如何向中产阶级保险

如何向中产阶级营销保险1何为中产阶级【第3页】健康问题养老问题子女教育问题家庭理财问题意外保障问题中产阶级五大问题123中产阶级私人财富保护体系法商视角的案例解读及对策分析开拓中产阶级的新型营销策略与技能目录4PART01中产阶级私人财富保护体系5

合法合规规避违法风险避免维权无门避免发生系统风险趋势为王法律规范的稳定性立法的前瞻性法律的引导作用法律揭示趋势需求导向配置需求来源于法律法律效果决定配置需求引导配置为什么需要以法律视角解财富管理和资产配置

01030204051.个人投资理财中的财富保护3.父母对子女的传承财富保护2.婚姻中夫妻之间的财富隔离及保护4.家庭借名投资财富保护5.移民跨境财富转移及海外投资理财概览：中产阶级私人财富保护体系7法商视角的案例解读及对策分析PART028

父母去世—留下遗嘱（房产、存款、股票）--要求继承

公证处要求提交的证明1、母亲去世后父亲没有再婚；2、父母没有其他子女3、祖父母、外祖父母的死亡证明；4、房产、银行存款、股票的详细信息以案说法：为何亲人要打假官司？——独生子刘先生的继承遭遇9独子继承的当前困境找不到财产有哪些房产商铺？股票、股权债权？哪家银行具体支行？多少余额？找不到材料身份证明？死亡证明？亲属关系证明？找不到被告谁来当被告？保姆、叔叔、阿姨、舅舅、单位、银行、房管局？找不到依靠未成年子女谁来监护？遗产谁来监管？权益如何保障？10以案说法：移民及跨境财富安排案例：美国证监会SEC某州法院诉印度裔美国人塞思及其创办公司的案件，指控塞思误导200多名中国移民投资者，以获取EB-5投资移民签证为目的，向芝加哥国际机场附近的某个酒店和会议中心投资，约250名中国移民者1.4亿美元被诈骗移民前后可能遇到的风险移民项目未获得美国审批通过，移民失败资产申报不合理导致未来税收加重移民前对境内财富没有提前做好安排，导致多交税违反相关法律，面临严重处罚，入狱风险放弃移民身份还面临未来的税收追缴风险11“肥咖”vs“卡卡”：移民及跨境财富安排2009年，第一阶段境外账户自愿揭露计划（OVDP），第一次自首机会2011年，第二阶段境外账户自愿揭露特别规定（OVDI），第二次自首机会2013年，外国账户税收遵从法（FATCA），自首+号令全球银行配合披露鼓励举报，奖励追回税额的15%-30%美国对税务居民实行全球所得征税：中国对税务居民实行全球所得征税：2014年2月13日，应G8和G20国集团要求，OECD发布了创建全国金融账户信息自动交换新准则：主管当局协议（CAA和CRS）截至2016年7月，已有101个国家确认意向；其中54个国家已经决定将在2017年做好信息交换的准备，剩下的47个国家将从2018年开始交换信息12国籍状况持有保单中国籍家庭（准备移民）无需申报，也无需缴税跨境家庭:以先生中国籍，太太和孩子美国籍为例1、先生为投保人，无需申报该保单，也无税收2、太太和孩子取得该保单受益，超过10万USD，需要申报，但无需缴税3、身故保险金不计入先生的遗产美籍家庭1、持有的保单按照现金计入个人财产2、保单产生的分红、满期金等受益，等值于保费部分免税，额外收入计入当年收入3、身故保险金计入遗产不同类型家庭持有保单的税务分析——美国税法为前提

13开拓中产阶级的新型营销策略与技能PART0314客户基本案情描述揭示客户的风险为客户设计保险解决方案与客户进行保险配置沟通解决客户质疑问题15一折,折去自己的消费我们一生所有的财富二折,折去为他人的消费16全部财富的六分之一三折、折去投资四折、50%现金存保险剩余财富三等分17181920肯尼思·莱蔡万霖陈逸飞21开拓维护中产阶级应当掌握的全面知识技能1、婚姻财富风险管理与保险运用2、香港境外保险与境内保险优劣之比较分析3、移民财富风险管理与保险之运用4、遗产税及财富传承税费成本分析5、保险需求计算及保单条款解析6、从法商视角保险营销的流程演练及综合案例运7、刁钻客户的反对问题应对训练222023/10/10先知先觉为智