2022年《证券从业资格》考试同步练习题（含答案和解析）

2022年《证券从业资格》考试同步练习题(含答案

和解析)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、只能在期权到期日执行的期权属于OO

A、美式期权

B、欧式期权

C、看跌期权

D、看涨期权

【参考答案】：B

【解析】按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧

式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行:

美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正

的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的

一系列规定日期执行。

2、开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募

说明书。

A、4

B、5

C、6

D、7

【参考答案】：C

【解析】C

3、以下关于证券投资基金投资风险的叙述正确的有()o

I.证券投资基金的分散投资能消除市场上的系统风险

II.不同的基金管理人基金投资管理水平、管理手段和管理技术存

在差异

III.交易网络故障引起的风险属于技术风险

IV.基金管理人与普通人在风险管理方面是没有差异的

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】B

4、证券公司、托管机构应当按照资产管理合同约定的时间和方式

至少()披露一次集合计划份额净值。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季

【参考答案】：B

【解析】证券公司、托管机构应当按照资产管理合同约定的时间和

方式至少每周披露一次集合计划份额净值。发生资产管理合同约定的、

可能影响客户利益的重大事项时，证券公司应当及时告知客户。

5、每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与

交收。目前我国证券市场采用的是()模式。

A、客户结算

B、证券公司结算

C、法人结算

D、证券交易所结算

【参考答案】：C

【解析】每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清

算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由

证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收

账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。

6、董事会的每届任期可以是()o

I.1年II.2年ni.3年IV.4年

A、I.III

B、I.II

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】根据《公司法》第45条的规定，董事任期由公司章程规

定.但每届任期不得超过3年。董事任期届满，连选可以连任。董事任

期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人

数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公

司章程的规定，履行董事职务。

7、金融市场的特点包括()o

I.市场商品的特殊性

II.市场交易价格的一致性

in.市场交易活动的集中性

IV,市场商品的物质化

A、n、ni、iv

B、n、in

c、I、n、in,iv

D、i、n、in

【参考答案】：D

【解析】金融市场的特点包括市场商品的特殊性、市场交易价格的

一致性、市场交易活动的集中性和交易场所非固定性、金融市场是一个

自由竞争市场、金融市场非物质化等。

8、为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准发行的债券()o

A、长期建设国债

B、特别国债

C、基本建设债券

D、国家重点建设债券

【参考答案】：B

【解析】特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。为了增加

国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十议通过，并经

国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。

9、下列关于证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件，表述正

确的有()O

I.注册资本不低于人民币2亿元，净资本不低于人民币5000万元

H.具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关

规定

IH.保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统,

内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持

IV,最近5年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

A、I、II、III

B、I、II、III,IV

C、I、II

D、n、in

【参考答案】：D

【解析】证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件有：①注册资

本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元；②具有完善

的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定；③保荐业务

部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合

理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持；④具有良好的保荐业

务团队且专业结构合理，从业人员不少于35人，其中最近3年从事保

荐相关业务的人员不少于20人；⑤符合保荐代表人资格条件的从业人

员不少于4人；⑥最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚；⑦

中国证监会规定的其

10、证券发行与交易的“三公原则”是指()O

A、公正、公平、公开

B、公信、公平、公开

C、公共、公平、公开

D、公正、公信、公平

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国证券法》第三条规定，证券的发行、交

易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。

11、下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是OO

A、债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种

B、现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债

券

C、用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和

企业中期票据

D、债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货

合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易

【参考答案】：A

【解析】上市债券的交易方式大致有债券现货交易、债券回购交易、

债券期货交易。现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性

金融债券。用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券

和企业中期票据。债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算

按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易。目前深、

沪证券交易所均不开通债券期货交易。

12、股票、封闭式基金竞价交易出现()情形时，上海证券交易所

分别公告该股票、封闭式基金交易异常波动期间累计买入、卖出金额最

大5家会员营业部的名称及其累计买入、卖出金额。

I.连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的

II.ST股票和*ST股票连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值

累计达到±15%的

III.连续3个交易日内日均换手率与前5个交易日的日均换手率的

比值达到30倍.并且该股票、封闭式基金连续3个交易日内的累计换

手率达到20%的

IV.证券交易所或中国证监会认定属于异常波动的其他情形

A、I.II.III

B、I.n.w

c、I.III.IV

D、n.in.iv

【参考答案】：D

【解析】1应为连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达

到±20%的。

13、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。

A、法定存款准备金制度

B、再贴现政策

C、公开市场政策

D、存款派生机制

【参考答案】：A

【解析】同业拆借市场，亦称同业拆放市场，是指金融机构之间以

货币借贷方式进行短期资金融通活动的市常同业拆借市场最早出现于美

国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

14、按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

的规定，会员应重点监控()的交易行为。

I.被证券交易所列为限制交易账户

II.在最近一季度被交易所列为监管关注账户

III.其他需要重点监控的账户

W.持续盈利的账户

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：B

【解析】《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

第二十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所

列为限制交易账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要

重点监控的账户。

15、沪深300指数的基点为()o

A、1000

B、1500

C、2000

D、2500

【参考答案】：A

【解析】沪深300指数简称“沪深300”，成分股数量为300只，

指数基日为2004年12月31日，基点为1000点。

16、按风险起因的不同，下列不属于证券经纪业务的主要风险的是

()O

A、合规风险

B、管理风险

C、技术风险

D、信息风险

【参考答案】：D

【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过

程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同,

经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

17、公司证券包括()o

I.股票H.商业汇票III.债券IV.商业票据

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券

包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。

18、客户交易结算资金应当存放在指定()，以每个客户的名义单

独立户管理。

A、证券登记结算公司

B、商业银行

C、证券交易所

D、证券公司

【参考答案】：B

【解析】《证券公司监督管理条例》第五十七条第一款规定，证券

公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银

行，以每个客户的名义单独立户管理。

19、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务

和宗旨。

A、保护投资者利益

B、证券经营机构的不断壮大

C、保证证券交易价格的稳定

D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

【参考答案】：A

【解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者

树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务

和宗旨。

20、下列属于《融资融券交易风险揭示书》的内容的有()o

I.提示客户注意融资融券交易特有的投资风险放大的特点

II.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低,

证券公司会相应降低对其的授信额度

III.提示客户应妥善保管信用账户卡

IV.提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的

同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司不会相应调高融资利率或融

券费率

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.IV

【参考答案】：B

【解析】选项IV.《融资融券交易风险揭示书》需提示客户在从事

融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利

率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融

券成本增加的风险，其余三项均为《融资融券交易风险揭示书》的内容。

21、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。

A、上市的股票

B、期货

C、上市的国债

D、上市的企业债券

【参考答案】：B

【解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、

非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工

具、资产支持证券、权证等。

22、金融债券的发行目的是()o

I.筹资用于某种特殊用途

II.改变金融机构本身资产负债结构

HL提高波动负债

IV.增加核心资本

A、I、n、in、iv

B、I、II

c、n、in

D、n、in、iv

【参考答案】：B

【解析】银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来

源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：

①筹资用于某种特殊用途；②改变本身的资产负债结构。

23、证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料，保

管期限不少于()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：D

【解析】证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料,

保管期限不少于20年。

24、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()人民

币以上的注册资本。

A,300万元

B、500万元

C、100万元

D、200万元

【参考答案】：C

【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列

条件：（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上

取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投

资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的

专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询

从业资格。（2）有100万元人民币以上的注册资本。（3）有固定的业

务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。（4）有公司章程。

（5）有健全的内部管理制度。（6）具备中国证监会要求的其他条件。

25、下列可以作为有限责任公司股东出资的资产有（）o

I.知识产权n.土地使用权ni.货币w.实物

A,III.IV

B、II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.II

【参考答案】：C

【解析】根据《公司法》第27条的规定，股东可以用货币出资，

也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转

让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的

财产除外。

26、商业银行次级债务的说法正确的是（）o

I.固定期限不低于5年（含5年）

H.可用于弥补日常经营损失

III.索偿权排在存款和其他负债之后

IV.商业银行次级债是由银行发行的

A、I、H、III.IV

B、I、n、in

c、n、in

D、I、in,IV

【参考答案】：D

【解析】除非银行倒闭或者清算，不用于弥补银行日常经营损失。

27、凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律法

规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决

策的是()O

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

【参考答案】：A

【解析】基金管理人凭借专门的知识与经脸，运用所管理基金的资

产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合

原理进行投资决策。

28、可以免纳个人所得税的是()o

A、债券利息

B、红利

C、国债

D、股息

【参考答案】：C

【解析】根据《个人所得税法》的规定，个人投资的公司债券利息、

股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息

收入可免纳个人所得税。

29、定向资产管理合同应当包括()指定的合同必备条款。

A、中国证监会

B、中国证券业协会

C、证券交易所

D、中国人民银行

【参考答案】：B

【解析】定向资产管理合同应当包括中国证券业协会指定的合同必

备条款。

30、基金的投资人是()o

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

【参考答案】：C

【解析】基金份额持有人是指依照基金合同和招募说明书持有基金

份额的自然人和法人，也就是基金投资人。

31、送股时，将上市公司的()转入股本账户。

A、资本

B、留存收益

C、收入

D、实收资本

【参考答案】：B

【解析】送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发

股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益

包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分

送股。

32、下列属于监事会职权的有()o

I.检查公司财务

II.提议召开临时股东会会议

III.向董事会会议提出提案

IV.监督高级管理人员执行公司职务的行为

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第53条的规定，监事会、不设监事会的

公司的监事行使下列职权：①检查公司财务；②对董事、高级管理人员

执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者

股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；③当董事、高级管

理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

④提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股

东会会议职责时召集和主持股东会会议；⑤向股东会会议提出提案；⑥

依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；⑦公司章

程规定的其他职权。

33、下列各项中，属于按照账户用途划分的我国证券账户的种类。

I.人民币普通股票账户

II.人民币特种股票账户

HL证券投资基金账户

IV.创业板交易账户

A、I、H、III.IV

B、I、II、III

c、n、in.iv

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】我国证券账户按用途划分为：人民币普通股票账户、人民

币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

34、下列选项中，说法正确的是()o

A、证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分

析、预测或者建议不同

B、证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业

务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其

审批同意

C、非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约

定

D、证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放

在中央银行，以每个客户的名义单独立户管理

【参考答案】：B

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第25条的规

定，证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、

预测或者建议应当一致。故选项A错误。根据《证券公司信息隔离墙制

度指引》第10条的规定，证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙

的审批程序和跨墙人员的行为规范。证券公司保密侧业务部门需要公开

侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和

合规部门提出申请，并经其审批同意。跨墙人员在跨墙期间不应泄露或

不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。

跨墙人员在跨墙活动

35、债券的价格变动风险随着期限的增加而()o

A、没有影响

B、不变

C、减少

D、增加

【参考答案】：D

【解析】债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成

的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格

变动风险随着期限的增加而增大。

36、一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是()o

A、政府债券

B、金融债券

C、信誉卓著的大公司发行的公司债券

D、一般公司发行的公司债券

【参考答案】：D

【解析】一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资

源，可以征税，所以政府债券安全性最高；金融债券大多数也可免除担

保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用；公司债券不

同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发

行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著,

也发行信用公司债券。

37、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果公

开发行的股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足()家

的，应终止发行。

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【参考答案】：A

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如

果公开发行的股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足

20家的，应终止发行。

38、根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民

币()万元的，应当由承销团承销。

A、2000

B、3000

C、6000

D、8000

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过

人民币6000万元的，应当由承销团承销。

39、下列不属于证券发行和交易原则的是()o

A、公开

B、公正

C、公平

D、平等

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第3条的规定，证券的发行、交易活动，

必须实行公开、公平、公正的原则。

40、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。

I.商业银行为补充附属资本发行

n.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

in.期限在15年以上

IV.发行之日起10年内不可赎回

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.W

【参考答案】：A

【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、

清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在

15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

41、对于保荐代表人变更保荐机构申请，对真实、准确、完整、合

规的申请，协会于受理之日起()个工作日内审核完毕。

A、7

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：D

【解析】对于保荐代表人变更保荐机构申请，对真实、准确、完整、

合规的申请，协会于受理之日起20个工作日内审核完毕。对不符合条

件的申请人，协会驳回申请并说明理由。

42、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括()o

A、建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

B、强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事

后检查

C、建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

D、建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【参考答案】:B

【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控

制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这

一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态

挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建

立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

43、根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公

司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（）O

I.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经

证监会认可.且已对实施进度作出明确安排

II.已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史

遗留的不规范账户已设定标识并集中监控

III.已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度

IV.具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金

和证券

A、I.II

B、I.III.IV

C、II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】申请融资融券业务试点的证券公司其他应当具备的条件有:

⑴经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试

点类证券公司：（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制

和防范业务经营风险和内部管理风险；（3）公司及其董事、监事、高级

管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不

存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；

⑷财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6

个月净资本均在12亿元以上：（5）客户资产安全、完整，客户交易结算

资金第

44、证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的()等,

按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

I.买卖数量

II.出价方式

HL证券名称

IV.价格幅度

A、I、H、HI、IV

B、I、H、III

C、II、III、IV

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】上述都正确。

45、在证券经纪业务中，证券经纪商具有()

A、权威性

B、不可替代性

C、可选择性

D、中介性

【参考答案】：D

【解析】证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资

金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券

买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速、

准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒

介作用，因此证券经纪业务具有中介性的特点。

46、下列选项中，说法不正确的是()o

A、机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B、证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、

委托卖出的实际证券数量及委托买人的实际资金余额进行审查

C、证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资

产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管

D、保荐代表人在2个自然年度内被采取监管谈话、重点关注等监

管措施累计3次以上，中国证监会可在6个月内不受理相关保荐代表人

具体负责的推荐

【参考答案】：D

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第15条的规定，

机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。故选项A正确。

证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出

的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。故选项B正确。

根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第44条的规定，证券公

司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金

托管业务资格的资产托管机构托管。故选项C正确。根据《证券发行上

市保荐业务管理办法》第74条的规定，保荐代表人在2个自然年度内

被采取本办法第66

47、投资者融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于()o

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【参考答案】：D

【解析】投资者融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于50%。

48、国际债券的计价货币通常是(),以便在国际资本市场筹集资

金。

A、夕卜国货币

B、国际通用货币

C、本国货币

D、本国货币或外国货币

【参考答案】：B

【解析】国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国

际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

49、证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将

客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对直接

负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券

从业资格，并处以()的罚款。

A、1万元以上3万元以下

B、3万元以上5万元以下

C、3万元以上10万元以下

D、10万元以上15万元以下

【参考答案】：C

【解析】证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或

者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者

证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

50、上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重

组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制

的原因，上市公司或者购买资产实现的利润实现数未达到盈利预测50%

的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取()等监

管措施。

I.监管谈话

II.出具警示函

m.责令定期报告

IV.罚款

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.Ill

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十条规

定，上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活

动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原

因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评

估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人

在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并

向股东和社会公众投资者道歉；利润实现数未达到盈利预测50%的，中

国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具

警示函、责令定期

51、我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有()等权

利。

I.依照规定要求召开基金份额持有人大会

II.分享基金财产收益

III.依法转让或申请赎回其持有的基金份额

IV.参与分配清算后的剩余基金财产

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

52、在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经

营中()等原则。

I.资产配置比例控制H.项目集中度控制

III.自营总规模的控制W.单个项目规模控制

A、I.II.III

B、i.in.iv

c、I.n.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：c

【解析】在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日

常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单

个项目规模控制等原则。

53、关于双边报价的说法正确的是()o

I.由经中国人民银行批准在银行间债券市场开展双边报价业务的交

易成员在进行现券买卖报价时，在人行核定的债券买卖价差范围内连续

报出该券种买卖实价，并同时报出该券种买卖数量、清算速度等交易要

素

H.双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报做

市券种的买入和卖出报价

III.双边报价发出后，未成交部分不可撤销

IV.双边报价可点击确认成交，无须与报价方进行交谈

A、I、n、ni、iv

B、I、n、iv

c、n、in

D、I、HI、IV

【参考答案】：B

【解析】双边报价发出后，未成交部分可予以撤销。

54、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形

的，不得担任财务顾问。

A、最近36个月内存在违反诚信的不良记录

B、最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的

纪律处分

C、最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的

纪律处分

D、最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经

营正在被调查

【参考答案】：B

【解析】证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列

情形之一的，不得担任财务顾问：（1）最近24个月内存在违反诚信的

不良记录。（2）最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自

律组织的纪律处分。（3）最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者

因涉嫌违法违规经营正在被调查。

55、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）o

I.金融机构

II.公司

IH.政府机构

IV.个人投资者

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】证券发行人主要分为公司(企业)、金融机构和政府及政

府机构。个人不能作为证券发行人。

56、开展债券回购交易业务的主要场所有()o

I.深圳证券交易所

II.证券结算公司

III.上海证券交易所

IV.全国银行间同业拆借中心

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】开展债券回购交易业务的主要场所为沪、深证券交易所及

全国银行间同业拆借中心。

57、不适用《中华人民共和国证券法》的是()o

A、A股

B、B股

C、H股和B股

D、H股

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》不适用于我国香港和澳门两个

特别行政区。故D项正确

58、()为金融债券的登记、托管机构。

A、中国人民银行

B、国债登记结算公司

C、交易所

D、中国证监会

【参考答案】：B

【解析】国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。

59、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式是()O

A、全额包销

B、余额包销

C、代销

D、经销

【参考答案】：C

【解析】证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出

的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。

60、我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会

员间接进行交易。

A、代理制

B、委托制

C、代销制

D、经纪制

【参考答案】：D

【解析】场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格

的证券经纪商在交易所内代理买卖证券

61、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨

询业务应当符合的监管要求的有（）O

I.在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

H.将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介

等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

IH.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产

品以不同价格销售给不同客户

IV.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股

软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的

产品销售给适当的客户

A、II、HI、IV

B、I、n、in

c、I、n、in、iv

D、i、ni、iv

【参考答案】：c

【解析】除了题中四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从

事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：（1）建立健全内部

管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕

记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少

于5年。（2）通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应

当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通

过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及

其派出机构投诉、举报。（3）不得对产品功能和服务业绩进行虚假、

不实、夸大、误导性的

62、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（）o

I.货币衍生工具

II.股权类产品的衍生工具

III.结构化金融衍生工具

IV.OTC交易的衍生工具

A、I.II

B、III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产

品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他

衍生工具。

63、中国结算上海分公司对于债券买断式回购交易的资金交收程序

为（）。

I.T+1日.在结算参与人完成证券交收义务后.中国结算上海分

公司将应收净额由资金集中交收账户划入其资金交收账户

II.T+1日.中国结算上海分公司将结算参与人应付净额划转至资

金集中交收账户

III.T+0预交收资金不足时.结算参与人必须在T+1日交收截止时

点前补入

W.T0.进行T+0资金预交收

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】:D

【解析】资金方面，T日，中国结算公司上海分公司完成T-1日

所有证券交易、有效认购的资金交收后.进行T+0资金预交收。结算参

与人的资金交收账户内可用资金小于当日清算应付净额的，或当日清算

应收净额不足抵补历史透支的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额

为待交付金额，必须在T+1日交收截止时点前补入其资金交收账户内。

T+1日，中国结算公司上海分公司进行资金交收时，将结算参与人应付

净额由其资金交收账户划拨至中国结算公司上海分公司资金集中交收账

户，在结算参与人已完成证券交收义务的前提下.将应收净额由资金集

中交收账户划

64、对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指

定交易的投资者的证券暂由()托管，其红利、股息、债息、债券兑付

款在办理指定交易后可领取。

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C、交易参与人

D、证券公司

【参考答案】：B

【解析】对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办

理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

65、下列关于有限责任公司的股东转让股权的表述中，说法正确的

有()。

I.向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意

II.其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为拒绝

转让

III.同意的股东应当购买该转让的股权

IV.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买

权

A、I.IV

B,III.IV

C、I.II

D、II.Ill

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第71条的规定，有限责任公司的股东之

问可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，

应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股

东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为

同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该

转让的股权；不购买的.视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同

等条件下。其他股东有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权

的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比

例行使优先购买权。公

66、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手

续费的说法中，正确的是()。

A、两者均不包含

B、两者都包含

C、前者不包含，后者包含

D、前者包含，后者不包含

【参考答案】：D

【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续

费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

67、外国债券的特点有()o

I.不必须经官方主管机构批准

H.必须经官方主管机构批准

III.不受发行地所在国有关法规的管制和约束

IV.受发行地所在国有关法规的管制和结束

A、n、in

B、n、iv

c、I、in

D、I、IV

【参考答案】：B

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。它的特点有：①债券发行人属于一个国家，

债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家；②在发行方式方面，外

国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；③在发行法律

方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必

须经官方主管机构批准；④在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国

的税法管制。

68、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起

()个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【参考答案】：A

【解析】证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之

日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机

构。

69、下列有关深圳证券交易所10F的表述中，正确的有()o

I.基金合同生效后即进入封闭期.封闭期一般不超过2个月

II.投资者在同一交易日内可以进行多次认购

III.投资者通过交易所的所有认购委托一经确认不得撤销

IV.投资者通过交易所交易系统认购的.必须按照金额进行认购

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】I项封闭期一般不超过3个月，IV项投资者通过交易所交

易系统认购的，必须按照份额进行认购。

70、()是指上市公司高管人员，控股股东、实际控制人和行政审

批部门的知情人员，利用工作之便在公司并购、业绩增长等重大信息公

布之前.泄露信息或利用内幕信息买卖证券谋取私利的行为。

A、后台交易

B、内幕交易

C、违规交易

D、暗箱交易

【参考答案】：B

【解析】B

71、金融市场以()为交易对象。

A、实物资产

B、货币资产

C、金融资产

D、无形资产

【参考答案】：c

【解析】金融市