信保业务自查问题统计表

信保业务自查问题统计表,,,,,,,,,,

保险公司：,,,单位：户/笔/万元,,,填表联系人：,,,电话及手机：,

问题类型,问题编号,问题要点,是否存在问题,险种,问题户数,问题笔数,问题金额,问题余额,问题描述,拟采取的整改措施

超额承保业务,A1,信用保险和保证保险的累计自留责任余额是否超过上一季度末净资产的10倍（出口信用保险业务除外）,0,/,/,/,填写公司可承保的最大自留责任余额（此注解仅针对A1对应栏）,填写超过公司自留余额的金额部分（此注解仅针对A1对应栏）,,

,A2,单户/单笔自留责任余额是否超额承保,1,,,,,,,

,A3,承保单个履约义务人及其关联方的自留责任余额是否超过上一季度末净资产的5%，或超过5亿元,,,,,,,,

,A4,是否超额承保权利质押物属于同一兑现主体的业务,,,,,,,,

,合计,,,/,,,,,/,/

违规承保业务,B1,是否承保类资产证券化业务,,,,,,,,

,B2,是否承保债权转让行为，如承保资产证券化业务（即ABS）、或保理公司/银行作为被保险人的应收账款保理业务等,,,,,,,,

,B3,"是否承保非公开发行债券业务,即私募债业务",,,,,,,,

,B4,是否承保主体信用评级或债项评级AA+以下的公开发行债券业务,,,,,,,,

,B5,是否承保控股股东、子公司以及其他关联方的融资行为,,,,,,,,

,合计,,,/,,,,,/,/

违规承保行为,C1,是否承保投保人违法违规、规避监管等行为：如为银行违规出表业务、或国家限制、禁止领域的投保人的融资行为等提供信保业务,,,,,,,,

,C2,是否承保不会实际发生损失或已确定损失的业务：如承保通道业务或已发生贷款损失的金融机构贷款损失业务等行为,,,,,,,,

,C3,是否拆分保单期限或保险金额，承保与同一借贷合同项下融资期限或融资金额不相匹配的行为:如用一年期保单承保多年期贷款业务,,,,,,,,

,C4,是否通过保单特别约定或签订补充协议等形式，实质性改变经审批或备案的信保产品。实质性内容包括但不限于保险标的、保险责任、责任免除、保险费率、赔付方式、赔偿处理等,,,,,,,,

,C5,是否承保自然人、法人或非法人组织贷（借）款利率超过国家规定上限的融资业务,,,,,,,,

,合计,,,/,,,,,/,/

网贷平台保证险违规行为,D1,是否与不符合互联网金融相关规定的网贷平台开展合作：如未在地方金融办备案登记的网贷平台，或整改未到位的网贷平台合作等情形,,/,此栏填写不符合要求的合作网贷平台家数,/,/,/,,

,D2,与合作的网贷平台签订的相关协议中，是否缺少保险产品信息披露、保险服务、保险宣传等任何一项的内容,,/,此栏填写协议存在不完善的合作网贷平台家数,/,/,/,,

,D3,房抵贷或车抵贷单户投保人累计自留责任余额是否超过《办法》对网贷平台业务规定的承保限额,,,,,,,,

,D4,其他业务单户投保人累计自留责任余额是否超过《办法》对网贷平台业务规定的承保限额,,,,,,,,

,合计,,,/,,,,,/,/

内控管理问题,E1,是否存在未穿透底层风险的业务：包括但不限于无法识别履约义务人的还款能力、交易真实性、贷款资金的实际用途等（自查范围：承保单个履约义务人保险金额500万元（含）以上的业务）,,,,,,,,

,E2,承保的融资性信保业务中，是否存在借贷资金由第三方代收代还的情况。即放款时，债权人的资金直接划转至第三方账户，再由第三方划转至实际债务人的账户。回款时，实际债务人的还款资金也通过第三方划转至债权人的账户,,,,,,,,

,E3,是否存在未按规定提取未到期、已发生已报告未决、已发生未报告未决等相关准备金（包括但不限于存在人为调整准备金数据、超时限延迟立案、未足额提取已发生已报告未决赔款等问题）,,,/,,,/,如该项不存在问题的话，请以附件形式附上精算部门对此次自查关于信保业务的准备金提取情况报告。,

,E4,总公司是否成立专门的信保部门或管理团队,,/,/,/,/,/,"传统保险公司对应的是设立专门的信保部门。互联网保险公司对应的是建立专门的管理团队或信保部门。

",

,E5,总公司是否实行集中管理（即总公司集中审批、集中核保、集中核赔）,,/,/,/,/,/,如存在相关权限下放的情况，请如实说明情况。,

,E6,总公司及分支机构的专职人员配置是否充足，是否存在一人身兼多岗的情况,,/,/,/,/,/,,

,E7,是否建立健全保前准入标准、保中业务管理、保后跟踪、催收追偿等操作规范，且各项分工是否权责分明,,/,/,/,/,/,,

,E8,业务系统功能是否存在不完善：如在与财务数据对接、统计分析、权限设置、限额设置、未了责任余额、资金用途、逾期追偿等,,/,/,/,/,/,如任何一项功能存在缺失或不完善，均需如实反馈。,

,E9,是否与征信机构完成系统对接：如央行征信、其他第三方征信机构,,/,/,/,/,/,如未对接，请在此栏说明。如有对接，请在自查报告中说明具体对接情况。,

,E10,抵质押物管理是否健全：如是否存在管理制度缺失、虚假或失效、估值虚高、变现能力差等问题,,/,/,/,/,/,,

,E11,是否存在其他方面的问题,,/,/,/,/,/,,

,合计,,,/,/,/,/,/,/,/

累计,,,,/,,,,,/,/

注：,,,,,,,,,,

"1.自查范围：签单日期或保险起期在2017年7月11日至2018年7月10日期间的未到期及未决赔款所有信保业务（出口信用保险业务除外）。

2.“是否存在问题”栏中，如存在问题的选择“1”，不存在问题的选择“0”。

3.户数：以同一投保人为统计标准，如不同问题涉及的是同一投保人，户数为1，或同一投保人的同一问题涉及多份保单，户数也为1。

4.笔数：以保单数量为统计标准。如同一投保人项下有N张涉及问题的保单，以实际保单数量为计量数。

5.问题金额：是指自查发现存在问题的信保业务所对应的累计保险金额。

6.问题余额：是指自查发现存在问题的信保业务所对应的再保后净自留余额（包括未决赔款金额）。

7.权利质押物属于同一兑现主体：如履约义务人用某一企业或该企业的关联方开具的应收账款或各类票据等凭证作质押融资，那么该企业及其关联方统称为该质押物的同一兑现主体。对于同一兑现主体的承保限额，参照单个履约义务人及其关联方的限额要求执行（即《办法》第六条第一款的要求）。

8.网贷平台保证险业务中,问题编号D4对应的内容，如已按照《办法》要求，与合作的网贷平台签订相关协议的，请将盖有双方公章的合作协议（PDF版）以附件形式报送。

9.“问题描述”“拟采取的整改措施”等栏，若文字较多的，可以附件形式附后。

10.本表格所称《办法》，是指《信用保证