投资风险管理课件

投资风险策略——学投资，懂投资投资风险管理一、选择正确的投资切入点1.了解巴菲特的投资思路投资风险管理A.尽量避免投资产品公司产品公司是市场导向型的公司。公司最主要通过广告造势宣传自己以及价格战来赢取市场份额。因此，公司的盈利水平受到市场环境的巨大影响。在市场环境良好的，公司只能获取薄利，而当经济环境恶化时，竞相降价会为公司带来亏损危机。为了获取长期且稳定的收益，那么产品公司肯定不是我们的最好选择。投资风险管理B.选择消费垄断型公司消费者信赖产生了商业商誉意识带来了消费垄断，从而吸引客户持续购买企业的商品或者是服务，因此在经济环境较差时，仍可以持续产生收益。作为一个投资者，我们要获取持续长久的收益，那么选择消费型垄断企业是一个很好的选择。投资风险管理二、如何增加自己的获胜几率我们都知道在股票市场中，只要看涨而没有看跌的。但是在数学模型中，在没有任何外在因素的影响时，涨与跌的概率都是相同的，都是50%。但是我们在长期进行实盘交易的时候我们常有这样感觉，就是在长期，我们无论怎样操盘都会出现股票被套在了股票市场而出现亏损。虽然我们可以解释为股票市场从6000点一直往下探至2000点的水平导致了我们的亏损。而通过对股票市场的分析，我们可以看出虽然股票市场一直在2000点水平徘徊，但是在这个过程中仍然出现波动。所以肯定有获利的空间。我们可以通过下面的例子进行分析。投资风险管理案例分析以1000元为例子。甲跟乙同时进行三次的投资。甲每次都只能亏损10%以及只会赢取10%乙每次能接受亏损为50%以及赢取50%。投资风险管理情况一：甲跟乙同时赢3次对于甲有：1000+1000*10%=11001100+1100*10%=12101210+1210*10%=1331对于乙有：1000+1000*50%=15001500+1500*50%=22502250+2250*50%=3375投资风险管理情况二：赢利2次亏损1次对于甲有1000+1000*10%=11001100+1100*10%=12101210-1210*10%=1089对于乙有1000+1000*50%=15001500+1500*50%=22502250-2250*50%=1125投资风险管理情况三：赢利1次亏损2次对于甲有1000+1000*10%=11001100-1100*10%=990990-990*10%=891对于乙有1000+1000*50%=15001500-1500*50%=750750-750*50%=375投资风险管理情况四：3次都亏损对于甲有1000-1000*10%=900900-900*10%=810810-810*10%=729对于乙有1000-1000*50%=500500-500*50%=250250-250*50%=125投资风险管理综述从上述一个简单的例子可以看出，我们在股票市场没有选择正确的止损就会导致股票不停亏损而最后到只能斩仓。投资风险管理概括而言十多年来散户和庄家炒股特点总结1.庄家用几千万，几个亿，几十个亿做一只股票。散户用十万，几十万和几百万做十几只股票。2.庄家做一只股票做一年甚至几年，在一个股票上拉升和打压股价。散户在一只股票做几天，几周和几月。3庄家打压股价使散户卖出股票，庄家拉升股价骗散户买进股票。散户在股价下跌时，割肉出局。散户在拉升股价时，追涨买进股票。4.庄家一年做一二只股就大功告成。散户一年做几十只股，上百只股还不甘心。投资风险管理5.庄家喜欢集中资金打歼灭战，做一个成一个。散户喜欢买多只股票，作分散投资，有的赚，有的赔，最终亏本。6.庄家在做一只股票前，对该股的基本面，技术面作长时间的详细调查，分析，并制订了周密的投资计划才行动。散户天天看电脑屏幕，三五分钟即可决定买卖。7.庄家每做一只股票都赚钱。

散户做很多股票，大部分都赔钱。8.庄家经常制造专家陷阱，技术陷阱，赶散户下车。散户天天找庄家拉升股票，与庄共舞，分庄家一杯羹。投资风险管理三、如何利用复利效应进行投资？A.前提是必须要有资金管理假设有一个30万的账号，我们将30万等分成3份。每份都是总资金的1/3。那么我们称这些叫做风险金。投资风险管理风险金的作用是帮助我们防止在投资时候出现大量的亏损。从而保证了我们的亏损是可控的。以上述的例子进行讲解，我们可以将一份的风险金分割成10小份。也是说10万分成10小份，每份都是1万元。当然我们可以将1万元分割成20份或更多。在进行投资时，我们应每次1小份的进行投资。以1万元为例子，当我们设定最大亏损为20%时候，那么在亏损了2000元时候我们选择平仓。投资风险管理计算公式我们通过上述例子，那么我们可以计算出每次易最大亏损额度为：亏损最大额度=（总资产*风险金比率）/交易次数投资风险管理一个简单的例子仍以1000元为例子。甲跟乙同时进行三次的投资。甲每次都只能亏损10%以及只会赢取10%乙每次能接受亏损为50%以及赢取50%。甲虽然每次都只能赢10%，但是赢取10%的概率远远大于赢取50%的概率因此甲在连续3次赢取10%能获得1331，而只要乙输一次就只能获取1125。所以可以看出，通过虽然每次赚得少，但是赚得有把握，通过这样的复利投资可以比一次大幅度获利获取更多钱。投资风险管理四、选择什么样的投资市场？A股市场已经有两千多只股票，在熊市中近90%都在下跌，在10%中选股耗费了投资者很多精力和时间。

以刚刚在上文提及到的巴菲特的选股思路认为，在中国的A股市暂时没有一只股票达到要求。2.中国的A股市只有升市才能赚钱的单向发展市场，比双向市少了一个赚钱机会。3.股市有庄家操控，加大了投资者的操作难度。4.在股市不好的时候，我们通常使用概率投资法进行股票投资。即将资金分成10份或者更小。但是每次的小份投入会降低资金的使用率。投资风险管理针对上述问题我们是否可以找到一个比较好的投资市场？答案是有的。我们用刚刚说的概率投资法投资进入黄金或白银现货保证金市场，就可以免去了选股的麻烦以及可以解决资金的较低利用率。而且更重要的是：1.买升买跌双向交易2.国际大市场，多庄就是无庄3.保证金操作在盈利时放大（损失也放大），提高了资金使用率。投资风险管理备注：天通银的产品优势以及潜力1.手续费率低：以白银价格为6000元/千克为例子，按照每手0.08%的手续费来计算，那么平均一手单交割时双边费用共计约是144元。2.保证金低：现货白银的一手保证金占用15千克总价款的8%。例如