担保公司制度汇编大全

XXXXX担保有限责任公司管理制度汇编目录第一部分基础管理大纲公司章程……………………19章程修正案…………………21员工行为守则………………39总体经营思路………………39第二部份行政管理制度第一章总则………………5第二章日常办公制度……5第三章办公秩序管理制度………………6第四章文件收发、传阅及档案管理制度………………7第五章印鉴管理办法……8第六章资产管理办法……9第七章车辆管理办法……9第八章保密规定………12第九章公司规范公文制发及办理工作要求…………12第十章考勤与假期管理办法…………12第十二章会议管理办法…………………12第十三章业务接待管理办法……………12第十四章差旅费管理办法………………12第十五章公司食堂管理规定……………12第十六章网络管理使用制度……………12第二部份人力资源管理制度总则…………12员工招聘与配置……………12员工薪资制度（需制定）…12综合绩效考核办法（需制）………………12人事档案资料管理规定……12员工奖惩规定………………12第二十三章宣传、信息报导奖惩办法…12第三部份担保公司内部控制制度第二十四章财务管理制度………………16第二十五章担保业务操作规程…………16第二十六章担保企业信用等级评价指标体系…………16第二十七章风险管理办法………………16第二十八章担保项目基本风险度评估试行办法………16第二十九章业务风险分类实施细则……16第三十章担保项目评审制度…………16第三十一章评审委员会会议制度………16第三十二章关于客户合同履约保证金管理办法………16第三十三章关于进一步规范公司收费的通知…………16第三十四章客户选择控制管理制度……16第三十五章担保融资项目单位第一次提款管理规定…16第三十六章县开发区担保项目管理暂行办法…………16第三十七章内部审计制度………………16第三十八章逾期、代偿、追偿和损失管理制度………16第三十九章融资担保贷款档案管理规定………………16第四部份附则附：1、工资等级表2、人力资源管理表(1)．普通员工、主管级以上员工和项目部员工月绩效考评表(2)．基层单位月（季）管理目标责任考核表（市场部、项目部）(3)．员工人事担保函(4)．试用期员工转正申请表(5)．试用期员工转正考核表(6)．员工岗位申请表(7)．员工工资定级申请表XXX担保有限责任公司公司章程第一章总则第一条为推动我州社会经济又快又好地发展，建立和完善企业信用服务体系，解决我州发展中的融资困难，促进我州中小企业实力的提高和经济持续健康较快发展，转变财政性资金支持经济发展的方式，经州人民政府批准，按州政府办〔2010〕125号文件规定出资人为州人民，州国资委代表州人民政府履行出资人职责，委托行业管理部门管理（州财政局），建立XXX担保有限责任公司（以下简称公司）。根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中小企业促进法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《XXX省融资性担保机构管理暂行办法》等有关法律法规和相关政策规定，制定本章程。第二条公司名称：XXX担保有限责任公司公司地址：XXX省XXX韶山南路18号。联系电话：邮政编码：第三条公司类型有限责任公司（政策性和商业双重性质的法人担保机构）。第四条公司的一切经营活动，必须遵守国家法律、法规，遵守职业道德，接受政府职能部门和社会公众监督。第五条公司依法自主经营、自负盈亏，并依法享有民事权利，以其全部法人财产承担民事责任。第六条公司注册资本为人民币10000万元，实收资本10000万元，期中：第一期出资8500万元，占其认缴出资的85%。由XXX州、县市（区）共同出资。其中：州人民政府认缴出资1900万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX经济开发区管理委员会认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元。在2011年7月1日前缴付第二期出资1500万元，占其认缴出资的15%。其中：XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资300万元。第七条公司有下列变更事项之一的，应当经审批部门审查批准：变更名称。变更组织形式。变更注册资本。变更公司住所。调整业务范围。变更董事、监事和高级管理人员。变更持有5%以上股权的股东。分立或者合并。修改章程。省联席会议规定的其他变更事项。变更事项涉及公司登记事项的，经审批部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。第八条州人民政府授权XXX州财政局为公司的主管部门。对公司重大事项决策权和选择管理者等事项依法行使管理权。第九条公司内中国共产党基层组织活动根据中国共产党章程开展。第十条公司依照《中华人民共和国工会法》支持公司员工依法建立工会组织，开展工会活动，维护员工合法权益。第二章经营原则与范围第十一条公司实行政府引导，实行市场化运作，自主经营，自担风险，独立核算，诚实守信的经营原则；实行企业化管理，政企分开，权责分明，科学管理，激励与约束相结合的管理体制，实现资产的保值增值。第十二条公司经营范围：主营：（一）贷款担保。

（二）票据承兑担保。

（三）贸易融资担保。

（四）项目融资担保。

（五）信用证担保。

（六）其他融资性担保业务。

兼营：（一）诉讼保全担保。

（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。

（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问、投资、理财、民间借贷担保等。

（四）以自有资金进行投资。

（五）省联席会议规定的其他业务。

第十三条公司为企业或项目提供信用担保时，收取的担保费，根据担保责任金额和担保项目的风险程度，在不违反国家有关规定的前提下，根据担保责任金额和担保项目的风险程度确定担保费率收取担保费，或由双方自主协商确定。第三章股东会第十四条公司设立股东会，股东会是公司的权利机构，依照《中华人民共和国公司法》行使职权，对公司的重大事项行使决策权。公司的出资人是公司的股东，州政府、各县市（区）分别委派1名股东代表进入股东会。第十五条股东会行使下列职权：（一）决定经营方针和投资计划;（二）审议董事会的报告;(三)审议批准监事会的报告;（四）审议批准公司的年度财务预算方案、决策方案;（五）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）对公司增加或减少注册资本作出决议；(七)对发行公司债券作出决议；（八）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（九）修改公司章程；股东会按股权行使表决权，属于增资、扩股、投资、破产、解散等事项需超过80%赞成方能形成决议，其他事项超过50%赞成形成决议。第四章董事会第十六条公司设立董事会，董事会设董事长1人，为公司法人代表，董事4人，董事长，董事由主管部门考核和管理，按照干部管理权限规定提名，依照本章程的规定任免。董事实行目标任期考核责任制。第十七条董事会向股东会负责，依照有关法规和本章程的规定认真履行职责。第十八条董事会行使下列职权：（一）召集股东会会议，并向股东会报告工作；(二)执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案，决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本的方案；（七）决定公司的内部管理机构设置；（八）决定聘任或解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人等高级管理人员及其报酬事项；（九）制订公司的基本管理制度（十）执行主管部门的决议，决定，并报告工作；（十一）主管部门授予的其他职权。第十九条董事会会议由董事长召集和主持。董事会会议按简单多数通过方式形成决议第二十条董事任期每届不超过3年，董事任期届满，经委派或选举可以连任。第五章经营管理机构第二十一条公司设立以总经理为责任人的经营管理机构，总经理由主管部门考核和管理，按照干部管理权限规定提名，董事会决定或者解聘。总经理由董事会的组成成员兼任。董事长对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司日常经营管理工作，组织实施董事会决议；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案(三)拟定内部管理机构设置方案；（四）拟定公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；（八）董事会授予的其他职权。第六章监事会第二十二条公司设立监事会。监事会向股东会和主管部门负责并报告工作。第二十三条监事会成员由三人组成，由主管部门委派。公司董事、高级管理人员不得兼任监事。监事每届任期三年，监事任期届满经委派或选举可以连任。第二十四条监事会或者监事行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督；(三)当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正；公司章程规定的其他职权；(五)监事列席董事会会议。第二十五条监事会成员不干预公司正常的生产经营活动。第二十六条监事会每年召开一至二次会议，监事会决议应当经半数以上监事通过。第二十七条公司董事及其他管理人员对公司负有诚信和勤勉的义务，不得从事和参与损害本公司利益的活动；不得以职务之便谋取私利；执行公司职务时，违反法律、法规或者公司章程的规定，给公司造成损害，应当承担赔偿责任。第七章经营风险管理第二十八条公司按照“利益共存，风险共担”的原则与协助银行建立业务合作关系，并明确保证责任形式，担保资金的放大倍数、责任分担比例、资信评估标准等。其中公司担保和再担保借贷资金总额应控制在与协作银行约定的范围以内，担保责任余额不得超过公司净资产的10倍。第二十九条公司对单个企业提供的担保责任金额最高不得超过公司实收资本或净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。第三十条公司按提供担保责任的金额向担保委托人收取一定比例的担保费，担保费率依担保项目的风险程度一般按基准担保费率（同期银行贷款利率的50%）上下浮动不超过50%来确定。第三十一条公司建立担保风险准备金制度，按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额的1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额的10%，实行差额提取。按所得税后利润的一定比例提取风险准备金，用于担保赔付。风险准备金达到担保责任余额的30%后实行差额提取。第三十二条公司按照安全性，流动性，效益型原则运用资金，将提取的风险准备金、保证金（注册资本10%）存入主管财政部门指定的银行专户。公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。第八章评审委员会议事规则第三十三条会议评审的组织机构是公司项目评审委员会，成员由公司总经理、各部门负责人和外聘专家组成，主任委员由公司总经理担任。第三十四条评审会议参加人员：评审委员会全体成员；项目经理A、B角；公司聘请的项目主审人员；公司聘请的法律顾问；评审委员会认为须参加的其他人员。第三十五条会议议程：（一）会议由评委会主任委员召集；（二）由项目经理A角报告项目内容及初审意见，项目经理B角作补充说明；（三）项目主审及法律顾问陈述审核意见；（四）与会评委按照实事求是、科学分析的原则，根据公司的有关规定，对项目和初审报告提出问题，由A、B角或担保业务部负责人回答或解释；（五）参会人员就项目有关问题进行充分讨论；（六）各评委就担保方案发表意见，并将最终意见填入《担保项目评审表》中，并由本人签名；（七）经五分之三以上评委同意的项目，由评委会主任委员按审批权限将《担保项目评审表》及有关资料提交公司审批人审批；不足五分之三评委同意的项目，作为否决项目报告审批人；（八）对虽未否决但评委有不同调整意见的项目，由主任委员综合意见后提交审批人审批；（九）对因资料不全或不能说明问题而导致评委会对项目部分内容不能做出判断时，评委应提出需补充和进一步落实的资料及其要求，由评委会主任委员签署书面通知，担保业务部按通知要求加以落实。第九章评审委员会决策程序第三十六条评审会通过的担保项目担保额在300万元（含本数）以下的项目，由董事会授权总经理审批；担保额在300万元以上的项目，由董事长审批。第三十七条经会议评审通过的项目，审批人有权否决；但经会议评审、专家评议否决的项目，审批人只有权决定进行复议，而无权决定予以担保。第十章内审制度第三十八条公司内审工作实行总经理负责制，在总经理授权范围内开展工作，并及时向总经理报告内审工作情况。第三十九条公司综合管理部负责日常内审工作的计划、安排、实施以及对内审员的考核。第四十条内审工作以检查资料为主，对各职能部门在下列方面进行监督检查：（一）执行担保业务操作规程的情况；（二）对行使审批权的重点岗位或重要业务环节进行管理和控制的情况；（三）工作人员失职、越权和滥用职权等情况；（四）其他应监督检查事项。第十一章担保风险评估制度第四十一条公司风险管理部负责人、内审部、外聘评审、法律顾问共同组成担保风险评估小组，负责担保业务的风险工作。（一）审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及企业发展战略的经营需要；（二）审查担保项目的合法性、可行性；（三）评估申请人担保人的资信状况，评估内容一般包括申请人基本情况、资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属等；（四）综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保风险限额；（五）评估与反担保有关的资产状况。第四十二条撰写评估报告内容：（一）申请担保人提出担保申请的经济背景；（二）接受担保业务的利弊分析；（三）拒绝担保业务的利弊分析；（四）担保业务的评估结论及建议。第四十三条担保风险评估报告按照规定经风险管理部负责人、总经理审核通过后，为企业做出担保决策提供依据。第十二章担保风险预警和突发事件应急机制第四十四条担保代偿报告制度当银行等主债权人提出代偿要求的当日内，担保业务部负责人应立即向总经理报告；2个工作日内，担保业务部应会同资产管理部制定代偿方案，经担保评审委员会审查和总经理审定后报股东会审批。第四十五条代偿方案应当包括以下主要内容：（一）为被担保人向银行等主债权人担保的基本情况；（二）被担保人及其担保项目运行情况；（三）形成被担保人未履行债务偿还的主要原因；（四）公司与银行等主债权人追偿被担保人债权的主要措施及效果；（五）代偿的法律依据及金额、时间、方式；（六）代偿期间保全担保债权的应急方案。第四十六条在发生代偿后的当日内，担保业务部负责人、资产管理部负责人应向总经理报告；在发生代偿的1个工作日内，总经理应向董事长报告；资产管理部应会同担保业务部制定出追偿方案，经担保评审委员会和总经理审定后报股东会审批。第四十七条追偿方案应当包括以下主要内容：（一）为被担保人向银行等主债权人担保及代偿情况；（二）与被担保人签订的《委托担保会同》的主要约定事项及抵押、质押、保证反担保情况；（三）反担保债权情况；（四）被担保人及反担保人生产经营、资产及债权情况；（五）抵（质）押物状况及其变现能力；（六）追偿的责任人、时间、方式及其预期效果。第十三章事后追究和处置制度第四十八条代偿后追偿程序和方式（一）在发生代偿后的1个工作日内，资产管理部、担保业务部提出实施追偿方案，并向被担保人和反担保人发出担保代偿追偿通知书，并附代偿的相关原始凭证复印件；（二）在发生代偿后的2个工作日内，公司决策机构即批准实施资产管理部提出的追偿方案；（三）在发生代偿后的3个工作日内，公司向法律顾问书面告知担保代偿情况和追偿方案；（四）在发生代偿后的7个工作日内，公司应进入依法诉讼程序或与被担保人（或反担保人）协调担保债权债务处置办法；（五）在发生代偿后的10个工作日内，公司应取得工商、税务、政法等相关部门和贷款银行等单位的联系，争取他们的支持和帮助；（六）追偿的方式包括：依法起诉、申请财产保全、申请支付令、申请强制执行、申请破产还债、以物抵债、委托追讨、债权转股权等。第四十九条追偿工作责任制（一）风险管理部为追偿工作的执行部门，对追偿工作负主要责任；担保业务部为追偿工作的协调监管部门，对追偿工作负次要责任。（二）对追偿工作有突出贡献的部门和个人，公司应给予奖励；因工作失职等具体原因使公司遭受损失，要追究有关人员的责任，并按公司的有关规定进行处罚。第五十条公司股东，州县政府应对公司给予适当的支持。公司根据业务的需要，可以委托县市（区）相关部门或单位代理该县市（区）的担保业务。第十四章财务会计第五十一条公司依据《企业会计制度》、《企业会计准则》、《金融企业财务规则》、《担保企业会计核算办法》等有关法律法规的规定，制定内部财务管理办法，建立健全公司的财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量，并报财政部门备案。第五十二条建立健全严格规范的考核制度。考核指标有：担保责任金额，业务总收入，担保代偿率，资本金代偿率，资本金损失率，准备金余额，资本金保值增值率等。根据完成各项指标的好坏，决定奖惩。第五十三条公司按月向监管部门和同级主管财政部门报送会计报表。按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告等文件及资料。于次年一月底前，将上一年度的营业报告、经社会中介机构审计的财务会计报告及其他有关报表报送审批部门、监管部门和同级主管财政部门。第五十四条公司依法缴纳各种税费，依法接受财政，税务，人民银行，银监，审计，工商等有关部门的检查监督。第五十五条公司的当年税后利润按下列顺序进行分配：（一）弥补以前年度亏损；（二）提取10%法定公积金；（三）提取5%任意公积金；（四）提取10%风险准备金（五）向投资者分配利润。第五十六条公司的法定公积金、任意公积金按规定可用于弥补公司亏损，转增公司资本。第十五章劳动工资管理第五十七条公司对中层及以下管理人员原则上采取公开招聘、择优聘用制，录用具备相应从业资格的人员。第五十八条公司遵守国家有关劳动工资管理的法律、法规、执行国家社会劳动保障制度，公司建立员工的考核、晋升、奖惩、培训等制度，完善劳动工资管理。第十六章解散与清算第五十九条公司有下列情形之一的，应予以解散并进行清算：（一）因公司合并或者分立需要解散；（二）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（三）公司主管部门决议解散；（四）法律规定的其他情形。第六十条公司宣布解散后，应当在解散事由出现之日15日内依照《公司法》的规定，组织成立清算组，进行清算，清算组应在成立10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。第六十一条清算组在清算期间行使下列职责：（一）清算公司财产，编制资产负债表和财务清单；（二）通知、公告债权人；（三）处理与清算有关的公司未了结的业务；（四）清缴所欠税务以及清理过程中产生的税款；（五）清理债权、债务；（六）处理公司清偿债务后的剩余财产；（七）代表公司参与民事诉讼活动。第六十二条清算组在清算公司财产、编制资产负债表和财产清单后，应制定清算方案，并报出资人或者人民法院确认。公司财产能够清偿债务，应依序支付清算费用、员工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务。清算期间公司不得发展与清算无关的经营活动。公司财产在未依上述规定清偿前，不得分配给出资人。第六十三条清算组如发现公司财务不足清偿债务时，应向人民法院申请宣告破产，并在人民法院裁定宣告破产后将清算事务移交人民法院。第六十四条公司清算结束后，清算组应编制清算报告，报出资人或人民法院确认，并报公司登记机关申请注册登记，公告公司终止。第六十五条清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产，清算组成员因故意或者重大过失给公司或者债权人造成损失，应承担赔偿责任。第十七章破产第六十六条公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。第十八章附则第六十七条本章程报审批部门备案。第六十八条本章程由公司股东会负责解释。二〇一二年十一月三十日章程修正案根据《中华人民共和国公司法》、公司章程及相关法律法规之规定，XXX担保有限责任公司于2014年1月25日召开股东大会，决议通过变更公司和注册资本金，并对公司章程作如下修改：一、原章程第一章第二条原为：“公司名称：XXX担保有限责任公司。”现修改为：“公司名称：XXXXX担保有限责任公司”二、原章程第一章第六条原为：“公司注册资本为人民币10000万元，实收资本10000万元，期中：第一期出资8500万元，占其认缴出资的85%。由XXX州、县市（区）共同出资。其中：州人民政府认缴出资1900万元、XXX县人民政府认缴出资500万元，XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资500万、XXX经济开发区管理委员会认缴出资500万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元、XXX县人民政府认缴出资300万元。在2011年4月16日前缴付第二期出资1500万元，占其认缴出资的15%，其中：XXX县人民政府认缴出资200万元、旋秉县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资200万元、XXX县人民政府认缴出资300万元。”现修改为“公司注册资本金为人民币17666.06万元，实收资本17666.06万元，其中州人民政府出资8459.76万元，XXX县政府出资681.8万元，其余各县政府和XXX开发区管委会分别出资568.3万元”。其他内容不变。XXXXX担保有限责任公司 法定代表人签字： 2014年4月15日 XXXXX担保有限责任公司员工守则第一章总则第一条为加强员工管理，规范员工行为，提高员工素质，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》特制定本守则。第二条本守则是XXXXX担保有限责任公司员工必须遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。全体员工应从自身做起，自觉遵守行为守则，共同塑造担保公司良好的企业形象。第二章职业道德第三条爱国爱岗，积极奉献爱国体现在热爱伟大的祖国，积极参加政治学习，了解时事政治，关心国家大事；认真贯彻执行党和国家的各项路线、方针、政策，自觉维护国家利益，自觉执行金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序。爱岗体现在以公司发展为己任，牢记公司宗旨和目标，维护公司利益，信守公司精神和理念，执行公司政策和规定，维护公司信誉和形象，致力于公司改革与发展，忠于公司，献身公司，甘愿为公司奉献自己的才华。第四条爱岗敬业，顾全大局。热爱本职工作，认真贯彻执行国家制定的金融方针、政策，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任。始终保持积极主动的工作态度、饱满的工作热情和良好的精神状态。工作兢兢业业，勤勤恳恳，任劳任怨，对上级交办的工作，不推诿，不延误。勤于思考，积极提出建设性意见和合理化建议。坚持统一法人制度，维护统一法人权威，严格按照授权范围开展工作，不越权，不擅权，认真执行管理制度和办事程序。第五条遵纪守法，遵守公德严格遵守各项法律、法规，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为。自觉遵守社会公德，文明礼貌，尊老爱幼，勤俭节约，爱护环境；崇尚科学，远离迷信。第六条廉洁公正，自警自律员工应不断加强自身修养，养成诚实、正直、可靠的良好品格。自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊。第七条严守秘密，确保安全树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任。要时刻警惕任何欺骗、破坏等一切有损公司利益和形象的行为，一经发现，员工应予以制止或向有关部门及时报告，不应视而不见，置若罔闻。第八条服务至上，诚实守信员工应品行端正，公道正派，诚实守信，表里如一，忠于职守，尽心尽力，以高度的责任感和敬业精神投入本职工作。员工要讲究工作效率，提高工作质量，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务，以专业化、人性化的服务赢得客户的理解和支持。员工应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户，公司员工应当尽可能为其提供便利。第九条团结协作，和谐互助树立团队意识，发扬协作精神，创造和维护和谐融洽、平等互助、团结共进的人际关系和工作氛围。第十条积极进取，求实创新努力掌握专业知识及其他相关知识，刻苦钻研，精益求精，不断提高职业素养和业务水平。对于工作中遇到的新情况、新问题、新挑战，要冷静对待，客观分析，用改革的精神，积极开拓，大胆创新。第三章职业纪律第十一条合规经营，令行禁止员工应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。员工在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。员工在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。员工应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。员工向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及贷款机构有关规章制度的承诺或保证。员工应当根据监管规定和贷款机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、反担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和保后管理。第十二条忠于职守，按章办事员工应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构与合作机构的各种规章制度，保护所在机构及合作机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护公司的形象和声誉。员工应当遵守业务操作指引，遵循公司岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。员工离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走公司的财物、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。员工应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。员工应当熟知公司承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。员工应当耐心、礼貌、认真处理客户的意见及投诉，并遵循以下原则：(一)坚持客户至上、客观公正原则，对任何投诉和建议给予高度重视；(二)客户投诉反馈时限为1个工作日，应当在反馈时限内答复客户；(三)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。第十三条服从安排，公私分明员工应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突：（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向公司管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议；（二）员工本人及其亲属在公司办理业务，或接受公司提供的服务之时，应当明确区分公司利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于其他客户的条件与公司进行交易。员工对公司的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。员工遇到利益冲突，应主动回避。办理资信调查、融资等业务的员工，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避，不得从事与公司有利害关系的第二职业。员工应当妥善保护和使用公司财产。遵守工作场所安全保障制度，保护公司财产，合理、有效运用公司财产，不得将公司财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用公司的财产。员工在外出工作时应当节俭并诚实记录，不得向公司申报不实费用。员工应当遵守法律法规及公司关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（一）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（二）不得利用公司的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于公司信息设备的软件；（三）不得实施其他有害于公司电子信息技术设备的行为。第十四条禁止贿赂，不索好处员工不得接受任何形式的礼物及馈赠，不得应客户邀请进行餐饮、娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的形为。员工邀请客户进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(一)属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；(二)不会让接受人因此产生对合作与交易的义务感；(三)根据行业惯例，这些娱乐活动不频繁，且价值在政策法规和公司允许的范围以内；(四)这些活动一旦被公开将不至于影响公司的声誉。员工不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。第十五条信息保密与知识产权保护员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和公司关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。员工与同业人员接触时，不得泄露公司客户信息和本公司尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密；不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。第十六条公平竞争、互相尊重、交流合作员工应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。第十七条接受监管、配合检查员工应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，积极配合监管人员的现场检查工作及非现场监管工作，并建立重大事项报告制度。员工应及时、真实、全面地提供资料信息，并保证所提供数据、信息完整、真实、准确。第十八条互相监督，举报违法员工对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。员工对公司违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监管部门直至国家司法机关举报。第四章职业形象第十九条言谈举止，端庄文雅工作中提倡使用普通话，言谈应文明得体。语句清晰，语意明确，语气谦和，语速适中，语调平和，音量适中，称谓得体。必须坚持文明用语，杜绝服务禁语。禁止使用任何易伤害客户感情、损害公司形象、有碍服务质量、影响服务效果的语言。接听电话时，外线电话要先说“您好，XXX担保”，内线电话要先说“您好，**部门”，通话要简洁明了。办公或营业场所接打电话要吐字清楚，应以对方听清为限，尽可能避免影响别人，电话中不得聊私事。中途被急事打断，要向对方说明，并表示歉意。如同时有其他电话打进，要分轻重缓急。举止应稳重、自然、亲切。坐姿文雅、端正。站姿挺拔，应正视客户，不左顾右盼。行姿稳重，抬头平视，两臂自然摆动。第二十条仪容仪表，整洁得体工作期间应按规定着正装，保持服装整洁，衣扣整齐，鞋面洁净，不赤脚、不穿拖鞋。员工头发要梳理整齐，不戴夸张饰物，不留怪异发型，不染夸张颜色头发，不得戴有色眼镜从事工作。男员工修饰得当，头发不掩耳、不触领，不留胡须，不蓄长发和剃光头。女员工不留超短发，长发要束起；不准浓妆艳抹，提倡化淡妆上岗，不用有浓烈气味的化妆品；工作期间只可佩戴小耳环（无坠），不能佩戴过多过于耀眼的饰物。员工在客户面前或工作场合不能剪指甲、化妆、抠鼻子、剔牙齿、挖耳朵、打哈欠、脱鞋、颤腿、伸懒腰等。第二十一条办公交往规范接待来访要热情周到，做到来有迎声，去有送语，有问必答，百问不厌。迎送来访应主动问好或话别，一般性工作会客须到会客区，重要工作会客可到会议室。如需引领客人到办公区，不得与客人大声喧哗，影响他人工作。来访办理的事情不论是否业务对口，禁止使用“不知道”、“不清楚”。要认真倾听，热心引导，快速衔接，并为来访者提供准确的联系人、联系电话和地址或引导到联系部门。第二十二条会议规范（一）事先阅读会议通知，做好准备，针对会议议题汇报工作或发表自己的意见。（二）按会议通知要求，在会议开始前5分钟左右进场，按秩序就座。（三）开会期间须关闭手机电源。（四）发言简洁明了，条理清晰。（五）认真听取他人的发言，做好记录，不得随意打断他人的发言。（六）会场避免交头接耳，保持会场肃静。第五章办公环境第二十三条岗位规范按照工作部署立即行动，做到工作有目标、有计划、有总结。工作时间内不准无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境安静有序。文件按有关规定进行归档和妥善保管。下班后要关好门窗，关闭电源，确保水电安全。工作时间内不得进行股票、聊天、打游戏等与业务无关的网络操作。不得利用网络危害国家安全、泄露机密，不得侵犯国家、社会、集体的利益和公民的合法权益，不得从事违法犯罪活动及利用网络制作、复制、查阅不健康的信息。第二十四条维护环境，整齐清洁办公室及桌面应保持清洁，整齐有序，不摆放与办公无关的任何物品及资料。各类文件及资料应摆放整齐，方便取阅。不将非办公用品长期存放在办公室内。不将异味物品带入办公室。尊重、维护同事或清洁人员的劳动成果。维护环境安全及卫生标准。若发现任何可能导致危险的潜在隐患，应立即向有关部门报告。员工应遵守公司有关禁止办公和营业场所吸烟的规定，不在明令禁止吸烟的办公场所吸烟。第二十五条专心工作，保持安静在办公和营业场所必须保持安静，不准大声喧哗。办公或营业场所交谈时间不应过长。第六章工作氛围第二十六条互助协作，平等交流应时刻牢记自己是公司的一员，自己的岗位影响着公司的整体运转，自己的工作与同事的工作密不可分，做好本职工作就是对同事工作的最好配合，就是对公司发展的最大贡献，要时刻坚守岗位，坚持从我做起，从每时每刻做起，从一点一滴做起。部门内部、岗位之间应相互沟通，确保各项工作安排周密、细致、合理。对上级机构有关员工应及时或限时回复，遇有特殊情况，应及时作出解释。如参加临时性工作组织（小组、工作组、办公室、委员会）或参与某一项目、课题工作，应服从组织负责人或项目负责人的指示。第二十七条坦诚信任，理解支持不对同事冷淡、轻视、傲慢、蛮横或有其他不尊重言行。尊重同事的优点和特长。不在任何场合议论同事不宜或不愿他人知道的私事和缺点。要尽量向他人介绍同事的优点、长处和业绩。下级应给予上级应有的尊重，如认真对待上级提出的工作要求和布置的工作任务，认真听取上级的意见和建议，对外场合称呼职务。上级应平易近人，关心和爱护下属，了解下属的愿望和要求，认真听取下级的意见和建议，对下属的工作、学习、品德修养热心给予指导，为下属创造良好的工作环境。与同事要以诚相待，争取理解和支持，在交流与沟通中增强信任。遇与同事发生误解、不愿接受的情况，要尽量晓之以理，动之以情，讲明情况。不对同事妄加猜嫉，不散布对同事不利的言论。不搬弄是非，挑拨离间，恶语中伤，影响同事关系。对同事不冷言相讥，不恶言恶语，不在公众场合叫同事的外号、别名等。对同事应一视同仁，不搞亲疏有别，影响团队协作。在公众场合有职务称呼职务，无职务称呼其名，杜绝称兄道弟。对同事不允许有下列言行：言语上的侵犯或威胁；歪曲事实的或令当事人尴尬的玩笑；不受欢迎的请求或邀请；其他侵扰行为。避免会产生下列后果的行为：破坏轻松愉快的工作气氛；影响同事的工作进度和工作状态，使同事间产生隔阂、摩擦、伤害与敌对。第二十八条尊重人格、尊重隐私员工应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。应尊重和维护同事的名誉与人格尊严。尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。不歪曲事实真相，以诋毁或丑化对方形象，达到个人的报复性目的。保护员工的个人隐私权，员工工余时间的言行、表现也应对公司负责：言行与表现应与自己的职业身份相称；符合公共道德规范；不损害公司形象。第二十九条尊重知识，尊重人才坚持做到尊重知识、尊重人才，积极参与营造尊重知识、尊重人才的良好氛围。共同为人才发挥作用提供良好的工作条件和环境。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。第三十条比学赶帮，争先创优同事之间比学赶帮，取长补短，共同进步，共同提高。对基础较差或经验不足的同事，应热情指导，悉心帮助。以先进为榜样，学习先进，赶超先进。不应以冷漠、歧视的态度对待先进，更不应对先进冷言冷语，讽刺挖苦。第七章 附则第三十一条董事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守第二条至第三十条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。（一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。科学管理，公道正派，作风民主，坚持原则。（二）严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业等相关制度规定。（三）严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策，负责制定本公司稳健的薪酬管理制度，并认真组织实施。（四）忠实履行决策、监督和经营管理职责，组织制定科学的发展战略，谨慎用权，防范风险。（五）以身作则，自觉遵守《金融机构从业人员职业操守指引》，并承担组织本单位从业人员学习、遵守的责任。（六）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。（七）适度参与公共活动，防止违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。（八）优化流程，精细管理，重点监控，明确本单位关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员学习、遵守。二〇一九年五月八日XXX担保有限责任公司

总体经营思路

XXXXX担保有限责任公司(以下简称公司)是XXX州人民政府于二00九年二月五日批准成立的，由XXX州人民政府授权州财政局管理的，由州、县市(区)人民政府共同出资组建的具有政策性和商业性双重性质的州内重点国有非银行金融机构，为独立核算、自主经营的有限责任公司法人实体，是一家以信用担保为主要业务的具有一定经济实力的全州性专业担保机构。公司注册资本首期为10000万元人民币。

公司的主要任务是:为建立和完善我州中小企业信用服务体系，解决中小企业融资难的问题，促进我州中小企业持续健康发展和经济平稳较快增长。

公司的经营宗旨是:以担保、投资和其他金融服务为手段，提升企业信用，推动信用担保行业发展，促进信用文化和社会信用体系建设，为解决我州中小企业的发展和重点发展的产业化项目的实施所面临的融资困难提供支撑点和平台，为国民经济和社会发展服务。其主要业务有:担保、再担保、评审咨询、投资和投资顾问、投资服务等。

公司按照集约化发展的思路，公司的经营以担保、咨询服务、投资为主导，涵盖资产管理、投资顾问服务等多个领域的集约经营模式。公司将秉行所确立的经营宗旨，坚持稳健经营。立足于我州中小企业的发展和重点发展的产业化项目的实施，致力于我州经济发展，开展生产经营和服务贸易融资及履约、建设工程、财产保全、国家开发银行项目融资等担保业务，州内中小企业投资咨询和资本运营咨询服务。公司将充分发挥州、县共建具有一定的经济实力的优势，用好用足公司作为信用担保机构的信贷担保放大功能，密切与金融机构及中小企业的合作，以提高州、县存量资产的融资能力为公司经营的落脚点，按照公司实收资本5-10倍的担保金额目标来组织公司经营，在州、县各部门、各金融机构和各企业的支持和配合下，用2-3年的时间，公司实现年担保金额超过公司实收资本的5倍。针对我州县域经济规模小，融资能力弱的特点和难点，我公司在经营中将充分发挥公司对单个企业和项目最大担保金额(公司实收资本的10%)的优势支持县域中小企业的经营和重点项目的建设，并按县市(区)实际对公司出资的10倍作为该县市(区)最大的担保金额来安排县域中小企业和项目的担保融资工作。公司将在经营实践中积极探索利用多种金融工具寻求市场扩张，不断地发展自己、壮大公司的实力。公司作为州人民政府批准成立的首家州际专业信用担保机构，以公司做大做强做优为目的，推进行业发展为已任，坚持利用科学手段和科学管理，不断探索与积极实践，加强与国内外同业机构的交流与合作，着力创建科学的担保业务基本规范和相关制度，推动担保业务信息化，努力提升公司的管理水平和风险控制能力，加强行业自律、促进我州信用担保体系的建设。公司积极创造条件参加全省性、全国性的行业组织，努力提高公司的经营能力和整体实力，为我州经济社会的发展贡献力量。公司凭借雄厚的实力，高举诚信品牌大旗，秉承“以人为本，诚实信用，崇尚科技，和谐发展”的经营理念，愿以优质的服务，加强与社会各界协作，奋力开拓市场，共创未来。二00九年的主要经营目标是:担保项目超过30个(不含政策性小额信贷项目)，其中每个县争取有一个项目；累计担保总额力争达到2亿元；年终决算公司经营不亏损，为公司的快速发展打下一个坚实的基础。XXXXX担保有限责任公司行政管理制度第一章总则第一条为完善公司行政管理机制，实行规范化的行政管理，使公司各项行政工作有章可循，结合本公司实际情况，特制定本制度（以下简称“本制度”）。第二条本制度包括：（一）日常办公制度（二）办公秩序管理制度（三）文件收发、传阅及档案管理制度（四）印鉴管理办法（五）资产管理办法（六）车辆管理办法（七）保密规定第二章日常办公制度第三条公司上下都要严格遵守管理制度，高效地为公司服务。第四条实行例会制度。每周一办公室召集各部门负责人，由公司负责人主持召开公司例会，总结上周工作情况，安排本周工作内容。第五条各部门负责人要认真履行职责，广泛听取员工的意见和建议。各部之间应严格按照工作流程交流工作情况和信息。第六条员工之间相互尊重，团结友爱。重大问题坚持原则，一般分歧互相体谅、互相理解。第七条严格档案管理，严守保密纪律。公司利益第一，个人利益服务公司利益。第三章办公秩序管理制度第八条员工的仪容仪表员工个人形象代表着公司的形象，所以员工个人仪表的优劣对公司至关重要，公司员工在上班时间内，要注意仪容仪表，着装要得体、朴素、大方、整洁。鼓励员工上班时着工作装（职业装），不得穿奇装异服。鞋类应保持光亮或清洁，严禁休闲凉鞋和拖鞋。第九条员工在办公时间和办公地点不得大声喧哗、唱歌、打闹，不准干私活，不得长时间看非工作材料。第十条员工在办公场所和办公时间，原则上不准打私人电话和接待私客，不准带小孩到公司玩耍。必须接的私人电话要尽量低声，不得影响他人工作。第十一条严禁私事公办公电话及传真电话，严禁将电脑用于工作以外的所有事项。第十二条工作时间中除谈工作外，不得串岗闲聊、擅自离岗。第十三条员工注意保持办公室清洁卫生，禁止乱丢杂物，禁止吸烟，爱护公共环境。第十四条员工要保持自己办公桌桌面的整洁，禁止放置与办公无关的杂物，下班时应整洁办公桌面，私人物品无度放入员工储物柜，将办公桌锁好，防止文件资料的丢失。第十五条员工要礼貌待客，礼貌用语，礼貌接转电话，耐心解答相关的业务事项及电话询问，自觉树立和维护公司的良好形象。第十六条爱护公司财产，最后离开办公室的员工必须检查门窗是否关闭，空调、电脑、电灯、水是否关闭，防止火灾和失窃事件的发生。第四章文件收发、传阅及档案管理制度第十七条管理分类及原则（一）公司档案按四类实行“部门立卷、分类管理”办法。行政档案：综合管理部人员立卷、管理财务档案：计财部人员立卷、管理业务档案：融资担保业务部人员立卷、管理风险档案：风险管理部人员立卷、管理法务档案：法务部人员立卷、管理（二）立卷、归档中凡档案整理、保管工作因规定不明的，由档案管理员协调后决定职责归属及处理办法。（三）各部门档案归档后，交由综合管理部统一存放管理。第十八条立卷归档要求凡记载公司的具有查阅、保管价值的各类文件材料、电子版本、实物等，均属更好档范围。具体如下：（一）公司成立的有关资料。包括可行性研究报告、合同协议、章程、申请报告、主管部门批复、营业执照、公司领导班子个人情况等。（二）公司的规章制度、发文、纪要、通知。（三）政府有关部门、单位发送公司的来文、来函及其他资料。（四）相关公司发送的各种邀请书、信息资料等。（五）客户公司的各类资料、项目评做报告、尽职调查报告、项目评审意见书等。（六）公司与有关公司签订的各种合同、协议书、意向书、法务文件（正本）。（七）代偿案件中，各类起诉书、和解书、判决书等资料及与相关律师、银行、法院等相互来往的函件、协议合同及其他文件。（八）公司人事档案，包括人员的任免通知、员工使用、聘用以及升职、奖惩、辞退的各种记录。（九）公司各类人员技术职称、技术培训的各种记录材料。（十）各类财务报表、凭证、资料以及与上级财税部门、金融机构相互来往的函件、协议、合同及其他文件。（十一）其他在公司各项行政、业务、法务、财务活动中形成的具有考察、利用价值的资料。第十九条文件的传阅（一）需传阅文件（上级政策性文件、公司的决策方案、公司的发文、公司收集的经济信息等），根据文件内容由综合部负责人决定传阅范围。（二）建立文件传阅单，传阅单上应有领导批示、阅文人姓名及时间。（三）综合部应及时催收已传出的文件。第二十条文件的借阅（一）公司员工借阅各类文件需在钉钉APP系统进行登记，记录借阅人姓名、借款时间及归还时间等内容，借阅人必须按时归还文件。（二）外单位人员借阅文件时，需持有介绍信，介绍信写明文件名、借阅人姓名、职务、借阅时间、借阅目的等，由经办人或部门负责人签署意见，经公司负责人审批后在综合部办理借阅手续。第二十一条文件的立卷归档存放（一）在年终，通过对照收发文登记本和借阅文件登记本，把所有应归档的文件收集齐全。（二）立卷时，应保持文件时的历史联系，按文件的共同特征和相互联系进行组卷。（三）公司内文件按文号以年度为单位立卷。其他单位来文以单位名立卷。专题事项单独立卷，即按问题特征立卷。（四）装订卷宗时，对卷内文件进行系统排列、编号，填写卷内目录和卷本备考表，填好案卷的封皮及案卷的目录。第二十二条文件的收发制度（一）发文1、在各部门负责人对文件草拟后，由相关部门对文件进行拟稿，在综合部登记文号，文稿通过核稿并证明无误后，由公司负责人或总经理审批签发。2、经签发的文稿应在发文登记簿上登记，填写编号、密级、成文日期、送发范围、文件名称、文号、份数、附件、签发人等事项。3、经登记后的文稿方可正式印制、盖章。4、文件收领部门必须在发文登记单上签字，发文登记单随留底文件一同保存，以备核查。（二）收文1、建立收文登记簿。填写顺序号、收文日期、来文单位、文号、文件名称、份数、内容摘要、处理情况等事项。2、上级或其他单位文件、内部资料以及挂号信件等都应登记。一些带广告性质的信函以及不具文件性质的报刑等不必登记。3、急件随到随签，并及时分送，不得延误。第五章印鉴管理办法第二十三条为规范和加强公司印鉴管理，确保印鉴使用合法性、严肃性，结合公司实际，制订本办法。第二十四条公司印鉴包括公司公章、法定代表人印鉴、财务专用章、发票专用章等。第二十五条公司公章、法定代表人印鉴由综合部负责人保管，财务专用章、发票专用章由财务人员保管。第二十六条印章必须由专人保管，保管人外出需由他人临时保管时，部门负责人应指定接收人员并办理交接登记手续，防止被盗用或滥用。第二十七条印章保管人需将各类印章、印鉴安全存放，如印章、印鉴发生遗失或存放异常，应查明原因，及时报告，公司重要印章、印鉴贵失的应按相关规定声明作废。第二十八条公司各部门刻制印章应提出申请，经公司主要负责人批准后由综合部统一刻制，任何部门和个人不得擅自刻制涉公印章。第二十九条公司因机构变更或其他原因停用时，应统一由综合部保存；需要销毁的印章，由综合部报主要负责批准后销毁。第三十条各部门办理业务需要使用公司和法定代表人印章的，需通过钉钉APP系统用印申请进行逐级审批同意后，综合部印章管理人员核对后方可办理。第三十一条公司印发文件需加盖公司印章的，印章管理人员应当核对文件底稿与文件内容是否一致、文件签发人是否符合规定、文件是否已登记编号。第三十二条以公司名义出具的介绍信、证明，应完整填写时间、事由、经办人员等信息并提供印件，公司主要负责人（或授权人员）需在复印件上签署批准意见，综合部在原件加盖公司印章后将印件存档。第三十三条公司不得开具空白介绍信、证明，因工作需要或其他特殊情况确需开具的，经办人员应当做出书面说明并报公司主要负责人（或扔权人员）签署批准意见，持出的空白介绍信、证明须注明效期限和使用范围，经办人员在完整填写内容后应拍摄图片并发给印章管理人员，印章管理人员将图片打印后随签批的书面说明一并存档，如空白主、证明信未经使用，须及时退还综合部销毁。非本公司工作人员，不得使用公司介绍信、证明。确因工作需要必须使用时，须经公司主要负责人（或授权人员）批准。第三十四条财务专用章、发票专用章的管理使用按照财务管理相关规定执行。第六章资产管理办法第三十五条为加强公司各类资产管理，充分发挥资产效能，提高资产使用效益，结合公司实际，制定本办法。第三十六条公司资产管理对象主要包括固定资产和低值易耗品。第三十七条公司综合部为资产管理部门，负责公司各类资产的购置、验收、登记、核算、保管、配发、维修、报废处置及盘点清查等工作。第三十八条固定资产。公司将单位价值在2000元以上，使用年限在1年以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产；或单位价值虽低于2000元，但属于经营管理主要设备的也应当列作固定资产。第三十九条低值易耗品。未列入固定资产的其他实物资产作为低值易耗品管理。第四十条资产购置计划管理（一）固定资产购置应当由使用部门提出购置申请，综合部应当核实申购事由的合理性，通过钉钉APP系统办公用品采购报分管负责人审核后报主要负责人审批。（二）公司日常办公使用的各类耗材、其他办公用品等低值易耗品由综合部根据工作需要进行采购。第四十一条资产采购管理。经公司主要负责人或上级管理机构批准的资产购置计划由综合部实施。公司购置氖资产，均应按州政府采购规定执行。第四十二条资产验收和登记。购入资产应当由综合部保管人员和经办人员共同验收，对购入的固定资产需登记固定资产台账，建立固定资产管理卡片；对购入的办公耗材或其他实物资产，应当登记入库。对于验收不合格的购入资产，保管人员不得在验收单上签字，应当要求供应商及时更换。第四十三条采购结算付款按相关财务报销规定执行。第四十四条资产配发和领用（一）配发给部门或个人使用的固定资产在履行领用登记后，应当在固定资产管理台账和固定资产管理卡片上记录使用部门或人员姓名。（二）固定资产的领用部门或个人应当妥善保管，爱惜使用。属于更换的固定资产，更换物应当交回综合部入库登记。（三）办公耗材由各部门按需登记领取，节约使用、杜绝浪费，只能用于办公，不得挪作他用或私用。（四）公司各部门因工作需要印制大批量文档、表格、宣传等材料的，同综合部统一印制。第四十五条固定资产的维修（一）因人为损坏或使用不当致使资产需要维修的，维护费由相关责任人承担。（二）非因人为损坏或使用不当的资产维修，资产使用部门或人员应向综合部提出申请，由综合部登记后统一安排维修。第四十六条固定资产的报废（一）因陈旧淘汰、毁损或其他原因需要报废的固定资产，资产使用部门或人员应向综合部申报，综合部核实后将其回收入库。（二）综合部应以嘏入库需要报废的固定资产编制处理清单，财务人员做出残值估价，通过钉钉APP系统登记经公司分管负责人审核后报公司主要负责人批准。（三）重要固定资产的报废需要履行程序的，按相关规定执行。（四）经批准清理变卖的各类处置资产由综合部安排处理，所获得变卖收入交财务人员入账，资产保管人员应当及时在资产管理台账上进行注销登记，同时撤销相关资产管理卡片。第七章车辆管理办法第四十七条为规范公司车辆管理，确保车辆及乘车人员的出行安排，提高车辆使用效率，减少经费支出，结合公司实际，制定本办法。第四十八条公司车辆由综合部管理，实行统一调度、出车登记、定点存放、专人管理。第四十九条各部门业务市内所需使用车辆的，由用车人在钉钉APP中填写《用车申请》上报综合部，说明车辆使用事由，地点、时间，综合部根据需要统筹安排；各部门出差用车，由出差人员在钉钉APP中填写《用车申请》，逐级审批，待公司领导批准后，由综合部统筹安排。第五十条车辆使用完毕，保持车内无浮尘，无异味，脚印和杂物、头垫、椅垫及脚垫平整清洁，车内应保持空气清新，行李厢整洁，驾驶人员应当按规定将车辆停放到指定位置，向综合部交还车辆钥匙并如实填写车辆状况和停车位置。第五十条各部门用车原则上安排本部门人员驾驶，本部门无法安排人员驾驶的，由综合部协调安排其他人员驾驶车辆。如无特殊原因，综合部协调安排的驾驶人员不得拒绝驾驶任务。第五十一条驾驶人员驾驶车辆外出时，应当保持通信工具畅通，以便公司联系调度。第五十二条车辆使用完毕应当及时返回指定位置停放，并将车辆钥匙交回综合部统一保管，休息日和节假日车辆一律停放在指定位置。外出车辆如不能当天返回指定位置停放的，车辆驾驶人员应在下午下班前向综合部车辆管理人员说明原因，经综合部负责人同意后，可以停放他处，但应于次日上午上班前返回公司交还车辆。第五十三条综合部车辆管理人员负责辆使用登记，收回车辆后应做好车况、油耗检查和违章纪录查询，保持车内外清洁卫生和车辆的良好状态，发现问题应及时报告综合部负责人，查明原因并追究驾驶人员责任。第五十四条长途出车前，驾驶人员必须对车辆进行全面检查，确保用车安全。第五十五条公司对车辆的保养、维修实行定点管理，由车辆管理人员负责办理。车辆保养、维修费用在2000元以下的，经综合部人同意并经公司总经理批准后方可办理。车辆保养、维修费用在2000元以上的，经综合部人同意并经公司分管负责人批准后方可办理。未经批准，擅自保养、送修的车辆，不予报销相关费用。第五十六条公司车辆加油应当办理加油卡同，凭卡加油，长途外出车辆或使用时油卡没有余额可由驾驶人员先支付，返回后凭随行出差人员签字的加油发票报销，并注明车牌号、日期。第五十七条公司车辆年审、保险购买、保险理赔等由车辆管理人员统一办理。第五十八条车辆驾驶人员应当遵守交通法夫，谨慎驾驶。第五十九条生驾驶违章行为，驾驶人员应当自行处理并承担违章处罚。第六十条发生交通事故，驾驶人员应立即报警并报综合部备案。损失金额在5000元以下的责任事故，事故认定驾驶人员有过错的，保险公司赔付后的不足部分由责任人自行承担。损失金额在5000元以上的责任事故，事故认定驾驶人员有过错的，保险公司赔付后的不足部分40%由责任人承担，60%由公司承担。如驾驶人员因酒驾或醉驾发生交通事故的，责任员应当赔付一切损失，公司给予责任人员行政（党纪）处分。第六十一条车辆使用期发生故障，驾驶人员应立即报综合部，由综合部安排定点维修单位配合处理。第六十二条公司车辆被使用人员擅自用于工作以外用途受到相关部门处理的，当事人员承担一切后果，公司给予当事人员行政（党纪）处分。第六十三条非工作需要，车辆在工作区域以外发生故障或交通事故的，责任人员应当自行承担事故责任并赔付一切损失，公司给予责任人员行政（党纪）处分。第八章保密规定第六十四条保密级别确定公司文件分为“秘密”、“机密”二个等级，凡涉及二个等级内文件均属保密范围。（一）“秘密”：内部规章制度属秘密级，只限全体员工知晓，不可外传。公司班子成员会议、公司班子成员扩大会议、业务尽调报告、财务报表、各类经济合同、协议等属于秘密级，此类文件发到部门负责人及相关人员和单位。（二）“机密”：公司评审会会议纪要、追偿会议纪要、专题会议纪要、年度财务决算报告等属公司机密级，此类文件发至公司负责人及相关人员。第六十五条保密规定（一）由各部门建立的专业性“秘密”及以下文件由各部门向综合部提交文件电子版以及文件原稿存档，各部门负责留存一份。（二）各类“机密”级文件统一由综合部负责保管，保存在计算机硬盘、移动存储设备上的文件必须作加密处理。（三）资料保管人员定期对保存在计算机硬盘、移动存储设备上的各类文件进行拷贝更新，避免因计算机硬盘、移动存储设备损球导致文件丢失。第六十六条借阅规定凡借阅“秘密”、“机密”级文件，需经部门负责人同意并报公司主要负责人批准后，通过钉钉APP系统办理借阅手续，并于借阅当日归还，若城出公司，需经部门负责人同意并报公司主要负责人批准。第六十七条对泄密行为的处理凡私自传播、散发、复印公司保密范围内的文件及评审会、追偿会、公司班子成员等会议内容、领导指示精神，均属于泄密行为。泄露公司“秘密”、“机密”者，将给予严肃行政（党纪）处理。第六十八条任何可不得随意涂改或自行处理公司文件，必须妥善保管，公司不定期收回保密范围内文件统一销毁。第九章附则第六十九条本制度如与国家有法律、法规相抵触，则以国家法律、法规为准。第七十条本制度由综合部负责解释和修订。第七十一条本制度自文件下发之日起执行。XXXXX担保有限责任公司规范公文制发及办理工作要求为提高党政机关公文的规范化、标准化水平，2012年6月29日，国家质量监督检验检疫总局、国家标准化管理委员会发布了《党政机关公文格式》国家标准（GB/T9704-2012）。该标准于2012年7月1日起正式实施。此标准是对国标《国家行政机关公文格式》(GB/T9704-1999)的修订，对公文用纸、印刷装订、格式要素、式样等作出了具体规定。公文用纸幅面尺寸公文用纸采用GB/T148中规定的A4型纸，其成品幅面尺寸为：210mm×297

mm。页边与版心尺寸公文用纸天头（上白边）为37mm±1mm，公文用纸订口（左白边）为28mm±1mm，版心尺寸为156mm×225mm。字体和字号如无特殊说明，公文格式各要素一般用3号仿宋体字。行数和字数一般每面排22行，每行排28个字，并撑满版心。发文机关标志由发文机关全称或者规范化简称加“文件”二字组成，也可以使用发文机关全称或者规范化简称。发文机关标志居中排布，上边缘至版心上边缘为35mm，推荐使用小标宋体字，颜色为红色，以醒目、美观、庄重为原则。联合行文时，如需同时标注联署发文机关名称，一般应当将主办机关名称排列在前；如有“文件”二字，应当置于发文机关名称右侧，以联署发文机关名称为准上下居中排布。单一机关发文带“文件”二字多个发文机关联合发文不带“文件”二字发文字号编排在发文机关标志下空二行位置，居中排布。年份、发文顺序号用阿拉伯数字标注；年份应标全称，用六角括号“〔〕”括入；发文顺序号不加“第”字，不编虚位（即1不编01），在阿拉伯数字后加“号”字。上行文的发文字号居左空一字编排，与最后一个签发人姓名处在同一行。签发人由“签发人”三字加全角冒号和签发人姓名组成，居右空一字，编排在发文机关标志下空二行位置。“签发人”三字用3号仿宋体字，签发人姓名用3号楷体字。如有多个签发人，签发人姓名按照发文机关的排列顺序从左到右、自上而下依次均匀编排，一般每行排两个姓名，回行时与上一行第一个签发人姓名对齐。单个签发人多个签发人版头中的分隔线发文字号之下4mm处居中印一条与版心等宽的红色分隔线。标题一般用2号小标宋体字，编排于红色分隔线下空二行位置，分一行或多行居中排布；回行时，要做到词意完整，排列对称，长短适宜，间距恰当，标题排列应当使用梯形或菱形。主送机关编排于标题下空一行位置，居左顶格，回行时仍顶格，最后一个机关名称后标全角冒号。正文公文首页必须显示正文。一般用3号仿宋体字，编排于主送机关名称下一行，每个自然段左空二字，回行顶格。文中结构层次序数依次可以用“一、”“（一）”“1.”“（1）”标注；一般第一层用黑体字、第二层用楷体字、第三层和第四层用仿宋体字标注。附件如有附件，在正文下空一行左空二字编排“附件”二字，后标全角冒号和附件名称。如有多个附件，使用阿拉伯数字标注附件顺序号（如“附件：1.XXXXX”）；附件名称后不加标点符号。附件名称较长需回行时，应当与上一行附件名称的首字对齐。单个附件多个附件发文机关署名、成文日期和印章成文日期一般右空四字编排，印章用红色。单一行文发文机关两个机关联合行文五个机关联合行文版记中的分隔线版记中的分隔线与版心等宽，首条分隔线和末条分隔线用粗线（推荐高度为0.35mm），