某证券公司融资融券业务培训

海通证券股份有限公司

融资融券业务培训

（客户版）主要内容一、试点客户准入条件二、概述（一）融资融券基本概念（二）融资融券交易与普通证券交易的区别三、业务流程及规则四、海通业务特色2一、试点客户准入条件（一）试点期间，申请融资融券业务的客户须符合下列条件：开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，资金账户开户时间十八个月以上；普通资金账户内资产在客户申请前一交易日不低于50万元（证券市值按收盘价计算）；有较强的风险承受能力；客户信誉良好；符合公司适当性管理规定的；法律、法规及公司规定的其他条件。（试点初期，开户时间、资产要求可能会更为严格。）3一锡、眼试降点加客恐户槐准犬入太条铁件估（知续续）（槐二锁）翅机烤构华客嫁户丑还梳须酷同滔时宅满刺足六以滥下豪条票件厘：通搂过石最夹近援年扰度星工代商永管敢理韵部辨门土的质年隆检顷；生舅产撒经促营妇活哄动判正忽常背，糖具越有烤持狼续史经依营燥能肉力火；不翻存角在均其妈它闯严息重位影余响旷企顿业山偿驶债厦能狡力揭的券情壤况隆。4一龟、早试栋点碰客砌户揪准市入押条猾件充（浅续些）下炭列逗客漫户饭，样不政得骗受鞋理缩慧其南融基资瞒融洋券夹业朗务睁申闻请以：存福在盆重愚大挖违躁规仅记著录寸者踏；市词场剥禁薪止爪或掌限龙制盯进拼入义者公幼司碰股肝东溪、抽关指联榆人牛；融夜资英融杂券袖交践易螺黑傍名助单滤客拐户岛；公凯司墓反扁洗扣钱搜黑绢名叼单得客津户务。5融合资坑融芳券秆业查务采，易是好指鬼证跃券惑公而司病向始客瘦户炊出祖借它资展金匪供皮其迫买利入被上荐市恼证怎券棍、拉出址借烈上曾市盲证悼券鲜供也其证卖代出栗，怕并吃收李取芝担峡保扛物长的忙经赛营腊活享动弓。融拆资构融敞券室交孙易丸又勉分班为奇融造资骡交白易俊和辆融句券稍交易易碗两欣类沉。谦投商资强者美向怕证单券肿公议司忆借汉入认资益金凉买岂入馒证附券判，晓为携融假资家交让易齐；躺投怖资深者碍向厚证扶券钥公仙司气借殿入肠证倒券株卖矩出肠，过为赏融航券单交狠易盯。二魔、垂概夫述（喘一享）逮融烟资崇融督券贺基志本菜概犹念6（犯二博）悦融库资岁融舟券租交俩易璃与恩普拴通团证若券靠交仍易全的座区酿别区别普通证券业务融资融券业务保证金机制不同足额保证金。买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券当预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出法律关系不同投资者与证券公司之间只存在委托买卖的关系投资者与证券公司之间存在：①委托买卖关系②资金或证券的借贷关系③因借贷关系而产生的债权债务的担保关系承担风险不同风险完全由投资者自行承担如客户不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险7（殿二舰）饭融腹资别融负券梢交稿易垂与桃普呆通跪证羊券兽交冻易影的角区锄别区别普通证券业务融资融券业务账户体系不同一级账户体系看穿式二级账户体系，客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户；客户信用资金账户为证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户交易机制不同客户自己把握情况证券公司逐日盯市，引入补仓、强制平仓机制交易范围不同所有的上市证券仅限于标的证券交易指令不同交易指令简单：买入、卖出交易指令复杂：买入、卖出、融资买入、卖券还款、直接还款、融资平仓、融券卖出、买券还券、直接还券、融券平仓收费不同佣金、印花税、过户费佣金及印花税过户费、融资利息、融券费用、违约费、逾期罚息、坏帐罚息等8三认、婆业利务婚流堵程汁及彩规缺则(每浑家植券底商结会轻有浮所避不及同)资谷格掩初也审确丘定赛其方信幕用随等机级欣、屿初赠始推保何证俘金浓比河例渣、疫信盐用笛上尝限旷系洒数担藏保馆物孟提旁交逐坚日兔盯沾市信贿用狼评哭估三秀方坦存宋管秤签屋约刮及械开巴户开悔立幼信毛用错证信券施账返户申、尺信扭用腊资鲁金构台夺帐签送订桌风羽险钉揭猎示丹书强及线合衡同征鱼信客娇户坝提产交苍能剩证恒实其描基户本亭情场况陶、宰财新务协状爽况株、程诚讯信播情阁况遥等适信摔息牌的吓征患信骂材响料融。客栋户芬须证开摧立她沪史、烈深凑信示用披证范券鼠账挖户客肠户很可轿提汪交辉现登金虹或料可傍充痛抵远保焦证芽金醋证抚券袍作奶为灶保姓证唱金授刑信融捉资留融爪券躺交湾易了悼结腥融腔资筛融院券灿业纺务终仰止付合驻同销怪户（催一畅）客贩户触业辱务烈流职程只次能复与艳一假家龟证舱券贪公烧司程签口订旱融跌资滤融源券叼合兆同9三惹、速业巷务喂流才程怜及箩规网则（末二牌）捐客鸦户自需士开真立革的常账款户投阴资共者得需贿新痰开宿专流门芽的眠信漂用致资国金教台罗帐成、厕信错用辉资零金露账稼户满和婶信甲用初证欢券绩账躁户而。客宰户孝用芹于画一错家剂证低券炭交什易戴所塘上辆市出证卸券挤交记易捕的旋信墓用阴证贫券孩账名户雅只栏能汇有谁一狠个赤；洒客纠户井只唐能隐开梁立鸟一渐个肥信真用逃资举金希账轰户泰。账喘户惹的裂定嚼义客遇户董信喉用夏证群券玻账图户疗：是证截券汤公锅司应威客猫户倾申缩慧请克，洽为嫁客留户泻开丝式立糟的豪实截名演信摩用冷证扣券签账拾户红，竭用削于恼记差载衣客削户嚼委号托毕证由券复公码司窗持剑有愉的侦担能保议证挥券奥的谁明丽细圈数别据嗽。客寒户粒信肺用爱资状金伙账钥户杜：指存竹管奋银帐行为宵客拦户绿开仗立毒的切实位名坦资我金扫账蚕户拉，借即床证四券信公叙司怕、条公粉司惕和延存匀管个银吓行磨之策间对签睁署岁的蝴三绣方辜存墓管呆协危议旧中匆的春资恒金湖存拔管折帐汉户速。客接户常信奶用漂资袭金虾台跟账汁：指证北券疫公初司为乞客售户粉开轻立热的乓，棵即未证叼券盐公摩司乌、充客捕户藏和茂存槐管辜银第行躬之障间锁签本署炕的鸣三锄方与存瓶管荷协趣议删中依的查资象金拆台透帐冲，烤是篇证等券诊公贞司欠为双客永户览开对立草的刑实鼻名划信饿用泻证永券蝇资戏金酒账旷户训，超专朱门此用炭于轨证层券破交殊易茫的员资供金乔台抓账集，滩与择客越户蛋在个存初管愈银萍行姻开总立浙的锐客疼户摩信到用赌资托金箭账疑户宫一导一窄对伍应涨。1央0（碎三吐）希提猪交樱担卫保途物吧及驴融煎资授（四券霜）隆申茎请可魔提浙交寻的之担添保撤物边：懂现窗金惧、谊可差充纱抵仇保缎证招金辰证厕券维殿持榴担变保勉比根例灯达惹到3恰0译0狗%以胃上幻玉，阅可哥以器申密请勤提投取卸担乒保帮物怠，兽且充提酒取箩担禾保钢物藏后怠，残维蒜持方担且保她比哀例翻不肢低篮于3互0翅0谱%。三威、碎业吹务巨流侄程宗及帮规访则客讽户斧须灾保木证承担蚁保蜓物狼的活全朱部杀权努益殊、箩产破权怨及指利雷益债并乔且惧未雄就县担码保无物寸向组第狼三加者肾提例供占任骡何等形肝式钢的踏第口三增方歉权恋益给。客总户像提牵交仇的斤保印证摄金阅、链融既资寸买矩入峡的轨全田部叫证坊券渣和插融孩券藏卖小出猾所阅得荣的寇全残部期资开金迫及雄上敢述说资帮金饲、殖证尺券岂所美产迎生神的版孳牺息陶，差整耻体缩慧作齐为豆客兵户州对贝券恐商相融习资阁融击券奥所栗生宋债脂务帅的舰担细保蛋物足。定晒义1断1三毁、赛业境务批流棵程役及垒规爬则（幸四伤）潮授德信拒额倡度定标义料：译指抖证市券畏公肤司暖授欲予映客就户师可捷融版资充或傲可嚼融绝券棒的凳最吵大损额羞度陕。公径司肢通罩过土授鉴信套制酿度洽评劝定防客学户誓的守信确用栏评虏级秃，拿综忘合杰考冬虑咏客伍户代资俗产扣情叉况钳（烟包决括翠普晚通吓账刚户融内慌资贞产蜡、押金场融努资肉产姜、触总右资杨产刑）惩、台客演户微申训请拉的申融京资乡丰融劳券紫额盾度寇、都客武户辞可罩融我资晚（堤券升）筝金俯额拒、英公纲司伏融切资趟融渴券近业刃务坐现寸有防规秒模累、完公溉司贪财巧务敢安醉排牺及轮市居场班情陡况蹦等希因旅素效确购定砍客申户万的段授够信绕限遇额合。客演户勉的胁融堂资有金环额叮及落融狐入荣证掉券妹不现得允超窜出颠公寨司赵确帝定检的撤授院信域限篮额即。融胁资蛮融泼券法业再务愿中恼，航客洁户赚融集资计、周融械券滤实铃际涨可恶用钥额罪度恰受印标欢的原证数券岔的英折短算欢率娘影慨响旷，腿可云能邀小发于醉公嗓司猛授边予况的棵授管信姻限匪额顷。1平2三萝、惕业兵务婶流蹲程租及朴规膨则（姿五法）凝保编证心金京比甩例定勇义狭：刺指宗客疑户煎交量付悲的制保刑证逆金担与犹其债所混能危融顷入床资缠金漆或抗证中券跑金骑额础的躁比纺例傍。类赞型狐：忆初园始治保惭证钻金此比瞒例翼、易融杆资瞎保继证倒金妨比望例体和突融披券积保逢证注金位比陪例通。融悲资载（鹿券语）博保汤证愚金兔比论例母由翅初庙始沿保胶证愿金向比里例皂以斗及郑融泄资栽买常入设（差融脏券康卖辽出冶）锯标叙的京证漫券杆的锣折听算典率祸确评定侧，忠直称接盾影鼓响廉客沉户遗的速开匀仓优数片量妻。融棚资件保习证串金棉比纷例阻＝X弹+某1－Y，融痒券雅保器证供金外比渗例生＝X马+址1创.谁1－Y，科式报中X为扬初咬始才保持证伏金价比膊例壤，速客垄户满融康资迁买眠入厅或肯融臂券珍卖录出景对难应垫证渐券凑的灾折采算嘴率。1缝3（决六锈）码融颤资家融坡券倍交倘易叉前骂提-昆-映-保略证输金客跳户须进霜行苦融满资煤融品券怠交殖易河前猫，别必括须剃缴博纳昨一忍定魂比刘例造的吉保月证杂金绩。窑保器证贞金久可钥以仅是交现控金身，爆也炒可古以济是不可逝充神抵炮保厕证旅金悼的率证熊券坐。可梅充瞎抵储保抄证嗽金蓄证源券顶的屠范司围为遵挂胳牌阔交爱易裙的扎证须券胖，煎由披交摸易像所格确砖定猴可稼充伶抵宪保篇证逆金同证储券训的掏名奏单馋。证曲券迅公飞司乌可笑在侮交元易的所等公吐布算的盆可顿充腰抵蚕保脆证跪金池证芳券喉的苏名援单必内荡进非行直调四整钥。三济、脂业脚务嫩流堵程盛及舅规艘则交扇易旬所可英充杯抵挺保川证威金睛的例证呈券证骆券是公聚司可沸充消抵炒保胞证习金1苦4（吼七堤）想融首资烘融夏券宗交流易死前刚提-佩-靠-可炊充留抵阅保适证网金屠证政券可夺充砌抵超保挣证麦金群的迎证胶券泛的犁折潮算均率充核抵复保白证恋金宅的挎证格券跪，朴在乔计敲算壶保雷证欺金衔金块额讨时申应颜当案以球证尿券禁市移值湖按形一州定辩折苍算贵率凶进释行摊折饲算迎。虾如已下世表俯所旅示锁：证券品种折算率（上限）深圳100（上证180）指数成份股70%非深圳100（上证180）指数成份股65%交易型开放式指数基金90%国债95%其他上市证券投资基金和债券80%证泳券男公瞧司屡可离以含根疼据周流红动漠性浪、亿波悬动疲性腾等兽指踪蝶标倚对亡可虚充晃抵逐保刃证初金筹的畏各幸类曲证拔券蛮确吹定却不花同坏的纸折材算哀率闸，匪但揭公街布辣的海折杆算杰率竟不异得湾高凳于阳交焦易椒所宝规闯定尿的筝标苏准菊。三率、桃业渴务害流炉程考及烤规宝则1淋5（侨八瓦）撇融境资享融判券折交对易屑的徒范蚕围贞－生－随－渐－道标孝的极证排券标启的格证特券羞是蜂指魔客拼户闸可茂融沾入夕资折金溜买涂入辽和即向漫证层券坊公锄司南融送入岗卖烤出影的敏证壳券寨。证例券金交着易振所痰确灾定压标那的把证撒券浆范谜围证抗券典公愈司摇可衬在辽交派易刻所张标愁准休内淘缩疗小洋标银的壳证广券覆范晶围三状、感业掌务向流妻程厚及四规努则可鄙充嫁抵章保匹证洒金耳的界证召券标圾的士证派券1抓6（枕九缺）迅融番资逃融卧券靠交衬易趟前熊提-鸡-影-保浅证望金寇可尿用便余导额融厦资腾融保券规所妇使乳用揉的仇保闷证蒸金肿不欲得早超关过蛾保虎证故金性可久用拒余美额弊。保椒证薯金碍可蹦用纹余傻额摄直乡丰接字影绞响肝可善开偿仓遵的鸡数盏量少。保乐证挑金紫可德用寻余归额耳的泄计肥算贸公裕式控较茶为猜复阀杂烘，领并欢且牢是月随吹着堡客招户扑账拘户脏内胡证毒券慈市爆值赵、傅证产券网折佩算屑率法的令变壶动俗而御变涨动推。客桑户草每已次暗开而仓刚时灾，将光因锐其援选泉择怕融估资场（棒券剖）证品调种死的裙不估同诉而顽影州响牺融暮资令（拴券遍）败保督证尝金糊比席例穿。三雕、态业秒务张流眉程宾及丽规个则1熔7（伍十籍）姐维爸持同担包保封比访例谦、争补庄仓虚及迅平录仓客户状态警示指标措施正常维持担保比例≥补仓维持担保比例可以继续向客户提供融资融券服务。补仓平仓维持担保比例≤维持担保比例＜补仓维持担保比例向客户发送补仓通知，要求客户在约定时间内将维持担保比例提高至补仓维持担保比例以上（含）；若客户未能按期补仓，则限制其信用账户的普通买入、融资买入和融券卖出。平仓维持担保比例＜平仓维持担保比例向客户发送平仓通知，要求客户在约定时间内将维持担保比例提高至补仓维持担保比例以上（含），如客户未在约定时间内将维持担保比例提高至补仓维持担保比例以上（含），公司进行强制平仓。（1）螺维离持猎担哀保微比哪例滥：礼指孩客艳户怠担释保矿物恼价家值馋与肯其摆融废资朱融凶券洁债蝇务介之跪间振的乓比混例腾。维科持赵担协保削比玩例=（太现咏金+信晓用困证薄券云账防户械内面证槐券脂市私值葵）/（匹融雾资慌金糠额+融肥券喜卖层出恐证补券轻数旨量×市扫价+利纺息荡及热费侄用集总拥和乏）（2）样公吗司前将件根白据蒙市冬场蜜状锐况剥，故对强上犁述旨补齐仓蒙维鉴持资担按保毁比旋例呆、惭平搏仓说维抬持呆担籍保纯比驳例牺的薯具钉体狼阀显值遇进症行例调求整翼，恢并政提上前搜向舟客烤户润公粮告亩。三粮、米业萝务伤流荐程怠及刃规讨则1辨8（主十岂一猾）符期姓限键和倘费殖用期黑限拿：融使资丢融磨券碑最翼长扫期孩限习不瞒超夺过最六柱个览月祝。蠢期库限菠顺柔延激的絮，弦应乘符损合《证莲券旷公就司桶融鸭资剖融花券思业冒务窃试现点械管腿理危办言法》和装证勒券失交鲜易内所剖规宅定液的例情淋形便；融露资弊融亮券仿期思限途从竖客窃户寇实箩际苹使浪用拢资利金足和搂证胃券泉之缸日愁起谱计捡算掀。费赞用汤：融河资吼利暑率抵不抽低平于唇中梦国功人录民歌银触行炭规廊定廉的祸同及期公金地融馅机烂构坦贷策款挺基烤准皱利厉率懒。融铁资肉利际息湖和帽融作券覆费朋用伟按凯照堪客领户冠实惰际蛙使骂用普资计金弹和贞证倡券赏的扭天肯数底计促算诞。三劲、寒业侮务亚流缓程拉及阶规令则1孟9三仗、阵业眨务烟流桐程铜及床规裂则（岗十胆二锣）蛙融戏资哑融网券株交客易-拢-孝-拦-交茎易麦类庙型普粗通卷委陆托踏申皱报药指狂通抄过贵信升用土证撞券顽账桐户跨买峡卖质担剥保理物释的炎申朗报配。普爸通苏买扁入普扑通裹卖厚出2龟0三薯、漂业障务舟流鼠程导及召规兼则（时十改二醒）汤融处资臂融墨券狸交培易-窝-乳-熔-交猎易疾类遮型磨（雄续级）融艘资扮买地入券访商前用竞融丸资说专职用存资洪金致账需户乱为正客庙户印垫兴付宴资滤金客，勺客咏户渴融俩资薯买淡入蜜的慎证租券冈直从接划紫入淘券健商叠信求用犹交畅易但担额保别证趁券嫌账杨户屿，匙同见时暂维冰护抹该姜账奴户捆下摔客咬户览信小用朴证状券胜账户记二蚊级啊明姻细母。融闪资著还田款融松券黄卖蕉出融花券锅还踏券卖算券仁还惧款。货通估过秒卖瓣出混信怕用泡证诊券怨账价户贷内拘证耐券迎所俯得谋资凑金摆偿京还敲融热资喘款直滥接例还调款。灾从令客跳户菜信洒用脉资添金门账割户酿划恐款税至督券叉商雹融谁资的专理用茎账孙户堪，串进和行直刚接郊还催款券婚商凝用勿其机融赞券荷专辣用滤证症券唐账厚户泥中志的香证贡券矿为尽客微户血垫槽付暮证衔券诸；假客为户播融钓券仁卖足出所膝得岁资答金内划继入衡券华商败客躁户纱信撕用路交肃易普担记保内资扒金闲账膊户运，楚同胜时毕维坚护董该匹账蚁户望下消客户暖信窑用谱资盛金莫账滩户袭二自级边明评细映。买放券识还桶券。将通阿过胜其再信韵用胡账鹅户则申撤报扣买榴券践，孙买笼入克证愈券些直绩接撑记芽入批证洒券珍公际司碎融券戴专碑用弄证位券咽账保户初。直担接睬还驶券。饶通查过膛非励交帮易半过傍户额指族令携完秩成品，培证饮券图从踏客肯户招信览用适交愉易赢担悼保镜证豪券姨账落户肤划遥至素公向司食融锻券游专络用宽证损券暮账献户伐，仓中岁登黑公旋司晨自享动渠维稀护查客怪户泰信个用拍证挺券竟账养户野明糟细阻。2通1融射资孩强膛制通平聋仓融炭资它还鸦款砖的狮强娘制喜平同仓承申才报由稳证渠券档公梳司邀发牲起。拼卖争出扮申骄报诵包剖含抱投胶资静者浊信腊用棉证悼券霸账煮户纸代华码桐，膊并宅注荐明“融丙资”和“强僚制念平彼仓”标贷识井。亲融拍资口强版制雀平携仓戚卖拨出浑所砍得比资码金畏首独先冤偿里还稀投精资倍者司所凑欠世证庙券冠公泳司赛资拾金蓬，剩如秀不穷足愿，扛证虎券满公辞司艇再盈向描客差户塌追蓄索值。（酸十奶二也）轰融枪资屯融怪券摧交艇易-啄-经-铅-交松易瞧类连型类（对续向）融挣券劳强歌制滨平乒仓融痰券腥还毁券栽的温强苹制破平萍仓闻申宽报由蛛证寨券性公六司扑发姜起。惑买钉入殃申没报舍包姜含轰投琴资养者议信滩用岸证杠券德账应户皇代届码冈，昏并产注站明“融州券”和“强皮制昆平聚仓”标园识牛。骆融倍券叼强斧制授平霉仓乖买幻玉入脊证陆券榴直垒接思划预入挂证扯券条公迅司房诚融刻券叼专勒用游证错券鬼账修户愈，仅如甜不怨足撑，及证娱券客公士司覆再催向馅客谈户靠追虎索粘。三厅、京业属务劲流颂程清及萄规态则2塌2二诵、否业疾务基流仍程绕及云规聪则（赠十晃三羡）强融行资辆融危券潮交岛易-成-融柳券候卖夫出钓价捆格准的锈限窝制跳性蒜规魂定“卖冤出激价却格钉的开限催制”有凶利路于搅抑圣制碗操魂纵猴市军场膨行搭为《证井券蜂交桶易毫所虚融摘资第融史券涌交研易毒实嫂施猜细闻则》规歉定市：孩融蓬券愁卖利出流的颈申腐报系价众格蛮不思得浊低咳于颠该痕证械券清的箱最舌近胁成熊交会价景；殖当陡天疗还场没区有历产告生钥成猴交临的绸，瞒其纺申政报锣价申格储不舍得梢低乳于柄前兔收所盘能价寇。潜低蛙于伙上尼述巷价昼格乓的肢申刊报册为晨无欣效座申嫌报串。融饶券描卖确出网申住报征，辅在糊其洪进烦入瓶交管易榜所射交姓易旁主网机砌时旨，强将没进使行席价候格公检膛查口。2诉3二景、忧业沙务禾流铃程或及荐规法则客英户序普阳通识证酬券距帐袋户客惊户疗信帖用窃交怪易剥担根保纸证绝券辛帐楼户融急券枣专殖用砌证指券诵帐展户担融保榆物主提霜交还快券蜜划轧转担俭保删物纯返合还余昆券摆划嗽转2捷4重己要血性公夹司叶按宵约笋定蔑的酱方哑式君，郊向唐客赌户含发古送策通贱知何。铺以安电毙子吸邮旧件划方雪式顽通碑知访的萝，俱公知司接电秩子轧邮爷件樱发易送啊系扁统程未临显浅示户发嫁送倒失差败爪提坊示顿视诞为裙已哨经丙通但知葱。蔑以庄手蠢机爬短乐信渗方斜式级通搏知疑的唱，区公猫司饥向母客柿户错预铲留攀的售移农动瓜电众话姿发齐送养短益信虑，卵公揉司绸手债机昌短评信针发期送典系芹统草未未显淹示观发观送赞失嫁败贷提玩示执即虽视靠为箭已傻经业通恒知翅。脾客亿户品无戏论捎因汁何朴种膊原甲因企没用有剧及挂时粥收刺到闪有浪关佛通膀知篮，糟而遥导讽致敌担域保找物类被扛强环制稀平歇仓宣，堡都睁可始能趋会路给厅客蛾户稿造值成狂经圾济锐损筛失脾。因黎此尘，客屿户免对巾其扑信冻用否账春户庆资写产返有年谨砌慎先、醋注涉意闸责纳任膀，颤有闻义竹务睡随坝时匙留府意扯自封己涂账横户役内难资栽产达变健动困，个关颂注泰手茅机各短凉信裁、译电喂子饼信祥箱锐。预膀留卧多应种哗联碰系龟方圣式在晓开廊户菜资按料缎中取，荐正井确道填考写如手作机昏号耳、堤电饭子离邮良箱殃、件应府急倍电迎话纳等扯内樱容氧，脾保壳证杨券元商净与跑其枪联球系淘的庆畅释通役无膨阻谣。及馋时脱变盛更联白系谜方岔式蓝如对有槐变悔动扫，湾应搭及施时暗通俗知粉券恭商蜜进斤行投修谎改狼。四甜、碗客秧户竞应爷关渡注身的微事绵项-案-完-国-联蚀系悲方笋式2诱5强含制鞋平具仓筑的香情短形担：客邀户银不蜂能厅按习时猫清冷偿当债太务蒙；献或逗触秀及扔平圈仓送线袜，处且饱不辣能当按及照满约彻定名追畏加营担趣保烛物逆；钞或现客帆户购因糟自丘身胁原蜘因松导兄致抄其祥资究产挎被毙司跳法突机榆关油采轨取味财王产肉保坛全树或颜强策制笑执魂行窃措毛施茄，秋或俭者的出诵现挠丧遥失归民般事轨行粒为绪能驳力偏、趴破偿产歪、调解词散豪等阔情觉况急时多，鸦都似有漆可谨能专面岛临煮被龙强紫制公平错仓色。关故注篇补俘仓街线摆或陷平心仓悉线雀：收佳到援补唯仓携或眯平础仓屿通棒知担书串时鲁，蛮客省户仆在范两鲜日惭内梢必乳须屠采殖取尚行长动卫（摊追直加葵保腊证房诚金逗或福是请减破仓呜）协，勿否曲则堡可虎能夺会娇引恳发泛强疾制斯平徐仓总，心并厘导捉致河其买部寻分它交蜻易习行廊为梦受籍限侧，锐造拉成其薪资筑产狭和汉信途誉屡的贷双恶重州损队失。影巷响罗因秒素无：价耍格愤的辈波向动行、侄标疲的翼证矿券引及踪蝶可堵充虚抵瓦保俗证挑金堂证扶券史的医范器围氧的斩调味整剑、流标洒的敏证淡券合暂邪停析交粘易种或抽进旨入碰终婚止哑上仅市啦程抛序议，妨都派可卖能劳导嘱致嫩维厦持亚担累保鞭比坐例喘的摆波适动持。四殃、姿客吼户粉应吃关窜注煮的愉事渠项-民-杏-税-强竭制俭平爆仓慰的功风雨险2恼6融宗资枝融两券腥交缝易必申匆报喜被绪限这制装在碧最英大宇授堵信迹限钉额辛内渠进受行坡。项客讨户暗实戒际蹈可烘用岂授差信摊额清度戒与息其摆融贺资减买礼入纷（纤或筹融合券之卖止出参）慎的绸券秧种喂有勤关蛋。四窜、洒客芒户库应追关起注险的服事吴项-终-蹲-说-融极资啊融鸟券肆额恨度久及樱期咏限每姜次廊融营资灶融瞒券良申趁请聋都饮有纹一熔个饭期扑限眠，景客迟户努应韵及反时秒在妖到敲期末前倚归驾还役负糖债初，蜓如烤果派过盈期摔而康没啄有碌了沫结振，桃客符户汗将宽被辽强屈制照平证仓均，戚并菜收哥取尸罚锅息占。2瓦7四蹦、文客滥户肃应餐关期注减的捕事专项-馅-条-躬-权香益轿处殊理融右券客循户创融帆入虏证练券匪后热、友归舟还误证谜券黑前屡，卷证涂券著发困行拾人智分闹配半投刚资粱收观益插、摔向再证慎券虾持提有傍人短配暮售摇或煮者孟无钓偿统派哨发砍证说券芳、摔发闲行规证公券核持高有春人蛮有辰优皮先壳认续购洽权屑的坐证趟券荷的将，垮客剧户眉在郊偿脖还趣债傻务糠时脆，杠应拌当掀按富照斩合摄同暖约丽定臭，筹向盒券若商科支削付烟与洗所啦融栗入乔证拘券立可伐得诞利懒益禾相五等歇的难证疮券姻或和资伐金致。要垂约腐收裳购客烫户币信毛用同证兼券茫账帽户巡寿内担穷保逗证尘券抚涉锦及夜要垒约盾收搏购情矮形蛋时幼，菌客题户纺不宪得体通教过书信高用知证故券粮账端户琴申丑报男预雀受煤要怕约翁。牲如畜客高户衔希靠望仇其贼持枯有饿证逗券条预驳受兵要茧约搭，堂应哭在设要玩约嚷收伞购舰终迷止愿日指之蜂前随提牛前奴了探结皮融老资酬融兵券岔债哑务尺，李归虎还鬼所酒欠杠公始司氏的甩资吓金唐或骨证嚷券味后旅，狱将样涉定及树收感购动的犁证冷券号转判入载其奇普撒通趴证年券挑账露户并。评或益是佳在寒账稍户顷维漫持阶担蚂保装比局例坚在条证长券弹转介出蚊前染后茶均遇不炊低国于3竖0冬0饶%的集前送提拾下钩，史在致登脆记舅日抗前尼将疗该内证圣券肚转时入育其属普踩通抖证典券穗账著户荡，白通赏过烘普额通犬证冬券促账跳户椅申咳报册预靠受柳要久约永。当绵客鸽户融肤入浪证宗券谊涉熊及扬要付约食收宝购情篇形州时禁，路如裙公紫司果需汽要铸参烛与思要闹约痒收抱购州，野客胞户扎应瞎按狗合观同抗约雷定酬了远结米该处笔廊融汪券站业惯务似；母如观公荡司钞计史划男不园参铲与书要怖约啦收猛购建，动客匹户勉无靠需投了监结殊合崖约跪和我进淹行表权耀益谊补宴偿检。2奸8四秃、悦客鞋户怨应显关跃注轰的鞠事萝项-畏-庸-户-特披殊疏情伐况茎下厘担怖保饲物歇处味理财畏产联保话全丑或猎强清制比执净行公硬司约按凤合稻同科约稳定使了池结甜融宰资对融蒙券主交堆易架，父收国回窄融而出垃的晨资是金泻或理证无券酱及泰有艺关稠利浓息逃或欲费巨用漆。将拔剩朗余香证潮券播划览转抄至斑其贷普青通境证置券耍账缸户模，曾将秆剩惹余壤资优金症划标转玩至墙其拦普附通循资默金糊账右户脸。按隙照捞公临司坟规井定膀协甩助终执喉行栗。财常产红分秃割卸、升继挡承革或超遗筒赠裙、茅捐挥赠相汗关井权狭利版人汤可拣以脱向惰公翠司替申吸请善了祸结批客塔户栗的秘融剃资渣融吩券尤交脆易裤，棍在云偿默还叹客创户炮的纺融置资要融肿券绿债胶务腊后禽，卡将蜡剩良余祝证婆券悉转抗回朴其旷普忌通泪证谷券邪账统户翁，帆将策剩赞余盈资庄金斜划叔转扰到杏其结普纸通皱资稠金据账挣户翼。按眼照咸公他司届规处定中为乒客亦户胖办苗理疮有违关辅财击产赚划礼转押手巨续晚。2胀9四洲、昼客纽奉户奖应兰关获注巧的否事荷项-东-孩-怜-信血用总等配级阅调际整公晚司怒会穷定维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