银行国内信用证操作规程模版

国内信用证操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日 是，转节点4)C4；否，转节点4)A1。是，转节点4)D7；否，转节点4)D5。核对修改申请书、承诺书上与授权委托书上的权限是否相符；核对修改申请书的信用证号、合同号、金额等要素是否与原证相符;审查修改条款是否有不妥之处。是，转节点4)D7；否，转节点4)C2。对照《国内信用证修改申请书》（记录8）进行国内信用证修改，两日内对外开出《国内信用证修改书》（记录11），若修改涉及授信条件的改变，则出账当日开出《国内信用证修改书》，正本加盖贸易融资业务专用章，有权人签字，发往受益人开户行，副本三份，单证中心、经办行、开证申请人各执一份。单证中心将《国内信用证修改书》（记录11）发往受益人开户行；若邮递，做好交接签收。收到来自受益人开户行寄交的单据。《寄单通知书》、《信用证委托收款申请书》、《委托收款凭证》是否一致，列明的单据种类份数是否相符；审核信用证是否为本行开出的信用证；单据是否在规定的交单期、有效期内提交；索偿金额是否超出信用证金额；按照“单证一致、单单一致，表面相符”的原则审核单据，具体审核标准参见基本规定；收到单据5日内完成审核。是，转节点5)A5；否，转节点5)D4。是，转节点5)B5；否，转节点5)D8。填写撤销申请，加盖预留印鉴；提供受益人同意撤证的证明；提供退回的信用证及其修改的正本及通知行通知信用证的面函。经办行柜员核实印章是否与预留印鉴，对核实结果做相应标注度盖章确认。是，转节点6)C2；否，转节点6)A1。提交的资料齐全、正确；申请撤销的信用证与原信用证号、合同号、金额、受益人名称等项目相符；申请撤销的是原信用证未经使用的部分，已经使用的部分不可撤销。是，转节点6)D3；否，转节点6)A1。提交资料是否齐全正确；申请撤销的信用证与原信用证号、合同号、金额、受益人名称等项目相符；己经使用的部分不可撤销。是，转节点6)D5；否，转节点6)A1。审查印鉴、密押是否相符；进行信用证条款审核（具体见基本规定）。是，转节点1)D5；否，转节点1)D4。若印鉴密押审核不通过，退开证行。缮制信用证通知书（记录14）。领取信用证正本及信用证通知书（记录14)。受益人按照信用证的要求发货并备齐单据，向开户行提交。核实所提交资料印章是否与预留印鉴一致，对核实结果做相应标注并盖章确认。是，转节点2)C2；否。转节点2)A1。对受益人提交资据的完整性进行审核。是，转节点2)D3；否，转节点2)A1。对经办行提交的单据签收、编号、登记，并在《国内信用证委托收款申请书》（记录16）上批注收到日期；收到单据2个工作日内完成审核若单证相符或客户要求不符点寄单（应加盖印鉴书面授权），在《国内信用证委托收款申请书》（记录16）上记录审单结果。是，转节点2)D5；否，转节点2)A1。若单据无不符点或受益人要求不符点寄单，打印《国内信用证寄单通知书》（记录19），全套单据复印留存。全套单据自收单后5个工作日内寄开证行。收到开证行款项，核实信用证、寄单编号、寄单金额等内容，是否和应收金额一致；是否办理了信用证项下融资。是，转节点3)D4；否，转节点3)D3。若收款金额与应收金额差异较大或出现其他疑问洽付款行。按照业务编号做收款处理入客户账；若客户在我行办理了打包放款、议付、寄单融资等业务，应将收款直接归还融资本息，余款方能入客户账。收款后单证中心系统做注销处理。系统注销后，单证中心全套资料归档。《国内信用证结算办法》(银发〔1997〕265号)《银行国内信用证业务管理办法》《银行贸易融资业务基本制度》《银行统一授信管理办法》《银行公司客户授信业务贷前调查操作规程》《银行公司客户授信业务审查审批操作规程》《银行信贷业务担保管理办法》《银行信贷业务合