全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-下（判断题汇总）

PAGEPAGE1全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-下（判断题汇总）判断题1.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。（）A、正确B、错误答案：A2.票据出票日期使用大写或小写填写。A、正确B、错误答案：A3.当事人约定数据电文需要确认收讫的，应当确认收讫。发件人收到收件人的收讫确认时，即可视为数据电文已经收到。A、正确B、错误答案：A4.非法占有包括恶意占有和善意占有。（）A、正确B、错误答案：B5.同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的，只需按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。A、正确B、错误答案：A6.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。A、正确B、错误答案：B7.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。（）A、正确B、错误答案：B8.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，金融机构应直接收回。〔）A、正确B、错误答案：A9.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。A、正确B、错误答案：A10.义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。A、正确B、错误答案：A11.电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失，电子认证服务提供者不能证明自己无过错的，承担赔偿责任。A、正确B、错误答案：A12.单位应与开户行签订《协定存款合同》，合同期限最长为一年（含一年），到期任何一方如未提出终止或修改，则自动延期。A、正确B、错误答案：A13.银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。A、正确B、错误答案：B14.遗嘱是被继承人的一种单方行为。（）A、正确B、错误答案：A15.发卡银行和联名单位应当为联名卡持卡人在联名单位用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务。A、正确B、错误答案：A16.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、正确B、错误答案：A17.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误答案：B18.有权机关通过线上查控平台对被查控人账户进行冻结、续冻、解冻，如被查控人向本行提出异议的，可告知被查控人应向有权机关提出异议，并将有权机关名称、执法人员及联系方式告知被查控人。A、正确B、错误答案：A19.A公司到其基本存款账户开户银行要求增资验资，银行应为该公司凯利一个专用存款账户用于增资验资使用。A、正确B、错误答案：B20.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A、正确B、错误答案：A21.金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查，加强重点业务和重要岗位管理，遵循“权责对应”原则，对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理，明确责任人。A、正确B、错误答案：A22.人身权与财产权益没有联系。（）A、正确B、错误答案：A23.质押业务仅限于电子商业汇票质押。A、正确B、错误答案：A24.监护人只能由一人充当，不能为数人。（）A、正确B、错误答案：A25.企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。A、正确B、错误答案：A26.有关组织依照有关规定指定监护人后，被指定人不服的，应当在接到通知的次日起30日内向人民法院起诉，逾期起诉的，按变更监护关系处理。（）A、正确B、错误答案：B27.存款人更改名称，但不改变开户银行以及账号，应于2个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请A、正确B、错误答案：B28.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：A29.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。()A、正确B、错误答案：A30.善意占有就是合法占有。（）A、正确B、错误答案：B31.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。A、正确B、错误答案：A32.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。（）A、正确B、错误答案：A33.银行业金融机构协助人民法院网络执行查控时，存款或金融资产的优先受偿权消灭前，其价值应计算在实际冻结总金额内；优先受偿权消灭后，执行法院可以依法采取扣划、强制变价等执行措施。()A、正确B、错误答案：A34.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户在限额内可以透支。A、正确B、错误答案：A35.客户未指定的银行结算账户可以办理电子支付业务。A、正确B、错误答案：A36.在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。A、正确B、错误答案：A37.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》规定，要求金融机构协助查询被执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信息的，应当列明具体查询时间、区间等信息。（）A、正确B、错误答案：A38.单位定期存款、单位通知存款的各类业务可在任一网点办理。（）A、正确B、错误答案：B39.人民法院出具完备手续查封社会保险基金，金融机构应予以配合。（）A、正确B、错误答案：B40.存款人可以将银行结算账户出租、出借给其他单位和个人使用。A、正确B、错误答案：B41.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。A、正确B、错误答案：B42.如果客户来自OFAC制裁国家，金融机构应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A43.承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。A、正确B、错误答案：A44.付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。A、正确B、错误答案：A45.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。（）A、正确B、错误答案：B46.《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构，是指与具有外币兑换（或结售汇）业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议，经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。（）A、正确B、错误答案：B47.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。A、正确B、错误答案：A48.宗教院校只可以申请开立专用存款账户。（）A、正确B、错误答案：B49.《人民币图样使用管理办法》规定，银行业金融机构、人民币印制企业出于人民币宣传目的可以不经批准使用人民币图样。（）A、正确B、错误答案：A50.张某将李某打伤。张某的打人行为是一种民事法律事实。（）A、正确B、错误答案：A51.大额支付系统实行7*24小时不间断运行。（）A、正确B、错误答案：B52.银行、支付机构应当积极配合中国人民银行及其分支机构的现场检查和非现场检查，如实提供有关资料，不得拒绝、阻挠、逃避检查，不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。A、正确B、错误答案：A53.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑报告。A、正确B、错误答案：A54.单位银行卡账户的资金可从其基本存款账户中转账存入，也可交存现金。A、正确B、错误答案：B55.一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入人民银行账户管理系统管理。（）A、正确B、错误答案：A56.失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任。A、正确B、错误答案：B57.对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。（）A、正确B、错误答案：A58.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。A、正确B、错误答案：A59.金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。A、正确B、错误答案：A60.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。A、正确B、错误答案：B61.对票据上的其他记载事项，原记载人不可以更改。A、正确B、错误答案：B62.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：B63.超过票据时效，持票人直接向代理付款银行提示付款时，可以受理。A、正确B、错误答案：A64.被篡改的遗嘱全部无效。（）A、正确B、错误答案：A65.教育储蓄存款，最低起存金额为50元，最高起存金额为10000元，每一账户本金最高限额2万元。（）A、正确B、错误答案：A66.数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用。A、正确B、错误答案：B67.大额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务，实行全额资金清算；小额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净额资金清算。（）A、正确B、错误答案：A68.对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。A、正确B、错误答案：A69.保险监督管理机构需要查询保险业以外的相关单位和个人在异地金融机构账户的，必须委托当地保险监督管理机构进行查询。（）A、正确B、错误答案：A70.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。（）A、正确B、错误答案：A71.合伙人退伙给其他合伙人造成损失的，应考虑退伙的原因、理由以及双方当事人的过错，确定其应当承担的赔偿责任。（）A、正确B、错误答案：B72.营业网点不能为公众提供现场兑换的，应主动提出预约服务，预约响应时间不能超过20天。A、正确B、错误答案：B73.信托财产专户可接受现金缴存或现金支取业务。（）A、正确B、错误答案：B74.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。A、正确B、错误答案：A75.商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。A、正确B、错误答案：B76.张某，30岁，未婚，离家出走下落不明已有5年，其父要求宣告死亡，其母只同意宣告失踪。此时，人民法院应当宣告死亡。（）A、正确B、错误答案：A77.单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任。A、正确B、错误答案：B78.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。A、正确B、错误答案：A79.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地区现在流通的法定货币。A、正确B、错误答案：B80.某食品厂于2022年8月31日在银行开立结算账户，该账户9月份发生的业务符合集中转入分散转出可疑交易特征，银行直接中止了该账户柜面业务。（）A、正确B、错误答案：B81.银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：A82.贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式。A、正确B、错误答案：B83.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。A、正确B、错误答案：B84.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。（）A、正确B、错误答案：B85.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。A、正确B、错误答案：A86.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。A、正确B、错误答案：A87.相邻人都有权利用自然水流，不能对其擅自堵塞或排放。（）A、正确B、错误答案：B88.客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账户不得用于办理其他支付结算业务。A、正确B、错误答案：B89.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：B90.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。（）A、正确B、错误答案：A91.银行在为存款人不论是开立一般存款账户、专用存款账户，还是临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。A、正确B、错误答案：B92.从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。A、正确B、错误答案：B93.对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。A、正确B、错误答案：A94.被代位继承人的晚辈直系血亲限于三代。（）A、正确B、错误答案：A95.已开立I类户的开户申请人在同一银行申请开立Ⅲ类户的，银行可在I类户实体介质上加载Ⅲ类户功能。（）A、正确B、错误答案：B96.大额支付系统运行时间为系统工作日（即国家法定工作日）；小额支付系统实行7*24小时不间断运行，小额支付系统的系统工作日为自然日，其资金清算时间为大额支付系统的工作时间。（）A、正确B、错误答案：A97.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处收纳的预算收入，应在收纳当日办理报解入库手续，不得延解、占压和挪用；如当日确实不能报解的，必须在下一个工作日报解。（）A、正确B、错误答案：B98.金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求，建立长效工作机制，制定实施细则。A、正确B、错误答案：A99.在调查走私案件时，经指数海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。A、正确B、错误答案：A100.商业承兑汇票只能由付款人签发并承兑。A、正确B、错误答案：A101.2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A、正确B、错误答案：A102.在多数人之债中，几个债权人中的任何一人都有权请求债务人向其清偿全部债务，多数债务人中的任何一人都有义务向债权人清偿全部债务。（）A、正确B、错误答案：A103.客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。A、正确B、错误答案：B104.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。A、正确B、错误答案：A105.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B106.大额支付系统业务应遵循时时接收、时时发送、及时记账、及时对账”的原则；小额支付系统业务应遵循实时入账、定时清算”的原则。（）A、正确B、错误答案：A107.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：B108.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。（）A、正确B、错误答案：A109.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的15个工作日内补正。A、正确B、错误答案：A110.汇款回单即能作为汇出银行受理汇款的依据，也能作为该笔汇款已转入收款账户的证明。A、正确B、错误答案：B111.协助有权机关查询汇款资料时，有权机关要求带走原件的，网点必须协助。A、正确B、错误答案：B112.汇票上记载有“不得转让”字样的，在取得贴现申请人的承诺后，可以为其办理贴现。A、正确B、错误答案：B113.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立一个及一个以上的非绑定账户入金的Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：A114.金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。A、正确B、错误答案：A115.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：B116.《民法通则》规定的20年诉讼时效期间，可以适用《民法通则》关于诉讼时效中止中断和延长的规定。（）A、正确B、错误答案：A117.人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料，应当依法保守秘密。（）A、正确B、错误答案：A118.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。A、正确B、错误答案：B119.共有财产是特定物，不能分割或者分割有损其价值的，可归生产生活等有特殊需要的人所有，对其他共有人可以折价补偿。（）A、正确B、错误答案：B120.个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。A、正确B、错误答案：A121.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。（）A、正确B、错误答案：A122.只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。A、正确B、错误答案：A123.票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。A、正确B、错误答案：A124.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，误收是指在金融机构办理业务的过程中，将假币当做真币付出的行为。（）A、正确B、错误答案：B125.继承权的实现以订立遗嘱为前提。（）A、正确B、错误答案：A126.金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是，考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务。A、正确B、错误答案：A127.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。A、正确B、错误答案：A128.财政专户内社会保险基金未经经办机构提出用款、购买国债或转存定期存款申请，一律不得随意动用。A、正确B、错误答案：A129.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。A、正确B、错误答案：A130.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),B级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次。A、正确B、错误答案：B131.银行业金融机构支付的10元及以上面额必须经过机械清分。A、正确B、错误答案：A132.营业网点应开展人民币纸币冠字号码记录、存储、查询工作，履行在冠字号码管理与使用等方面的职责，规范利用冠字号码查询解决假币纠纷工作。（）A、正确B、错误答案：A133.已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）A、正确B、错误答案：A134.银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。A、正确B、错误答案：A135.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。A、正确B、错误答案：A136.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，无需向中国人民银行报备。A、正确B、错误答案：A137.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。A、正确B、错误答案：A138.我国法律根据公民的年龄、智力、健康状况把公民的民事权利能力划分成三种。（）A、正确B、错误答案：B139.城市规划区内的集体所有的土地，经依法征用转为国有土地后，该幅国有土地的使用权方可有偿出让。（）A、正确B、错误答案：A140.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责销毁。A、正确B、错误答案：A141.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围，属于开户后交易行为异常。A、正确B、错误答案：A142.宗教活动场所既可以申请开立单位银行结算账户也可以申请开立个人银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：A143.开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作，出现未按约定拨付人工费用等情况的，开户银行应当通知总包单位，由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。（）A、正确B、错误答案：A144.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。A、正确B、错误答案：B145.我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。A、正确B、错误答案：B146.办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营存款业务的金融机构。A、正确B、错误答案：B147.银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。A、正确B、错误答案：A148.对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。（）A、正确B、错误答案：B149.在协助冻结、扣划单位或个人存款时，有权机关要求冻结金额超出账户金额，金融机构应在有权机关要求的冻结期内，对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结，直至达到有权机关要求冻结的数额为止。A、正确B、错误答案：A150.被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。（）A、正确B、错误答案：A151.定活两便储蓄存款存期三个月（含）以上不满半年的，按支取日挂牌公告的定期整存整取三个月利率打六折计息。（）A、正确B、错误答案：A152.根据《反洗钱法》的规定，国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合法律规定的，不予批准。A、正确B、错误答案：A153.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、正确B、错误答案：B154.企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。A、正确B、错误答案：B155.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户可以办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：B156.法人的有限责任是指法人对其债务的清偿是有限制的。（）A、正确B、错误答案：B157.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。（）A、正确B、错误答案：A158.金融机构确认客户代理关系，有起点金额的要求。A、正确B、错误答案：B159.商业银行发行认同卡时，可以从其收入中向认同单位支付捐赠等费用。A、正确B、错误答案：B160.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。A、正确B、错误答案：A161.被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农商行收缴假币行为，应当向公安机关报告。（）A、正确B、错误答案：A162.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。A、正确B、错误答案：B163.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可直接办理。A、正确B、错误答案：B164.《反恐怖主义法》规定，国家不向任何恐怖活动组织和人员作出妥协，不向任何恐怖活动人员提供底护或者给予难民地位。A、正确B、错误答案：A165.单位一般存款账户可以支取现金。（）A、正确B、错误答案：B166.担保物权中，一物之上可以设定两个以上的抵押权，先设立的抵押权优先于后设立的抵押权，有先后顺序的不同，这与物权的排他性不矛盾。（）A、正确B、错误答案：B167.人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。A、正确B、错误答案：B168.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。（）A、正确B、错误答案：B169.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（）A、正确B、错误答案：B170.某企业法人投资开办了一个能独立核算的分支机构并向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，这属于企业法人的分立。（）A、正确B、错误答案：B171.存款人可以在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。A、正确B、错误答案：A172.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。A、正确B、错误答案：A173.办理人民币存取款业务的金融机构应根据合理需要原则，为公众办理券别调剂业务。A、正确B、错误答案：A174.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。A、正确B、错误答案：A175.《协助查询冻结扣划登记簿》保管期限为十五年。A、正确B、错误答案：A176.开户网点为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、正确B、错误答案：A177.国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。A、正确B、错误答案：B178.核准类存款人的临时存款账户名称、法定代表人姓名发生变更的，开户银行应向中国人民银行当地分支机构提交临时存款账户开户许可证正本。（）A、正确B、错误答案：B179.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、正确B、错误答案：A180.营业网点在办理存取款、人民币兑换等业务时发现假币的，应当予以收缴。（）A、正确B、错误答案：A181.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容?,?并合理分配相关指标的占比和权重,综合考虑业务合规性、客户满意度、投诉处理?及时率与合格率等,不得简单以投诉数量作为考核指标A、正确B、错误答案：A182.人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时，可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作，也可以要求该上级机构协助执行。（）A、正确B、错误答案：A183.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。（）A、正确B、错误答案：A184.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应冻结相关资产、并提供客户身份信息及交易信息。A、正确B、错误答案：B185.直接参与者违法支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。A、正确B、错误答案：B186.财产所有权的原始取得是指通过民事法律行为取得财产。（）A、正确B、错误答案：B187.委托收款在同城、异地均可使用，但是受金额起点限制。A、正确B、错误答案：B188.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、正确B、错误答案：B189.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：B190.中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心，只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析，不具有对金融机构监督检查的职责。A、正确B、错误答案：B191.票据可以背书转让，填明现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票也可背书转让。（）A、正确B、错误答案：B192.李某被宣告死亡后又重新出现，经申请法院撤销了对他的死亡宣告，其配偶再婚后配偶又死亡的，李某与原配偶之间的夫妻关系自行恢复。（）A、正确B、错误答案：B193.残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，营业网点仅需退回该残缺、污损人民币。（）A、正确B、错误答案：B194.临时存款账户没有使用期限的限制。（）A、正确B、错误答案：B195.个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银行账户业务时，还需提供税务登记证。A、正确B、错误答案：B196.个人储蓄账户状态为任何情况下都可以办理挂失业务。在挂失状态下可办理冻结、解冻或有权机关扣划，解冻后账户仍保持挂失状态。A、正确B、错误答案：B197.客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。A、正确B、错误答案：A198.银行业从业人员应当坚持同业间公平、正当竞争原则。（）A、正确B、错误答案：B199.共同共有人对共同财产依约定享有所有权。（）A、正确B、错误答案：B200.人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误，应及时予以纠正，并向协助冻结存款的银行作出解释。（）A、正确B、错误答案：B201.土地使用权出让合同约定的使用期限届满，土地使用者未申请续期或者虽申请续期但未获得批准的，土地使用权由国家无偿收回。（）A、正确B、错误答案：B202.收款社（行）对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务需要付款行停止付款的，应当使用规定格式报文申请止付。申请止付可以整包止付，但不可以止付批量包中的单笔支付业务。（）A、正确B、错误答案：B203.中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误答案：B204.被宣告死亡和自然死亡的时间不一致的，被宣告死亡所引起的法律后果仍然有效，但自然死亡前实施的民事法律行为与被宣告死亡所引起的法律后果相抵触的，则以其实施的民事法律行为为准。（）A、正确B、错误答案：A205.金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。A、正确B、错误答案：A206.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、正确B、错误答案：B207.公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。A、正确B、错误答案：A208.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。（）A、正确B、错误答案：B209.对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银行在有效核验存款人身份信息的前提下，可自主确定简易开户流程。A、正确B、错误答案：A210.金融机构应当履行客户尽职调查义务，准确录入客户信息，妥善保管客户填写的原始凭证；客户信息发生变动时，应及时进行更新维护，保证收集的各项客户信息准确、完整、有效。A、正确B、错误答案：A211.金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作，金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按照相关规定向审计机关收取工本费。（）A、正确B、错误答案：B212.企业申请开立基本存款账户的，银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，无需留存相关工作记录。（）A、正确B、错误答案：A213.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。A、正确B、错误答案：B214.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。A、正确B、错误答案：A215.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、正确B、错误答案：A216.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。（）A、正确B、错误答案：A217.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，存款人可通过其基本存款账户开户银行的账户管理系统终端查询其所有银行结算账户信息。（）A、正确B、错误答案：A218.监护人不履行监护职责或者侵害被监护人的合法利益的，应当承担责任；给被监护人造成财产损失的，应当赔偿损失。（）A、正确B、错误答案：B219.FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。A、正确B、错误答案：B220.背书未记载日期的，视为无效背书。A、正确B、错误答案：A221.处理相邻关系应遵循有利生产、方便生活的原则。（）A、正确B、错误答案：A222.金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结、扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。A、正确B、错误答案：A223.金融机构不能降低客户身份识别的频率和强度。A、正确B、错误答案：B224.债发生的根据不包括侵权行为。（）A、正确B、错误答案：B225.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。A、正确B、错误答案：B226.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A227.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构账户管理部门办理。A、正确B、错误答案：B228.虽然客户没有同意或请求，但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。A、正确B、错误答案：B229.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。A、正确B、错误答案：A230.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还工作。（）A、正确B、错误答案：A231.基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户尽职调查责任。A、正确B、错误答案：A232.出票人在汇票上记载“可以转让”字样的，汇票可以转让。A、正确B、错误答案：B233.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到人民法院账户上的行为。（）A、正确B、错误答案：B234.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行应当进行认真审核，可以登入人民币跨境收付信息管理系统查询有关信息即可。A、正确B、错误答案：A235.票据业务中日期、收款人名称和金额不得更改，更改的托收凭证，银行不予受理。（）A、正确B、错误答案：A236.有监护资格的人之间协议确定监护人的，由协议确定的监护人对被监护人承担监护责任。（）A、正确B、错误答案：B237.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、正确B、错误答案：A238.票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。A、正确B、错误答案：B239.法人金融机构在评估控制措施有效性时，既要从整体上评估机构反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性，也要按照固有风险评估环节的分类方法，分别对与各类地域、客户群体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行评价。A、正确B、错误答案：A240.财产所有权限得主要有原始取得和继受取得两种。（）A、正确B、错误答案：A241.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中华人民共和国的法定货币是人民币，任何单位和个人不得拒收。（）A、正确B、错误答案：A242.委托代理的被代理人死亡，代理人不知道这一消息实施了代理行为，该代理行为应视为无效。()A、正确B、错误答案：B243.所有权不明的隐藏物、埋藏物归国家所有。（）A、正确B、错误答案：B244.被撤销死亡宣告的人有权请求返还财产，取得其财产的民事主体返还财产；无法返还的，应当给予适当补偿。（）A、正确B、错误答案：B245.存取款一体机未加载冠字号码记录模块的，不得开启循环功能。A、正确B、错误答案：A246.支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。（）A、正确B、错误答案：A247.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（）A、正确B、错误答案：B248.小红的蛋糕工作室的注册地为自家的住处，没有牌匾，某银行应拒绝开户。A、正确B、错误答案：B249.《民法通则》规定的诉讼时效期间从权利人知道其权利被侵害时起计算。（）A、正确B、错误答案：B250.《假币收缴凭证》一式两联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人。A、正确B、错误答案：A251.某童年仅8岁，其父母双亡，有监护能力的祖父和姐姐争当该童的监护人，后人民法院指定其姐为该童的监护人，法院的做法是对的。（）A、正确B、错误答案：A252.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。A、正确B、错误答案：A253.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A254.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。（）A、正确B、错误答案：A255.《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。（）A、正确B、错误答案：B256.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。A、正确B、错误答案：B257.查封、扣押、冻结担保物权人占有的担保财产，不可由担保物权人保管；须交由人民法院保管，质权、留置权不因采取保全措施而消灭。（）A、正确B、错误答案：A258.金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。A、正确B、错误答案：A259.对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、正确B、错误答案：A260.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。A、正确B、错误答案：B261.人民法院实施网络执行查控措施，应当事前统一向相应金融机构报备有权通过网络采取执行查控措施的特定执行人员的相关公务证件。办理具体业务时，需另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件。（）A、正确B、错误答案：B262.将债区分为特定物之债和种类物之债，其法律意义主要在于债的标的物在履行前灭失的法律责任不同。（）A、正确B、错误答案：A263.物权的权利主体总是不特定的人。（）A、正确B、错误答案：A264.金融机构在办理残缺、污损人民币业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。A、正确B、错误答案：B265.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。（）A、正确B、错误答案：B266.信用卡单位卡和个人卡均可支取现金。A、正确B、错误答案：B267.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构应当采用一点部署的方式接入，一点部署是指仅在接入机构的法人机构部署综合前置子系统服务器，接入机构的分支机构或其代理的机构通过该服务器接入的方式。A、正确B、错误答案：A268.Ⅱ、Ⅲ类户只能通过柜面渠道进行开通。A、正确B、错误答案：B269.银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，可以不保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。（）A、正确B、错误答案：B270.诉讼时效的中断是指诉讼时效期间暂停计算。（）A、正确B、错误答案：A271.共有是指两个以上的权利主体对同一项财产都享有使用权。（）A、正确B、错误答案：B272.《人民币图样使用管理办法》规定，被许可人可以按照自己的需要随意使用人民币图样。（）A、正确B、错误答案：B273.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：A274.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（）A、正确B、错误答案：A275.银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（）A、正确B、错误答案：A276.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：B277.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。A、正确B、错误答案：B278.营业网点办理假币收缴业务的人员，可在未取得《反假货币知识培训合格证》的情形下收缴假币。（）A、正确B、错误答案：B279.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（）A、正确B、错误答案：B280.境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。（）A、正确B、错误答案：A281.银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的账户。A、正确B、错误答案：B282.共有不是一种独立的所有权类型。（）A、正确B、错误答案：A283.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：A284.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过4小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统、或境内外币支付系统非正常中断超过6小时，中国人民银行及其分支机构将对其应进行通报。A、正确B、错误答案：A285.对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。A、正确B、错误答案：A286.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误答案：B287.不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户，不属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。A、正确B、错误答案：A288.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。（）A、正确B、错误答案：A289.人民法院的判决或裁定能够引起一定的民事法律后果，因而也是法律事实。（）A、正确B、错误答案：B290.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。（）A、正确B、错误答案：B291.定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定收款行发起的批量付款业务。（）A、正确B、错误答案：A292.人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析，发现企业银行账户业务异常的，无需及时调查处理。A、正确B、错误答案：B293.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）A、正确B、错误答案：A294.境外投资者办理外商直接投资人民币结算业务，可以按照《人民币银行结算账户管理办法》《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立境外机构人民币银行结算账户。A、正确B、错误答案：B295.处分权是财产所有人对其财产在法律规定的范围内最终处理的权利，即决定财产在事实上或法律上命运的权利（）A、正确B、错误答案：B296.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。A、正确B、错误答案：B297.财政性专用存款账户开立须经人民银行核准，而且存款人必须已经开立基本存款账户。（）A、正确B、错误答案：A298.个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。A、正确B、错误答案：A299.通知存款是指存款人一次存入、不约定存期，支取时需提前通知金融机构、约定存款支取日期和金额的存款，可以多次部分支取，关联介质定期存单、银行卡。（）A、正确B、错误答案：A300.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月A、正确B、错误答案：A301.银行机构在办理规定业务时，不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。A、正确B、错误答案：B302.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。A、正确B、错误答案：B303.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度为人民币20万元。（）A、正确B、错误答案：B304.需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银行核准，而且一个存款人只能开立一个基本存款账户。（）A、正确B、错误答案：A305.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。A、正确B、错误答案：B306.支付系统汇出凭证回单可以作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。（）A、正确B、错误答案：B307.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。（）A、正确B、错误答案：B308.企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据，经登记注册后，即具有法律效力。（）A、正确B、错误答案：A309.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。A、正确B、错误答案：A310.标的物的所有权自标的物交付时起转移，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。（）A、正确B、错误答案：B311.对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的，人民银行应做好耐心细致的解释工作，并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。（）A、正确B、错误答案：B312.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理。A、正确B、错误答案：B313.在无因管理中，管理人因管理事务而支出的必要费用在任何情况下都应由本人偿付。（）A、正确B、错误答案：B314.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，可以通知存款单位和个人。A、正确B、错误答案：B315.客户尽职调查也称“了解你的客户”。A、正确B、错误答案：A316.有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。（）A、正确B、错误答案：A317.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构清算账户和非清算账户余额、可用头寸、预期头寸、日间透支及清算排队情况。A、正确B、错误答案：A318.法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。A、正确B、错误答案：B319.李某建房挖地基时挖出三件古代陶器，经有关部门鉴定具有很高的价值，这三件陶器应归李某所有。（）A、正确B、错误答案：A320.人民检察院、公安机关、国家安全机关根据需要可以抄录、复制、照相，要求银行业金融机构在有关复制材料上加盖印章。A、正确B、错误答案：A321.单位银行卡账户的资金可以从一般存款账户转入。A、正确B、错误答案：B322.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。A、正确B、错误答案：B323.《现金管理暂行条例实施细则》规定，部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。（）A、正确B、错误答案：A324.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结。（）A、正确B、错误答案：B325.账户存在有权机关冻结（贷方冻结除外）时，养老保险贷款冻结、贷款受托支付冻结、质押冻结、保证金账户冻结不允许执行。A、正确B、错误答案：B326.中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告。A、正确B、错误答案：A327.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。A、正确B、错误答案：A328.重要空白凭证销毁统一由省联社审查批准后进行。（）A、正确B、错误答案：B329.银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准?,?加强对营销宣传行为的监测与管控A、正确B、错误答案：A330.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行办理存取现金业务，应提前三个工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。人民银行分支机构应于当日审核确定预约事项，并告知开办行。()A、正确B、错误答案：B331.客户身份识别也称了解你的客户。A、正确B、错误答案：A332.专用卡是具有专门用途、在所有区域使用的借记卡。A、正确B、错误答案：B333.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。A、正确B、错误答案：B334.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、正确B、错误答案：B335.依照双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，应当认定该行为无效。()A、正确B、错误答案：A336.财产所有权是所有权的一种，具有自权性、完全性、单一性、无期性等特点，是一种完全物权、自物权、无期物权。（）A、正确B、错误答案：B337.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为外币的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。A、正确B、错误答案：B338.有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。（）A、正确B、错误答案：A339.有权机关部提扣划不论次数多少均不计入存款产品的提前支取的次数，客户在柜面仍可部提一次。A、正确B、错误答案：A340.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造币是指仿照真币的图察、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（）A、正确B、错误答案：B341.各省（自治区、直辖市）高级人民法院与金融机构分行已经建立“点对点”网络执行查控系统的，金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统内全国账户及金融资产。（）A、正确B、错误答案：A342.监护人将监护职责部分或全部委托他人的，因被监护人的侵权行为需要承担民事责任的，由监护人和被委托人承担连带责任。（）A、正确B、错误答案：B343.当柜面收到假币时，确认为假币的，应在被收缴人视线范围内当面加盖假币”字样戳记，假币实物予以收缴。（）A、正确B、错误答案：A344.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处五万元以上五十万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：A345.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A、正确B、错误答案：A346.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。（〕A、正确B、错误答案：B347.根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。A、正确B、错误答案：A348.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。A、正确B、错误答案：B349.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。A、正确B、错误答案：A350.存款人已在A银行开立基本存款账户，A银行向该存款人发放贷款，为实现贷款专项管理，A银行为存款人开立一般存款账户。A、正确B、错误答案：B351.法人的分立和合并都必须向成立时的核准登记机关登记并办理公告。（）A、正确B、错误答案：A352.公民按照协议提供技术性劳务而不提供资金实物，但约定参与盈余分配的，视为合伙人。（）A、正确B、错误答案：B353.开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，且没有数量限制，但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。A、正确B、错误答案：B354.单位质押存单到期后，须换成单位定期存款开户证实书才能支取。（）A、正确B、错误答案：A355.收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端时，应当结合商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。（）A、正确B、错误答案：B356.《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。A、正确B、错误答案：A357.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，兑付额不足一分的，不予兑换。（）A、正确B、错误答案：A358.对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，应视为歧视。（）A、正确B、错误答案：B359.个人账户不动户期限是三年，不动户提前通知天数是30天。（）A、正确B、错误答案：A360.人民法院和金融机构通过网络执行查控系统实施查询、冻结、扣划银行存款的，不受地域限制。()A、正确B、错误答案：B361.客户尽职调查中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。A、正确B、错误答案：A362.委托书授权不明的，应当由被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负民事责任。（）A、正确B、错误答案：B363.在夫妻关系存续期间，一方从事个体经营或承包经营，其收入为夫妻共有财产，债务也应以夫妻共有财产清偿。（）A、正确B、错误答案：B364.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。A、正确B、错误答案：A365.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。A、正确B、错误答案：A366.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。A、正确B、错误答案：A367.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。（）A、正确B、错误答案：A368.假币保管应做到账实分管，即假币实物管理人员与保管《假币收缴代保管登记簿》人员不得互相兼任。假币管理员发生变化，假币实物解缴、交接，鉴定人民币送出与退回，鉴定为真币时退还被收缴人等情况，应及时登记数量增减情况与经手人员及其变动情况。（）A、正确B、错误答案：A369.《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关，团体，部队，企业，事业单位，其他组织，个体工商户和自然人。（）A、正确B、错误答案：A370.从单位结算账户支付给个人结算账户的款项，都必须提供相关付款依据。A、正确B、错误答案：B371.金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。A、正确B、错误答案：A372.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。A、正确B、错误答案：B373.相邻关系最早是在工业生产中发生的。（）A、正确B、错误答案：A374.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，存款人可通过其基本存款账户开户银行的账户管理系统查询其所有银行结算账户信息。（）A、正确B、错误答案：A375.法定继承以一定的人身关系为基础。（）A、正确B、错误答案：B376.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）A、正确B、错误答案：B377.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行办理存取现金业务，应提前三个工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。人民银行分支机构应于当日审核确定预约事项，并告知开办行。（）A、正确B、错误答案：B378.定活两便的起存金额为50元，存期不限，可办理部分提前支取。（）A、正确B、错误答案：B379.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。A、正确B、错误答案：B380.《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、正确B、错误答案：B381.外商投资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭贷款合同和支付命令函、纳税证明等材料直接到银行办理。A、正确B、错误答案：B382.金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。A、正确B、错误答案：B383.商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）A、正确B、错误答案：A384.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。A、正确B、错误答案：A385.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按规定承担赔偿责任。A、正确B、错误答案：A386.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人如果对货币真伪鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内逐级向人民银行各分支机构逐级申请再鉴定。（）A、正确B、错误答案：B387.对于合伙的债务，合伙人以个人财产出资的，以合伙人的个人财产承担∶合伙人以其家庭共有财产出资的，以其家庭共有财产承担。（）A、正确B、错误答案：B388.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立，二级分行确有开立需要的，应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授权。（）A、正确B、错误答案：A389.公安机关有权查询、冻结、扣划单位和个人的存款。A、正确B、错误答案：B390.单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。A、正确B、错误答案：A391.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。A、正确B、错误答案：B392.客户洗钱风险分类管理是