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金融行业应用软件知识点归纳

左春2023.6.26第1页目录2、金融行业应用软件知识创新1、背景介绍3、成果转化和运行创新4、归纳金融行业应用软件知识点归纳

第2页金融行业应用软件知识点归纳金融行业应用软件知识点及成果转化问题1.有关金融行业应用软件内容创新为何介绍行业应用软件？金融行业应用软件是社会科学和自然科学有机融合创新文化建设主要实例—中国软件公司主要业务，市场巨大（国际水平不高）—公司运行要“以客户为中心”，用创新产品和服务解

决客户实际问题(客户是我们老师和督学)—

软件公司是一种学习型公司，用创新理论体系和课件占领

竞争制高点一、背景介绍(1/2)第3页2.有关创新文化建设之业务运行管理及成果转化我们以为：成果转化与运行管理密切有关—公司运行管理问题是一种综合问题，研发是主要步骤，

但要学会价值链分析，理解平衡价值观主要性—在介绍目前管理创新同步，研发和成果转化也有可

借鉴地方，也谈谈本身理解和实践—讨论成果转化机制问题及一般性处理办法一、背景介绍(2/2)金融行业应用软件知识点归纳第4页行业很多，我们重点关注哪一种？参照IDC和CCID报告，从行业投资规模看，金融、电信总是在所有行业前列，因此它们最值得关注。

从表中我们能够看出一种详细行业应用软件系统主要组成。

行业应用软件简单定义：具有该行业独立特性领域知识应用管理软件。

行业应用软件是面向客户集成应用管理软件（最接近客户一端，也是一种

制高点）。二、金融行业应用软件知识创新(1/12)金融行业应用软件知识点归纳第5页行业应用软件阶段目标说明（课程规则）：●从图上我们分了三个可循环阶段和四个课程（知识点）目标。

下面我们会针对这四个课程目标进行展开，尤其是关联上目前已有专业通用

教学课程，并对这些已有课程做简单归纳，强调与我们培养目标关系。二、金融行业应用软件知识创新(2/12)金融行业应用软件知识点归纳第6页

概括讲，行业应用软件主要内容能够归纳为如下列图：对应上图中四个课程目标分别有自己侧重：课程目标Ⅰ：侧重领域知识；课程目标Ⅱ：侧重支撑技术；课程目标Ⅲ：侧重过程管理；课程目标Ⅳ：侧重整体归纳和发展方向。二、金融行业应用软件知识创新(3/12)金融行业应用软件知识点归纳第7页为何说是侧重？这主要是由于它们事实上是关联，并且是循环迭代发展。我在“第四届中国软件技术大会”上做了题目为“行业应用软件——社会科学和自然科学结合”演讲，说明行业应用软件是社会科学和自然科学融合产物。行业应用软件课程体系清单：写作基础、语言学、管理学、行业学（保险学）、会计学、领域术语标准化及翻译学、管理文献写作、领域概念数据模型、数据库技术、对象及过程技术、界面综合技术、开发工具和环境、软件体系构造、软件工程、励志文选、沟通体现技术及心理学、操作系统、数据和算法利用分析、经济学原理和行业市场分析、行业应用软件（综合）。以上课程大部分为传统课程，或者说是基础课程，本文重点是针对行业应用软件培养目标，对已有课程体系进行内容补充。二、金融行业应用软件知识创新(4/12)金融行业应用软件知识点归纳第8页课程与目标关系图如下：二、金融行业应用软件知识创新(5/12)参照《行业应用软件课程设计》金融行业应用软件知识点归纳第9页有关课程和知识创新点举例：1.管理文献写作这是一门新课，也是前几门课综合。我们提到行业应用软件主要是管理软件，不过管理学只介绍基本原理，而对各项管理“要求”还要做深入说明。例如：公司财务管理要求、员工守则、资产管理要求……，很多学生进入工作岗位，面向这样写作总是十分着急，很多程序员面向这样要求，一时不知如何组织应用程序构造。这门课作用就是使我们如何更加好体现此类管理文献，并有效把此类要求变成模型框架，它是在业务层面形成完整可操作模型，为编写行业应用软件打下基础。通俗讲，这是一门公司或单位在管理文献方面“立法委员”所拥有知识。简单地说，可操作管理文献就是要能完整描述本单位所有表单及数据“来龙去脉”。可操作管理文献分类和目录是与公司/软件体系构造对应（学习麦当劳操作文档）。参照《可操作型管理文献写作》二、金融行业应用软件知识创新(6/12)金融行业应用软件知识点归纳第10页2.领域概念数据模型：在我们行业内经历了引进国外庞大应用软件经验和教训之后，大家似乎形成了一种共识，即优先学习和引进国外领域数据模型。大家终于明白引进模型是引进技术，而引进应用软件系统是引进“服务”，而“服务”在国外也是最贵。

当然，学习领域模型也并不简单，真正关键领域概念模型其实是很难得到。从我们加入国际化标准组织经验看，加入组织就像加入写文章“作家协会”，它统一基本术语（字典）和原理。主要参照文献包括：保险领域《ACORD》中CDM（概念数据模型），卫生领域PHCDM（公共卫生概念数据模型），或者参照更一般著作——《数据模型资源手册》。关注标准对商业控制力。（HL7,CMMI）领域模型是由专业术语（词根）动态组成创新内容主要反应在“蓝图数据库”（比方：大词典和写作构思）参照《有关选择国外保险业务软件包探讨》、《行业应用软件中词根表和库构造》二、金融行业应用软件知识创新(7/12)金融行业应用软件知识点归纳第11页3.软件体系构造：软件体系构造是对应用软件整体功能划分讨论，体系架构本身有两层含义，一是公司架构，二是软件体系架构。公司架构反应公司和单位功能划分，有甚至把政府机构也做这种功能划分，其发展方向是“外包”，由于架构规划使功能明确、边界清楚，从而便于多种资源整合，其主要参照资料为《公司总体架构》。创新关注点，近年来多种体系构造办法论，如：TOGAF、FEA等也十分活跃，我们也提出“面向组装系统建模”ABM办法论（对照IBMCBM办法论）。体系构造也是高级人才认证主要内容（中日韩）。二、金融行业应用软件知识创新(8/12)金融行业应用软件知识点归纳第12页4.软件工程

行业应用软件在已有软件工程课基础上更强调工程，这是由于传统软件工程课程重点是如何把软件开发出来，而行业应用软件要处理不只是把软件开发出来，并且包括这个软件是如何被测试,

如何被使用，如何被维护，我们需要更多工程化内容（看一份行业应用软件开发协议就懂得我们任务是什么了）.

如：如何组织联合开发团体及分工，如何大规模迁移数据，如何开多种会议，如何进行试点和推广活动，如何进行大规模培训和上线保障，如何进行复杂系统升级、维护、保驾，如何规划外接软件和系统。为何关注戚继光作战创新（明星加群众演员团体）二、金融行业应用软件知识创新(9/12)金融行业应用软件知识点归纳第13页行业应用软件发展到了高级阶段，往往包括一定经济学原理，我们要想从一种技术背景转向业务背景，经济学原理是一种基础。行业应用软件高级阶段一定包括很多积极提议和咨询服务，归纳说，经济学理论既能够用于客户管理提议，又能够用于软件开发项目管理。如：张五常专家《中国经济制度》行业市场分析是制定行业应用软件开发战略主要工具，是行业应用软件发展指南性文献。行业分析报告是行业分析主要成果物，它告诉我们本行业市场容量，主要业务内容，主要竞争对手分析，重大事件和热点问题。“知彼知己，百战不殆”

行业分析报告是详细行业中，行业应用软件发展情况最权威报告（重视“专业”、“中立”第三方报告）。如：我们要进入北美市场市场就应买CELENT报告，并懂得我们对手是CSC、SUNGARD、TATA……

如：IDC报告，CCID行业报告。举例：数据挖掘和DBA需求，信息保护和加工利用标准。二、金融行业应用软件知识创新(10/12)5.经济学原理和行业市场分析：金融行业应用软件知识点归纳第14页6.行业应用软件（综合）：行业应用软件作为课程是一门集成性课程。我们渐渐看到行业应用软件是上天给我们国家软件复兴机会，通过加入WTO我们理解了国外对应软件发展水平，我们历经了国内客户、国外在华公司客户和国际客户发展过程，与国际著名行业应用软件开发商也有大量接触，通过大量工程实践，发觉我们在综合实力上并不落后.在战略层面，我们在中国科学院“两个面向”办院方针指导下，即：“面向国家战略需求，面向世界科学前沿”，形成我们详细两个面向，即：面向国家行业信息化战略需求

面向世界行业信息化科学前沿二、金融行业应用软件知识创新(11/12)金融行业应用软件知识点归纳第15页二、金融行业应用软件知识创新(12/12)在国民经济发展主要行业，以关键业务系统为重点建立本行业信息化基础，再从战术层面过渡到战略层面。在行业信息化优势领域创建新模型和知识库体系，针对复杂性系统研究，在新复合学科融合基础上占领世界对应学科前沿。假如我们在行业应用软件上有很大突破，我们再沿软件分类通用技术方向带动所有国产软件发展。

行业应用软件

跨行业（通用软件）

工具软件/中间件软件

系统支撑软件总之，行业应用软件在软件创新方面有巨大空间。参照《关键业务系统内容讨论（管理篇）》金融行业应用软件知识点归纳第16页以运行模型为例关注研发和成果转化有关（介绍中科软研发工程中心管理构想）问题。1.合理绩效标准；2.有效地价值链融合；3.有效创新机制；4.“助推”式管理办法；5.配套体系规模.三、成果转化和运行创新(1/4)金融行业应用软件知识点归纳第17页1.合理绩效标准——明确管理目标（举例）：

基础研发：

高质量和数量论文，基础项目标取得金额，科普宣传文章数量

产品研发：

产品销售额度，市场地位排名，产品有关新技术展望文章和书

应用软件：应用软件收入，人员及利润规模，行业排名，办法论创新文章和书——建立管理平台，用业绩说话，避免任人唯亲三、成果转化和运行创新(2/4)金融行业应用软件知识点归纳第18页2.有效地价值链融合——参照业内价值链行业值（如：销售、工程、研发、管理、资本等比值）结合详细情况，制定定价标准和划分缺省值（减少内部交易成本）——克服高估自己价值趋向建立彼此依存关系文化，理解上下同欲者胜。——建立广泛合作精神，完善价值链缺项（学习baidu创业史）3.有效创新机制——建立以奉献奖励为主分派体系——平衡历史奉献和现实奉献关系——建立奖励规则和标准，并在冲突中形成平衡治理机制（借鉴美国法律治理构造）三、成果转化和运行创新(3/4)金融行业应用软件知识点归纳第19页4.“助推”式管理办法——处理集权和放权平衡，辨别：强制（基础设施）、示范引导

（选择

权)和自行要求（自行裁量权，兵法中灵活面）内容,突出标杆和示

范助推作用——用竞争和选择权“自然”形成优胜劣汰5.配套体系规模——强调迅速形成规模主要性（早期windows），奖励行业排名提

前（排名第一人引领

新概念，筹划定价权。），实力促进创新，

积累决定创新。——平衡市场能力和研发投入关系，开始时相对回报周期要短，金额要小三、成果转化和运行创新(4/4)金融行业应用软件知识点归纳第20页1.软件（信息化）无处不在，不一样专业融合反应市场需求，创

新有巨大空间，两化融合是机会。2.行业信息化在国际上我们并不落后，创新有条件，原因有几点业务竞争模型，新技术利用，大数据，并发环境形成以及20倍差价……3.成果转化，不只是管理问题，也是机制设计“治理”问题。

目前大环境很有利，研究所技术储藏也是非常有利基

础(TMAXSOFT)。4.重视价值链分析，提升对“情商”和商业模式（客户黏性）重视。平衡成果转化过程中价值观冲突。四、归纳金融行业应用软件知识点