银行承兑汇票保函操作手册

银行承兑汇票、保函操作手册一、银行承兑汇票签发(3982)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃银行承兑汇票签发┃┃┃┃信贷系统流水号[]保证金性质┃┃[]定期保证金期限┃ 均为必输项┃┃┃[0.00] 保证金金额[0.00]┃┃[]┃┃===================================================================┃┃出票日期(大写)[//]出票人帐号[]┃┃[]┃┃[]┃┃┃┃┃┃收款人开户行行号汇票到期日[ 是否确认![N][/]]承兑汇票金额[[]0.00]┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃支付系统行号[[]收款人账号[]]┃┃┃收款人开户行[]┃2、会计分录本行签发：借：201出票人账户贷：251011000承兑汇票活期保证金

均为返回或251111000承兑汇票定期保证金收：602023000承兑汇票付：603表外贷款承诺账号〔开户行手工处理〕代理他行签发：借：201出票人账户〔开户行〕贷：251011000承兑汇票活期保证金〔开户行〕或251111000承兑汇票定期保证金〔开户行〕收：602023000承兑汇票付：603表外贷款承诺账号〔开户行手工处理〕3、登记簿记载4、前台返回银行承兑汇票签发核对清单签发日期：银行承兑汇票签发核对清单签发日期：出票账号：汇票金额：承兑协议编号：支行名称：收款人全称：收款人账号：汇票到期日：密押:二、银行承兑汇票到期付款(3983)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃ 银行承兑汇票到期付款 ┃┃ 出票日期[1900/01/01] 汇票号码[ ] ┃┃ 出票人账号[ ] ┃ 均为必输项┃出票金额[0.00]┃┃票面收款账号[]标志┃┃ 汇票密押[┃===================] ┃================================================┃出票日期[//]出票人账号[]┃┃出票人户名[]┃┃付款行全称[]┃┃收款人全称[]┃┃┃┃ 支付系统行号[ ] 收款人账号[ ] ┃ 返回符合条件的┃ 收款人开户行[ ] ┃ 记录┃ 收款人开户行行号[ ] ┃┃承兑汇票金额[0.00] 汇票到期日[//]┃┃承兑协议编号[]保证金金额[0.00]┃┃┃┃是否确认![N]┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛2、主机检查：付款时先检查“保证金登记簿”中对应的保证金是否冻结：冻结兑金额从申请人账户扣出；正常到期付款的状况,〔特别状况3、会计分录：本行签发：借：251011000承兑汇票活期保证金〔保证金金额〕贷：201出票人账户〔保证金金额〕〔保证金为定期时无转存保证金分录〕借：201出票人账户〔承兑汇票金额〕贷：261021000本行待划转款项付：602023000承兑汇票收：603表外贷款承诺账号〔开户行手工处理〕代理他行签发：借：251011000承兑汇票活期保证金〔开户行、保证金金额〕贷：201出票人账户〔开户行、保证金金额〕〔保证金为定期时无转存保证金分录〕借：201出票人账户〔开户行、承兑汇票金额〕贷：261021000签发行待划转款项付：602023000签发行承兑汇票收：603表外贷款承诺账号〔开户行手工处理〕4、登记簿记载〔定期保证金的保证金登记簿不作更改〕三、保证金查询(3949)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃ ┃┃ 银承及保函保证金查询 ┃银行承兑汇票保函银行承兑汇票保函┃ 摘要![1] ┃┃ ┃┃ 帐号[ ] ┃┃ ┃┃帐号[]┃┃信贷流水号[]┃┃保证金金额[]┃┃冻结金额[]┃┃解冻日期[]┃┃冻结机关[]┃┃冻结依据[]┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛DEL退出 PGUP执行 PGDN打印 ↓进入选择 ←┘输入确定四、“银承及保函保证金冻结、解冻”(3948)交易1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃保证金冻结解冻┃┃申请人帐号[]┃一次输入项┃信贷流水号[]┃┃ ┃┃存入日期[]保证金性质[0]┃返回项┃到期日[]保证金金额[]┃┃ ┃┃冻结金额[]┃┃解冻日期[]┃┃冻结机关[]┃ 二次输入项┃冻结依据[]┃┃┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛簿状态为非冻结状态的返回“该户未冻结”;③操作解冻的营业日期小于保证金到期日〔银承到期付款、保函收回〕进展账务处理并修改登记簿标志，操作解冻的〔银承到期付款、保函收回〕无账务处理只修改登记簿标志；2、会计分录：保证金回原户借：251011000承兑汇票活期保证金〔保证金金额〕或251111000承兑汇票定期保证金〔保证金金额〕贷：201出票人账户〔保证金金额〕3、登记簿记载在以上交易记账成功后，将冻结、解冻的内容写入“承兑保函保证五、保函签发(3988)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃保函签发┃┃┃┃信贷登记流水[]签发日期[//]┃┃┃┃申请人帐号[]保函号码[]┃ 输入项┃┃┃保函性质![]币种[]保证金性质![]定期保证金期限![]┃┃ =============================================================== ┃┃户名[]┃┃受益人名称[]┃┃根底合同名称[]┃┃根底合同编号[]┃┃┃返回符合条件┃保函担保金额[0.00]保函开头日期[//]┃的记录┃保证金金额[0.00]保函终止日期[//]┃┃无条件付款期限(天数)[0]┃┃┃┃是否确认![N]┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛DEL退出 PGUP执行 PGDN打印 ↓进入选择 ←┘输入确定2、会计分录借：20231保函申请人账号〔保证金金额〕贷：251021000保函活期保证金〔保证金金额〕251121000保函定期保期金〔保证金金额〕收：618001000开出保函〔保函担保金额〕付：60301综合授信〔手工处理〕3、登记簿记载“银承保函登记簿”格式：出票日期、出票人帐号、付款行行号、收款人账号、收款人全称、收款人开户行、承兑汇票金额、汇票到期日、承兑协议编号、保证金金额、保证金到期日；“承兑汇票及保函保证金登记簿”格式：存入日期、序号、申请人账号、保证金期限、到期日、保证金金额、保证金状态、冻结金额、冻结日期、到期日期；六、保函收回(3989)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃┃保函收回┃┃┃前台签发日期[1900/01/01]垫付选项![]保函号码[]┃┃┃ 输入项┃申请人帐号[]保函性质币种[]┃┃==================================================================┃┃户名[]┃┃受益人名称[]┃┃┃┃根底合同名称[]┃┃根底合同编号[]┃┃┃返回符合条件┃保函担保金额[0.00]保函开头日期[//]┃的记录┃保证金金额[0.00]保函终止日期[//]┃┃┃┃无条件付款期限(天数)[0]┃┃┃┃是否确定![]┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛DEL退出 PGUP执行 PGDN打印 ↓进入选择 ←┘输入确定2、会计分录：借：251021000保函活期保证金〔保证金金额〕〔保证金为定期时无转存保证金分录〕贷：20231保函申请人账号〔保证金金额〕付：618001000开出保函〔保函担保金额〕收：60301综合授信〔手工处理〕4、登记簿记载〔定期保证金的保证金登记簿不作更改〕七、定期保证金到期划回1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃ 定期保证金到期划回 ┃┃ 摘要｛银行承兑汇票保函｝ ┃┃ 出票日期[1900/01/01] 汇票/保函号码[ ] ┃┃ 信贷流水号[ ] ┃ 输入项┃ 出票金额[ 0.00] ┃======================================================================┃出票人/申请人账号[]┃┃出票人/申请人户名[]┃┃┃保证金金额[0.00]┃ 返回项┃保证金到期日[]┃┃![N]┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛DEL退出 PGUP执行PGDN打印 ↓进入选择←┘输入确定2、①检查银行承兑汇票及保函是否承兑；②检查银