反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B的负责人应当对B的有效实施负责。A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。，金融机构5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。A、2003年3月1日；C、2004年2月1日；B、2003年7月1日；D、2004年4月1日。7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的以处A的罚款。可A、1000元以上5000元以下；C、30000元；B、5000元以上10000元以下；D、1000元以下。8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。A、《金融机构反洗钱规定》；C、《商业银行法》；B、《境内外汇账户管理规定》；D、《金融违法行为处罚办法》。9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户；B、大额现金交易报告；D、与司法机关全面合作。C、可疑交易的分析；10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须人民法院签发的CA、《介绍信》；。B、《办案协查函》；C、《协助查询存款通知书》；D、《查询令》。11、下列属于可疑支付交易的是C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。C，和报告等义务。15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是简称是D。A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。11小题，每小题3分，共33分，错选、漏选、多选不得分）1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）A、账户资料，自销户之日起至少5年；B、账户资料，自销户之日起至少10年；C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。ABE）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则；E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。A、临时身份证；D、介绍信；B、学生证；C、机动车驾驶证；E、法定身份证件的复印件。4、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。5、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额10万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。E、金额20万元以上的单笔现金收付；6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（ACA、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示BC）A、负责人；B、代理人；D、监护人。C、被代理人；8、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。A、开户；D、离析；B、放置；E、归并。C、转账；9、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。10、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。11、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）A、集中转入、集中转出；C、分散转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；D、分散转入、分散转出。5小题，每小题4分，共20分）1、什么是洗钱：财产形式、协助转移资金或汇往境外等。2、为什么要反洗钱？反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。3、保险可疑交易标准有哪些？答：<<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>>中列举了17类标准，如以趸交方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，的其他人。4、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。5、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，超过1万元人民币或外币等值1000证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000被保险人和受益人的基本身份信息。3题，前两小题各5分，最后一题7分，共17分）1、开展反洗钱工作的意义是什么？答：开展反洗钱工作的意义体现在以下几方面：1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。2、金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。3、金融机构应履行哪些反洗钱义务？的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；b)c)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；d)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合承担未履行客户身份识别义务的责任。4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每定的机构。5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机