业务经理考试试题

电子银行业务试题一、单项选择题网上银行提供的下列安全防护措施中，（C）项用于帮助用户识别假冒网站。安全控件专用“退出”按钮预留“欢迎信息”交易限额设置同一用户一天登录验证连续（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。5次10次15次20次同一客户连续登录验证无效累计（C）次，冻结该客户登录功能，客户须持有效身份证明到银行柜台办理解锁。5次10次15次20次网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（C）方式进行用户名找回并重置网银密码。网上银行自助找回电话银行找回营业网点柜台找回短信找回手机交易码服务是客户在使用E-TOKEN进行交易确认过程中，用手机短信配合验证的一种交易确认方式。客户需在（）开通手机交易码功能后，在进行向第三方转账和网上支付类交易时，将收到（）位手机验证码。（B）网银自助6位网点柜台6位网银自助5位D网点柜台5位动态口令牌ETOKEN密码每隔（B）变化一次。30秒60秒90秒120秒7.以下（B）类市场细分适用ETOKEN及CA两种安全认证工具。A.查询对账版B.企业理财版C.全球企业服务版D.以上市场细分均支持8. 对于落入网银故障业务队列的交易，柜员退回处理所填写的退回原因，可在客户端（D）及BNMS交易监控下看到。A.“交易附言”一栏B.“留言板”一栏C.“经手人”一栏D.“处理说明”一栏9. 手机银行的转账汇款中对于关联账户转账、中行内转账汇款业务支持（D）借记卡、长城人民币信用卡（QCC）进行省内和跨省转账。A．5×8B．5×24C．7×8D．7×2410.由于手机显示和通讯的特点，手机银行外汇交易“汇率查询”页面刷新频率为（），且（）手动刷新页面功能。（D）A．10秒；不提供B．15秒；不提供C．10秒；提供D．15秒；提供二、多项选择题1.网上银行安全认证工具ETOKEN的优点包括（ABCD）。A.无需安装驱动，实现了物理分离B.使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可C.动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒D.一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令目前登录我行企业网上银行的方式包括（BCD）。普通登录CA登录短信验证登录动态口令登录企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务，银行柜台人员应做好以下工作是（ABCD）。柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。如涉及BNMS集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行。以下对银行柜员办理客户企业网银E-TOKEN环节内容描述正确的是（ABCD）。柜员办理E-TOKEN申请时，同一企业客户（即公司名称、证件类型、证件号相同）可以申请多个E-TOKEN，但同一序列号的E-TOKEN只能被一个用户申请。E-TOKEN管理相关业务，包括申请、注销、挂失、解挂、解锁等只能在主签约行办理。柜员办理E-TOKEN注销时，应查询E-TOKEN与相关应用系统是否有绑定关系，若有，应先解绑再进行注销操作。在“E-TOKEN管理”中，可向客户提供短信认证服务的挂失、解挂、注销、解锁、查询、软令牌解挂、软令牌客户资料更新服务，其短信认证服务的厂商标识为“SMS”软令牌类型。差错交易必须由汇出账户的开户行营业柜员当日进行处理，柜员在每日11:30点及营业结束之前对网银差错交易情况进行相应处理，保证所有交易为（BD）等最终状态。提交成功交易成功复核退回银行退回企业客户新开立我行企业网银，需携带（ABCD）等证件至我行营业网点办理。单位的组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件）及复印件营业执照（副本）及复印件法定代表人和操作员有效身份证件的复印件办理人员的有效身份证件原件及单位介绍信（或授权书等其他单位证明文件）企业网银客户申请以下哪种服务时，仅需提供办理人员的有效身份证件原件及复印件、操作员有效身份证件的复印件以及单位介绍信即可。（AC）。企业客户新增网银操作员企业客户删除网银操作员操作员认证工具申请、绑定市场细分升级网银BOCNET企业服务中，转账汇划差错处理交易的处理方式包括（BC）。删除交易再次提交联机退回客户交易修改我行手机银行与网上银行是两个既相对独立又相互联系的服务渠道，以下关于手机银行和网银关系说法正确的是：（ABCD）共享账户信息共享客户信息共享认证工具共享市场细分手机银行的“手机用户状态变更”包括（ABCD）挂失挂失恢复解锁注销三、判断题客户使用中银E盾（USBKey数字证书）进行交易认证时，需通过液晶显示屏确认交易内容（收款人、金额及收款账号等）完成交易签名与提交，可以有效防范木马病毒、网络钓鱼等诈骗行为。（对）手机银行用户在登录我行手机银行时，系统将判断必须首先进行兼容性测试后才能登录我行手机银行，若客户未进行兼容性测试，手机银行系统不允许客户登录。（错）。为加强个人客户开户风险提示，柜员为个人客户开通个人网银服务时应让客户阅知并签署相关网银风险提示。（对）网上银行密码由长度8-20位的数字及英文字母组成，大小写不敏感。（错）网点柜员必须逐一核对申请表上企业客户加盖的公司印鉴与银行预留印鉴，二者必须一致才可开办中国银行网上银行BOCNET业务。（对）客户在买入中银理财计划I产品时，系统会首先判断客户的风险评估测试结果是否可以购买，如客户的评估测试结果高于您所需购买的理财产品，系统将拒绝您购买。（错）手机银行与个人网银中一样均可实现的信用卡分期付款分为账单分期与消费分期。（对）市场细分6和市场细分4客户申请删除网上银行服务时，集中签约行可在核实无误后直接在柜台为客户注销网上银行服务。（错）中银e盾内置的数字证书有效使用时间为发证后五年。超过有效使用时间后，中银e盾将自动失效。客户需在证书有效期的最后六个月内登录中国银行网站，在中行网银登录页面右侧点击“CA证书下载”更新数字证书。如超过证书有效期，客户需持有效身份证件、中银e盾到柜台办理数字证书更新手续。（错）当客户使用中银e盾时，如果中银e盾密码连续输错10次（单日或多日累计），系统将自动锁定该证书，客户需要携带本人有效身份证件到当地中国银行网点办理证书重置，领取证书下载授权码和序列号，并登录中行网站，在网银登录页面右侧点击“CA证书下载”下载新证书。（错）派驻业务经理培训测试题（法律与合规部）1、《巴塞尔新资本协议》在哪一年通过？（D）A、1988年 B、2001年 C、2003年 D、2004年2、我行拟开展操作风险计量方法是？（B）A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、以上皆是3、以下哪一类事件不属于操作风险范围？（D）A.员工与外部勾结作案，窃取客户资金

B.业务制度不符合监管要求C.业务系统中断D.由于银行制度、业务问题，引起社会对银行不满4、我行现阶段采取的操作风险管理模式是？（C）A.独立式B.垂直式C.嵌入式D.兼容式5、以下哪个不是操作风险管理三大工具？（C）A.RACAB.KRIC.RABOCD.LDC6、现阶段我行自查流程系统共有多少项自查项目？（A）A.31B.22C7、开展自查流程应遵循的原则不包括（D）A.自我检查与自我培训、自我整改、自我评估相结合B.持续实施和动态调整相结合C.发挥基层机构主动性和上级行监控指导相结合D.等待省分行指示开展自我检查、自我培训、自我整改与自我评估8、下面有关动态自查介绍错误的是（B）A.动态自查以两周为周期B.动态自查清单由二级分行、直属支行业务条线部门负责制定C.动态自查清单的基本内容包括：自查周期、自查流程的名称、自查要点、抽样要求以及对检查底稿的要求D.基层机构应遵循具体、可衡量、可实现、相关联和时限原则9、商业银行在为客户提供那种服务时，应当识别客户身份，核对客户有效身份证件，留存有效身份证件复印件或影印件？（B）A、将外币账户上3000美元现汇结至客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、张三转账18万元至李四账户D、提取现金3万元10、下列哪项说法不正确？（C）A、客户风险等级分类是金融机构一项法定的义务B、客户风险等级并非一成不变，金融机构在尽职调查和持续监控的基础上，应进行动态调整。C、对于客户风险等级的调整无须经网点主任以上人员签字审核D、我行客户风险等级分为高、中、低三个等级。11、根据人民银行相关规定，大额和可疑交易的报告时限为___个工作日？（B）A、3、5B、5、10C、5、5D、10、1012、反洗钱监测分析中心发现报告要素不全或存在错误的，向报告银行发出补正通知，银行应在接到通知的____个工作日内补正。（A）A、5B、3C、10D、113、下列哪一特征不属于可疑交易特征？（D）A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额14、关于重大可疑交易报告，以下说法错误的是：（D）A、对确认的重大可疑交易需在10个工作日内以电子方式和纸质文件形式向人民银行报告B、重大可疑交易报告必须遵循属地监管要求，向金融机构所在地人民银行进行报告。C、重大可疑交易报告内容一般包括客户信息、账户情况、交易情况、分析意见等。D、金融机构无需留存重大可疑交易报告相关凭证和记录。14、一次性金融服务的识别要点包括（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或其它身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其它身份证明文件的复印件或影印件15、需要识别客户身份的业务包括（ABC）A、以开立银行账户等方式与客户建立业务关系的业务B、为不在本机构开立账户的客户提供的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性服务且交易金额单笔1万元（含）以上或等值1000美元（含）以上外币的业务C、5万元（含）以上人民币或等值1万美元外币现金存入或支取业务应识别客户身份D、自然人客户之间15万元人民币之间的转账业务16、客户风险等级的划分通常参考的因素包括哪些？（ABCD）A、国家和地区因素B、行业因素C、客户因素D、业务因素注：共16题，单选题1分，多选题2分，合计20分。法律与合规部2012.4.12判断题汇款手续费应为外币汇款金额折合人民币的1‰,最低50元人民币起步，最高200元人民币。（错）汇款电报费应为每笔电报人民币150元，不分外币汇款金额大小。（对）国际汇款必须是现汇资金，如手持现钞，先转汇再汇款。（对）银行热线验证人员既可是业务经理或事中监督，也可由前台业务经办人员或大堂经理担任。（错）柜员在办理个人外币现钞账户和个人外币现金汇款的国际汇出汇款时，应收取现钞转为现汇的手续费，需通过手工收取。（错）每笔汇款金额不得超过50000美元（不包括等值50000美元）的外币。此类客户必须是留学生客户。（错）经办柜员严格审核客户年度购汇或结汇是否超过每人每年等值50000美元。（对）作废印鉴卡应切角/打孔，加盖“作废”戳记，装订入当日传票中。（对）国际汇出汇款是指中国银行接受收款人的委托，以约定汇款方式委托海外联行或代理行将一定金额的款项解付给指定收款人的业务。（错）国际汇款是通过SWIFT报文传递信息。（对）国际汇款的业务性质分为电汇及票汇两种。（错）有权机关扣划的存款可以提取现金，也可以转入有权机关指定的账户。（错）对汇入汇款的大额及可疑交易必须严格按反洗钱有关规定上报。（对）行内汇款冲正交易可以因客户要求发起。（错）各机构须可以隔日完成长短款可疑交易确认及长短款挂账交易处理。(错)司法机关冻结联系函上冻结起止日期为2012.09.18开始3个月，柜员应该在冻结截止日期2012.12.19，以防止2012.12.18凌晨解冻。（错）退汇业务必须原路退回，必须检查票据真伪，要素必须完整、必须摘录身份证件号码。(对)手机银行用户在登录我行手机银行时，系统将判断必须首先进行兼容性测试后才能登录我行手机银行，若客户未进行兼容性测试，手机银行系统不允许客户登录。(错)对于规定限额以上的转账或现金支票，应与大额交易有权确认人进行热线查证并登记。（对）我国对于非居民的结汇实行限额管理。(对)ATM流水差错系统上线以后，现金业务可以由单人操作。(错)行内汇款冲正交易可以因客户要求发起。（错）新版支票背面的背书栏由一栏调整为两栏。(对)未填明实际结算金额和多余金额的银行汇票视为全额解付，银行应予受理。(错)依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，客户信息应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年。(错)银行在银行汇票上的签章，为该银行的汇票专用章和法定代表人或授权代理人的签名或盖章。(对)资本金结汇所得人民币可以偿还银行贷款。(对)若将代兑点外币现金兑换业务操作错误，使用原交易反向操作进行冲正。(对)外币单位定期存款开办的货币种类为美元．港币．日元．英镑．瑞士法郎．澳大利亚元．加拿大元．欧元．新加坡元，其他可自由兑换的外汇可按存入日的外汇牌价折算成上述货币入账，如因特殊需要，经总行同意可开立其它货币账户。(对)核心银行系统对个人存款账户临时挂失业务分为凭证挂失与账户冻结两步操作，挂失仅对凭证而言，冻结仅对账户而言。(对)客户到柜台办理临时挂失时，在确认客户存款未被支取的前提下，柜员应先办理凭证挂失手续,并登记“登记薄”,再冻结账户。(错)客户必须在办理临时挂失申请后七天之内，到银行柜台办理正式挂失手续，否则临时挂失在申请日次日算起的第八天自动失效。(错)进行代兑点现金兑换交易时，买入货币或卖出货币其中有一方必须为人民币，并且系统设置对汇率不进行检查校验。(对)个人与其直系亲属外汇储蓄账户间划转,凭双方身份证件．直系亲属关系证明办理。(对)账户所有人死亡，财产继承人需要挂失,账户所有人的财产继承人应持本人有效身份证件、账户所有人死亡证明材料正本办理挂失。(错)印鉴可办理临时挂失。(错)核心银行系统对个人存款挂失业务分为凭证挂失与账户冻结两步操作，挂失是对凭证而言，冻结是对账户而言。(对)对于办理单位代发工资采取批量开卡方式开立的借记卡，只能通过柜台进行激活。(对)在核心银行系统中申请修改．删除柜员信息时，柜员务必于申请当日将现金．重空结清。否则系统会在第二天提示修改不成功，需要重新提出修改申请；当日维护的柜员信息，于当日起生效。(错)已转入本金的利息，核心银行系统无法自动冲回，因此倒退日交易．冲正交易不允许跨年度．跨结息期办理。(对)由业务主管发起的用户尾箱交接交易不需要核准。(对)整存整取定期存单账户部提后，系统联动为剩余资金配发新的存单，原存单变为收回，存款的账号起息日等不变。(对)在核心银行系统中允许一笔挂账资金分多次销账，即允许部分销账，这一机制解决了满挂满销机制下不能真实反映账龄的问题。(对)在进行定活两便存单账户开户时，定期续存类型只能选择N：不续存。(对)兑付旅行支票时，应要求客户当面进行复签且初、复签相符。(对)商业银行在执行查询．冻结．扣划单位存款时，如国被冻结单位的银行账户的存款不足冻结数额，银行应说明原因，退回“通知书”。(错)个人通知存款开办的币种分为人民币通知存款和外币通知存款，起存金额为人民币5万元或等值外汇。(错)派驻业务经理在工作中除日常业务操作外，应加强对网点业务的管控，对发现的会计核算和内部控制方面的风险隐患，以及事故．案件等重大事项，要在查明问题后第一时间根据“双向汇报”的原则向上级主管部门和网点负责人汇报。(错)可疑交易确认是指根据ATM流水差错系统中显示的ATM交易流水，将系统提示的可能引起长短款的“可疑交易”确认为“长款交易”或“短款交易”的过程。(对)办理境内外汇划转业务，只能在同一性质的账户之间进行，即居民和居民之间．钞户对钞户．汇户对汇户，不得办理不同性质外汇账户之间的资金划转。(对)为确保账户资料的合规性，需调阅DEPD2050当日开户、销户报表与账户初审的账户资料核对。(对)为监管账户是否合规使用，需调阅DEPD3050中国银行开户激活记录清单进行核对，450交易查看客户交易流水，调阅传票。(对)开户许可证分为正本和副本，其中正本由开户行留存，副本由开户行交存款人留存。(错)注册验资账户在验资成功后，如在我行开立基本存款账户，其相关资料应纳入该单位客户的账户档案资料中保管。(对)暂付暂收款项的业务无论金额大小，均需业务发生部门主管审批及主管行长签字审批，并对业务的真实性负责，业务经理应对此类挂账款项的合法性、合规性予以特别关注。(对)工商验资E线通业务，只有以现金方式存入的注册资金，才可提取现金。（对）注册或增资验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册或增资验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。(对)只有在一本通所有子账户均已销户的状态下才能关闭主账户。(对)各对公营业机构应确保印鉴预留在柜台监控录相范围内完成，对于特殊客户必须采取上门方式的，应指定客户经理上门办理。(错)企业开销户手续一律由账户专管员受理经办，他人不得以任何形式为企业直接办理开销户。(对)对已被冻结止付(除质押贷款冻结、保证金冻结)的个人存款账户，银行可受理挂失申请，解除或撤销挂失不改变账户挂失前的冻结止付状态。(对)开户银行审核印鉴卡后，返还存款人留存联时，必须当面核实来人身份是否为存款人法定代表人或单位负责人或其授权的代理人，核实无误的，将存款人留存联直接交给来人签收，严禁他人代领。(对)定期一本通子账户进行部提后，系统为剩余资金产生新的子账户，新产生的子账户册号、序号不变.(错)同一账户可以建立多个有效通知，有效通知总计金额不能超过账户可用余额。(对)变更后的新印鉴启用日期为受理日（次）日或与存款人约定的其后日期，原印鉴注销日期为新印鉴启用日期。(对)客户持有效证件开立存款账户，如果客户号不存在，系统会自动开立客户号。(错)存款账户开立可以倒推日到客户信息开立之前。(错)账户存、取款交易不可以倒推日到账户开立之前。(对)个人普通活期存款账户不可以在存折挂失状态下直接销户。(对)存款账户转产品后账号相应发生改变。(错)账户明细修改交易不可以修改账户开户日期。(对)活期一本通主账户项下不能同时存在人民币储蓄子账户和人民币结算子账户。(对)附属卡可以操作与其主卡相关联的所有账户，且可以注册电子银行并操作网银及电话银行。(错)主卡销卡后，附属卡将恢复其原来与账户的连接关系。(对)进行质押冻结操作时，到期日可以根据贷款的期限进行相应设置。(错)建立正式挂失交易及建立卡与密码同时挂失交易均不可以撤销。(对)设置附属卡限制交易既可以由主卡发起，又可以由附属卡发起。(错)由于借记卡在重空管理过程中不按卡产品进行分类，因此系统允许跳号发卡。(对)系统自动收取年费的过程中，如果账户余额充足，则系统自动扣取年费；如果账户余额不足，则系统不会扣费。(错)每张借记卡最多只能执行9次换非预制卡交易。(错)采取存款人自行带回方式进行印鉴预留的，可以将未填写账户信息的空白印鉴卡交由存款人带回。(错)单位定期存款证实书丢失不能进行挂失，但可以根据客户要求进行账户的冻结。(对)新外汇买卖系统对与挂单交易，不对账户的卖出金额进行扣减或者冻结，所以也不存在撤单后余额增加的问题。因此，这个现象是正常的，员工应需做好对客户的解释工作，业务中可不做任何处理。(对)因新外汇买卖系统不再提供“锁价功能”，故显示在交易画面上的价格只是当前的市场价格，并不一定是实际的成交价，当客户确认时，新外汇买卖系统重新获取的当时报价，才是实际的成交价。此现象是正常的，柜员只需向客户进行解释工作，不需要进行业务处理。(对)客户做即时交易成功或者挂单成交后，查询卖出货币的子账户余额已经被扣减，但是买入货币的子账户余额却没有增加。出现这种现象的原因为是：交易成功后，如果账户被冻结或者系统出现其他异常状态，会有导致客户入账不成功现象。(对)客户在做人民币金交易时，其卖出黄金，买入人民币；黄金已在其人民币子账户中进行了扣减，而人民币却不能到账，是因为新外汇买卖系统要求，只有人民币储蓄帐户才能叙做“纸黄金“交易，如果是人民币结算户，会导致人民币入账不成功。(错)对私债券托管可关联的资金账户必须是凭密码支取的个人结算账户，包括：长城电子借记卡、活期存折、活期一本通。(对)在开立债券托管账户时，“债券类别”栏位选择“1-储蓄国债”，不收费；选择“2-记账式国债或者0-记账户式国债和储蓄国债”，需要收取记账式国债开户手续费10元。开立记账式国债托管账户所产生的开户手续费可以冲正。(错)在核心银行系统上线后，储蓄国债电子式提前兑付的手续费不是从客户的资金账户中扣收。(错)对于存款人注销或被吊销营业执照的，按照人行规定，我行可以停止其银行结算账户对外支付。(对)在办理了存款证明止付、挂失止付后，不可以再办理有权机关冻结。(错)联动收费如何冲回？通过冲正原交易，系统会自动冲回联动的收费交易；若原交易无法冲正，则需要于次日通过MJE进行调整。(对)网点所辖ATM占款使用总账7314CGL科目反映，该网点所辖所有ATM设备占款余额总和等于该网点7314CGL科目余额。(错)为保证客户信息的唯一性，中国公民应出具居民身份证创建客户，无法提供居民身份证的客户，可使用户口簿创建客户。(错)汇出行可以对直入账的业务进行隔日冲账。(错)除直接汇往港澳联行的汇款可使用中文填写外，境外汇款申请书必须用英文填写。(对)对于借记卡的密码挂失，若当场即时进行密码重置的，必须由持卡人本人办理，不得代办。(对)人民币单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限50万元以上。(错)理财经理可以有核心柜员角色。(错)借记卡的主要功能包括存款、取款、转账、消费、透支、代收付、外汇买卖、投资理财、网上支付等。(错)

单选题对于同一自然人通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计()户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。（B）A．5B．10C．15D．20完全客户责任要求错帐冲正（A）A．当日须经客户签字确认，注明差错原因授权后方可冲正B．客户持本人身份证件方可冲正C．离柜后、隔日客户提出冲正要求，柜员应协助办理目前支持省内跨网点办理的业务有：（B）A．借记卡临时挂失．借记卡卡密同时挂失．借记卡销户B．借记卡临时挂失．借记卡正式挂失．借记卡正式挂失换卡．借记卡卡密同时挂失．借记卡销户C．借记卡正式挂失．借记卡正式挂失换卡．借记卡正式挂失．借记卡销户D．借记卡临时挂失．借记卡正式挂失．借记卡正式挂失换卡．借记卡卡密同时挂失账户所有人死亡，财产继承人需要解挂（C）A．账户所有人的财产继承人应持有效的账户所有人死亡证明材料及财产所有人身份证件办理。B．账户所有人的财产继承人应持有效身份文件、财产继承证明文件办理。C．账户所有人的财产继承人应持有效的财产继承证明文件、账户所有人死亡证明材料及财产继承人有效身份证件到原开户行办理。()是确保长短款交易得以确认无误的前提步骤，柜员不得越过此步骤，直接将可疑交易确认为长短款交易。（C）A．确认长短款交易B．核对总金额C．核对可疑交易流水明细D．短款交易核对核心银行系统仅支持手工（）的国际汇入汇款的解付冲正。（B）A．现金解付B．解付至账户C．STP直入账某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款10000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。问客户汇出10000美元的手续费应为：（A）A．61元B．10元C．211D．60.7外币现钞存款当日累计超过等值()美元的，须提供现钞来源证明。（D）A．500B．1000．C．2000D．5000挂失金额单笔或同一本通多笔累计为()万以上人民币及等值外币的，除进行联网核查外，还要通过开户时预留电话与客户联系并时行核实；（B）A．5B．10C．20D．50汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇；对于向收款人发出取款通知，经过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。（D） A．3个月 B．15日 C．30日D．２个月某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款10000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。该笔汇款的电报费应为：（C） A．61元B．211元 C．150元D．160元为确保账户资料的合规性，需调阅相关报表与账户初审的账户资料核对，报表名称是？（A）。A．DEPD2050当日开户、销户报表B．PYDD3020内部资金挂账业务清单C．BEPD1220当日开户、销户报表D．DEPM7070对公不动户报表各机构清机发现ATM出现长短款并进行挂账处理后，对于境内核心系统借记卡或账户交易，可直接查询确认该笔交易客户账实际发生情况，并最迟于第()工作日内完成销转交易。（B） A．一个B．两个C．三个D．四个活期一本通是指在一个存折内可以同时容纳人民币及()种外币的活期储蓄帐户的存款方式。（B）A．6B．8C挂失金额在单笔或同一本通多笔累计金额为()万元以下或等值外币的，经核实客户有效身份证件与开户资料无误后，即可为客户办理更改密码手续。（C）A．1B．5C．10D．20根据《个人存款账户实名制规定》规定，下列表述错误的是：（C）A．外国公民可将护照作为实名证件B．临时身份证也是有效的实名证件C．国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D．军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件对于我行信用卡现金存款长款交易，必须()工作日查询确定一级分行TRP差错报表交易中，不存在同笔需短款挂账交易后，方可进行补入客户账转销，注意避免重复入账。（B）A．一个B．两个C．三个D．四个根据我行《反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下那类可被划分为低风险客户：（D）A．外国政要B．空壳公司C．被监管部门列为交易监管对象的客户D．政府机关和事业单位根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下不属于可疑交易情形的是：（C）A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B．与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C．提前偿还贷款D．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付下面关于借记卡临时挂失说法正确的是（A）A．持卡人必须在办理临时挂失申请之次日起五日内，到银行办理正式挂失手续，否则临时挂失届时自动失效。B．临时挂失在挂失期内不可多次办理，如需延长临时挂失期，只能在临时挂失自动失效那天重新办理。C．撤销临时挂失原则上应由持卡人凭有效身份证件、及原挂失申请书客户联（渠道挂失或电话口头挂失可不提供）到柜台办理即可。下面关于集中授权系统操作说法正确的是：（C）A．前台截屏功能可支持集中授权交易前、交易中、交易后前台柜员截屏上传。B．截屏功能键为ALT+F3C．截屏功能键为CTRL+F3D．柜员在集中授权交易提交前对所拍摄的图片能够调阅、删除和重拍。新开户首次出售凭证及办理付款业务的时间为开户后几个工作日（B）A．5B．3C．2存款人开立单位银行结算账户，自()，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（D）A．人民银行核准开立之日起3个工作日后B.银行系统开立之日后次日起C.银行系统开立之日起3个工作日后D.正式开立之日起3个工作日后为有效进行新开户资金监控，新开户前（）个月，应对账户资金变动情况进行监控，发现异常及时联系客户对账。（B）A．一B．二C．三D．四付款人为（）时可办理现金汇款业务，并按照反洗钱的规定审核业务。（B）A．单位B．个人C．单位或个人D．柜员对于无法确认交易卡号的长款交易，应首先联系厂商查找原因，确定具体交易。对于仍无法确定具体交易的，应在()工作日内，向总行信息中心、软件中心发起生产投诉，查找确定原因后，方可按指示进行有关调账处理。(B)A．一个B．两个C．三个D．四个单位会计张某签发一张支票，其中付款人名称书写错误，张某采取以下措施，正确的是（D）A．付款人名称不得涂改，涂改则该票据无效B．用红字划线，并重新填写C．同涂改液修改D．划线重新填写，并加盖预留银行印鉴。下列各项中，可以由出票人授权补记的是（B）A．出票人签章B．收款人名称C．付款人名称D．出票日期人民币单位活期存款账户转入人民币单位不动户后，应及时在人民银行账户管理系统中设置为（）；并将电子验印系统中该账户状态同步设置为（）。（C）A．久悬、久悬B．长期不动户、长期不动户C．久悬、长期不动户D．长期不动户、久悬人民币单位不动户收费标准参照《中国银行服务收费价格表》执行，我行为（），“5111人民币单位不动户”产品项下账户按月（）收取账户维护费（长期不动户）。（B）A．70元/月/户、自动B．50元/户/月、自动C．70元/月/户、手工D．50元/户/月、手工开户单位支付现金，可以（D）。A．从本单位现金库存中支付，也可以从开户银行提取现金或从本单位的现金收入中直接支付B．从本单位现金库存中支付，不得从开户银行提取现金或从本单位的现金收入中直接支付C．不允许单位客户支付现金D．从本单位现金库存中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款4000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。问客户汇出4000美元的手续费应为：（C）。 A．24.4B．61C．50D．40银行为存款人开立一般存款账户．专用存款账户和临时存款账户的，未运行账户管理系统的应自开户之日起()个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（C）A．1个B．2个C．3个D．5个需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括（D）A．注册验资临时存款账户B．增资临时存款账户C．解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款账户D．临时机构开立的临时存款账户某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款4000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。问客户汇出4000美元的电报费为：（C）A．24.4B．40.00C．150.00D．174.4某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款4000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。问该客户一共花费多少人民币：（D）A．24450.00B．24550.00C．24424.4D．24600.00某客户持10000美元现钞进行汇款，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。应收取多少钞转汇手续费()（A）A．700B．300C．800D．600对因账号户名不符等原因造成无法入账的交易，必须于当日或最迟不得晚于第()个工作日向国外行进行查询，对于因汇款报文内容不详而无法入账的报文，必须及时向国外行进行查询，收到查复报文后必须按报文要求办理解付或退汇工作。（B）A．一个B．二个C．三个D．四个在办理核心银行系统（）时，可由柜员设定挂失期限。（C）A．临时挂失B．正式挂失C．密码挂失D．卡与密码同时挂失办理以下（）借记卡交易后，还可以成功办理持卡存款交易。（C）A．建立完全止付B．建立黑名单止付C．建立暂时止付D．建立卡与密码同时挂失在核心银行系统中，对单位客户实行强制扣划，下列叙述错误的是（D）A．在“支取方式”中选用“9强制扣划”选项，凭证类型中使用“9001：其他凭证”B．不验证密码C．不验证交易工具D．对于定期存款和通知存款，部分扣划占部提次数一次性发现假人民币（）张(枚)以上．假外币（）张（枚)以上的应，应立即报告当地公安机关，提供有关线索：（A）A．20，10B．10，5C．30，15D．5，2下列关于常见结算方式的说法不正确的是（B）A．支票分为现金支票．转账支票等B．汇票分为定额汇票和不定额汇票C．商业汇票分银行承兑汇票和商业承兑汇票D．汇款业务主要有电汇．票汇．信汇三种方式某网点的对公账户签发了空头支票，人民银行审核认定对企业实施处罚，该网点需在收到人民银行下发的《人民银行行政处罚告知书》之日起（）个工作日内通知企业。（B）A．3B．5C．10D．15关于印鉴卡的管理，说法不正确的一项是（）：（D）A．非核印人员不得接触印鉴卡B．空白印鉴卡属于重要空白凭证C．印鉴卡换人管理要进行交接D．作废的印鉴卡可自行销毁非居民个人每人每次结汇等值5000美元以上外币现钞的，正确的办理手续是（C）A．凭本人真实身份证明办理B．经当地外汇管理部门审核真实性后，非居民凭本人真实身份证明．当地外汇管理部门的核准件至银行办理C．凭本人真实身份证明．本人入境申报单原件或原银行外币现钞提取单据的原件办理D．经当地外汇管理部门审核真实性后，非居民凭本人真实身份证明．当地外汇管理部门的核准件．本人入境申报单原件或原银行外币现钞提取单据的原件至银行办理以下可开立现汇账户的是（B）A．从境外携入的可自由兑换的外币现钞B．从境外携入的外汇票据C．非居民所持有的外币现钞D．以上都不是开户银行在受理印鉴变更业务时，应同时收回原印鉴卡片（存款人留存联），连同原印鉴卡片其他联次，加盖注销戳记并批注注销日期后，不迟于第（）个工作日（有特殊规定的除外）将已注销的印鉴卡片与相关变更资料一并归入账户资料中保管。（A）A．11B．5C．3D．10核心银行系统中，同城票据交换的提出业务发生错误时，由（）删除。（D）A．任意经办柜员B．核准柜员C．复核柜员D．原经办柜员对于核准类结算账户，在人行核准之前，核心银行系统中账户的状态是（C）A．只收不付B．只付不收C．不收不付D．正常状态《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指（）工作日以内。（C）A．3个B．5个C．10个D．15个《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。(A)A．3，3B．3，5C．5，3D．5，5验资账户的最长有效期为（C）A．一年B．两年C．6个月D．3个月关于凭证式国债说法不正确的一项是（）：（C）A．分为1年、2年、3年和5年四个档次B．可以挂失C．可进行部分提前兑付D．凭密码支取的凭证式国债可在联网网点办理通兑借记卡建立正式挂失交易完成后，如果客户要求在挂失期限结束后继续使用该卡号，柜员应续做（）交易。（A）A．换非预制卡B．挂失换新C．换预制卡D．销卡印鉴卡的所有记载事项必须清晰，其中哪一项为可以更改的要素（D）A．账户名称B．账号C．启用日期D．客户地址及联系电话重空挂失中，对支票类的临时挂失有效天数为（）天。（D）A.3B.5C.7D.12印鉴卡上的印鉴启用日期不得早于账户的（）。（B）A、预留印鉴日B、开立日期C、预留印鉴次日D、交易发生日为确保ATM设备钞箱内长短款及时被发现，各行对于ATM设备钞箱内现金的清点次数每周不少于（）次。（B）A、7B、2C、3D、5借记卡的临时挂失状态可以被（）状态所覆盖（B）A、C、VV锁卡B、正式挂失C、黑名单止付D、以上都可以结算资信证明所证明客户执行结算资信期间为自申请日起过去（）内。（D）A、一个月B、三个月C、六个月D、一年以下哪些交易只能在开卡行办理（C）A、临时挂失B、暂时止付C、黑名单止付D、以上全部开户许可证遗失，应在报刊媒体上进行公告，宣布该开户许可证作废，存款人提出申请补发开户许可证时应出具（）和已进行公告的证明。（C）A、介绍信B、公函C、遗失证明D、上级主管出具的证明按照人民银行及总行的规定，各网点办理国库经收业务时必须要通过（）专户核算税款。（A）A．8535待报解预算收入B．8535待结算财政款项C．8535待报解中央/地方预算收入D．8535地方财政非税收入核心银行系统计息规则是（B）A．角分不计息，每日计提，次日冲回B．角分计息，每日计提，次日冲回C．角分计息，每日计提，月初冲回D．角分计息，每月计提，次日冲回根据总行相关制度，我行受理的地方财政非税收入款项必须要通过（）核算。（B）A.8535003B．8535022C．8535002D．对同一自然人在我行联网网点开立个人银行结算账户累计（）户以上的，应将该客户及其相关账户作为重点监测对象。（C）A．3户B．5户C．10户D．1户临时挂失可通过网点柜台或电话银行等电子渠道办理，但需在()到网点柜台办理正式挂失手续。（B）A．3天内B．5天内C．7天内D．1天内办理正式挂失（不含银行卡，银行卡挂失请见相关规定），无论是否冻结账户，应由账户所有人或代理人（如有）持有效身份证件（含代理人有效身份证件）到账户()办理。(B)A.联网网点B．开户行C．开放区D．封闭区办理预留印鉴注销手续时，存款人无法提供原印鉴卡（存款人留存联）时，开户银行应要求其出具（），并承诺承担由此引起的一切经济、法律责任。(B)A.有权签字人的身份证原件B．加盖单位公章的书面说明C．存款人的营业执照正本D．相关开户资料持活期一本通存折、定期一本通存折、普通活期存折（旧线RBS系统历史遗留）办理满页换折、破损（失磁）换发、以及持存单办理破损换发时，对凭密码支取的存单/存折，验证密码无误后，可在我行()办理更换存单/存折手续。(A)A.联网网点B．开户行C．开放区D．封闭区根据总行《美元光票托收代收外包业务管理办法》规定，对私项下，原则上对于1万美元以上（含）的美元光票托收应采取（）。(C)A．安全托收B．托收贷记C．安全托收或收妥贷记D．立即贷记更换存单/存折()，但须出示代理人及账户所有人有效身份证件，并经核准人员业务核准后办理。(A)A．可代办B．只需直系亲属C．不可代办D．监护人可代办()不允许代办。(B)A．破损换发B．结清冲正换发C．满页换发D．挂失换发旧存折交易内页交给客户前，柜员必须对存折磁条做破坏性处理（确保磁条失效），在旧存折账号和公章处加盖()章。(B)A．附件章B．作废章C．公章D．满页章借记卡每日每卡在自助设备上取现和转账的最高限额分别是人民币（）。(B)A.2万元、2万元B．2万元、5万元C．2.5万元、5万元D．2.5万元、3万元凭密码支取的个人存款账户结清/销户（借记卡销户有关要求参见借记卡管理办法，下同），可在我行()办理，须验证账户支取凭证密码。跨地/市/省办理的，需按结清金额收取相应通存通兑手续费。(A)A.联网网点B．开户行C．开放区D．封闭区办理人民币单笔超过()万元（含）的现金存款业务时，必须核对账户所有人有效身份证件。(C)A．10万B．3万C．5万D．20万对于()周岁以下未成年账户所有人办理人民币单笔5万元（含）以上现金存款的，要由监护人代办，并核对、登记监护人、账户所有人的有效身份证件信息。(C)A．14周岁B．18周岁C．16周岁D．13周岁办理人民币单笔超过()万元（含）的现金存款业务（含省内通存、跨省通存、跨行通存）时，如为代办存款的，应同时核对代理人和账户所有人的有效身份证件，在凭条上登记代理人的姓名、联系方式、有效身份证件的种类及号码，并留存代理人及账户所有人有效身份证件复印件或电子影像。(C)A．10万B．3万C．5万D．20万一次性提取现金()万元（含）以上的，根据人民银行要求，至少应提前1天以上以电话等方式预约。各分行自行规定预约金额的，要通过多种渠道告知客户，如客户未能提前预约，且在20万(含)元以下的，应根据实际情况进行妥善处理。(D)A．10万B．3万C．5万D．20万自动转存的整存整取存款每个存期部分提前支取()(D)A．只允许办理两次B．只允许办理三次C．无限次D．只允许办理一次对超大金额()万元人民币，具体金额由各分行根据当地情况设定)的柜台代办转出非本人账户的，在核查身份证件、验证密码、复核授权等风险控制措施的基础上，营业网点应依据银行掌握的资料对交易真实性进行核实，并由网点负责人授权签字。(D)A．10万-20万B．20万-50万C．50万-100万D．100万-500万零存整取存款存期内每月必须以约定的固定金额存入，中途如有漏存，应在次月补存，未补存者视同违约，到期支取时按实存金额和实际存期计付利息，违约后存入部分，支取时按支取日活期存款利率计息。漏存仅限()，再次漏存视同违约。(A)A．一次B．两次C．三次D．四次定活两便储蓄存款起存金额：()起存。(A)A．50元B．100元C．500元D．1000元下列关于对账簿的说法，不正确的是（）。(D)A．不能作为支付凭证B．可以进行补磁C．丢失后无需挂失可直接补发D．补发不允许代办定活两便储蓄存款存期在1年以上（含1年），无论存期多长，一律按支取日定期整存整取1年期利率打()计息。（B）A．8折B．6折C．5折D．7折原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。（A）A．3B．5C．4D．柜员密码重置的申请、审批通过（）系统处理，维护通过BANCS系统处理。（A）A．TIMSB．BANCSC．FISD．EHR个人密码挂失金额在（）万以下的可以直接办理密码重置。（C）A．5B．15C．310D．跨行账户信息查询业务仅可由()办理。(A)A．本人B．他人C．直系亲属D．监护人人民币单位定期、外币单位定期、人民币单位通知存款的起存金额分别为：(A)A．1万元人民币、1万元人民币的等值外币、50万元人民币B．5万元人民币、5万元人民币的等值外币、50万元人民币C．1万元人民币、5万元人民币的等值外币、10万元人民币D．1万元人民币、5万元人民币的等值外币、10万元人民币下列关于常见结算方式的说法不正确的是（）(D)A．支票分为现金支票、转账支票等B．商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票C．汇款业务主要有电汇、票汇、信汇三种形式D．汇票分为定额汇票和不定额汇票关于人民币单位定期存款，下列说法不正确的一项是（）(A)A．如与在我行开立的活期账户预留印鉴相同，仍需重新预留印鉴B．存期内如遇利率调整，不分段计息C．严禁从人民币单位定期存款账户直接对外支付D．存款证实书不得作为质押权利凭证客户办理外币取现业务时，核心银行系统控制（）累计金额大于等于1万美元，系统出现提示信息。（A）A．客户层B．账户层C．交易层D．产品层客户提前交回的存款证明，其重空的状态是（）；柜员应在存款证明正本加盖“作废”章，随当日传票装订。(B)A．内部作废 B．收回C．解冻D．正常对于采用立即贷记方式的票据托收款，应在从国外贷记起息日算起，等待（）个工作日（含）后才能解付。(B)A．10B．15C．30天D．45天客户持贷记卡在柜台存现后要求冲正，我们应查询客户的（）额度后，才能采取相应处理？(B)A．总信用额度B．总可用额度C．可取现额度D．贷返可用额度当一笔留交的汇入汇款报文无法通过核心银行系统完成解付处理时，经办柜员可以通过（）功能，将该笔汇入汇款转入本机构的9991临时存欠账户。(C)A．留交通知B．转接口C．落地D．留交某位客户来柜台办里国际汇款，须向美国汇款10000美元，持人民币现金，当日汇买价607.00、汇卖价610.00、钞买价603.00、钞卖价610.00。问客户需用多少人民币兑换所需美元：(B)A．60700.00B．61000.00C．60300.00多选题可开具存款证明的存款产品包括：（BCD）A．本．外币理财产品B．本．外币活期储蓄存款C．凭证式国债D．本．外币定期储蓄存款我行可根据客户、内外部门需要，对个人存款账户的基本信息办理查询，按申请人不同可分为:（ABC）A．客户查询B．有权机关查询C．监管部门及银行内部查询D．劳动仲裁委员会账户资料查询可分为（ABCD）A．当日交易明细查询B．历史交易明细查询C．账户余额查询D．账户信息查询为确保基本账户、一般存款账户、专用账户、临时账户资料的合规性，对账户管理的监控要点有（ABCD）A．检查开户资料的完整性、合规性B．检查留存资料的时效C．检查账户信息与开户申请、印鉴卡的一致性及印鉴卡预留形式的合规性D．检查代理人办理开户的授权资料现金出纳业务错款是指在办理现金收付、兑换、整点、调运、保管等过程中发生的（ABE）A．长款B．短款C．现金被抢．被盗．被骗．丢失等案件D．账务处理错误引起的现金实物的长、短款E．误收假币监控大额资金支付业务的主要方法有？（AB）A.热线查证登记簿B.客户交易流水核对C.票据贴现D.流动性与安全性对于办理()业务的客户，特别是首次办理上述相关业务的客户，应核实单位经办人员身份后再予以办理。（BC）A．大额现金缴款B．购买支票及其他支付凭证C．要求以其他方式支取划转金额较大款项D．多笔转账支出对于活期类账户，以下哪些业务情形不能办理倒推日交易：（ACD） A．活期存款倒推日超过最近一期结息日（跨结息期），自动转存的定期存款倒推日超过最近一期转存的起息日。 B．倒推日交易不会引起账户历史余额发生借贷方向变化。C．账户层设定的议价利率、加减点/百分比等在倒推日期间（包含倒推日）发生变化。D．个人活期账户倒退期间遇利息税率调整。某行柜员在为客户办理信用卡存款业务，后因客户原因要求撤销交易，使用（）方式处理。（BC）A．冲正交易B．贷方余额返还C．取现交易以下对公转私业务风险策略描述正确的是：（AC）A．对于网银公转私业务限额的设定，要求各受理单位根据客户注册资本．客户柜台交易习惯及与我行合作情况进行综合分析后确定申请表格中客户服务限额。B．在企业网银受理中，可以为单一操作员企业开通网银公转私服务。C．拟对5万元以上交易，进行落地处理，由柜台人员进行审核，依托开户行对客户的了解进行判断。D．5万元以上如为正常交易，银行柜员可再次联机处理，如为可疑交易，银行柜员必须直接按银行退回处理。国际汇款的业务性质分为（AB）A．贸易B．非贸易C．电汇D．票汇国际汇款涉及的基本当事人都有（ABCD）A．汇款人B．汇出行C．收款人D．汇入行需要识别客户身份的业务包括（ABC）A．以开立银行账户等方式与客户建立业务关系的业务B．为不在本机构开立账户的客户提供的现金汇款．现钞兑换．票据兑付等一次性服务且交易金额单笔1万元（含）以上或等值1000美元（含）以上外币的业务C．5万元（含）以上人民币或等值1万美元外币现金存入或支取业务应识别客户身份D．自然人客户之间15万元人民币之间的转账业务单位客户开立专用存款账户，应出具开立基本存款账户的证明文件外，还须提供（ABD）A．基本账户开户登记证B．主管部门批文C．税务登记证D．符合法律规章制度规定的专项用途资金证明为保障账户撤销业务处理规范，资金安全，在销户时需要监控以下哪几个要点？（ABCD）A．检查撤销账户申请书的合规性B．检查重要空白凭证和账户预留印鉴的退还情况C．销户资金划转[非同名划转应保留工商部门注销登记证明等]D．查看账户结息和系统关户信息我行常用的报文类别为（AB）A.MT103B.MT202C.MT203D．MT102经办柜员必须严格审核客户提交的境外汇款信息，包括：（ABC）A.确认收款地区B.确认收款行信息C.确认收款人信息D.是否是持有我行帐户客户企业客户新开立我行企业网银，需携带（）等证件至我行营业网点办理。（ABCD）A.单位的组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件）及复印件B.营业执照（副本）及复印件C.法定代表人和操作员有效身份证件的复印件D.办理人员的有效身份证件原件及单位介绍信（或授权书等其他单位证明文件）国际汇款视情况应收取哪些费用：（ABC）A.国际汇款手续费B.汇款电报费C.钞转汇手续费D.汇转钞手续费当集授端发起语音沟通时，显示柜员语音不再线，出现这种情况的原因说法正确的是：（BCE）A.经办柜员直接拒绝了集授端的语音申请。B.经办端登录BL终端后没有登录语音通话系统。C.经办端修改WINDOWS登录密码后未修改BL终端语音登录系统密码。D.经办端修改BL终端登录密码后未修改语音登录系统密码。E.登录WINDOWS终端柜员和登录BL终端柜员非同一人。()可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。（ABCD）A.申请开立银行结算账户时B.申请临时存款账户展期，变更．撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证C.申请更换预留个人签章D.申请更换预留公章或财务专用章BANCS系统提供的强制扣划交易有:（ABD）A.0021031B.003045C.003545D.021331可疑交易确认是指根据ATM流水差错系统中显示的ATM交易流水，将系统提示的可能引起长短款的“可疑交易”确认为“长款交易”或“短款交易”的过程。包括()两个步骤。（BC）A.长款交易核对B.可疑交易流水明细核对C.确认长短款交易、核对总金额D.短款交易核对目前国际汇款常用的汇款方式是（AB）A.电汇B.票汇C.行内转帐D.代理海外见证必须按及()规定，办理解付、结汇、国际收支申报。（AB）A.《个人外汇管理办法》B.《个人外汇管理办法实施细则》C.《个人汇款实施细则》D.《个人国际汇款操作规程》ATM账账核查报表，确认()三张报表账账相符（ABC）A.ATMD2040B.CORD0150C.GLSDM010D.DEPD9950根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，下列情况不得办理开户（ABC）A.对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时B.对法律法规禁止交易的客户C.对我行反洗钱规定禁止交易的客户D.已知被他行拒绝开户的客户对于办理()业务的客户，特别是首次办理上述相关业务的客户，应核实单位经办人员身份后再予以办理。（BC）A.大额现金缴款B.购买支票及其他支付凭证C.要求以其他方式支取划转金额较大款项D.多笔转账支出转账支票付款用途或备注栏位，注明哪些用途的，可不再另行出具付款依据？（ABCD）A.工资、奖金收入、稿费、演出费等劳务收入B.债券、期货、信托等投资的本金和收益、个人债权或产权转让收益、个人贷款转存、证券交易结算资金和期货交易保证金C.集成、赠与款项、保险理赔、保费退还等款项D.纳税退还、农、副、矿产品销售收入结算印章（印模）管理应做到(ABCD)A.专匣保管、固定存放B.临时离岗，人离章锁C.每日及时更换印章日期D.实行“第三人监交”制度不可以通过开出现金支票直接对外支付现金的人民币活期存款账户有(BCD)A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户下列哪些账户可有条件的提取现金（ACD）A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户单位客户办理挂失印鉴手续时，应提供以下证明材料（ABCD）A.原印鉴卡B.开户许可证、营业执照正本C.财务专用章或个人名章D.遗失作废的证明（司法部门的证明）单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具()等相关证明文件。（ABC）A.书面申请B.开户登记证C.营业执照D.组织机构代码．税务登记证单位客户可以在下列范围内使用现金（ABC）A.职工工资、津贴B.个人劳务报酬C.一千元以下的零星支出D.一万元以下的零星支出根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，下列情况不得办理开户（ABC）A.对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时B.对法律法规禁止交易的客户C.对我行反洗钱规定禁止交易的客户D.已知被他行拒绝开户的客户下列属于大额支付交易的有（ABD）A.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取、现金汇款和现金汇票、现金本票解付C.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额100万元以上的款项划转D.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转各一级分行指定专人每日通过核心20450交易，查询当日一级分行ATM长短款挂账使用的()账户发生明细，与ATM流水差错系统的《ATM长短款挂销账登记表》的记录是否相符。如有不符，应及时查找责任机构，督办改正。（AC）A.7414B.7411C.8421D.8428允许挂失止付的票据为（ABCD）A.支票B.现金本票C.现金汇票D.商业汇票转让背书的唯一性是指（AC）A.背书必须全额转让B.背书可以部分转让C.背书只能转让给一人D.允许同时背书转让给数人从近年银行发生的经济案件和重大违规案件来看，导致案件发生的主要根源是（BCD）A．客户故意欺诈B．道德风险滋生C．疏于监督管理D．内控机制薄弱以下关于汇款退汇业务，描述正确的是（ABCD）A．退汇款项必须原路退回，不得“以退代出”B．收款人要求办理的退汇业务，只接受其全额退汇要求，不接受其部分金额退汇要求C．汇入款项未解付，且尚未通知收款人，则无需经过收款人同意，可直接办理退汇手续；若已通知收款人，则应在办理退汇手续的同时，知会收款人有关汇款行的退汇要求D．已解付的汇入款项，收款人必须出具同意退汇的书面授权函后，方可办理退汇手续以下哪些情况将向各机构发送督办单：（ABCD）A．清机当日未缴回，次日会产生督办；B．清机当日未对可疑交易进行核查，次日会产生督办C．清机当日未对长短款进行挂账，次日会产生督办；D．挂账后超过7天没有进行销账，会产生督办BANCS系统的冻结交易可实现的功能有（ABCD）A．账户借方全额冻结B．账户借方部分金额冻结C．账户贷方全额冻结D．账户借．贷方全额冻结人民币结算账户的开立实行（）制度。（AC）A．核准制B．专用制C．报备制D．存款制以下关于基金账户表述正确的是（ABCD）A．基金交易账户中必须无任何基金单位余额，无任何未确认交易，无未达权益，而且定期定额已取消，才能办理销户手续开放式基金账户未关闭时，不得先关闭其资金账户冻结的账户不能销户必须先销TA账户后再销基金交易账号下列业务中，哪些符合个人分拆结售汇行为的特征？（ABCD）A．境外同一个人连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。B．5个以上不同个人连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人。C．个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞D．同一个人将外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇。导致银行汇票无效的行为有()（ABCD）A．在公示催告期间票据的转让行为B．现金银行汇票转让行为C．背书附有条件的行为D．汇票金额部分转让和二人以上的转让行为在联网核查中正确的做法是（ABD）A．身份证号码不存在的，可要求客户出示其它有效证件B．对于核查未通过的，应注明“需进一步核查”字样C．身份证号码与姓名不匹配的，应拒绝办理业务D．客户对于核查结果有疑问的，可以向其出具相关证明核心银行系统中对客户分为（ABCD）A．个人客户B．客户群客户C．金融机构客户D．企业客户在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A．开户单位一日两次申请支取大额现金B．开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C．开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D．开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚()（ABCD）A．未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者着制定专业机构负责反洗钱工作的。B．未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C．违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D．未按照规定报告大额交易和可疑交易的。按《人民币大额和