融资融券业务流程篇课件

投资价值发现者投资价值发现者1融资融券业务授信及开户流程融资融券业务授信及开户流程2投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？1.按照《证券公司融资融券业务管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书2.委托证券公司为其开立信用证券账户3.向证券公司指定的商业银行申请开立信用资金账户注：投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，

在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户投资者参与融资融券交易前应做什3

客户什么时候能开户？

融资融券部授信岗接收合同后对合同的相关内容进行复核，复核无误后盖章并寄回营业部推荐人；

推荐人收到合同后通知客户到营业部进行开户，并指导客户填写柜台开户相关表格，最后由融资融券开户专岗开户、录入评级、合同、通知登记以及合约。（合约复核由授信岗日终进行）开户客户什么时候能开户？开户4办理流程征信签署《融资融券合同》和融资融券风险揭示书投资者开立信用证券、资金账户投资者转入担保物证券公司评估授信投资者进行融资融券交易投资者偿还融资和融券债务结束信用交易办理流程征信签署《融资融5资格审核18周岁以上且60周岁以下；具有合法证券投资资格；个人：在申请日前一交易日普通账户总资产50万元以上；机构：100万元以上；开户时间18个月以上且交易时间6个月以上年龄资产开户时间申请融资融券业务的必备条件？资格审核18周岁以上且60周岁以下；个人：在申请日前一6资格审核有效身份证明文件申请日前一交易日对账单普通证券账户卡必要材料资格审核有效身份证明文件申请日前一交易日对账单普通证券账户7业务申请—客户提交材料（1）个人客户提交业务申请与材料提交个人客户申请开展融资融券业务，必须本人临柜办理。业务申请材料提交要求如下：①按《融资融券业务材料审核清单（个人）》提交业务基本申请材料和其它证明材料；②客户本人填写的《融资融券业务申请表（个人）》。业务申请—客户提交材料（8业务申请—客户提交材料（2）机构客户提交业务申请与材料提交机构客户申请开展融资融券业务，必须经机构有权部门（个人）同意，由有效授权代理人临柜办理。业务申请材料提交要求如下：①按《融资融券业务材料审核清单（机构）》提交业务申请基本材料和其它证明材料；

②机构有效授权代理人填写完毕的《融资融券业务申请表（机构）业务申请—客户提交材料（9信用账户

信用证券账户是投资者为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户。该账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。

注：(一）要在本公司开立信用证券账户，必须要在本公司已开立的普通资产账户，且普通资产账户已下挂对应的普通证券账户。

例：在本公司开立的普通资产账户只下挂了深圳普通A股账户，就只能开深圳信用证券账户。（二）上海信用证券账号清算后自动指定，隔日使用；深圳信用证券账号开户当天可用。信用账户信用证券账户是投资者10信用账户

信用资金账户是指投资者在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。客户信用资金账户必须按照第三方存管的方式，在商业银行开立，并由客户、证券公司、商业银行三方签订客户信用资金存管协议。自然人本人持有效身份证件到证券公司办理开户申请，经证券公司审核通过后，由证券公司通知商业银行为投资者开立信用资金帐户。投资者只能开立一个信用资金帐户。信用账户信用资金账户是指投资11审核材料客户参与融资融券交易需要新开立信用资产账号和信用证券账号，当客户符合参与融资融券业务的标准时，客户可向我司申请开立相关的信用账户。【审核材料】：

个人客户：

身份证明文件：真实有效，与本人一致，与普通账户一致。《授信开户通知单》：已经总部认定通过且有总部盖章。《融资融券合同》：内容填写完整，且申请人已签字。《授信确认书》：内容填写完整，甲方（客户）已签字，乙方（公司）已盖公司章。

普通证券账户卡审核材料客户参与融资融券交易需12资格审核—客户提交材料【审核材料】：机构客户：营业执照：真实有效且已年检。《授信开户通知单》：已经总部认定通过且有总部盖章。《融资融券合同》：内容填写完整，且申请人已签字。法定代表人证明书（原件）：已加盖机构公章法定代表人授权委托书（原件）：有法定代表人签名，加盖机构公章。法定代表人身份证明文件（原件、复印件）：真实有效,与本人一致，与普通账户一致。经办人身份证明文件（原件、复印件）：真实有效，与本人一致。组织机构代码证（原件、复印件）：真实有效且已年检。税务登记证（原件、复印件）：真实有效且已加盖公章。普通证券账户卡资格审核—客户提交材料【审核材13资格审核—填写申请表请按相关资料填写，如客户所提供的资料没有相关信息，则按客户愿意进行填写资格审核—填写申请表请按相关资料14请按相关资料填写，如客户所提供的资料没有相关信息，则按客户愿意进行填写如客户有对应的事项就选择“是”，并填写相应内容，如无则选否，相应内容不用填写资格审核—填写申请表请按相关资料如客户有对应资格审核—填写申请表15根据客户所提供的对账单及金融资产证明填写，拟提交的对象只能是交易所公布的证券拟提交的数量及种类由客户确定，可以提交一只证券也可以提交多只证券申请金额由客户自己确定，但推荐人应当提示客户要根据资格审核—填写申请表根据客户所提供拟提交的数量及申请金额由客户资格审核—填写申请16资格审核—填写申请表资格审核—填写申请表17甲乙双方的声明与保证、开立信用账户的有关内容、特定的财产信托关系当事人重要信息填写、合同的目的与依据融资融券交易涉及的信用账户、担保物、保证金、维持担保比例、强行平仓等专业术语的义约定融资融券交易所涉及的权益处理事项保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率合同条款追加保证金的通知方式、追加保证金的期限，强行平仓的情形、平仓条件，通知与送达的有关事项融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计息方式客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利合同讲解的主要内容甲乙双方的声明与保证、开立信用账户的有关内容、特定的财产信托18客户进行业务知识测试，合格成绩为80分。适当性测评客户进行风险承受能力测评，测评结果必须为非保守型。以上两个条件必须同时满足适当性测评客户进行业务知识测试，合格成绩为80分。适当性测评客户进行风19适当性测评适当性测评20适当性测评适当性测评21适当性测评适当性测评22适当性测评适当性测评23

征信调查有什么要求？

客户的征信调查结果必须在60分以上；

推荐人对所收集的信息应当客观、及时进行整理、保存，不得歪曲、篡改；

征信对象故意不提供或提供虚假报表和资料的；

其他情形。征信调查征信调查有什么要求？征信调查24根据相应的资料及查询系统进行填写征信调查根据相应的资征信调查25征信调查征信调查26征信调查征信调查27征信调查征信调查28征信调查征信调查29征信调查征信调查30征信调查征信调查31材料审核材料审核32材料审核材料审核33

推荐人打印《授信开户通知书》；

推荐人通知客户到营业部签订合同，同时以《授信开户通知书》为依据到交易部经理处领取融资融券合同；

推荐人为客户进行风险揭示、逐条讲解合同，并指导客户签定风险揭示书和合同；

推荐人将客户已签定的融资融券合同寄送融资融券部；

融资融券部授信岗接收合同后对合同的相关内容进行复核，复核无误后盖章并寄回营业部推荐人；

推荐人收到合同后通知客户到营业部进行开户，并指导客户填写开户申请相关表格，最后由融资融券开户专岗在融资融券系统进行开户操作、录入合同、评级、通知登记以及合约（合约复核由征信岗日终进行）签定合同推荐人打印《授信开户通知书》；签定合同34注意事项：

合同封面和第四十九条需填写客户联系信息，末页“客户申明”要求客户对照样本手抄一遍，并在最后的甲方处签字确认。

《融资融券交易风险揭示书》注意事项：客户要在最后签字确认。

《融资融券授信确认书》注意事项：严格根据《授信开户通知单》填写，客户在甲方处签字确认。以上《融资融券合同》《融资融券交易风险揭示书》《融资融券授信确认书》均为1式3份。客户留存1份，营业部留存1份，融资融券部留存1份。签定合同注意事项：签定合同35签定合同签定合同36签定合同签定合同37签定合同签定合同38签定合同签定合同39后续跟进-投资者教育

主要内容：

融资融券基础知识、相关法律法规、业务规则；

融资融券合同条款与交易风险揭示；

业务信息公告以及通知送达的方式和途径；

客户对账、投诉受理的方式和途径；

投资者权利与义务；

投资者进行融资融券交易操作方法与业务办理流程等。

教育方式：

通过网站融资融券投资者教育专栏、电话咨询；营业部融资融券投资者教育园地、发放实物资料；

定期或不定期举办融资融券业务讲座或投资者教育等。后续跟进-投资者教育主要内容：.c40投资者义务

投资者必须如实向证券公司提供各类身份证明材料和信用状况证明文件，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责。在相关文件、资料、信息等发生变更时，及时通知证券公司；

投资者用于融资融券交易的资产（含资金和证券）来源合法，向证券公司提供担保的资产未设定其他担保，无任何权利瑕疵；

投资者须配合证券公司以合法方式对自身的资信状况、履约能力进行必要的了解，并同意证券公司按照有关规定，向监管部门、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算公司等单位报送投资者的融资融券交易数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息；投资者义务投资者必须如实向证券公司提供各类身份证明材料41

投资者必须按时、足额向证券公司偿还融资款、融入证券、融资利息、融券费用及其他相应费用，并按照规定缴纳与证券交易相关的税费；

投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，不得将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用，否则，由此产生的后果由投资者自行承担；

投资者及投资者的一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到有关法律、行政法规、部门规章及交易所有关业务规则规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。上述事项由投资者自行办理。投资者义务投资者必须按时、足额向证券公司偿还融资款、融入