2023年每周一课（一季度）附有答案

2023年每周一课（一季度）ATM、出纳短款挂账3万元以下，属于()授权范围。[单选题]运营经理东莞分行主管运营条线部门正（副）总经理或片区运营中心负责人、异地分行主管运营条线部门正（副）总经理(正确答案)分行行长、总行营业部总经理总行运营管理部总经理人民币单位业务转账转出单笔限额()万元以下，由运营经理授权？[单选题]50100300(正确答案)500运营经理、大堂经理或者复核授权员的授权人员采用()方式在业务系统上实施授权。[单选题]系统授权(正确答案)书面授权转授权现场授权柜面业务授权层级根据我行的组织架构划分为()级。[单选题]四五六(正确答案)七柜员需要拆捆他人扎把签章的成捆现金时，应先（）后（）。[单选题]卡把拆捆(正确答案)拆捆卡把卡把换人复点清点换人复点个人客户一次性提取现金金额在()万元（含）以上的，取款人应出示有效身份证件。代理他人提取现金的，应出示代理人和被代理人的有效身份证件。[单选题]15(正确答案)1020对于柜面回笼的人民币，()元及以下券别的人民币，如不适合使用机械清分，可以使用手工清分。[单选题]201105(正确答案)残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余()（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。[单选题]二分之一四分之一四分之三(正确答案)以上都可以残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余()以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额一半兑换。[单选题]二分之一（含）二分之一（含）至四分之三(正确答案)四分之一（含）至四分之三四分之三（含）各机构建立的冠字号码查询与再查询申请表、查询结果通知书、查询登记簿、《人民币冠字号码查询检索登记簿》，保存期至少为()年。[单选题]35(正确答案)1020客户申请办理涉假人民币冠字号码查询业务，受理营业网点应在受理之日起()个工作日内办结查询事项。[单选题]23(正确答案)510假币包括()和变造币。[单选题]拼凑币残损币伪造币(正确答案)以上都可以营业网点临柜人员在办理业务时发现假币，由()名以上业务人员当面予以收缴。[单选题]一二(正确答案)三四假币收缴区域的监控记录保存期限不得少于()。[单选题]3个月(正确答案)6个月一年三年单位客户对账，单位客户应在纸式对账单上加盖预留银行印鉴或()进行对账。[单选题]约定的签章(正确答案)公章财务章以下不属于核心系统应收款的核算范围的是：[单选题]存出保证金代发工资(正确答案)财政垫款应收手续费收入III类户任一时点账户余额不得超过()元。[单选题]10002000(正确答案)30005000III类户非绑定账户资金转入年累计限额为()万元。[单选题]15(正确答案)1020同一银行法人为同一个人开立II类户的数量原则上不得超过()个。[单选题]135(正确答案)10在一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立()个非绑定账户入金的III类户。[单选题]1(正确答案)235同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过4个。[单选题]正确错误(正确答案)银行应积极引导个人使用II、III类户替代I类户用于网络移动支付业务，利用II、III类户车理日常清费、缴纳公共事业费、向支付账户充值等业务。[单选题]正确(正确答案)错误银行通过电子渠道非面对面为个人新开立III类户后，未通过绑定账户转入资金验证的，不得接收非绑定账户小额转入资金。[单选题]正确(正确答案)错误银行可以向III类户发放本银行小额消费贷款资金并通过III类户还款，III类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，应当遵守III类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。[单选题]正确(正确答案)错误本次私营联动方案的活动截止日期是哪天天？[单选题]2023年6月30日(正确答案)2023年12月31日理财新客目标客户在叫号纸上的标记是：[单选题]空心三角形(正确答案)空心五角星实心圆形以下哪个场景适合开展客户的批量营销？[单选题]代发企业走进开户场景(正确答案)厅堂流量客户个人手机银行新增注册户的奖励标准是：[单选题]2元/户4元/户6元/户(正确答案)智能锁系统登录密码忘记了，应该如何处理？[单选题]走签报流程重置在莞银易自行重置(正确答案)登录界面点击忘记密码重置如何重新下载指纹数据到指纹终端？[单选题]在智能锁系统-系统管理-用户信息管理里进行指纹下载(正确答案)直接在指纹终端录入指纹在前端系统重录指纹即可存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的，注销、被吊销营销执照的撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入()后，方可办理基本存款账户的撤销。[单选题]基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户法定代表人或单位负责人个人账户银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的，注销、被吊销营业执照的，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行可以()。[单选题]有权停止其对外支付(正确答案)继续为其办理新开账户继续为其办理账户变更继续为其办理久悬账户激活总行合规部反洗钱中心通过反洗钱信息系统发起“案例协查”，相应机构收到协查后，应尽快对被协查客户进行重新识别，原则上于()个工作日（含发出当天）内反馈协查结果。[单选题]53(正确答案)21根据反洗钱相关规定，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。[单选题]15(正确答案)1015我行各级人员在办理业务、事后监督、检查内审等各环节发现客户交易存在可疑，应在发现后()个工作日内通过邮件或书面的方式告知合规部反洗钱中心。[单选题]532(正确答案)1我行员工违反保密规定，泄露客户身份信息、评级信息、大额可疑交易报告信息及有权机关查询、冻结、扣划等信息的，给予经济处理、诫勉谈话或通报批评处理；情节较重的，给予()处分；情节严重或后果严重，给予()处分。[单选题]警告至记过，记大过至撤职警告至记大过，撤职至开除警告至记过，记大过至开除(正确答案)警告至记大过，降职至开除根据我行投诉处理管理相关制度规定，我行任何第一时间收到客户投诉时，应当先予以受理，再按规定的程序办理或者转交办理，杜绝互相推诿，是我行客户投诉管理工作的()原则。[单选题]依法合规首问负责制(正确答案)便捷高效标本兼治以下因断卡涉案被管控的记录中，必须凭反诈中心出具的意见为“解除管控”的《涉诈风险账户审查表》方可解除管控的有：[单选题]涉案账户(正确答案)涉案人员的账户涉案人员的关联账户（非涉案账户）涉案人员的交易对手账户新开卡/换卡客户在做一户6开的过程中，客户最多可以获得()个红包。[单选题]345(正确答案)以下属于一般柜面操作员授权范围的有：人民币、港币单位、个人业务现金收入单笔限额：等值人民币30万元以下(正确答案)人民币单位业务现金支出单笔限额：10万元以下(正确答案)人民币个人业务转账转出单笔限额：30万元以下(正确答案)ATM、出纳短款挂账500元以下2023年常态化营销活动方案中，以下表述正确的是：企业微信接新有效户数个人每月积分封顶50分莞易贷线上贷款营销积分3分单位结算卡是统计期间成功开立单位结算卡的张数，一个结算账户同时开立多张单位结算卡的，计算实际开立张数，统计结束日期销卡的结算卡不统计在内(正确答案)个人手机银行新增注册户是统计期间客户首次注册签约手机银行，且在统计期末未解约的手机银行客户(正确答案)经办机构运营人员未按东莞银行代收付业务最新操作规程要求及时督办代收付项目维护人清理代收付款致使长期挂账，但未造成不良影响或影响轻微。扣分标准正确的是：挂账时间15天（不含）-30天（含）以下：1户扣1分(正确答案)挂账时间30天（不含）-90天（含）：1户2分(正确答案)挂账时间90天（不含）以上：1户3分(正确答案)如运营人员有保存真实的督办记录材料，证明其已按要求尽到督办职能，可免于积分处罚(正确答案)柜面业务塑封凭证由各分支机构按()进行整理。交易日期(正确答案)交易柜员(正确答案)交易流水(正确答案)交易机构在这次案例分享非柜面业务办理开户，柜员最常发生的有哪几个？多拍传票签名不规范(正确答案)证件拍照不规范(正确答案)漏拍开户审查表等相关证明(正确答案)私营联动的联动目标包括以下哪几个业务指标？个人理财新增客户(正确答案)个人风险评估新增(正确答案)社保卡发卡新增(正确答案)企业微信拉新(正确答案)个人微信银行新增绑定户(正确答案)个人手机银行新增注册户(正确答案)目前开锁模式有哪几种？单人开锁(正确答案)双人开锁(正确答案)三人开锁四人开锁开闭锁安全策略有哪些规则？锁具唯一(正确答案)开锁唯一(正确答案)谁关谁开(正确答案)不生效(正确答案)以下有关开户数量限制，正确的是：单位客户申请开立专用存款账户，同一证明文件，能开立1个专用存款账户(正确答案)企业可以开立1个基本存款账户(正确答案)其他单位可以开立3个基本存款账户企业可以开立多个基本存款账户以下单位开户证明文件正确的是：民办非企业组织申请开立人民币单位银行结算账户，应出具民办非企业登记证书(正确答案)企业应出具营业执照(正确答案)机关单位应出具财政部门批复(正确答案)事业单位出具事业单位登记证书或有关主管部门批复(正确答案)识别或者重新识别客户身份的措施包括：核对有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)回访客户(正确答案)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)登陆机构信用代码应用服务系统查询(正确答案)我行洗钱风险评估及客户等级分类以客户为单位，风险等级分为：高风险客户(正确答案)较高风险客户(正确答案)中风险客户(正确答案)较低风险客户(正确答案)低风险客户(正确答案)在产品销售过程中，严格按规定区分()和()，不得混淆、模糊两者性质向消费者误导销售金额产品。自有产品(正确答案)保本产品非保本产品代销产品(正确答案)根据（银行保险机构消费者权益保护管理办法》相关规定，以下哪些情形属于侵犯消费者信息安全权：采取变相强制、违规购买等不正当方式收集使用消费者个人信息(正确答案)收集消费者个人信息前向消费者告知收集使用的目的、方式和范围等规则违规查询、下载、复制、存储、篡改消费者个人信息(正确答案)通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，设置默认同意的选项(正确答案)根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》相关规定，银行向金融消费者销售产品或提供服务时，需向消费者披露的信息有：贷款的年化利率(正确答案)金融消费者需承担的费用及违约金(正确答案)产生纠纷时的处理及投诉途径(正确答案)金融消费者对该产品或服务所拥有的权利和义务(正确答案)根据我行投诉处理管理相关制度规定，投诉处理机构直接收到或转办的客户投诉，应立即开展投诉调查及处理工作，原则上要求24小时内（工作日）通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户()。投诉受理情况(正确答案)处理时限(正确答案)处理工作人员的联系方式(正确答案)处理工作人员的联系地址总行自2023年开始，对疑似涉赌的账户进行暂非管控，并备注“疑似涉赌”，如客户提出解控，柜面操作流程为：优先引导客户销户(正确答案)如果客户不肯销户，维持“暂停非柜面”管控(正确答案)如果客户解控意愿非常强烈且又不愿销户，至少限额管控，限额以受理网点结合客户的实际结算情况而定，后续列入持续关注，如发现及时管控(正确答案)直接引导客户销户通过移动PAD进行社保卡激活时，在社保卡业务模块可以一站式完成以下哪些业务操作：社保卡激活(正确答案)手机银行签约(正确答案)理财签约(正确答案)个人办理借记卡银信通签约，前来办理代理人提供了自己本人与理人（我行客户）的有效身份证原件、借记卡，开通银信通。对错(正确答案)2023年常态化营销活动方案中，个人理财客户新增指标的口径是统计期间成功购买行内个人理财产品/代销理财/资管产品的客户数量，且该客户同时满足：在上一年度理财年日均为0；统计期末，理财滚动季日均为0。对错(正确答案)代收付业务内部账户原则上需在业务发生日当日或下个工作日清零。代收付业务内部账户如发生挂账不能及时清零的，经办机构须尽快排查挂账原因，在挂账产生后30天内（含15天）将挂账资金清零。对错(正确答案)验证指纹通过后，指纹终端插入锁孔，等蜂鸣器响之后再进行旋转。对(正确答案)错一般存款账户向人行申请后，可支取现金。对错(正确答案)单位存款人申请开立专用存款账户，应提供其专项管理相应证明文件，同一证明文件能开立多个专用存款账户。对错(正确答案)单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。个人银行结算账户I类银行结算账户管理档案的保管期限为长期。对(正确答案)错银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。对(正确答案)错相关工作人员必须严格遵守保密制度，不得违反规定将执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制定获得的有关信息泄露给任何单位和个人。对(正确答案)错在与客户业务关系存续期间，原则上洗钱高风险客户每次的重新审查期限不得超过6个月。对(正确答案)错我行对客户采取持续的身份识别时，对于个人普通客户证件有效期过期后设置180天的合理宽限期。对错(正确答案)金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对(正确答案)错网点收到东莞反诈中心解控管控审查表时，即可以对该账户名下的管控记录进行解控。对错(正确答案)以下哪个项目可以使用年度便利化额度购汇？[单选题]个人真实、合规、合理的留学项目(正确答案)境外买房证券投资购买人寿保险和投资性返还分红类保险以下个人购买境外保险的描述正确的是：个人不允许购买境外保险境外保险分为经常项目下交易和资本项目下交易(正确答案)境内个人可以因旅游、留学和商务活动等购买个人人身意外保险、医疗保险以及不含分红性质的疾病保险等属于经常项目下交易的境外保险(正确答案)境内个人不得购买资本项目下境外保险。资本项目下境外保险指人寿保险和投资性返还分红类保险(正确答案)境内个人在我行办理购汇并支付境外学费，以下描述正确的有：我行可以购汇的币种是港币、美元、日元、新加坡元、欧元、加元、英镑。境内个人可以在我行柜面、手机银行、