企业资金管理系统功能

企业资金管理主要功能集团资金管理主要功能集团资金管理主要功能集团资金管理主要功能集团资金管理主要功能#/39■对成员单位账户进行冻结或者解冻，包括对账户的全部或部分冻结，冻结的金额在解冻之前不允许使用，系统同时通知成员单位冻结或解冻情况。■如果账户的余额不够冻结金额，可以先将现有的金额进行冻结，等到账户再有资金流入的时候自动将不足部分补齐。■冻结可以对于整个账户冻结，冻结以后该账户只允许加入不允许支出。■对应冻结业务有一个解冻业务，就是将冻结的金额重新解冻，解冻以后账户进行业务处理时不再受限制。■同一个账户可以多处冻结，分次解冻。（三）账户销户■在账户清零，并通过销户审批后，才能进行销户处理。■销户时，系统先判断账户是否还有余额，如果没有余额才可以销户。此外如果账户存在透支现象，则不允许销户。如果该账户已经没有余额，系统还需要判断该账户是否同别的账户有协议。如果有协议需先终止协议才能进行销户处理。■如果符合销户条件系统自动对账户进行利息计算，计算完成以后系统自动将该账户的利息结转到指定账户中去。■如果是结算户同时将销户申请提交给银行对需要核销账户对应的银行账户进行销户，处理信息反馈给成员单位和计划财务部。2.2.3.结算管理（一）结算业务■网银单据审批：对客户从网上银行填写的付款或收款申请进行审批，可以通过或否决申请。通过的申请可以记账，否则退回给客户。■网银单据记账：对通过的申请进行记账处理。■银企接口数据转入：读入银行收款、付款或者内转及业务转账数据，进行业务处理。■银企接口数据记账：系统对银企接口转入的业务按照业务种类进行记账处理。■复核：业务记账后需要复核才能完成记账的确认处理。■特殊账务处理：对于已发生错误的记账，进行冲账处理并形成记录。（二）定期存款■定期存款开户管理：制作定期存款存单，输入相关要素：存单号、客户名称、账户名称、账号、金额、存期、开户日期、到期日期、利率、利息收支账户。制单、复核之后该笔业务处理完成。■到期支取：定期存款到期后，将本息一次性转入结算户并生成相应凭证。■提前支取：单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。全部提前支取的利率自动转换成活期存款利率，生成相应的凭证转出本金和利息。部分支取后，系统允许在换开存单当日，新存单关联凭证后，对提取部分计算从上一活期存款结息日到提取日的应付利息。制单、复核后可生成记账凭证和借贷记通知书。■到期转存：定期存款到期后,按照约定转存,同时生成相应单证。至I」期转出方式，设置成是转活期还是续存，如转活期，应输入转入账户，即生成凭证的借贷方科目及账户，将本息一同转出。如续存，则输入新的存单号，存款日期自动顺延期限。制单、复核后，自动生成记账凭证。■打印：可以选择打印存款证实书。■查询：定期存款台账查询，有列表查询、明细查询和统计分析等多种查询方式。（三）通知存款■通知存款证实书管理■取款通知■按取款通知约定或临时取款（四）委托存款分为委托存款计息户委托存款操作和委托贷款对应户委托存款操作，计息户委托存款参照活期存款计息，除对应利息计算和结转外，不进行其他操作，操作参照活期存款；委托贷款对应户委托存款对应委托贷款本金进行操作。（五）委托贷款■业务转账输入:按业务种类单方输入自动生成对方凭证，并可打印■生成业务记录，并打印作为业务部分登记记录■生成业务备查台账。（六）贷款业务入账对从信贷系统中传输来的信贷业务进行记账，可进行信贷业务台账查询。（七）贴现业务入账对从信贷系统中传输的贴现业务进行记账，可进行贴现业务台账查询。（八）融资租赁业务维护融资租赁合同，形成还本付息计划，支持全部或部分提前还款，进行融资租赁业务记账。2.2.4.利息管理■利率维护：对利率进行单笔或者批量维护。■积数计算及维护：系统自动根据业务计算积数，必要时可以对积数进行手工维护，手工维护后需经过复核才能生效。■活期利息：选择结息的账户，系统根据确认的积数进行活期利息结算。■定期利息计算提醒：设定定期到期提醒日期，系统自动检查，进行到期提醒。■贷款计息：贷款可以利随本清或者到期结息，贷款计息后，信息自动传送给柜台系统，由柜台进行自动扣息处理。贷款的计息除了有正常的贷款利息外，对于展期或者逾期的合同，将自动按照展期利率或者逾期利率进行罚息计算。■批量计息：可选择多个账户、制定时间段进行批量计息■预计息:用于结息预测,自定义结息期间,进行利息计算,然后进行预测。■打印：积数调整表、预结息表、正常利息表、利息通知单、罚息、逾期利息等利息打印，单据打印格式可以根据实际业务单据格式进行定义，并可以进行套打。日终管理■车b账试算：进行当日业务凭证试算平衡。■日结：业务入账，生成后台财务账后进行日结。■月结：月度结账。■年结：数据年度备份并结账。■打印：日计表、余额表、月计表、累计表、对账单、余额对账表查询统计结算系统查询分为业务查询、利息和积数查询、存量与流量统计、收支预算统计等。■凭证查询■科目余额查询■科目明细账■账户头寸查询■账户明细账■大额业务统计■业务量统计■积数查询■利息单查询■开销户查询■定期存款查询■收支预算查询■预算执行情况查询■自定义报表查询2.2.7.预警提示■业务提示：网上银行及信贷等其他业务系统传递的待处理业务提醒■业务超限提醒：业务超预算、超限额等，自动提示。■提醒日期告警设置：设置各种业务到期提前提醒天数■到期提醒：系统根据提醒日期设置，自动检查并生成提醒报告■业务录入提醒：业务处理时，进行业务提醒，提醒内容包含账户相关的实时余额显示及业务控制显示。结算监管结算监督分为支付单笔限额控制、资金预算管理、支付用途控制及业务复录监督管理。（一）单笔业务控制■设置单笔业务限额■设置超限额业务的审批流程:定义超过限额业务的审批流程，并进行授权审批■审批管理：对业务进行审批，通过后提交结算中心，否则退回■结算中心复核:复录复核，复核不通过则退回客户（二）资金预算控制系统自动根据资金计划管理，进行计划控制，超预算部分进行预算再申请和审批。（三）业务复录复核审批对单笔业务的支付、资金预算、支付用途等进行复核监管。柜台维护■自定义科目结构和科目■自定义客户分类结构和分类■客户信息统一维护，其彳也系统共享■利率统一维护、可选择批量还是单一账户计息■批量或者单笔手续费维护■打印格式自定义，可以套打■账表和输出格式自由定义■复核方式有复录复核、目视复核两种■通过接口平台实现业务和财务的对接■定义是否与其彳也系统联用■恢复日结功能■恢复生成后台财务凭证功能■2.3系统特点■针对柜台业务设计，流程清晰，操作简捷。■对账户有严格的控制管理，避免资金风险。■与帐务和信贷系统有机集成。■参数定义灵活，支持多账户管理。■单式凭证方式可直接计帐，利息结果可直接生成前台凭证。■帐表、凭证输出格式可自由定义。

行系统行系统3.1.概述资金结算平台分为内部网上银行系统、外部网上银行系统、银行数据接口三个主要系统。3.2.内部网上银行3.2.内部网上银行结算中心的成立会造成属下企业资金运作速度有所减慢，因为属下企业需要到结算中心柜台办理收付款、对账等业务，属下企业已填写过的单据，结算中心还得重新输录入，大量重复劳动无形中降低了办事效率，这违背了成立结算中心的初衷。网上银行系统能够解决这一难题。通过与各大银行接口处理系统、企业ERP接口处理系统集成，可以将企业网络、结算中心网络及商业银行计算机网络联成一体。企业通过集团内部网络或公共网络与结算中心联网结算，包括网上付款、网上查询、网上收款、网上对帐等。资金结算中心的重要职责就是为参加结算的成员单位提供优质、快捷、高效的服务，真正做到网上结算。付款申请录入：对外付款和内部转帐付款通知单的在线录入、打印。成员单位审核：在线录入的付款数据需要审核通过后才能在结算中心的计算机系统反映。撤单：对已发送到结算中心的付款要求，在付款尚未支付前可以撤销付款请求。内部转帐录入：对外付款和内部转帐付款通知单的在线录入、打印。交易反馈：可以指定日期时段查询：通过网络请求结算中心付款情况，包括已付部分和未付部分。账户信息查询：各单位可查询本单位在结算中心所有账户的当前余额及其指定时间范围内的结算明细账（对账单），并可将对账单下载到本机上。查询账户余额、交易日志、电子支票使用情况、当日明细、未满页帐满页帐、历史票据、企业工作站本地交易日志、操作员登录信息、查询外汇账户余额/明细。汇票登记：成员单位可以将本单位收到的承兑汇票录入系统。对账单下载：系统提供下载某一个账户的对账单或全部账户对账单的功能，下载的对账单按账户形成独立的文件，文件格式可以是纯文本文件或execl文件。如果下载多个账户的对账单，系统会形成多个对账单文件，文件名为账户名信息提示：（1）资金到帐提示：当天是否有新的收入情况，可以灵活设定金额大小。（2）汇票到期提示：近期是否有新的重要票据到期。如：商业汇票、银行汇票等等。/I—XJ、、」-~O公告板：结合远程交易系统建立公告信息版；用于结算中心向客户公布信息，或客户向结算中心咨询相关业务。更改密码：可随时更改自己的密码。3.3.外部网上银行高决了结算中心内部结算的瓶颈。但随着属下企业开户数的增加，业务量的增大，结算中心同银行的结算量倍增，依靠传统的结算方式已不能满足集团结算中心的要求，出现诸如收付款速度慢、对账难、频繁往来银行等问题。结算中心的付款经原来的经办审批后，即时将付款指令发送到银行的电脑系统，以代替填写支票等银行票据，并减少送单到银行柜台。银行收到该结算中心的款后电脑系统即时将收款信息送到结算中心电脑系统，结算中心电脑系统自动进行会计分录，不再需要手工录入，并即时将收款信息送到收款单位。结算中心电脑系统内部定时或不定时与银行电脑系统自动进行对帐，并报告对帐结果。结算中心随时查询在银行的账户余额和明细，以及下载对账单，方便与银行对帐。若配合银行推出的电子汇划网络2小时或零在途到帐系统，大大缩短资金在途时间。实时收款：全国各地支付给集团（以及属下企业）的款项，到达结算银行后不落地送到结算中心，结算中心的电脑系统自动记账，并将收款信息送到收款单位，即收款单位收到款项的时间与银行收到款的时间几乎一致，最大减少资金在途时间，加速资金结算速度。实时付款：集团属下企业（直属企业事业部二级企业）将付款信息在内部审核后，通过内部网上银行系统将付款信息加密后传送到结算中心服务器，结算中心经过接收解码确认审核数据信息，在指定付款银行自动记帐后将付款信息发送到前置机，经由前置机发送加密付款信息到商业银行系统，完成付款，整个过程都是电子交换，付款时间几乎不计。账户明细查询：结算中心可实时查询商业银行当时的实际余额及当天各项交易的发生额、余额等详细集团企业内部网上银行付款。付款通知单录入：对外付款和内部转账付款通知单的在线录入、打印。审核：在线录入的付款数据需经审核后才能在结算中心的计算系统反映出来。撤单：对已发送到结算中心的付款要求，在款未付出去之前可撤销付款请求。网上付款查询：可指定日期段查询通过网络请求结算中心付款的付款情况，包括已付和未付。账户余额及结算明细：各单位可查询本单位在结算中心所有账户的当前余额及其指定时间范围的结算明细账。对账单下载及打印：各单位可随时将指定范围内、指定帐号的对帐单下载到本机上或打印出来，不需中心每月派送对帐单。3.4.系统特点：■解决远距离单位付款难题,在办公室即可完成付款，减少企业成本;■对于网上付款结算中心不需要录入任何数据，提高资金结算效率；■分清责任，企业付款信息结算中心不作任何更改；■减少资金在途时间，收款信息不落地送到收款企业；■成员单位即时查询结算情况及结算明细，并可下载对帐单。

4•信贷融资系统4・1・概述信贷系统是结算中心业务管理的重要组成部分，本系统是提高贷款管理的手段，同时提供分析功能，是领导决策判断的工具。信贷管理实现对贷款类业务（自营贷款、委托贷款、贴现、融资租赁）授信类业务（贷款类授信和担保类授信）和担保类业务的业务管理，其业务处理在柜台结算中处理。该系统的主要进行合同管理、贷款利息管理及提交业务信息到柜台结算和生成后台财务凭证。如下图示：信贷系统’客户管理—决策管理利息计算贷款笈腰［L放款磁款fi建立贷款離户合同维护（确认贷匹户、本科目、利息凭碱基利曲両舍同、对両塞户等内窘）菌台业务凭证（贷款发矽客户管理—决策管理利息计算贷款笈腰［L放款磁款fi建立贷款離户合同维护（确认贷匹户、本科目、利息凭碱基利曲両舍同、对両塞户等内窘）菌台业务凭证（贷款发矽息、归还贷款）其处理流程是：1）成员单位应在财务公司有对应结算基本账户；2）业务申请与审批；录入信贷信息的相关台账；进行贷款发放，可以一次发放，也可以多次发放；生成贷款发放凭证；进行贷款发放的利息计算；进行贷款本金、利息收回；生成贷款本金、利息收回凭证的生成；贷款合同终止。系统功能合同管理■合同类别：合同种类可自由定义，例如：短期贷款、长期贷款、买方信贷、个人消费信贷等等，合同项目分为固定项目和用户自定义项目。■维护合同内容：输入和维护正在执行或新发生的合同，合同维护可记录主要项目的历史变动。■基本维护：合同的利率调整、合同的修改、审核等。■特殊业务：如合同的逾期，合同的展期，合同的停息等。■用款和还款计划维护，可预测某个时期的用款或回款量。客户管理■客户信息定义与客户维护、查询。4.2.3.授信与审批可根据客户情况进行授信，授信类别自由定义，例如可分为：专向授信和综合授信等，没有授信的客户不得进行贷款，整个放贷过程由程序进行严格控制，授信结果提交领导进行审批，审批结构自动保存。日常业务处理■日常业务处理包括：放贷/还贷，存款/提款，计息/还息（手续费）等的输入、复核、记帐等操作。■与其他系统的联系：■当同帐务系统一起使用时，可以共享帐务凭证的数据；此时在帐务系统中，将要进行合同管理的各存贷款科目设置为专项核算，核算对象即合同。■当同柜台核算系统一起使用时，可以共享柜台核算系统的业务数据。利息计算和管理■计息以存贷款合同为基本单位。■预计息：在正常计息日前计算某阶段的利息，供资金调度用。■变动计息：人工参与计算利息过程，计息要素（余额，利率，计息日期）可调整。计息的结果也可维护。■批量计息：可以对选择的单个或多个合同成批计息。■计算复利:对合同提供复利计算。4.2.6.计息业务说明■计算时间：可按合同规定的时间进行,也可随时计息;对终止和停息的合同不计算利息。■计算公式：按计息时间段实际天数计算:利息二存贷款余额*天数*日利率。■特殊处理：系统能正确计算分段计息，逾期后的逾期利息，展期利息，跨年度计息等。根据合同状态，计算各阶段的不同类型的利息（正常息，逾期息，复利、手续费等），各种利息单独保存。■利息单打印：可批量打印存贷款业务利息单据。4.2.7.统计查询分析■主要完成对存贷款本息的统计查询。包括：■合同本金台帐、合同利息台帐、发生/余额表、委贷代扣代缴税表等。■分析包括：监控指标、区间分析等。■自定义查询报表。4.2.8.与帐务接口定义利息凭证模板可以自定义利息凭证模板，将存贷款系统计算出的利息有选择地生成帐务凭证，实现业务系统和财务系统的集成。系统特点■针对信贷管理部门设计，贴近业务流程，可独立使用。兼顾业务处理和管理功能。不仅能对日常业务进行核算处理，还有对存贷款业务的跟踪监控、预测，同时可处理消费信贷、融资租赁等业务。■与帐务处理系统有机集成。使帐务处理和利息计算与管理集成为一体，数据共享。■计息方式灵活。可单个或批量计息、可随时计息。计息结果可维护。可分段计息，可跨年度计息，可对合同的逾期、展期正确计息。■完善的合同管理和监控、统计分析功能。■应用面广，适应性强。既可用于金融行业专业的利息计算，也可满足非金融行业的较简单的利息计算的要求。资金预算5・1・概述细比设苣樹降别项目设首编制总预算~11T捋收▼下发调整预算审批2收预算下这J1上报预算接牧编制预算申请审檢预算调整\4—控制扌丸行编制细化预算:A汇总预算报表单位预算报表硕算单位底帝颅算灵支扌艮表上报细比设苣樹降别项目设首编制总预算~11T捋收▼下发调整预算审批2收预算下这J1上报预算接牧编制预算申请审檢预算调整\4—控制扌丸行编制细化预算:A汇总预算报表单位预算报表硕算单位底帝颅算灵支扌艮表上报预算对比分析範算单位分祈产生执厅报告预算构成分忻抉行朋细夷录人执厅惜况1接收君总执厅情况1[产生预算报表预算完成好析预算进度表]顶算初姑■[—-预算编报[…顶算羟制--r顶算分析■-编制审批：完成资金预算数据的编制、审批。在预算的执行过程中,可以根据市场需求对预算数据进行调整。审批公司正式编制的预算及下级单位申请的预算数据及预算的调整数据。经审批后的预算可以下达到各下级单位执行。控制分析：与账务系统结合，根据批准的预算在账务核算过程中进行实时控制；在事后根据核算结果分析预算的执行情况，预算完成情况分析表，预算对比分析表及预算构成情况分析表等。可以在核算过程中跟踪预算的执行情况，如每日预算执行进度表等。功能说明（一）预算体系定义■资金项目定义：根据资金业务类型和单据类型,自定义资金预算体系,如：现金流量表及表中的各种资金项目。■审批流程定义：自定义的审批流程,可以定义多个审批步骤,并且可以为初始审批和以后的调整审批定义不同的审批步骤。（二）预算编制■预算录入：按制定计划单位（利润中心或成本中心）录入某月的现金计划，包括现金的收入计划和支出计划。■预算审批：一是对本月已经制定好的且尚未审批的现金计划进行审批；二是对本月已经审批的现金计划的审批结果进行调整。■预算调整：由于预算可能由于各种原因变得不准确，因此需要对审批通过的预算进行调整，调整时预算将建立新的预算版本，并需要对新的预算版本进行审批管理。三）预算控制■执行审批：在业务处理过程中要进行预算控制。■自动预警：预算除了进行业务控制外，还可以根据定义周期地发布预警信息，以消息或EMAIL方式发给关心此预算的人员。（四）预算分析■预算汇总表：查询汇总下级单位预算数据得到的总预算报表情况。■单位预算表：查询各下级单位的预算报表。■预算调整报表：查询预算的调整情况。■预算底稿：可以按预算期间以底稿的方式进行横向列示出预算数据。■预算完成额录入及收集：收集预算完成情况数据，为预算完成情况的分析准备原始数据。■预算完成分析：分析预算的完成情况并与预算数扌居进行对比分析。■预算对比分析：对预算的预算数与完成数进行跨期间的对比分析。■预算单位分析：针对预算项目，分析预算数据在各单位的分布情况。■预算构成分析：针对预算类别，分析其预算项目的构成百分比。■预算执行明细表：针对预算项目，生成预算执行情况明细表，可以作为预算业务分析、对账单使用。■预算进度表：生成按日或月的预算进度表，随时掌握预算的完成情况，特别是对于资金进度情况是大多数单位都要进行掌握分析的。投资管理系统

6.1.概述投资管理系统可以读入或者输入相应的业务数變行投资管理。对投资管理数据的处壬里包括资金存取业务、证券买卖业务、债券回购业务、成本核算、收益计算,形成投资库存账和资金账等各种经营分析报表，达到及时、有效地对投资业务进行分析、监控并作出辅助决策的目的。匚I&舍石rfc=-F-T沌鑒行■匝■匚I&舍石rfc=-F-T沌鑒行■匝■r.行焉佶环1^屋9軽晉虽金回R旦定怡祀黄T叉JE表A州■屮表十Lz^iLz^系统功能提供外部接口系统提供可自由定义的外部接口包括外部业务数据引入接口和帐务凭证生成接口。自营类别与库存管理定义根据业务管理要求，可定义多种自营类别（如投资组合）。对不同的自营类别，可设置不同的库存管理项目和成本计算项目。可设置的项目有：证券品种、资金帐户、部门、股东、单位、交易员。业务处理系统能够完成股票、基金、国债、回购及银行间债市、转托管业务的管理。这些业务数据可以从柜台交易系统读入，也可以手工输入和维护。成本计算系统提供多种灵活的卖出成本计算方式，如逐笔结转和按指定时间区间（如日、月）结转方式。其中按指定时间区间结转方式中的时间区间可以自由定义。帐户和债券计息系统可自动对资金帐户资金和债券进行计息。库存管理对每个自营类别，系统提供六个库存/成本管理项目（证券品种、资金帐户、部门、股东、单位、交易员）供用户选择使用。一旦管理项目确定，系统在数据输入、库存管理、成本计算等环节将按指定的项目进行检查和控制。统计分析系统提供对自营资金、证券业务流水、库存、成本等方面的汇总和明细查询，如资金头寸表、证券库存表、经营情况表、销售成本表、国债回购表、转托管表，以及库存明细帐、资金帐户明细帐等。权限管理系统采用分级授权机制，对不同级别的操作员（项目经理、部门经理、主管经理等）设置不同的业务处理权限（如资金头寸、交易品种、操作帐户等）和查询权限（如部门、交易品种、帐户等），以保证业务的保密性和安全性。系统特点■贴近真实业务流程,操作简便；■系统适用于各类证券投资企业和个人使用；■与外部系统集成，实现数据共享；■操作权限控制严密，保证业务安全；■将证券核算和业绩考核、业务监控综合考虑；■提供大量的自定义功能，灵活性高。票据管理系统7.1.概述集团结算中心在票据管理方面如果采用手工管理模式，票据的购买、出售、登记、销号、注销、托收、代管等业务信息都是靠手工进行记录，无法进行有效的查询统计分析，重要票据的管理也比较混乱，各部门间无法进行有效的信息共享。随着集团业务量进一步加大，手工操作模式已经无法对票据进行有效管理，所以必须建立一套完整的票据管理系统，实现集团对内部票据的监管、控制和有效使用。7.2.票据库存管理空白票据购买登记：分为结算中心向各银行购买各种票据内、部开户单位向中心购买票据两种情况。票据领用登记：对于中心购买来的票据，哪个中心哪个人员或哪个单位领用的要，进行详细的登记。票据销号：中心根据领用人的票据使用情况中，心的录入人员输入票据号码后进行电脑的自动销号。注销：对于作废的票据进行手工的重要凭证的注销。自动扣费：要求票据购买后根据预先的票据收费设定进，行自动扣费处理，自动生成结算凭证。票据挂失及恢复：对丢失的票据及时进行登记在，系统中进行控号处理，发现挂失票据使用给出预警，找到后提供恢复功能。中间业务收费功能：对于客户办理的电汇、信汇、本票、汇票等等业务进行计费。可以需要是否生成扣账凭证。并且可以根据将来结算中心业务的发展，增加或减少收费的业务种类和收费的金额大小。并且具有一定的统计能力。统计查询：可以实现库存查询、领用查询、使用情况查询、费用查询等功能7.3.承兑汇票管理承兑票据的日常管理业务主要包括票据保管、到期托收和贴现。票据接收登记和领取登记票据接收登记指成员单位通过网银系统的汇票登记功对能收，到的银行承兑汇票和商业承兑汇票进行远程登记登，记要素包括票面（正面和背面）所有要素：持票单位、票据种类（银行承兑、商业承兑）、票据编号、登记日期、票据到期日、票据记载出票行、出票人、出票人账号、出票人或行的地址、地区、送票人、接收人（结算中心）、票面金额、背书信息、托收日、再次托收日、成功日。成员单位将汇票原件寄送到结算中心后，结算中心对照原件对登记信息进行审核，核对无误后正式入库；使用代管的汇票进行贴现或汇票到期后进行托收前，要对汇票进行领取，领取登记信息包括领用人、领出日期、备注。到期提醒、托收系统自动判断票据是否到期，自动给出提示，对到期后的票据可进行托收，通过结算系统生成主收记录，原始单据领用出库送银行后，等待付款到帐通知信息到达后进行宕帐核销，完成委托收款过程。退票登记如果出现银行退票的业务要在此进行信息的录入。录入信息包括持票单位、票据类型、票据编号、退票日期、退票原因。贴现业务票据在承兑汇票系统中登记以后，如果发生贴现业务由业务部门领用，然后在相应的业务系统如融资系统或结算系统中进行业务处理。统计查询1承兑汇票查询用来查询到期和未到期的汇票以及分析指定日期前到期的汇票（票面载明的所有信息及背书人信息，另外包含托收日、退票日期、退票原因、再次托收日、成功日、备注）承兑汇票查询表票票汇登票出出出票票送接领领退退托再托备

据类据类别据号码票持有单位记日期据到期日票行票人账号票人据地区面金额票人收人用人用日期票日期票原因收日次托收日收成功日注查询日期：金额单位：2库存查询表汇总统计每个企业承兑汇票的数据（能够按照票据类别、到期日、贴现日等信息汇总）。票据号码出票单位持票单位数量金额合计行数量合计金额合计系统特点■减轻手工管理的工作量,系统可以根据录入的票据信息，按照统计查询的格式自动获取有效信息；■各部门间信息能够共享，避免了重复录入，相关部门可以及时、准确、全面的获取信息；■通过系统管理，可以有效的避免手工管理出现的差错，降低差错率。■与结算系统、融资系统、网银系统进行有效结合，成员单位通过网银进行汇票登记，结算系统可以将已到期票据进行托收，票据系统也可以自动生成信贷授信台帐，信贷贴现业务可以从票据系统读取票面信息。综合查询分析依赖结算中心资金管理系统中所管理的集团所有资金数据，对这些数据进行各种智能化分析，如企业的变现能力、资产管理效率、债务偿付能力、盈利能力等等，为决策者提有利的决策依据。8.1.功能内容■进行跨区域、跨银行查询集团整体的资金情况（分币种）■可跨区域，按银行进行归集查询资金情况（分币种）■可按各专业公司进行归集，跨银行查询。（分币种）按账户性质归类查询（资本金户