2023年融资性担保公司管理暂行办法

ManagementMeasuresforFinancingGuaranteeCompanies20232023/6/19星期一沉默之建Logo/Company融资性担保公司管理办法·CATALOGUE目录融资性担保公司初次设立要求担保业务种类规定股权分配及变更的要求风险管理制度要求信息披露与报告要求罚则及法律责任规定融资性担保公司初次设立要求01Initialestablishmentrequirementsforfinancingguaranteecompanies设立条件设立条件注册资本金资金实力经营能力高级管理人员监事董事RegisteredcapitalFinancialstrengthBusinesscapabilitydirectorsupervisorSeniormanagementpersonnel条件具备，方可设立。注册资金注册资金1.《融资性担保公司管理暂行办法》要求融资性担保公司不得低于800万元。2.融资性担保公司注册资金应当真实、合法、有效，不得具有潜在的风险隐患。3.融资性担保公司应当在注册资本结构中合理配置各种资金来源，确保资本金来源的多样性和稳定性。资质要求资质要求1.融资性担保公司应当具备相关的机构设置和资金实力，确保担保业务能够得到有效履行，同时满足相关监管要求。2.注：以上为生成内容，请仔细核对使用。担保业务种类规定02RegulationsonTypesofGuaranteeBusiness担保业务种类概述担保业务种类概述融资性担保公司可以提供的担保业务主要包括信用担保、抵押担保、质押担保等。其中，信用担保是最为常见的一种担保方式，其主要作用是通过对借款人的信用状况进行评估，为其申请贷款提供保证，以保障借款人顺利获取融资。抵押担保和质押担保则是通过抵押或质押财产等形式，为借款人提供贷款保障。以上三种担保方式可以根据实际情况进行组合使用，以更好地满足不同借款人的融资需求。入市担保业务入市担保业务1.对申请条件和审批流程进行规范管理，明确各方责任，以确保融资性担保公司与客户之间的交易安全和合规性。2.加强对入市担保业务风险的评估和控制，建立健全的风险管理机制，并在发现问题时及时采取措施，避免风险扩大化。3.加强对入市担保业务所涉及的资金流转和信息披露的监管和管理，以确保资金安全和信息透明，减少潜在的操作风险和信用风险。--------->Readmore>>基础设施投融资担保业务基础设施建设项目融资性担保公司风险控制措施可行性评估后续跟进监管评估资金回收合同约束多种担保方式基础设施投融资担保业务股权分配及变更的要求03Requirementsforequitydistributionandchanges股东资质要求股东资质要求1.标准化资本金要求：融资性担保公司的股东必须符合国家有关标准，按照相关条款提供标准化的资本金，确保资本金的充足性和稳定性。2.严格的股东背景资料审核：融资性担保公司要对股东的准入条件进行严格审核，包括对其信用记录、商誉及经营实力等方面的考察，以确保其具有资格向客户提供高质量的服务。3.注重股东的业绩考核：融资性担保公司应该对股东的业绩进行定期考核，若其业绩不佳或出现经营风险，应及时采取措施进行管理或调整，以避免对公司整体经营的影响。股东变更备案融资性担保公司应在30天内完成手续，并向登记机关提交相关材料，并严格按照备案材料要求进行备案，确保备案材料真实、准确、完整。同时，对于股东变更后公司的经营管理和财务状况，融资性担保公司必须进行评估，确保公司运营的稳定性和可持续性。股东变更备案股权分配比例股权分配比例1.应在合法合规前提下进行，遵守相关法律法规和规章制度。各方股东应在明确各自权益的前提下，按照有关协议或合同约定的比例进行股权分配。2.股权分配比例应当公平合理，符合市场规律和风险共担原则。应充分考虑各方出资比例、经营实绩、风险承担能力、市场竞争情况等因素，制定科学合理的股权分配方案。3.股权分配比例还应当与公司治理结构相适应，避免出现股份过于集中或股份分散无序等问题。同时，应制定完善的股东会议、董事会等治理机构的运作和权利分配规则，明确各方股东在公司管理决策中的权利和义务。风险管理制度要求04Riskmanagementsystemrequirements风险评估与控制1.风险评估是融资性担保公司管理工作中必不可少的环节，需要对担保对象及其财务状况、经营环境等进行全面评估，以避免出现违约风险。2.风险控制是融资性担保公司管理工作中的关键环节，需要通过担保方式、担保条件等的灵活运用，有效控制风险，保障担保公司及其客户的利益。风险评估与控制VIEWMORE信息披露要求!!平滑3信息披露要求1.确定信息披露内容和方式，包括但不限于公司基本情况、经营情况、风险情况、股权结构、内部控制、重大事件等，采取定期、不定期信息披露等多种方式进行信息披露。2.加强内部管理与合规，规范公司信息披露行为，落实信息披露责任制，健全信息披露审核机制，确保信息披露内容真实、准确、全面。3.推动信息披露透明化，提高融资性担保公司的透明度和公信力，促进投资者保护和市场稳定。同时应建立健全信息公开制度，依照相关法律法规及规范性文件的要求公开信息，接受监管部门和社会公众的监督。处置不良资产机制处置不良资产机制融资性担保公司管理暂行办法中部分的内容，包括建立不良资产处置机构、开展不良资产处置、处置收益归集使用等方面的具体规定。其中，机构部分需要设立专业的不良资产处置机构，以便有效地处理各类不良资产问题；开展处置方面则需要实施多元化的处置方式，并对不良资产的评估、出售、转让等方面进行科学规范管理；归集使用方面则需要合理使用处置收益，包括加强风险防范、补充风险准备金等措施。这些规定将有助于提高融资性担保公司的不良资产管理水平，降低风险，增强市场活力。信息披露与报告要求05InformationDisclosureandReportingRequirements信息披露要求信息披露要求融资性担保公司管理暂行办法》中的《》部分包括要求融资性担保公司在其官方网站或其他指定媒介上公开发布以下信息：公司基本信息、董事会、监事会、经营管理团队及其他重要人员信息、公司章程、公司财务信息、重大投资、融资活动信息、担保业务信息、不良资产处置情况、存在的风险和应对措施等。经营状况披露经营状况披露1.融资性担保公司应当按照规定定期公开披露经营状况，包括财务状况、业务状况、风险控制情况等。2.披露内容应当真实、准确、完整、及时，遵守法律法规和相关规定，不得隐瞒、虚假、误导或夸大其词。3.融资性担保公司应当建立健全内部控制制度，加强财务管理，确保披露内容的可靠性和透明度。同时，应当加强信息安全保障，防范信息泄露和窃取。

资本状况披露定期披露资本状况：公司应当在每年年报中披露公司的注册资本、实收资本、净资本、资本减值准备、非经常性损益等资本状况指标，并揭示这些指标的变化情况和原因，形象地展现公司的财务状况和资本结构，并且对外及时更新相关信息，为投资者提供充分的资料和数据参考。公司应按照国家有关要求，设立专门的网站或媒体，定期披露公司的年度警示信息、重大资产交易、对外担保、财务风险评估等相关信息，切实增强公司的透明度和信誉度，加强监管部门对公司的管理和监督。同时，还应及时回应社会关注的问题和疑虑，公开处理涉及公司的重大事项信息。资本状况披露罚则及法律责任规定06PenaltyandLegalLiabilityRegulations违规行为罚则本办法对融资性担保公司违规行为制定了严格的罚则，主要包括：违反国家法律法规的行为，未按照规定向借款人告知担保范围、担保方式和担保责任等信息，违规担保、违规委托担保、违规从事非融资性担保业务等行为，将受到罚款、责令改正、吊销业务许可证等一系列惩罚措施，并可能对其声誉和市场形象造成不良影响。为规范融资性担保公司经营行为，维护市场健康有序发展，强化风险防范和内部控制，各担保公司应当认真履行自身职责，遵守相关规定，切实避免违规行为的发生。违规行为罚则VIEWMORE审核不严标准责任建议在融资性担保公司管理暂行办法中，加强对融资性担保公司审核流程的监管力度，规范审核标准和流程，并对审核人员进行培训和考核，以确保审核工作的严谨性和客观性，防范审核不严的情况发生。同时，要明确审核不严所引发的责任和后果，给予相应的惩罚和补救机制，保障融资性担保公司和投资人的合法权益。审核不严标准责任营运不良法律责任营运不良法律责任1.融资性担保公司应