全程监管运输过程监管风险

全程监管运输风险提示（初稿）从流程上划分，全程监管的风险阶段划分如下：.先票后货的带票风险：银行委托监管公司把承兑汇票带到指定的收款人（发货人） ，并监管款项进入指定的帐号，获取相应的发货单、运单、发票等货权凭证，提防质押人挪用货款他用。.在发货地（工厂、仓库、货场、车板、船舱、车皮等）提货的风险：受银行的委托，凭银行的指令到指定地点接收货物及其相应的货权、来源凭证、品质证书，提防质押人换货/换标签，预防提货不能和换货、以次品货充质押物的风险。.从提货地点到装运港、铁路货场的运输风险：提防该短途运输中换货、换标签、管理中的货物损害差错、交通事故导致货损货差、装车装船过程中的货损货差、无人承担责任。.装、卸货港码头/铁路货场的装卸作业风险：提防装卸、保管过程的货损货差、延迟装卸、压港压库滞纳费、责任推卸无理货确认单的风险，提防换货 /企业自提货。.铁路、货船从装运地到目的地港口/码头、卸货场的运输风险：货物管理风险以及船舶管理、车辆管理导致的货物受损风险、自然灾害风险、卸货过程中的货损货差风险，提防运输线路、目的地、收货人变更；提防假货运单和加提单。.港口、铁路卸货场提货到指定监管仓的风险：短途运输装车、运送过程的货损货差、交通事故造成的货损货差风险，提防企业换货 /自提货不入监管仓。.货物到达仓库，从卸车到进入监管货物状态的搬运风险：提防更换标签、乱放乱堆、混淆货物和搬运过程中损害风险。&在监管状态下的监管风险。风险段示例图：1-2 3 44 6 风险段示例图：1-2 3 44 6 7-8铁路运输几种运输方式中主要责任的约定：铁路运输中主要责任的约定：承运人负责妥善、安全、准时地保管、搬运、运送货物，但不负责货物的自然损耗和毁灭；承运人对自然灾害、收发货人的过错等的免责，负责举证直接关系（证明货物损害损失跟自然灾害等有直接的关系，而非证明自己尽职） ；托运人具有如实申报货物数量、质量和特性的责任（否则由此引起的托运人/其他人的损失损害，承运人可免责或减责）、约定期限内支付运费的责任；承运人责任从接收货物起到交付货物止，有权检查内容物真实性（只要不发现托运人的不诚实申报行为，赔偿时就按照该货物品名数量）；赔偿以托运时（过程）的市场价值作为依据。海运、江海联运的主要责任约定：（除以上条款以外，还包括）船方必须具备适航条件；承运人对航行过程中对货物的不尽职照管而导致的损失损害负责任， 但对船舶的尽职管理中所导致托运人的损失损害可免责/减责；船方责任从舱底开始起止（除非船方负责装卸）;赔偿上限为货物市场价值、按船舶排水量计算的 SDR（特别提款权）而非承运人注册资金。江湖运输与江海运输的法律不同。公路运输中主要责任的约定：（与铁路运输责任划分基本相同，还包括）因托运人的责任所造成的车辆滞留、空载，托运人须负延滞费和空载费等损失；赔偿上限为承运人资产和注册资金高者。港口作业中的主要责任责任约定：委托人如实申报货物数量、重量、特性、接收人等；作业方妥善保管、搬运、装卸货物；委托人可要求作业方编制货运记录；作业人的理货业务要与仓储、装卸业务分业经营，否则理货记录可不具备公证价值；赔偿标准按照货物真实价值为限；除非约定，验收时限以实际交收为限。保险分货物的运输保险和运输、仓储、装卸设备的保险。货主购买指定的货物运输保险，如平安险、水渍险、一切险；承运人购买设备、作业保险（如汽车第 3者保险），对装载、装卸、储存的货物的赔偿责任不高（以设备价值或能力计算）；货运代理人可购买一定时间范围内某些货物的总额度保险（如一年期从上海到广州的钢材、化肥一切险，额度1亿）,船运代理人也可购买一定时间内某条航线指定运输工具的承载货物总额度的保险（如1年期某几条船名从上海一广州的合适货物运输保险1亿额度）。现对涉及我司监管业务的2-7节的风险进行分析：在发货地（工厂车间、仓库、货场、船舱、车板、车皮等）提货风险。目的、责任风险点对策备注确保货物工厂（发货人）不交货给我们，来源合规； 或拖延交货，导致我们工作效获取货权率慢和成本上升、监管不能。和来源凭证；确认货银仃和出质人、发货人事先清晰授权和约定提货人、提货凭证；我们事先与发货人明确提货权，得到对方确认；绝不能让出质人自提注意我们的提货手续是否完备，提货单是否需要背书，谁背书？物质量 发货人不提供产品合格证、检验证、发货单、交接验收单等证明货物来源的凭证，导致无法证明货物来源符合合同约正按协议可拒绝接收货；通知银行处理注意没有品牌的产品不要接收，必须加挂标签没有证明货物属于出质人所有（包括货物表面和实质证明）报告银仃，由其决无正否接收；出质人出具保证；搜集运单等单据；加贴银行标签注意是否已做抵押登记货物没有标签（标明发货人、收货人、发货地、到达地、商标、产地、货物名称、数量 /重量、运输标志等）制作符合运输和货物管理要求的标签，货主写银行，收货人写南储；企业只能列为通知人绝不允许收货人写企业名称；有条件接受银行（企业）为收货人格式有其他标签，显示与质押合同约正有冲突报告银行，并存底（可拍照）；撕下该冲突标签；重新贴银行标签比如有其他收货人、发货人、货名、重量等出质人所贴标签与原厂数据不同报告银行（可拍照存证）；重新盘点、检验、过磅和贴标签。货物数量、质量与银仃指示不同，或标识与行业标准不同，或不能确认其真实性。重新盘点、检验、过磅和贴标签比如型号、重量不符，有些企业自编型号，与行业不符

从提货地到装船港码头、铁路货场，以及从卸货港码头、到货铁路货场到仓库的短途陆路运输风险。监管目的、责任 风险点对策备注确保货物不受损害、 车队受控于出质人灭失和更换 （有长期合同关系、股权关系、债务关系）尽量不雇用出质人使用的车队，或要求其反担保；交由具备资质和经验（注册资金和级别）的货运代理安排运输事宜；即使委托货运代理办理，仍然要确保车瓣口货物受控、车辆具备资质和能力。货运（代理人的资质和能力、保险很重要。货主操控承运人，变更货物名称数量、到达地和收货人托运人变更为银行或南储；所有运单和提单由南储填写，不能落入出质人手里注意：托运人有权变更收货人和地点车队赔偿能力不足（注册资金和资产偏低、承包经宫、挂靠关系，抵押资产，设备陈旧）要求其单独购买该批货物运输保险（综合险），保险范围是仓到仓（提货点一收货点）注意货主或货代购买的保险是否允许转租或车辆挂靠。车队运输能力不足（实际能提供的运能不足），需要雇佣外车（挂靠车）需在协议约定外雇车数量和资质、责任承担；检查挂靠车证件发现挂靠车而不提出异议，并且使用的话，视为同意汽车不具备运输资质，没有有效运输许可证、没有年审、套牌车、没有合格有效整套证件和保险拒绝使用特别是冷冻品和危险品、长大特殊货物运输，需要特别资质调度、管理不善，没有最佳线路设计和时间限制，缺乏通讯指挥系统，缺乏操作规范和货物交接制度参与指挥，不允许运输途中乱停乱行线路；设计线路、制作规范、交接表（理货单）。注意不准时到达的异常；必须有理货签收；码头和大型船公司较强势，常拖延不签理货单装载加固、照顾、防盗、安全、货物验收等技能不足、不完善请专家协助检查车辆的装货状态，指定人做好货物验收防止货物运输过程中因超载、超速、事故等导致受损、灭失多次严重违章，造成多次事故拒绝使用该车，可通过保险公司和网上查违早、事故记录3.货物在港口、铁路货场装卸中的风险确保货物不受损害、灭失和更换船舶、车皮装卸和转场时的碰撞、松散、掉跌等在码头、铁路货场仓储时，不能得到妥善照顾、看管，堆放场地不符合要求，监管方案不符合约无提货时的手续和费用支付不完善导致提货不能，提错货，没有完整的货损货差的理货记录，交接单不齐导致事后责任无法追究寻找作业规范的专业装卸货港、铁路货场；及时获取理货和货运记录；有异议时，及时找合格机构做检验；货代公司和船代公司合同责任范围至少从堆场一-堆场，保险责任从仓库--仓库（出联运提单时）在运输合同中约定货物堆放条件，并在装卸船/火车后检查是否符合要求，及时提出要求外人一般不能进入码头和铁路货场监督装卸作业，在出闸门时检查和签收，必须在这前提出异议，出门后码头和货场很难再负责。码头和铁路比较强势不肯签货损记录，此时货物不能出门，纠缠他们。确保货物不受损害、灭失和更换船舶、车皮装卸和转场时的碰撞、松散、掉跌等在码头、铁路货场仓储时，不能得到妥善照顾、看管，堆放场地不符合要求，监管方案不符合约无提货时的手续和费用支付不完善导致提货不能，提错货，没有完整的货损货差的理货记录，交接单不齐导致事后责任无法追究寻找作业规范的专业装卸货港、铁路货场；及时获取理货和货运记录；有异议时，及时找合格机构做检验；货代公司和船代公司合同责任范围至少从堆场一-堆场，保险责任从仓库--仓库（出联运提单时）在运输合同中约定货物堆放条件，并在装卸船/火车后检查是否符合要求，及时提出要求外人一般不能进入码头和铁路货场监督装卸作业，在出闸门时检查和签收，必须在这前提出异议，出门后码头和货场很难再负责。码头和铁路比较强势不肯签货损记录，此时货物不能出门，纠缠他们。比如与其他货物混放、露天堆放没有遮盖、场地承重或排水条件不适合、第3方仓库存放、不符合货物性质的特别要求事前咨询码头和铁路方有关提货手续是否齐备、费用是否结清;索取理货记录，如有贝损贝差要请保险公司查勘；没有双方签收的交接手续，暂不要提货走；所有提单和提货单不能落入出质人手里；南储报关码头和货场一般要求收货人背书后放货，要注意背书方便。提货单显示费用已清。4.货物在船舶运输过程中的风险监管目标、责任提防货物受损害、灭失和更换风险点对策备注船舶航行不受控（转租船、私营船、无GPS、无调度）；船舶不适航（无牌无证、船员不足、资历欠缺、航线不符）直接托运给规模大的航运公司，要求直属船、定期航线，具备调度中心;托运人变更为银行或南储；核实提单和仓单是否一致。托运人有权变更收货人和地点；可要求船公司装船后提供盖章的仓单传真彳复印件航行过程无法跟踪约定航线和停靠点，约定不准绕行/转船，约定延迟到达的赔偿定点定线定航班，容易才控制

航行中对货物照管不专业装船前，检查船舶的配载和加固方案、值班制度特别是容易滚动的货物、冷藏物、棉花、谷物、危险品等船舶代理公司债务纠纷导致卸货、提货不能争取货到付款；出具清洁提单（提单上注明费用已付清）比如代理公司欠船方、码头费用，有可能货物被扣押提单背后声称所遵循的法则与国家法律不符（中国注册、控股的船公司使用中国法律，而非国际法）托运前，检查其提单样本、格式是否注明遵守相应法律；出提单时，检查是否符合规范；不接受货运单；直接到船公司出提单；如果是货代公司提单，要与仓单核实，并上网检查货代公司提单格式和资质海上运输、沿海运输、讲海直运适宜中国海商法；江海转运、内河运输适宜中国内河运输规贝IJ。交通部网站可查货代公司资质提单责任范围有空隙，不能无缝衔接接受货运代理公司的联运提单和全程提单，最好门到门运输；尽量不要接受分段提单运输船公司的免责范围，是否有保险覆盖。保险范围和赔偿能力一次购买全程保险，提前确定全程运输工具名称、航班资料；到保险公司核实保单真伪；受益人为银行注意假保单货物运输包装不合格要求货主对我司妥善保管运输责任免责；更换包装；告知银行船公司会出具不清洁提单，我们不能接受提单显示的货物名称数量与质押物清单描述不符将质押清单列入运输清单或舱单内容，或作为提单/运单附件，或显示“货物明细如舱单/装箱单、发票、XX清单所列”海运提单一般有发货人声称”条款，如实申报责任在托运人，承运人对货物名称品质数量等可不负责任5.货物在铁路运输过程中的风险监管责任、目标风险点提防货物受损害、灭失和更换监管责任、目标风险点提防货物受损害、灭失和更换运单收货人不是银行及其指定人，通知人电话地址不符对策备注谨慎检查运单内容，争取通知人也写南储。发货人写银行或南储；南储亲自填写铁路货运单，亲自寄提货单（联）铁路对通知不达，不负责任；发货人才有权变更收货人和目的地；防止假运单运单没有约定延迟、绕行、分批运输责任约定是否分批、绕行通知责任；信息变动要及时通知保险公司运单有不良批注，与头际不付，如运费未付、超重不接受不良批注，除非货主接受；出质人必须缴清全部费用到达站不符（特别是专用线）认真检查，写明专用线有企业故意写错到达站，注意错别子车辆状