给持有理财资格证书的理财业务人员D、将客户带到理财专区并为其办理【正确答案】：C81.由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。A、通货膨胀B、通货紧缩C、货币贬值D、货币升值【正确答案】：A82.某日某基金买入S股票10000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20000股,成交价10元/股,按1%税率征收标准,该基金需缴纳的印花税是()。A、200元B、150元C、250元D、50元【正确答案】：A83.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术的是()。A、托管机构B、中国证券业协会C、中国证券投资基金业协会D、基金管理公司【正确答案】：D84.商业银行应当在每月结束后的（）日内通过中国银保监会规定的监管信息系统报告业务数据。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C85.某日A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是()A、T+0逐笔非担保交收B、T+0货银对付担保交收C、T+1逐笔非担保交收D、T+1货银对付担保交收【正确答案】：D86.下列不属于银行代理贵金属业务的是（）。A、实物金条B、纪念金币C、黄金股票D、纸黄金【正确答案】：C87.省级丰收理财平台推出的“丰收喜悦”月月赢净值型理财产品以（）天为一个投资周期。A、30B、28C、31D、35【正确答案】：B88.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A、1B、6C、3D、12【正确答案】：B89.（）的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。A、纯金币B、纪念金币C、条块现货D、黄金基金【正确答案】：B90.有经济学家预测，未来一年某国消费支出与今年持平，投资、政府支出和净出口会减少，这意味着未来一年该国GDP可能会（）.A、减少B、增加C、不变D、不能确定【正确答案】：A91.资产最高价格到接下来最低价格的损失是指()。A、最大回撤B、非系统性风险C、下行风险D、市场风险【正确答案】：A92.根据《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?()A、采取抽奖、回扣等方式销售基金B、以低于成本的销售费用销售基金C、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平D、承诺利用基金资产进行利益输送【正确答案】：A93.在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效属于（）。A、保险合同变更B、保险合同撤销C、保险合同中止D、保险合同终止【正确答案】：C94.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A、当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B、名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C、名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率D、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【正确答案】：C95.可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为()。A、期末基金资产B、期末基金份额净值C、期初基金资产D、期末基金份额【正确答案】：B96.黄金价格一般和美元价格呈（）相关A、正相关B、负相关C、有时正相关，有时不相关D、不相关【正确答案】：B97.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，下列客户中满足合格投资者要求的是（）。A、具有3年投资经历，近两年年均收入50万元的投资者B、具有1年投资经历，家庭金融资产600万元的投资者C、具有3年投资经历，近4年年均收入50万元的投资者D、最近1年末净资产不低于500万元的法人单位【正确答案】：C98.与股票相比，债券最突出的特点是（）A、流动性B、收益性C、风险性D、返还性【正确答案】：D99.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A、3个月内B、2个月内C、1个月内D、20天内【正确答案】：B100.基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是()。A、基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B、货币市场基金不等同于银行存款C、在产品申购期购买的货币市场基金,本金是安全的D、基金投资有风险,购买基金须谨慎【正确答案】：C1.张某拟投资上市开放式基金（LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。A、在代销该基金的银行申购该基金B、在银行申购的基金份额只能在银行赎回C、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出D、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出【正确答案】：AD2.下列属于国内外的私募股权投资机构类型的是（）。A、专业化的私募投资基金B、大型多元化金融机构下设的直接投资部门C、具有政府背景的投资基金D、大型企业的风险管理部门【正确答案】：ABC3.保险按照实施方式不同分为（）。A、自愿保险B、强制保险C、社会保险D、商业保险【正确答案】：AB4.银行销售理财产品时应当遵循的原则包括（）。A、买者自负，卖者有责原则，银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B、客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关文件C、风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D、公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售【正确答案】：ACD5.目前省级丰收理财服务平台推出的开放式理财产品投资周期有（）。A、7天B、14天C、28天D、56天E、90天【正确答案】：AC6.守法合规是基金从业人员最基础的执业道德,这里的“法”和规包括()。A、宪法B、刑法C、中国证监会发布的部门规章D、中国证券投资基金业协会发布的自律规定【正确答案】：ABCD7.中国证监会可采取的行政处罚措施包括()A、没收违法所得B、罚款C、撤销基金从业资格D、出具纪律处分决定书【正确答案】：ABC8.对于（）的保险产品，商业银行应当积极开拓销售专区，通过对销售区域和销售从业人员的控制，将合适的保险产品销售给合适的客户。A、保单期限和缴费期限较长B、保障程度较高C、产品设计相对复杂D、需要较长时间解释说明【正确答案】：ABCD9.以下属于指数基金特点的是()。A、收益稳定B、费用低廉C、分散风险D、监控便利【正确答案】：BCD10.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率B、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用C、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用D、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率【正确答案】：ABC11.张某拟投资上市开放式基金(LOF),关于其可以采取的交易方式,以下说法正确的包括A、在代销该基金的银行申购该基金B、在银行申购的基金份额只能在银行赎回C、在证券交易所买进该基金,并只能在证券交易所卖出D、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出【正确答案】：AD12.投保人是保险合同的要素之一，投保人必须具备的条件包括（）。A、具有民事行为能力B、对保险标的具有保险利益C、履行如实告知义务D、承担缴纳保险费的义务【正确答案】：ABD13.代销业务管理制度，至少包括哪些内容？（）A、合作机构管理B、代销产品准入管理C、销售管理D、投诉和应急处理E、信息披露与保密管理【正确答案】：ABCDE14.关于通货膨胀的影响，下列说法中错误的是：（）A、通货膨胀会使固定收入的人受益B、存在通货膨胀时，实行固定利率会使债权人利益受到损害C、存在通货膨胀时，实行固定利率会使债务人利益受到损害D、存在通货膨胀时，实行浮动利率，可使债权人减少损失【正确答案】：AC15.银行财富管理业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（）。A、将自己的账户与客户账户合并管理B、利用职务便利为朋友办理优惠贷款C、将客户资金归入自己账户D、以客户名义为自己买卖证券【正确答案】：ABCD16.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有（）。A、在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B、在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C、当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D、当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失【正确答案】：AB17.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时,以下做法正确的是()A、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查B、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查C、乙公司提供非公开信息时,甲银行对信息的适当性实施尽职甄别D、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息【正确答案】：AC18.商业银行及其保险销售从业人员应当向客户全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）、犹豫期、观察期等重要事项明确告知客户，并将保险代理业务中商业银行和保险公司的法律责任界定明确告知客户。A、保险责任B、责任免除C、退保费用D、保单现金价值E、缴费期限【正确答案】：ABCDE19.商业银行开展理财业务，应当遵守（）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。A、成本可算B、风险可控C、信息充分披露D、保证投资者收益【正确答案】：ABC20.下列对不同财富产品的流动性，论述正确的有（）。A、活期存款的流动性强于现金B、债券的流动性一般会低于股票C、房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高D、信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差【正确答案】：BD21.基金宣传推介材料的范围包括（）。A、微信公众号文章B、朋友圈广告C、信函D、传真【正确答案】：ABCD22.下列关于固定收益类理财产品的表述中，正确的有（）。A、产品结构简单、投资风险较小B、对于投资者而言，购买固定收益类理财产品面临的风险有市场和流动性风险C、投资于存款、债券等资产的比例不低于80%D、可以投资于存款、国债、金融债、企业债等【正确答案】：ABCD23.关于公募基金的基金合同,以下表述错误的是()。A、投资者缴纳基金份额认购款项时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同生效B、基金投资运作安排的有关信息在基金合同约定,一般不会在招募说明书出现C、基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权D、基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼【正确答案】：ABD24.开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时,以下做法错误的是()。A、管理人可以接受全额赎回申请B、巨额赎回且部分延期赎回的,管理人应立即向中国证监会备案C、巨额赎回且部分延期赎回的,管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告,说明有关处理方法D、管理人可以暂停接受赎回申请【正确答案】：ABC25.关于基金份额持有人大会,以下描述正确的是()。A、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B、基金份额持有人大会应当有代表二分之以上基金份额的持有人参加,方可召开C、召集基金份额持有人大会,召集人应当少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决【正确答案】：BCD26.关于股票与基金的特点,以下表述正确的是()A、基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B、基金反映的是一种所有权关系是一种所有权凭证C、通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大D、股票是直接投资工具,筹集的资金主要投资于实业领域【正确答案】：ACD27.销售贵金属可以通过以下哪几个渠道进行（）A、智能柜员机B、柜面C、丰收驿站D、丰收互联【正确答案】：ABD28.以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。()A、开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者B、开立了沪、深基金账户和资金账户,未开立沪、深证券账户的投资者C、开立了沪、深证券账户和资金账户,未开立沪、深基金账户的投资者D、开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户,未开立资金账户的投资者【正确答案】：ABC29.关于基金财产的运作，以下不合规的是（）。A、购买基金管理人的股权B、用于承销公开发行的债券和股票C、购买上市公司的定向增发股票D【正确答案】：AB30.第三方存管业务联网行每月十日前应向兴业银行送交以下资料（）。A、个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书B、客户资金转账服务协议书C、第三方存管协议D、资金转账凭证E、第三方存管银行签约确认信息【正确答案】：ABCDE31.基金注册登记机构的主要职责包括()A、基金份额登记B、发放红利C、基金账户管理D、投资交割【正确答案】：ABC32.对于采用自下而上策略的股票型基金，以下说法正确的是（）。A、个股的选择与权重受到基金契约、基金合规等方面的限制B、股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测C、基金经理可不考虑行业与风格的配置，只是选择个股D、基金资产中股票的配置比例不低于80%【正确答案】：ACD33.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告B、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为C、依法办理非公开募集基金的登记、备案D、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等【正确答案】：BC34.以下属于基金专业投资者的是()。A、商业银行理财产品B、证券公司资管计划C、信托公司信托计划D、保险公司保险产品【正确答案】：ABCD35.商业银行发行私募理财产品的，应当按照与合格投资者约定的方式和频率，披露（）A、在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码B、销售文件，包括说明书、销售协议书、风险揭示书和投资者权益须知C、定期报告，至少包括季度、半年和年度报告、到期报告D、至少每季度向合格投资者披露理财产品的资产净值、份额净值和其他重要信息【正确答案】：ABCD36.一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为（）。A、潜在客户B、财富管理客户C、私人银行客户D、普通理财客户【正确答案】：BCD37.关于公募基金合同的主要内容,以下说法正确的是()A、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C、基金收益分配原则、执行方式D、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【正确答案】：ABC38.商业银行网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示，并公示代销保险产品清单，包括（）等信息。A、保险产品名称B、保险公司C、保险费D、佣金【正确答案】：AB39.下列哪些银行具备三方存管业务资质（）。A、浦发银行B、兴业银行C、中信银行D、绍兴银行【正确答案】：ABC40.保险按照性质不同可以分为（）。A、社会保险B、商业保险C、个人保险D、团体保险【正确答案】：AB41.理财产品存续期间披露的产品单位净值不包含（）A、托管费B、估值费C、固定管理费D、浮动管理费【正确答案】：ABC42.关于基金监管,以下表述正确的是()A、基金监管的首要目标是保护投资人利益B、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护C、中小投资者在基金市场中处于弱势地位,需要基金监管的保护D、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害【正确答案】：ABCD43.某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中合规的是（）。A、接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B、接受10亿元赎回申请C、暂停接受赎回申请D、接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理【正确答案】：ABD44.相较封闭式理财产品，开放式理财多了以下（）操作流程。A、申购B、赎回C、终止清算D、开放期确认清算【正确答案】：ABD45.关于基金销售渠道的审慎调查,以下表述正确的是()A、基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查B、基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查C、基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查【正确答案】：AB46.商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循（）和诚实信用的原则。A、平等B、公正C、自愿D、公平【正确答案】：ACD47.当影子定价确定的货币市场基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到（）时，基金管理人应当在（）交易日内将负偏离度绝对值调整到监管规定范围以内。A、0.25%B、0.50%C、5个D、7个【正确答案】：AC48.下列事件可以对黄金价格产生影响的是（）。A、一场严重的金融危机B、金矿开采技术的不断精进C、通货膨胀肆虐D、国际油价的波动起伏【正确答案】：ABCD49.关于基金招募说明书的内容,以下做法合规的是()。A、货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0B、封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回C、混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费D、ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易,也在一级市场以组合证券进行申购和赎回【正确答案】：ACD50.基金管理人运用固有资金进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括()A、投资标的B、投资日期C、适用费率D、交易金额【正确答案】：BCD51.在基金运作中,负有信息披露义务的当事人包含()。A、基金注册登记机构B、基金管理人C、召集持有人大会的基金份额持有人D、基金托管人【正确答案】：BCD52.中等风险的理财产品适合（）客户购买。A、保守型B、谨慎型C、稳健型D、进取型E、激进型【正确答案】：CDE53.金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量()A、资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期。B、资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价、也不能采用估值技术可靠计量公允价值。C、资产管理产品为封闭式产品，且所投资产品为私募产品的D、资产管理产品为开放式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价、也不能采用估值技术可靠计量公允价值。【正确答案】：AB54.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，下列行为属于理财产品销售的是（）A、以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品；B、提供单只或多只理财产品投资建议C、为投资者办理理财产品认购、申购和赎回D、银保监会认定的其他业务活动【正确答案】：ABCD55.在基金份额发售的3日前,需要在基金管理公司网站上公告的信息包含()A、基金合同B、托管协议C、募集申请报告D、招募说明书【正确答案】：ABD56.下列对黄金的需求情况描述正确的是（）。A、收入水平持续提高，生活水平不断改善时，对黄金饰品、摆件的需求就会增加B、黄金的储备需求主要是指官方储备，防范金融风险C、科技的进步使得黄金替代品不断出现，因此黄金的需求量呈下降趋势D、由于具有储值与保值的特性，对黄金还存在投资需求【正确答案】：ABD57.保险兼业代理机构可以经营下列全部或者部分业务（）。A、代理销售保险产品B、代理收取保险费C、代理相关保险业务的损失勘查和理赔D、国务院保险监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABD58.关于开放式基全的认购费率和收费模式,下列说法正确的是()A、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率B、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用C、后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用D、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率【正确答案】：ABC59.定期开放周期不低于（）天的公募理财产品，应当在开放日及开放日前（）个工作日内持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券A、90B、30C、7D、5【正确答案】：ACD60.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，在理财产品销售文件中应包括投资者权益须知的专页，投资者权益须知至少包括（）。A、商业银行联络方式及其他需要向投资者说明的内容B、投资者风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容C、投资者向商业银行投诉的方式和程度D、客户办理理财产品的流程，以及商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率【正确答案】：ABCD61.银行开展理财业务应遵守的基本原则是（）A、审慎性原则B、流动性原则C、客户最大利益原则D、建立风险管理体系原则E、建立内部控制制度原则【正确答案】：ADE62.下列理财产品销售业务活动涉及违规的有（）。A、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品B、将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同C、提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品D、利用或者承诺利用理财产品和理财产品销售业务进行利益输送或利益交换【正确答案】：ABCD63.商业银行应当定期披露()A、当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额、B、期末存续理财产品数量和金额C、列明各类理财产品的占比及其变化情况D、理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比【正确答案】：ABCD64.现金管理类产品可以投资于（）A、现金B、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单C、商业汇票D、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券【正确答案】：ABD65.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A、确认受访人是否为投资者本人或者机构B、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容C、确认投资者是否知悉末来可能承担投资损失D、确认投资者是否知悉纠纷解决安排【正确答案】：ABCD66.每只理财产品具有（）等财务会计报表。A、资产负债表B、利润表C、所有者权益变动表D、产品净值变动表【正确答案】：ABD67.商业银行个人理财业务人员包括（）A、销售理财产品的营销人员B、为客户提供财务分析、财务规划的理财经理C、为客户提供投资建议的业务人员D、一般性业务咨询人员【正确答案】：ABC68.若现金管理类产品单一投资者持有份额超过该产品总份额的50%，则（）A、应当提前在销售文件中充分披露该产品允许单一投资者突破50%B、不得向个人投资者公开发售C、不得采用摊余成本法进行会计核算，或者80%以上的资产应当投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具D、应当立刻要求客户赎回，并保证单一投资者持有份额不超过50%【正确答案】：ABC69.银行类保险兼业代理机构销售互联网保险产品应满足以下要求（）。A、通过电子银行业务平台销售B、符合银保监会关于电子银行业务经营区域的监管规定C、地方法人银行开展互联网保险业务，应主要服务于在实体经营网点开户的客户D、不得将互联网保险业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCD70.理财产品运作过程中所产生的费用，包括（）A、管理费B、交易结算费C、托管费D、增值税E、估值费【正确答案】：ABCDE71.以下（）是开办三方存管业务的重要意义A、增加客户黏性，维护存量客户B、增加业务种类，吸引新增客户C、带动储蓄存款增加D、增加中间业务收入【正确答案】：ABCD72.关于基金销售机构的准入条件,以下说法正确的有()A、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基全销售结算资金管理的有关要求B、评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C、财务状况良好，运作规范稳定D、基全销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准【正确答案】：ABC73.关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程,以下表述错误的是()。A、宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备B、宣传资料通过内部相关高管检查,并出具合规意见书C、宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D、宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【正确答案】：ACD74.理财公司理财产品销售文件包括（）。A、理财产品投资协议书B、代理销售协议书C、理财产品说明书D、风险揭示书E、投资者权益须知【正确答案】：ABCDE75.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（）。A、不得登陆专业人士的推荐性文字B、不得和基金招募说明书同时刊登C、不得有选择性的披露重大信息D、不得预测基金的投资业绩【正确答案】：ACD76.理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动，不得有下列情形（）。A、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品B、虚拟宣传,片面或者不当宣传，预测投资产品过往业绩C、使用未说明选择原因，测算依据或计算方法的业绩比较基准D、提供抽奖，回扣，馈赠实物，代金权益及金融产品等销售理财产品【正确答案】：ABCD77.关于基金从业人员职业道德规范中的专审慎,以下表述正确的是A、基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力B、基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力C、基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验D、基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规【正确答案】：ABD78.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A、销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B、申购费用由申购人承担，不列入基金资产C、基金管理人可以根据情况调整申购费率D、赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产【正确答案】：BCD79.关于货币市场基金的宣传推介,以下做法正确的是()A、保证投资人本金安全B、按照同期银行存款利率保证投资人最低收益C、告诉投资人本金可能受损D、不得混同、比较货币市场基金与定期存款收益率【正确答案】：CD80.下列属于商业银行代理业务的是（）。A、代理销售保险产品业务B、代理销售基金业务C、代理销售信托产品业务D、代理股票买卖业务【正确答案】：ABC81.贵金属销售系统中已在复核-复核设置中设置了产品复核权限，以下哪些操作需要进行复核处理才会生效（）A、产品新增B、产品修改C、产品删除D、产品查询【正确答案】：ABC82.贵金属产品的风险主要有（）。A、政策风险B、价格波动的风险C、技术风险D、交易风险【正确答案】：ABCD83.下列关于GDP的描述，正确的是：（）A、一个国家的GDP增长，GNP必然也会增长，但增长的幅度不一定相同B、GDP是一个流量的概念，而GNP是一个存量的概念C、由于家务劳动未通过市场交换，无法进入GDP的统计与核算，因此造成了GDP的低估D、从生产角度，把国民经济各生产部门在一段时间内创造的产品和服务的增加值加总在一起核算GDP的方法，称为部门法【正确答案】：CD84.以下哪些资产会被认定为具有良好流动性？A、活期存款B、国债C、中央银行票据D、政策性金融债券E、公司债【正确答案】：ABCD85.影响个人投资者资产配置的因素包括A、投资期限的长短B、业绩比较标准的选择C、流动性的高低D、收益要求【正确答案】：ACD86.私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。A、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益B、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像C、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件D、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处【正确答案】：ABC87.下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（）。A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务【正确答案】：ABCD88.关于QDII机制的意义,下列表述正确的是()。A、QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道,并有效分流储蓄,化解金融风险B、建立QDII机制有利于促进我国法律法规与国外金融制度对接C、QDII机制有利于实现人民币市场化D、QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资,减轻资本非法外逃的压力,将资本流出置于可监控的状态【正确答案】：ABD89.以下属于商业银行理财产品不得投资的资产品种的是（）A、本行信贷资产B、本行发行的理财产品C、其他银行发行的理财产品D、本行发行的次级档信贷资产支持证券【正确答案】：ABCD90.在基金运作过程中，能从基金资产中列支的是（）。A、基金合同生效后的信息披露费用B、销售服务费C、基金份额持有人大会费用D、基金转换费【正确答案】：ABC91.商业银行应当建立保险代理业务的管理制度和相关档案，包括但不限于以下内容（）。A、与保险公司签订、解除代理协议关系和持续性合作制度B、保险产品宣传材料审查制度及相关档案C、客户风险评估标准及相关档案D、定期合规检查制度及相关档案E、保险销售从业人员教育培训制度及相关档案【正确答案】：ABCDE92.会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()A、现金留存B、基金管理费C、证券交易产生的佣金D、证券交易产生的印花税【正确答案】：ABCD93.关于理财产品业绩比较基准说法正确的是（）。A、理财产品业绩比较基准的展示应醒目显著，不得采用缩小字体、模糊色彩、缩减省略等方式影响显著性B、应紧跟业绩比较基准固定数值、区间数值或指数加权等列示部分，于显著位置说明业绩比较基准的选择原因、测算依据或计算方法C、业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺D、同一理财产品业绩比较基准在不同销售渠道和宣传销售文本的展示可以有区别【正确答案】：ABC94.按照投资性质的不同，银行理财产品分为（）。A、固定收益类产品B、权益类产品C、商品及金融衍生品类产品D、混合类产品【正确答案】：ABCD95.关于基金业绩归因,下列表述正确的是()A、基金业绩归因的Brinson方法主要归因于资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应B、评价基金业绩表现,一般需要跟踪它的长期表现C、股票基金只能用Brinson方法进行业绩归因D、基金业绩归因中,通常会从多个时间维度进行分析【正确答案】：ABD96.投保人对下列人员具有保险利益（）。A、本人B、配偶、子女、父母C、前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属D、与投保人有劳动关系的劳动者E、被保险人同意投保人为其订立合同的【正确答案】：ABCDE97.按照现行法律法规的规定,可以担公募基金管理人的机构包括()。A、基金管理公司B、证券资产管理公司C、保险资产管理公司D、银行理财子公司【正确答案】：ABC98.下列关于浙江农信理财经理队伍发展状况的特征的说法中正确的是（）。A、理财经理素质水平参差不齐B、理财经理人员充足C、市场认可度有待提高D、专业能力欠缺【正确答案】：ACD99.理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动，有下列（）情形的，由银保监会及其派出机构依照法律法规予以处罚。A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的B、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的C、截留、挪用理财产品销售结算资金的D、按规定提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关的公开信息E、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的【正确答案】：ABCE100.根据目前的税收政策，发生在国内的以下投资经营活动不需要缴纳增值税的是（）A、封闭式证券投资基金买卖股票产生盈利B、公募基金买卖股票产生盈利C、私募证券基金管理人收取基金管理费D、公募基金管理人收取基金管理费【正确答案】：AB1.投资黄金条块安全性差。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象A、正确B、错误【正确答案】：B3.货币市场基金应当采取稳健、适当的会计核算和估值方法。在确保基金资产净值能够公允地反映基金投资组合价值的前提下，可采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算，但应当在基金合同、基金招募说明书中披露该核算方法及其可能对基金净值波动带来的影响。A、正确B、错误【正确答案】：A4.第三方存管备付金指导额度是指行社为保障银证业务正常开展而必须保留的最低额度，是行社进行备付金流动性管理和利率定价的重要依据。A、正确B、错误【正确答案】：A5.保险公司不能开展基金代销业务A、正确B、错误【正确答案】：B6.基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障A、正确B、错误【正确答案】：A7.为了与投资者风险承受能力相匹配，商业银行可通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售拆分后的理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：B8.权益类理财产品通常被作为活期存款的替代品。A、正确B、错误【正确答案】：B9.债券型理财产品是以国债、金融债、公司债券和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：B10.远期、期货和大部分互换合约有时被称作远期承诺A、正确B、错误【正确答案】：A11.根据《商业银行代理保险业务管理办法》规定，商业银行网点应当将其保险销售从业人员执业登记情况置于营业场所显著位置，执业登记情况应包括从业人员姓名、身份证号、照片、执业登记编号、所属网点名称等。A、正确B、错误【正确答案】：A12.理财销售系统支持投资者理财资产时点证明打印A、正确B、错误【正确答案】：A13.一般来说，在其他因素不变的情况下，债券剩余期限越长，其久期越长。A、正确B、错误【正确答案】：A14.柜面理财产品销售过程中，录像应明确消费者面部特征，本行员工的面部特征不一定要再录像中有明确体现。A、正确B、错误【正确答案】：B15.基金与股票反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系A、正确B、错误【正确答案】：A16.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入A、正确B、错误【正确答案】：B17.基金相对股票风险更高A、正确B、错误【正确答案】：B18.理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，理财产品销售结算资金不属于其清算财产。A、正确B、错误【正确答案】：A19.商业银行应当建立理财产品的内部审批政策和程序，在发行新产品之前充分识别和评估各类风险。A、正确B、错误【正确答案】：A20.现金管理类理财产品流动性很强，这些金融工具的市场价格与利率高度相关，因此属于利率挂钩类理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：A21.银行理财产品投资收益是有保障，所以投资无风险。A、正确B、错误【正确答案】：B22.券商客户的交易结算资金应当存在商业银行，但无需以每个客户的名义单独立户管理A、正确B、错误【正确答案】：B23.商业银行及其保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评，根据评估结果推荐保险产品，把合适的保险产品销售给有需求和承受能力的客户。A、正确B、错误【正确答案】：A24.基金几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向A、正确B、错误【正确答案】：A25.商业银行保险销售从业人员不得以个人名义从事互联网保险业务。A、正确B、错误【正确答案】：A26.商业银行发行理财产品可以在销售文本中登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩。A、正确B、错误【正确答案】：A27.一个投资者可申请开立无数个证券账户A、正确B、错误【正确答案】：B28.基金与股票属于直接投资工具,银行储蓄和保险产品属于间接投资工具A、正确B、错误【正确答案】：B29.净值型理财产品的单位净值等于产品净资产除以产品存续份额。A、正确B、错误【正确答案】：A30.证券交易所可以开展基金代销业务A、正确B、错误【正确答案】：B31.个人投资者从基金分配中获得的股利收入，目前需要征收个人所得税。A、正确B、错误【正确答案】：A32.资管新规后，普通投资者仍可购买私募产品。A、正确B、错误【正确答案】：B33.券商可将客户存放在存管银行的沉淀资金进行随意投资A、正确B、错误【正确答案】：B34.商业银行可以间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品A、正确B、错误【正确答案】：B35.除国务院保险监督管理机构另有规定外，保险兼业代理机构不得在主业营业场所外另设代理网点。A、正确B、错误【正确答案】：A36.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来A、正确B、错误【正确答案】：B37.超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当再次在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A、正确B、错误【正确答案】：A38.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一A、正确B、错误【正确答案】：A39.商业银行网点凭法人机构的授权经营保险代理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A40.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的A、正确B、错误【正确答案】：B41.出库发起必须是总行柜员A、正确B、错误【正确答案】：A42.客户购买理财产品成功后，账户上的购买金额将会被直接扣划。A、正确B、错误【正确答案】：B43.基金管理公司可开展直销业务A、正确B、错误【正确答案】：A44.商业银行对取得的佣金应当如实全额入账，加强佣金集中管理，合理列支其保险销售从业人员佣金，严禁账外核算和经营。A、正确B、错误【正确答案】：A45.银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融业务。A、正确B、错误【正确答案】：A46.基金管理人可以根据市场情况将基金财产与固有财产进行综合配置。A、正确B、错误【正确答案】：B47.互联网保险产品，是指保险机构通过互联网销售的保险产品。A、正确B、错误【正确答案】：A48.根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，建仓期的投资活动，应当符合资产管理合同约定的投向和资产管理计划的风险收益特征。以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、货币市场基金等中国证监会认可的投资品种的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A49.商业银行保险销售从业人员应当按照商业银行的授权销售保险产品，不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。A、正确B、错误【正确答案】：A50.商业银行开放式理财产品可以间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权。A、正确B、错误【正确答案】：B51.商业银行开展理财业务涉及外汇业务的，应当具有开办相应外汇业务的资格A、正确B、错误【正确答案】：A52.基金管理人、基金销售机构独立或者与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时，应当采取显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体、投资风险以及销售的货币市场基金名称，不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称。A、正确B、错误【正确答案】：A53.摆动定价机制指的是指当