2023年反洗钱终结性考试二

一、推断题〔共20题，20.0分〕1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。对错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉错对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对循我国名单范围规定，而不用对该客户实行强化的风险掌握措施。对错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住宅、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。错对标准答案：A5、金融机构依据规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送特地报告。错对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。对错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。对错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的状况措施。错对标准答案：B9、涉及恐惧活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。对错标准答案：A10、客户洗钱风险分类治理目标是对全部客户实行不变的识别程序。错对标准答案：A11要求实行冻结措施。对错标准答案：B12点关注客户开立的是否是一般存款账户。对错标准答案：B13外交途径或者司法帮助途径提出恳求。对错标准答案：A14施后，仍需向当地公安机关报送特地报告。对错标准答案：A154对错标准答案：B16据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效劳。错对标准答案：A17法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。对错标准答案：A182出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书错对标准答案：B19、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。错对标准答案：A20实行冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。对错标准答案：A二、单项选择题〔共20题，40.0分〕1、可疑交易报告，依据报送渠道和情报价值分为两类：—类是通过反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。我们称之为〔〕加强性可疑交易报告一般可疑交易报告特别可疑交易报告重点可疑交易报告标准答案：D2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的〔〕报告。大额交易交易记录保存可疑交易客户身份识别标准苔案：C3〔、保密。完善有效合法完整4、金融机构提交可疑交易报告〔〕资金或资产价值大小的起点金额要求。如涉嫌恐惧融资活动的资金交易可能金额较小，但依据《治理有5200没有5、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确〔〕金融机构可自行确定对系统预警的交易进展初审、复核或审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。金融机构应当在系统第一时间预警特别交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。5标准答案：C6、2023年，全国以《刑法》191条“洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达〔。A． 40%B． 20%C． 50%D． 30%标准答案：A7、反洗钱、反恐惧融资和防集中融资国际标准《40项建议》(2023)是由〔〕公布的。欧亚反洗钱和反恐惧融资组织(EAG)金融行动特别工作组(FATF)国际货币基金组织(IMF)亚太反洗钱组织(APG)标准答案：B8〔，受法律保护。业务报告大额交易和可疑交易报告财务报表现金交易报告标准答案：B9、我国还未参加的反洗钱国际组织有〔。APGFATFEAG埃格蒙特集团EgmontGroup标准答案：D10〔〕小时内未接到侦查机关连续冻结通知的，金融机构应当马上解除临时冻结。72124824标准答案：C1、风险提示可由哪些用户公布〔。总行用户全部监管用户副省级以上分支机构用户标准答案：C2、洗钱风险不包含以下哪项因素〔。洗钱威逼行业反洗钱缺陷国际反洗钱监管国家反洗钱缺陷标准答案：C13复？23105标准答案：D14应当在大额交易发生之日起〔〕以电子方式提交大额交易报告。553标准答案：B5、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源〔。协作反洗钱行政调查可疑交易报告状况洗钱案件风险自评估机制建设和运行状况标准答案：D16、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。55作日内提交可疑交易报告。标准答案：D17、金融机构觉察突出洗钱风险状况，应准时向〔〕报告。中纪委中国人民银行公安部经侦局中国反洗钱监测分析中心标准答案：B16、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的选项是〔〕电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型境内外恐惧分子相互勾结是我国恐惧威逼的主要特征养老、房地产领域成为的非法集资高发领域跨境汇兑型是当前的主要形态标准答案：C19控名单〔。实施不定期监测实施全天候实时监测实施定期监测实施不少于一年两次的监测标准答案：B0、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收〔。人民币、外币大额交易和可疑交易报告可疑交易报告人民币大额交易和可疑交易报告大额交易报告标准答案：A三、多项选择题〔共20题，40.0分〕1、从业机构登录平台可使用的功能包括〔。机构报备风险关注提示教育培训通知任务标准答案：A，B，C，D2共和国境内依法设立的〔。证券公司、保险公司特定非金融机构信托、财务、金融租赁公司银行标准答案：A，B，C，D3、银行机构对恐惧组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，除有〔〕理由。公安机关人民银行国家安全机关银行业监视治理机关标准答案：A，B，C4、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2023年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户〔下称账户、账户2、账户。0月8至0月7日，账户1累12113是H省X置业〔共计0万H省X园林工程〔共计0万：资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则POS从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占H2H2刘某涉嫌非法传销标准答案：A，C5、对于金融机构风险治理的推断，以下说法正确的选项是〔〕金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果客户交易记录越完整，回溯性审查牢靠性越高企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查客户信息公开程度越高，风险越可控标准答案：B，C，D6、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示〔。检查证检查通知书执法证身份证标准答案：B，C7、以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析推断〔。上网搜寻、比对相像案例把握最犯罪形势及手法生疏常见犯罪类型识别点了解本地区重点犯罪类型及特点标准答案：A，B，C，D8、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括〔。被调查对象的根本状况被调查对象的关联交易状况可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等可疑交易活动是否属实标准答案：A，B，C，D9、以下说法正确的有〔。在对客户身份进展识别时应在名单库中进展筛查，以及金融机构在建立内掌握度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。反洗钱工作是独立于金融机构风险掌握的一项重点工作。打算不执行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。标准答案：A，B10、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，应当马上将资产〔〕信息等状况向有关部门报告。位置交易数额权属标准答案：A，B，C，D10、银行机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，应向当地〔〕报送特地报告。人民银行国家安全机关银行业监视治理机关公安机关标准答案：A，B，D2、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应〔。要求客户出示个人信用记录报告核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码标准答案：B，C，D13、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2023美元、汇往A银行应实行以下哪些身份识别措施〔。留存王某的身份证复印件或影印件通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。登记收款人的姓名、住宅登记王某的姓名、账号和住宅标准答案：B，C，D14、客户是否涉嫌恐惧融资可从以下哪些方面推断〔〕来自敏感国家或地区与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由与反恐惧融资监控名单相关行为特别标准答案：A，B，C，D15、以下哪种状况消灭时，应重识别客户〔〕从前获得的客户身份资料存在疑点客户提出销户客户有洗钱嫌疑客户行为特别标准答案：A，C，D16、对于以下哪些状况，银行除审核存款人供给的开户证明文件外，〔〕两个以上单位银行结算账户信息中的一样两个以上单位银行结算账户信息中的联系一样同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务标准答案：A，B，C，D17交易时，金融机构需要报送大额交易报告〔。255美元。502标准答案：A，B，C，D18、以下说法正确的选项是〔〕金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典