集团资金部工作计划课件

20XX集团资金部工作计划集团资金部

20XX集团资金部工作计划集团资金部1Contents目录20XX工作核心词利润、新增、优化结构20XX主要工作20XX工作思路

Contents目录20XX工作核心词20XX主要工作20X220XX工作核心词1利润、新增、优化结构

20XX工作核心词1利润、新增、优化结构320XX工作核心词这里的利润不仅强调的是公司内外资金业务的利润体现，还强调降低了融资成本而营造出的利润空间。对外，我部门将一如既往坚持将闲置资金与恒丰银行成都分行及下级个支行的业务往来上，20XX年争取达到28%-30%的利润率。创造利润另外，在现有的24家平台企业上，以最快的速度再收购20家平台企业，用于项目盈利。

20XX工作核心词这里的利润不仅强调的是公司内外资金业务的利420XX工作核心词新增现金流12一方面表现在已出，我部门将尽快实现资产收益最大化，目前准备将该处资产在农商银行、广发银行、哈尔滨银行等进行融资，实现大量的资金流回笼，保证企业市场竞争力。另一方面体现在目前存量银行的置换，比如达州商行、兴业银行的置换。20XX工作核心词新增现金流12一方面表现在已出，我部门将尽520XX工作核心词优化内部结构给我试错的机会在团队不断成长的同时，我需要循序渐进的探索最适合我团队发展的分工机制。在2016年的基础上，20XX我将继续优化团队分工将合适的人放在合适的岗位上例如：通过2016年4个月的观察与发现，在人事上，20XX我会将从业务前线转到后方做后勤支援，拓展业务的人员我会选择综合素质高、沟通协调能力强的同事代替。

20XX工作核心词优化内部结构给我试错的机会620XX主要工作2

20XX主要工作2720XX主要工作以存量续贷为基础公司目前主要以华夏银行，恒丰银行、平安银行、兴业银行为主要合作银行，另外珠江村镇、广发、武胜银行为辅，合作银行约7家，合计贷款余额约X亿元在即将到来的20XX年，针对上述合作银行，我部门拟提前3月跟银行对接，将续作资料报送相关部门进行审核，完成银行答疑，提前取得批复进行周转，确保各项贷款顺利进行。配合客户经理做好相关贷后检查

20XX主要工作以存量续贷为基础公司目前主要以华夏银行，恒丰8以新增贷款为发展家居馆二期1号楼总建筑面积4.8万平米，评估总价值5.6亿元，预计可实现新增融资额3亿元，用于补充企业现金流。XXX商业银行2018年9月抵押物到期，抵押面积6.8万平米，融资总额3.78亿元，如不续作，20XX年需要筹划到期置换合作银行事宜，现初步计划为与中国银行合作。完成恒丰银行置换兴业银行抵押物提款方案，争取用最少的成本实现无缝隙对接，早日取得新增9000万贷款。01020320XX主要工作

以新增贷款为发展家居馆二期1号楼总建筑面积4.8万平米，评估920XX主要工作以创造收益，减少成本为目标1.在原有成绩的基础上，我部门吸取2016年的经验与不足，继续优化各个银行金融业务，增加企业收益，我部拟将增加恒丰分行低风险授信业务扩增恒丰分行低风险及转贷业务进一步联络相关转贷及低风险授信业务在风险可控范围内新增农商银行、平安银行转贷合作业务

20XX主要工作以创造收益，减少成本为目标1.在原有成绩的基1020XX主要工作234积极在股市、债券、债权、股权投资等创新型业务上寻找盈利机会，例如深圳前海保险、萝卜金服等业务，我部门无条件全力配合该项业务发展最快速度收集平台企业及相关资料夯实自身基础，做好融资准备从公司长远考虑做好增资、审计评估、年检、开立新户、企业网银梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目新的融资机遇一旦出现力争第一时间占据资源为公司的长远发展蓄势。积极寻求其他创新型金融产品收集资料为公司创造其他有效收益提供依据

20XX主要工作234积极在股市、债券、债权、股权投资等最快1120XX工作思路3

20XX工作思路312对内认真做好分内事，配合各个子公司及下属部门做好公司的各项工作统筹合理安排好资金，确保内部贷款资金的周转，提升公司在银行的地位。01集中资金，抓大放小，确保广汉重点工程项目和工业急付款的进度，使有限的资金发挥最大的效益02争取工业企业贷款的各项补贴，把上级部门的优惠政策用足用好。0320XX工作思路

对内统筹合理安排好资金，确保内部贷款资金的周转，提升公司在银13在新的形势和新的发展下，赋予了我部门新的责任和使命，在严峻的信贷政策下，不仅要保证公司发展所需要的资金，更要迎难而上，创造出新的贷款额度，还应该将新增的贷款额度用活，创造出更喜人的成绩。20XX工作思路对外

在新的形势和新的发展下，赋予了我部门新的责任和使命，在严峻的1420XX工作思路①增进银企合作公司自2008年开始跟银行合作，目前已经与多家金融机构建立互惠共赢的切入点，下一步我们仍然要密切同现有的合作银行开展多层次的沟通与交流，例如在合理条件下，尽量给银行保存款余额，走现金流，以此增大融合力，强化合作意愿，为后期存量续贷的开展打下坚实的基础。②扩大合作规模恒丰银行从2008年最初的5000万增加到目前的68000万，融资额度扩大63000万元，放大比例大于10倍，不仅有利于我公司的风险控制，还有利于融资工作的有效管理，在接下来的日子里，我们可以将现有的合作银行额度尽可能的放大比例，以缩小企业融资风险的目的。

20XX工作思路①增进银企合作公司自2008年开始跟银行合作1520XX工作思路③扩宽合作范围④疏通合作渠道⑤合理规划税务目前在合作银行中，我们只在恒丰银行有额外派生的金融业务，该业务可以为企业创造收益，但是由于恒丰银行的管理模式在不断的变化，在接下来的日子里，更要求我们企业的业务模式能逐渐转换，同时寻求在另一家金融机构也能同时产生相应的派生金融业务，为我企业增加收益做出贡献，例如在武胜农商银行、平安银行等。公司同银行建立业务人员信息互通和高管人员工作互访机制，在平等互利原则下，共推深度合作，减少合作分歧，消