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文档简介

建诚风险控制效果检查表背景简介随着金融市场的不断发展，金融机构风险管理越来越受到重视。建立完善的风险控制体系能够保证金融机构业务的可持续发展。在这个过程中，风险控制效果的检查是至关重要的。本文将介绍建诚风险控制效果检查表的编制方法和使用。检查表设计思路建诚风险控制效果检查表的设计思路主要体现在以下两个方面：1.风险分类将风险按照不同的类型进行分类，便于细化风险点，有针对性地进行风险控制。根据金融机构的实际情况和业务特点，建议将风险分类设置为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等类别，以全面覆盖风险点。2.控制要点在每种风险类型下，给出相应的控制要点。控制要点是实现风险控制的关键，包括但不限于制定内部管理制度、加强决策流程管控、建立预警机制、加强人员专业培训等方面。检查表样本建诚风险控制效果检查表样本如下：风险类型控制要点是否存在问题备注信用风险建立合理的授信制度是/否信用风险定期审核贷款标的是/否信用风险建立客户分级管理制度是/否市场风险严格管控股票投资比例是/否市场风险加强股票交易安全管控是/否市场风险建立股票投资决策委员会是/否操作风险制定业务操作手册是/否操作风险加强内部人员培训是/否操作风险建立操作风险管理制度是/否流动性风险设计合理的资金流动计划是/否流动性风险建立实施资产负债管理制度是/否流动性风险牢固树立流动性风险意识是/否使用方法建诚风险控制效果检查表可以用于金融机构内部自查或第三方评估。具体使用方法如下：首先根据实际情况和业务特点将风险分类，例如信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等类别；在每种风险类型下，根据建诚风险控制效果检查表列出相应的控制要点；根据每个控制要点的实际情况，判断是否存在问题并记录在检查表上；分析存在问题的原因，采取相应的措施加以解决；定期使用检查表进行风险控制效果的检查，并记录检查结果和措施执行情况。结语建立完善的风险控制体系对于金融机构的可持续发展来说至关重要。建诚风险控制效果检

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