关于建筑工程项目合同风险防范的研究技术方案分析

摘要随着社会经济的发展和国家科技实力的提高，我国的城市化建设的发展速度也越来越快。与此同时，也带动了建筑行业的兴起和发展。而随着人们生活水平的提高，对各种建筑的要求也越来越高。就我国的建筑工程项目而言，其在发展过程中也具有一定的问题，风险也在不断的增大。现在的很多风险合同中，对于整个建筑工程中的权责关系都有很清楚的规定，因此，在建筑商和承包商在关于建筑工程项目的风险合同进行签署时，一定要明确合同中的双方关系，在施工过程中，严格按照合同所表明的权责关系相互划分。本文主要从建筑工程项目合同存在的必要性、风险的概念及特征，以及如何对合同进行更好地管理出发。本文分析了我国建筑工程项目合同的相关管理方式，并研究了针对性的防范建筑合同风险的方法，希望能给相关研究者以启示。关键词：风险防范规避风险应对政策承包商风险1绪论1.1建筑工程项目合同风险的研究背景和意义1.1.1研究背景从现今的社会发展而言，我国的社会经济和技术能力都有了很大程度的提高，这也在一定程度上带动了我国城市化建设的发展。但就我国城市化进程的脚步而言，速度还不够快，而且整体质量也不够高。而且在以往的关于建筑行业方面的研究中，大多数研究只是针对建筑工程中的项目合同风险进行了简单的分析，很少对建筑合同的施工合同的风险防范进行研究并提出针对性建议。而且建筑行业现在也处于激烈的市场环境中，在对于建中工程项目合同风险的防范研究中，也少不了对于建筑商或者承包商的风险研究。与此同时，在现在的建筑工程项目管理中，对于建筑工程项目合同的管理也显得越来越重要，不论是企业还是建筑商都倾向于把建筑工程项目合同作为建筑工程项目管理的一大重要内容。而建筑工程项目合同在对于建筑项目的施工和据侧方面都起到了十分重要的作用。但是建筑工程项目具有历时较长、周期较长、变化性较多等特点，因此也需要建筑工程项目合同对其进行规定和管理。而且在对于建筑工程项目合同的签订过程中，由于签订的合同的形式不同，导致合同的实施效果也会有较大的影响。因此，本文主要对在建筑工程项目的施工过程中，对于建筑商或者承包商合同风险的研究与防范措施分析。1.1.2研究意义建筑工程项目合同作为建筑市场的重要合约之一，在维护市场的和谐，帮助建筑行业更好的发展等方面具有十分重要的作用。建筑工程项目合同对于建筑双方的关系也有了很好的规定，在市场中也扮演着十分重要的角色。但是，目前的很多建筑工程项目合同中，在其实践过程中也产生了各式各样的风险。而这些建筑工程方面的合同也具有很好地法律效应，因此，建筑商和承包商在施工过程中应该充分遵照合同的相关规定来进行整个建筑工程的项目规划[1]。而本文中关于建筑工程项目合同的风险防范研究，也是为了对建筑工程施工合同的条款确定、合同签订、以及合同的实施与履行等产生的风险进行研究并提出相应的防范措施，以求为建筑工程施工合同的承包商提供一个风险较小、现实意义较好的风险刮泥思路和方法，希望能给相关的研究者以参考借鉴作用。1.2国内外研究现状风险管理作为项目管理的重要组成部分，其自身也有着较为长远的发展。美国管理协会在1931年明确提出了风险管理的好坏对于企业的作用和意义，与此同时，还设立专门的管理部门的独立机构，但是在当时也存在一定的局限性，其研究的内容和范围也十分狭窄。在20世纪五六十年代，风险分析技术正式应用于工程项目管理，美国、新加坡等多所国家正式将风险管理应用于国家地铁等大型项目工程中，取得了较好的效果。而随着科学技术的提高，现在大量的国家都实行了工程保险，特别是发达国家，工程保险的投保率超过98%。而就我国国内而言，我国对于风险管理的研究起步较晚，直至20世纪80年代才开始引进这一技术[2]。但我国对于工程管理的较为重视，工程项目风险管理在我国得到了快速发展，不少大型工程，例如三峡工程、地铁等都应用了风险管理。建筑学者姜兴国、张尚合在《工程合同风险管理理论与实务》一书中对不同管理模式的合同风险进行了研究，也对工程合同争端处理进行了阐述。但是这些理论研究在应用上都存在一定的片面性，缺乏实践性和针对性。1.3关于建筑工程项目合同风险防范的研究技术方案分析1.3.1文献资料的查阅在对建筑工程项目合同风险防范的研究技术方案中，首先最重要的一项是对于以往研究文献的查阅。在确定论文的整体研究方案之前，要对于论文的课题研究方向进行分析，并确定初步的研究方案。同时，还要不断整理所查阅到的资料，对建筑工程项目合同的风险管理机制进行系统的研究，并根据实际情况进行建筑工程项目合同的理论的更新和补充，保持建筑工程项目合同风险防范的论文研究的可读性和实际质量。1.3.2对风险防范机制系统分析对于建筑工程项目合同的风险分析研究中，在对于相关文献资料进行查阅之后，还要对承包商在建筑工程施工中关于合同签订的相关事宜时以及对于合同相关责任的履行后期阶段所产生的风险的缘由进行分析，并对不同的阶段建筑工程项目合同所产生的风险之间的关联进行分析，以求从其源头来对建筑工程项目合同的风险进行防范，并建设相关的风险防范机制来减少在建筑工程项目过程中产生的风险。1.3.3调查合同风险管理的现状在建筑工程项目合同的风险方面，最重要的是承包商在建筑施工阶段所承担的风险。而要想对建筑工程项目合同的风险进行防范研究，最重要的是要调查建筑工程项目合同风险管理的现状，并对其进行分析整理，找出其存在的不足，并有针对性的提出相应的改进方法，以帮助承包商减少在建筑工程项目的施工阶段所承担的风险。1.3.4合同风险理论方法重在实践在对于建筑工程项目合同风险的研究阶段，要将所研究出来的理论成果与实践相结合，不断通过实践来验证其实践效果，并且在日常的应用中不断将这些理论成果丰富和完善，以此来促进其实际效果，同时也能让所研究出来的成果更加具有实践性和针对性，能够很好的提升其实际效果，深化其内涵。2关于建筑工程项目合同的相关理论介绍2.1关于建筑工程项目合同的介绍建筑工程项目合同，顾名思义，就是在建筑工程项目的建设过程中，对于建筑商和承包商等建筑关系者之间关系的规定，在建筑工程施工的过程中，要严格遵照合同中的相关规定。而建筑工程项目合同一旦签署，就具备一定的法律效应，因此，建筑关系者在。关系到项目合同的签署问题时，一定的谨慎对待。与此同时，在建筑施工的过程中，企业为了达到自己的目的，更好的实现建筑工程项目合同中的相关规定，或者更好的对项目进行责任的管理时，他们会选择采取一定的措施对建筑工程项目合同实施管理[3]。但是，在现今的建筑工程项目合同的管理方面，还存在很多的问题，在项目实施的过程中还存在很大的风险性，因此，企业或者建筑商为了获得更好的效益，必须加强对建筑工程项目合同的管理。而一般的建筑工程项目合同为了减轻其在实施过程中的风险性，也会设置专业的建筑工程项目合同管理人才加强对建筑工程项目合同的管理，以保证企业甚至是整个建筑行业的发展。2.2建筑工程项目合同风险管理的作用方向2.2.1承担施工阶段所产生的风险在建筑工程项目合同的制定之间，要根据实际情况制定出一个能较好减少建筑施工过程中产生的风险，能够较好的保证建筑关系房子哎施工过程中的风险的合同，这样的合同一般情况下而言，在建筑工程的施工阶段，能更好的反映在建筑工程施工中产生的风险的问题，也就在很大程度上相较于一些没有考虑实际情况的合同更容易实施[4]。因此，特别是建筑商，在对于建筑工程项目合同的制定和签署阶段，要把握好合同中的风险平衡，要能将建筑过程中所产生的风险能够较为平均的转移到建筑关系方，要使不同的建筑关系方都承担一定的风险，减少风险带来的威胁，也能在很大程度上保证建筑施工的整体质量。2.2.2全面预测施工中潜在风险建筑工程项目合同的制定和签署，在很大程度上是为了减少在建筑工程中可能产生的风险。因此，在对建筑工程项目合同中的相关条款进行制定和签署时，必须要对在建筑工程项目施工过程中可能产生的风险进行全面的预测。与此同时，在签署建筑工程项目合同之前，建筑关系方还应该对合同履行后期可能产生的风险进行分析，要制定可供执行的合同策略，同时还要对建筑工程项目合同的法律责任进行认定，以便其能够被更好的执行，具备更好的执行力[5]。同时，在建筑工程项目的施工阶段，还要注意对建筑工程项目中所产生的风险进行分析，区分其所属的种类以及责任负责方，并对该风险可能产生的后果进行预测，然后根据合同的相关规定来确定其责任负责人，同时寻求相应的解决措施。2.2.3合理评估建筑工程项目合同风险建筑工程项目在施工阶段，可能由于各种不同的原因而产生风险，因此，不论是企业还是承包商都应该根据实际情况对风险所产生的原因进行分析，并对所产生的风险进行科学合理的评估[6]。与此同时，还要注意区分风险的种类，然后根据风险所产生的原因制定相应的措施加以解决。2.2.4预防并严格控制风险因素对于建筑工程项目而言，风险的产生可能是由于不同的原因产生。因此，也要根据风险产生的原因制定相应的解决措施。在对于建筑工程项目合同风险的管理过程中，要制定相应的管理制度，对建筑施工过程中所产生的风险进行科学的预测，同时，为了降低在建筑工程中的风险，要保证合同的顺利履行，同时，还要加强建筑工程项目合同风险的管理。与此同时，还要根据在建筑施工过程中的实际情况，对建筑施工风险实施相应的措施加以防范，争取将建筑过程中可能产生的风险降低到最低。2.3风险管理理论在合同管理中的重要性建筑工程项目合同，主要是为了减少在建筑工程施工的过程中的风险，明确建筑相关人在建筑工程施工中的责任，以帮助建筑双方都获取更多的效益。与此同时，随着社会经济的发展，城市的建筑速度也在不断的加快，与此带来的在建筑工程项目合同中的风险也在不断的加大，在这种条件下，更加需要这种建筑工程项目合同来规避在建筑工程施工中的风险。而建筑工程作为市场重点额一部分，这种合同也能在很大程度上对市场的走向做较好的引导，能够在一定程度上对市场进行管理[7]。因此，为了促进社会更好的发展，减少建筑工程项目合同的风险，加强建筑工程项目合同的管理也显得尤为重要。建筑工程项目合同在现今显得非常普遍，而人们对各种建筑的要求也越来越高，与此同时，人们也越来越关注建筑工程的质量，因此，这种建筑工程合同也必须要存在。而建筑工程项目合同也能够对建筑工程的总体质量、用材用料以及所花费资金都能有一个较好的预算，这种项目预算也能较好的保证建筑工程项目的整体施工，同时还能对建筑关系者的责任进行明确的规定，企业或者建筑商也能根据现实的需要对这种预算做出及时的调整。就我国目前的建筑行业的现状而言，我国的建筑行业从总体上而言，获得了较好的发展，但是，其在发展过程中还存在一定的问题。而很多问题都是由于国民的法律意识淡薄，建筑利益双方产生争执所致。为了解决建筑工程毅力双方之间的矛盾，更好的促进建筑行业的发展，建筑工程项目合同则显得至关重要。而加强建筑工程项目合同的管理，也能以真实的法律效应去规定建筑工程利益双方的权责问题。同时，从国家现状而言，我国现在也正在致力于打造自身的国家形象，而城市发展也是国家形象的一部分[8]。因此，国家在促进国民经济发展的同时，还必须促进我国城市的进步。而城市建筑工程也是城市化建设的一大重要部分，所以，为了增强自身的国家实力，必须要规范我国建筑工程市场行为，打造更好的国家形象。2.4建筑工程项目合同风险的概念、特征及分类2.4.1建筑工程项目合同风险的概念建筑工程项目合同风险主要是指建筑工程项目合同在实施的过程中，由于一些不确定的事件或因素为其带来的影响，会在很大程度上影响整个建筑工程的整体效益或者企业的效益。再者就是，建筑商在施工的过程中，由于没有对建筑工程项目合同进行较好的实施，导致其实际产生的效果与建筑的预期产生了一定的差距，甚至会造成较大的经济损失。2.4.2建筑工程项目合同风险的特征建筑工程项目合同主要是为了减少在建筑过程中的问题，明确建筑关系方之间的权责关系而制定的。从根本上而言，其本身就具有很强的针对性和实用性。特别是在社会发展和城市化进程高度迅速的今天，促进建筑工程项目合同的有效发展则显得至关重要。与此同时，这种建筑工程项目合同风险是客观存在的，不会随着人们的个人意志而消失，人们只能在建筑施工前后对建筑工程项目合同的相关细则进行讨论以及明确的规定，以减少其在施工过程中带来的问题以及造成的影响。2.4.3建筑工程项目合同风险的分类(一）国内政治及环境因素对于建筑工程项目合同的风险，在很大一个方面其风险由于政府的相关政策的改变，意识形态的变化，以及各类国家宗教信仰，或者其他与国家政治相关的国家暴乱、战争、恐怖所导致。当然，这类情况一般较少，存在范围也相应较小。此外，风险存在也与社会环境相关。在很大成都上，环境的污染，以及民众的倾向、相应的社会法规等等都会在一定程度上对建筑工程项目合同带来一定的风险。而这两类风险，在很大成都上都是由企业、承包商或者工程监理方共同负责[9]。（二）设计或市场因素在对于建筑工程项目工程中，由于设计所产生的风险也不容小觑。对于建筑工程项目而言，其整体设计对于建筑的整体质量的提升也具有较为明显的作用。这类风险所产生的原因在很大程度上也是由于社会的许可要求、以及社会经济也在一定程度上会给建筑工程项目合同带来一定的风险。此外，市场也是建筑工程项目合同产生风险的一大原因之一。随着社会经济的快速发展，建筑行业也相应的得到了很大程度的提高。而在现今的建筑市场上，需求与供给之间存在很大的矛盾。这在很大程度上给建筑行业的发展造成了较为不好的影响。此外，市场上还存在一定的恶性竞争，这也给建筑工程项目的实施造成了较大的不便。而这两类原因则主要是由外在因素所导致，因此，从根本上而言，也是主要有企业、建筑商共同负责。（三）建筑工程项目合同本身存在问题在建筑工程项目合同中，有一种风险的产生主要是由于在列合同的时候没有根据实际情况，导致合同条文内容不完整，也没有根据实际情况来考虑，也没有将建筑关系方之间的权责关系规定清楚，导致建筑工程项目合同在后期执行的过程中失去了其实用性和针对性。而这一原因也会在很大程度上导致建筑关系方在后期的执行过程中产生一定的争执，甚至也会因此给企业和建筑商造成很大的经济损失，在一定程度上影响建筑的整体质量。此外，由于合同没有根据实际情况来制定，导致在后期建筑关系方产生指正或者经济纠纷时，没有一定的条款对其进行规定和处理。3建筑工程项目合同的管理现状3.1建筑工程项目合同整体质量有待提升就目前的建筑工程项目合同的管理而言，其整体质量都有了较为明显的提升，但是，在现今的建筑工程项目的施工过程中出现的问题都是因为对整个建筑项目区缺乏整体的把握，建筑责任人没有明确其在施工过程中的责任所导致的。因此，当建筑工程在施工过程中出现问题时，也必须需要相关的法律对其进行规定，以减少其带来的损失。3.2公民法律意识较为薄弱我就我国国民的整体法律意识而言，国民在事件中的维权意识还较弱，甚至部分人为了谋取更多的利益，不惜违反法律。特别是随着现今社会经济的发展，建筑行业的发展速度也越来越快。因此，在建筑行业，更加需要用以规定建筑关系人的权责关系的建筑工程项目合同。有了建筑工程项目合同的保证，在处理建筑合同纠纷中的问题也显得十分容易。3.3相关的管理人才缺乏很多建筑工程项目合同在制定之前都没有考虑到实际情况，也没有严格按照合同中所指定的条款也规定建筑关系双方之间的关系，导致很多合同没有达到其应有的效果。此外，还有很多将企业或者建筑商的合同管理者没有根据实际情况来制定合同，导致合同失去其实用性，也给很多的建筑工程的施工带来了很大的麻烦，影响整个建筑工程的质量。3.4建筑行业的管理也在不断的强化建筑工程项目合同作为市场管理的一种重要方式，其发展也具有十分重要的作用。所以，在这种情况下，更应该注重加强建筑工程项目合同的管理，打造出更适合建筑工程项目合同管理的方式，减少其中的风险，促进我国建筑行业以及市场管理等更好的发展[10]。4对于建中工程项目中所产生的风险进行相关的防范4.1对于建筑工程项目合同中所产生的风险进行预测和评估4.1.1对于建筑工程项目中所产生的风险进行预测（一）调查收集与风险相关的信息对于建筑工程项目合同的制定和签署而言，其根本目的也是为了减少在建筑工程中可能产生的风险。因此，在对建筑工程项目合同中的相关条款进行制定和签署时，必须要对在建筑工程项目施工过程中可能产生的风险进行全面的预测。与此同时，在签署建筑工程项目合同之前，好收集与风险相关的信息，比如说风险产生的可能性原因、风险的分类、风险的主要负责方向等等。（二）确定风险的产生原因建筑工程项目合同风险所产生的原因有很多，包括征集、经济、社会以及个人原因等诸多因素。因此，在关于建筑工程项目合同的预测方面，要注意对建筑工程系项目合同风险的产生原因进行分析，以便能有针对性的提出相应的解决措施。与此同时，建筑关系方还应该对合同履行后期可能产生的风险进行分析，要制定可供执行的合同策略，同时还要对建筑工程项目合同的法律责任进行认定，以便其能够被更好的执行，达到更好的预防效果。4.1.2对于建筑工程项目中所产生的风险进行识别和评估（一）风险进行识别方法在对于建筑工程项目中所产生的风险而言，有很多可供采纳的识别方法，比如专家调查法。顾名思义，也就是指聘请一定具有相关见识和理论实践知识的专家进行主观的判断，通过他们的视角来对风险进行识别。而专家调查法还包括一类沿用时间较长的方法——德尔菲法。德尔菲法主要是指在风险产生之前，选定一定相关的专家，并且在建筑施工的过程中不断收集专家的一件，来对建筑工程的施工现状进行改进，减少在建筑施工过程中可能产生的风险。除了专家调查法外，还有一类较为实用的方法——情景分析法[11]。这类方法主要是指运用一定的假设性，并总结原先的经验，对建筑工程项目中的风险进行有针对性的预测和分析。其主要实施一句也是根据原有的调查结果而行，具有很强的实践性和针对性，能够较好的对建筑工程项目合同中可能产生的风险进行评估。此外，还有一些SWOT分析法、核表法等。（二）建筑工程项目合同中风险评估的主要内容（1）对风险因素发生的原因和概率进行分析建筑工程项目合同中所产生的风险发生的可能性有很大的规律性，因此在很大程度上要对风险因素发生的概率进行分析。而要对建筑工程项目合同的风险进行分析时，要对原有的资料进行分析，总结风险产生的原因以及概率，做好相似风险的防范工作。（2）做好对风险产生的损失的预测一般而言，风险的产生在很大程度上会给建筑工程项目造成较为不好的影响。因此，对于建筑工程项目合同风险的评估阶段，还有较为重要的一项是要对风险产生的危害及损失进行分析，包括对工程质量的影响、对工程的使用效果所造成的影响等等[12]。同时，还有根据其可能造成的损失找出相应的解决措施以减少风险带来的危害和损失。4.1.3建筑工程项目合同中风险评估的相关方法（1）评估建筑工程项目合同的风险从根本上来说，对于建筑工程项目合同中所产生的风险进行评估时，首先最重要的是要对风险发生的概率进行分析和确定。为了更好的对风险产生的原因进行评估，要对原有的历史资料进行分析和整理，并对其发生的概率进行总结，并通过原有的数据对未来可能发生的风险的概率进行分析，以便更好的建筑工程项目合同的风险进行评估。（2）运用相关的理论知识建立相应的概率图在很多情况下，对于筑工程项目合同而言，很多风险都是属于可能性因素，而对于这些可能产生的风险，要运用相应的理论知识对其进行分析和补充，并建立相应的概率图。而在现实情况下，最常见的主要是正太分布、均匀分布等多中类型。而对于这些方法的选取也主要是根据风险的主要性质而言。因此，在对于建筑工程项目合同的风险分析中，还要注重对风险产生的因素进行分析。（3）通过建筑商或者工程师自身的经验进行评价目前，社会经济的发展在很大程度上也给建筑行业的发展带来了较大的发展空间。与此同时，由于建筑工程之间的独特性也使目前的建筑工程项目合同中所面临的风险存在较大的差异，因此，在很多情况下，建筑商或者工程师也可以根据自己的建设经验来对建筑工程项目中所产生的风险进行分析。因此，在这种情况下，建筑商或者工程师也必须对建筑工程项目中可能产生的风险进行系统的分析和研究，以便能够更好的对建筑工程项目中产生的风险进行评估。4.2对于建筑工程项目合同中的风险进行规避和减轻对于建筑工程项目合同中的风险进行防范时，较为重要的方式是对建筑过程中的风险进行规避。而风险规避则主要是指为了消除在建筑施工过程中可能产生的风险，或者防止原有的建筑工程计划受到潜在风险的影响，对建筑项目工程的原计划进行改变。主要可以通过终止工程的原计划的实施来消除建筑施工过程中可能产生的风险。此外，还可以通过相应的工程技术的实施，来消除建筑工程项目合同风险带来的威胁[13]。甚至为了消除一些人为因素造成的风险，可以对相关的施工人员进行广泛的教育，提高大家的风险意识，也消除在建筑施工过程中可能产生的风险。对于建筑工程项目施工过程中的风险而言，减轻风险在一定程度上是最容易实施的一种方式。而对于建筑工程中可能产生的风险可以采取防御措施加以减轻。除此之外，还可以采取分散风险的方式来减轻总体产生风险带来的影响。或者可以采取相应的应急措施来减轻在建筑施工过程中的风险[14]。4.2.1招投标风险规避对于一些较大的建设工程项目，虽然法律没有强制规定相关各方必须采用招投标的方式，但是中铁十三局沈阳公司还是采用招投标的方式，但不容忽视的是该种方式的可操作性、合法性以及合目的性。因此，企业的建设工程合同必须认真考虑是否采用招投标的方式及招投标过程是否符合有关程序性规定，这是建设工程项目合同的前提，但其中存在的风险不容忽视。4.2.2工程款支付问题风险以中铁十三局沈阳公司为例，其工程项目款项支付其中包括在工程进度款支付、工程预付款支付、索赔价款支付、工程竣工款支付及合同在内的其他项目工程款项支付。工程项目的发包方对建筑工程项目需要对工程项目的投资进度进行必要的控制，而合同控制是实现投资控制的重要方式。因此，建筑工程合同中需要对相应投资资金的规定进行控制，从而达到工程项目质量控制、项目工期控制和工程项目结算控制等目的，最终达到工程发包方投资目的。如果没有设计相应的控制性条款，该建设工程将会面临整个工程项目失控的风险。4.2.3合同签订承包方不符的风险如果具备相关资质要求的承包方与工程项目的发包方签署建筑工程合同但出现资质与施工方资质不符、相关工程人员不具备相应从业资格的问题，很可能导致施工进程受影响而导致施工工期的延长，难以保障施工质量与施工品质。因此，面对这一情形，在合同签订支出必须要对这一问题加以重视。4.3采取风险控制的方式进行控制管理要想做好建筑工程项目合同风险管理，就要建立较为完善的风险预测和控制机制，要能够较为细致的确定风险存在的趋势和防范措施。同时，还要对风险进行相关的检测和控制系统，必要情况下也可以采取一定的应