财务有限公司高层管理制度汇编

财务有限公司高层管理制度汇编财务有限公司章程 财务有限公司股东会议事规则 财务有限公司董事会议事规则 财务有限公司监事会议事规则 财务有限公司总经理工作细则 财务有限公司审计委员会议事规则 财务有限公司信贷审查委员会议事规则 财务有限公司风险管理委员会议事规则 财务有限公司监事会对董事、监事、高管人员的履职评价管理办法（试行）

财务有限公司章程第一章公司业务范围第六条经银监会批准，公司可经营下列业务：1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2.协助成员单位实现交易款项的收付；3.经批准的保险代理业务；4.对成员单位提供担保；5.办理成员单位之间的委托贷款；6.对成员单位办理票据承兑与贴现；7.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8.吸收成员单位的存款；9.对成员单位办理贷款及融资租赁。第七条公司组织形式为有限责任公司，公司股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司为独立核算、自主经营、自负盈亏的企业法人。第八条公司必须遵守国家法律、法规和方针、政策，依法经营。第二章公司注册资本、股东名称及出资第九条公司注册资本为XXXXX万元人民币，认缴方式为货币出资。集团以人民币现金出资XXXX万元。XX股份有限公司以人民币现金出资XXXXX万元。第十条股东应一次性足额缴纳各自所认缴的出资额。第十一条公司核准成立后，股东不得抽逃出资。公司根据经营和发展需要，经股东会决议通过并报请银监会批准，可以增加或减少注册资本。第三章股东的权利和义务第十二条股东的权利出席或者委托代理人出席股东会会议并按照其对公司的出资比例行使表决权；有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。有权要求查阅公司会计账簿；按照法律、法规和本章程的规定转让出资；优先认购其他股东转让的出资；优先按照实缴的出资比例认缴公司新增注册资本；按照其对公司的实缴的出资比例分取红利和其他形式的利益；对公司的经营行为进行监督，提出建议或质询；公司终止或清算时，按其对公司的出资份额参加公司剩余财产的分配；法律、行政法规及公司章程规定的其他权利。第十三条股东的义务遵守本章程，自觉维护公司整体利益，服从股东会的决议；按股东协议按期足额缴纳认缴的出资额，在公司办理工商登记手续后，不得抽回所认缴的出资；依其所认缴的出资额，对公司的债务承担责任；维护公司合法权益，支持公司业务发展；不得从事违反公司利益的活动，保守公司商业秘密。第十四条集团董事会承诺：在公司出现支付困难的紧急情况时,按照解决支付困难的实际需要,增加相应资本金。第四章股东转让股权的条件第十五条股东股权的转让股东可以转让其全部或部分股权；在同等条件下，另一方股东有优先购买权；受让股权的公司，应具备银监会规定的向金融机构投资入股的条件，并不得违反银监会有关出资比例的限制性规定；股东转让或以其他方式处置其股权或增加、减少注册资本时，均应报银监会批准后，再修改公司章程，并由公司将变更后的出资情况记载于股东名册。第五章公司的机构及产生办法、职权、议事规则第十六条公司股东会由全体股东组成，公司股东资格应当符合银监会《办法》的规定。股东会是公司的最高权力机构，依照法律、法规及本章程行使职权。第十七条股东会行使下列职权：决定公司经营方针和投资计划；选举和更换董事及由非职工代表担任的监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司年度利润分配方案和亏损弥补方案；对公司增加或减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式等作出决议；修改公司章程；法律法规及公司章程规定的其他职权。第十八条公司有下列变更事项之一的，应当报经银监会批准：变更名称；调整业务范围；变更注册资本金；变更股东或者调整股权结构；修改章程；更换董事、高级管理人员；变更营业场所；公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等；银监会规定的其他变更事项。第十九条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。股东会会议作出的其他决议，必须经出席会议股东所持表决权的过半数通过。第二十条股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议每年召开一次，并应于每一会计年度完结之后的六个月之内举行。代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上的董事，监事会提议召开临时会议的，应当召开临时会议。第二十一条股东会会议（除首次会议外）由董事会召集，董事长主持，董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。第二十二条召开股东会定期会议，应于会议召开15日前将会议内容以书面形式通知全体股东。召开股东会临时会议，应于会议召开5日前将会议内容以书面形式通知全体股东。股东可以书面委派代表出席股东会会议，该授权代表应提交股东授权委托书、本人的有效身份证明，并在授权范围内行使表决权。第二十三条股东会应对所议事项的决定做出会议记录，出席会议的股东在会议记录上签名。第二十四条公司设董事会，董事应当符合银监会《办法》的规定。公司董事会由三至十三名董事组成，董事由股东会选举和更换。董事会设董事长一名，董事长由董事会选举产生。第二十五条董事会对股东会负责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司经营计划和投资方案；制订公司年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和亏损弥补方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订公司合并、分立、解散或变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；根据董事长的提名，决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理及其报酬事项；制定公司的基本管理制度；法律、法规和公司章程规定的其他职权。第二十六条董事每届任期三年，董事任期届满，连选可以连任。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务。第二十七条董事会会议每年至少召开一次，必要时可以召开临时会议。会议由董事长召集和主持，董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持，董事长、监事会或三分之一以上董事可以提议召开董事会会议。第二十八条董事会会议应有三分之二以上的董事出席方可举行，董事会会议的表决，实行一人一票制，董事会决议必须经全体董事的三分之二以上通过方为有效。第二十九条召开董事会会议，应于会议召开前10日书面通知全体董事，董事应亲自出席。董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书中应载明授权范围。第三十条董事会会议以现场召开为原则。必要时，董事会会议或董事会临时会议可以电话会议形式或借助类似通讯设备举行；只要通过上述设施，所有与会董事在会议过程中能听清其他董事讲话，并进行交流，所有与会董事应被视作已亲自出席会议。第三十一条董事会如采用电话会议或视频会议形式召开,应进行全程录音和录像，该等会议的录音和录像应作为公司档案保存，保存期限不少于十年。董事在该等会议上不能对会议记录即时签字的，应采取口头表决的方式，并尽快履行书面签字手续。董事的口头表决具有与书面签字同等的效力，但事后的书面签字必须与会议上的口头表决相一致。第三十二条董事会会议所议事项的决定，应做出会议记录，出席会议的董事（包括未出席董事委托的代表）在会议记录上签名。第三十三条董事会研究决定有关职工工资、福利、劳动保护及劳动保险等涉及职工切身利益的问题，应事先听取公司工会和职工的意见并邀请工会或职工代表列席有关会议。第三十四条董事会决定经营的有关重大问题，制定重要的规章制度时，应听取公司工会和职工代表意见和建议。第三十五条公司设总经理一名，副总经理若干名。总经理由董事会聘任或解聘。总经理对董事会负责。第三十六条总经理行使下列职权：组织实施董事会的决议，并将实施方案及结果向董事会报告；主持公司经营管理工作，组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副总经理；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的公司人员；列席董事会会议；法律、法规、本章程规定及董事会授予的其他职权。公司总经理行使职权时，不得变更董事会的决议或超越授权范围。第三十七条公司监事会为公司经营活动的监督机构，对董事会及其成员和总经理等管理人员行使监督职能，监事会对股东会负责并报告工作。第三十八条监事会由三名监事组成，股东双方各推荐一名,职工代表一名，董事、高级管理人员不得兼任监事。监事会设主席一名，由全体监事的过半数选举。第三十九条监事会会议每年至少召开一次，由监事会主席主持召开。监事会决议应当经半数以上监事通过。第四十条监事每届任期为三年，监事任期届满，连选可以连任。第四十一条监事会行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事和高级管理人员的行为损害公司利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照公司法规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；法律法规及公司章程规定的其他职权。监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。出席监事会会议的监事须在监事会决议上签字。监事有要求在会议记录中记载保留意见的权利。第四十二条董事、高级管理人员在任职前应按《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》等监管规定报银监会进行任职资格审查，未经核准任职资格，不得到任履职。公司高级管理人员不得在其他经济组织兼职。第六章公司的法定代表人第四十三条董事长为公司的法定代表人。第四十四条董事长行使下列职权：主持股东会和召集主持董事会会议；签署公司的出资证明书和其他重要文件；提出总经理人选；检查董事会决议的实施情况；董事会授予的其他职权。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事履行职务。第七章公司的经营规则第四十五条公司根据业务发展需要，应当按照审慎经营的原则，制定本公司的各项业务规则和程序，建立、健全本公司的内部控制制度。公司设立审计委员会、风险管理委员会和信贷审查委员会。第四十六条公司办理贷款业务，应当遵循谨慎原则，规定贷款的条件和标准，并对借款人的资金用途、资信状况、偿还能力、还款来源和还款方式等情况进行严格审查。公司办理贷款业务，应当实行审贷分离、分级审批，并建立贷款风险责任追究制度。第四十七条公司办理贷款业务，应当要求借款人提供担保。公司应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。经公司按规定程序审查、评估，认定借款人资信良好，确实能够按期偿还贷款的，可以不要求借款人提供担保。公司办理贷款，应当与借款人订立书面合同。贷款合同中应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。第四十八条公司为成员单位提供担保，应当对被担保人的资信状况进行严格审查。第四十九条公司办理成员单位之间的转账结算业务，应当制订完善的操作规程和必要的规章制度，并配备相应的熟悉结算业务的人员。第五十条公司从事同业拆借，应当遵守国家的有关规定。第五十一条公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及刑事案件等重大事项时，应当立即采取应急措施并及时向银监会报告。企业集团及其成员单位发生可能影响公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项时，公司应当及时向银监会报告。第五十二条公司应当按规定缴足存款准备金，并按有关规定提取呆账准备金，冲销呆账。第五十三条公司应当执行国家的利率政策，业务涉及外汇帐户、外汇收支和结售汇等外汇管理事项的，应当执行国家外汇管理部门的有关规定。第八章公司的财务、会计和审计第五十四条公司应依据法律、法规和主管部门规定，建立公司的财务、会计制度。第五十五条公司应当按照规定向银监会报送财务报表和资料。第五十六条公司应当于财务会计报表制作完成后的10日内，经董事长审核签字后，将相应的财务会计报告报送股东及监事会。第五十七条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10％作为法定公积金，公司法定公积金累计额达到公司注册资本的50％以上时，则不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度公司亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。第五十八条公司在从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，可以提取任意公积金。第五十九条公司在弥补亏损、提取法定公积金前不得分配红利。第六十条公司可供分配的利润应按股东实缴的出资比例分配。第九章劳动人事制度第六十一条公司按照《中华人民共和国劳动法》及国家有关劳动人事的规定，建立相应的工资管理和劳动管理制度。第六十二条公司可以依法聘任或解聘职工。第六十三条公司依法为职工建立社会保险制度。第六十四条公司依法为职工建立劳动保护制度和休假制度。第十二章公司的合并、分立、增资、减资第六十五条公司的合并或分立，应当由公司股东会做出决议，报银监会批准后，依据《公司法》有关规定办理。第六十六条公司需要增加或者减少注册资本，应当由公司股东会做出决议，报银监会批准后，依据《公司法》有关规定办理。第十章公司的解散和清算办法第六十七条公司出现下列情况时，经银监会核准后，予以解散：组建公司的企业集团解散，公司不能实现合并或改组；章程中规定的解散事由出现；股东会会议决定解散；公司因分立或者合并不需要继续存在的。第六十八条公司经营出现严重困难或重大违法违规行为时，银监会可依法将其予以撤销。第六十九条公司解散或者被撤销，股东应当依法成立清算组，按照法定程序进行清算。银监会可以直接委派清算组成员并监督清算过程。第七十条清算组在清算中发现公司的资产不足以清偿其债务时，应当立即停止清算，并向银监会报告，经银监会核准，依法向人民法院申请该公司破产。第七十一条公司清算活动，必须严格按照《公司法》第十章的有关规定办理。第十一章章程修改第七十二条公司根据需要可修改章程，修改后的章程不得与法律、法规相抵触。第七十三条公司章程修改，需经股东会决议通过，并报银监会批准。第十二章附则第七十四条本章程所称“以上”包含本数；“低于”不含本数。第七十五条本章程经公司股东会审议通过，并报请银监会批准，且于公司在国家工商行政管理部门核准登记注册后即生效。第七十六条本章程未尽事宜，按照《公司法》的规定执行。财务有限公司股东会议事规则第一章总则第一条为了完善公司法人治理结构，维护财务有限公司（以下简称“公司”）和股东的合法权益，明确股东会的职责和权限，规范股东会内部机构及运作程序，提高股东会议事效率，保证股东会会议程序及决议的合法性，充分维护全体股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（以下简称“《办法》”）等相关法律、法规及《财务有限公司章程》（以下简称“《章程》”）的规定，结合公司实际情况，特制定本规则。第二条股东会的与会人员，应当遵守有关法律、法规、《章程》及本规则的规定。第三条董事会组织召开股东会应严格遵循有关法律、法规及《章程》关于召开股东会的各项规定。第二章股东会的性质和职权第四条股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构。股东会依照《公司法》及《章程》的规定行使职权。第五条股东会依法行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换董事及由非职工代表担任的监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（三）审议批准董事会的报告；（四）审议批准监事会的报告；（五）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（六）审议批准公司的年度利润分配方案和亏损弥补方案；（七）审议批准公司向股东、实际控制人提供担保；（八）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；（九）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（十）对发行公司债券作出决议；（十一）对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式等作出决议；（十二）修改《章程》；（十三）法律、行政法规及《章程》规定的其他职权。公司股东会就如下事项做出的决议，须经中国银行业监督管理委员会批准：（一）变更名称；（二）调整业务范围；（三）变更注册资本金；（四）变更股东或者调整股权结构；（五）修改《章程》；（六）更换董事、高级管理人员；（七）变更营业场所；（八）公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等；（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。第六条股东会可以依照公司法、《章程》之规定将其职权授予或委托董事会行使，但授权或委托事项不得干涉股东对自身权利的处分。第七条对于法律、法规和《章程》规定应当由股东会决定的事项，必须由股东会对该等事项进行审议，以保障公司股东对该等事项的决策权。依法应报经中国银行业监督管理委员会批准的事项在中国银行业监督管理委员会批准后生效，应报中国银行业监督管理委员会备案的事项公司应及时报备；涉及公司登记事项变更的，须依法办理变更登记。第三章股东的权利义务第八条股东享有以下权利：（一）出席或者委托代理人参加股东会会议并按照其对公司的出资比例行使表决权；（二）有权查阅、复制《章程》、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告，有权要求查阅公司会计账簿；（三）依照法律、法规以及《章程》的规定转让其所持有的全部或部分出资；（四）优先认购其他股东转让的出资额；（五）有权按照其实缴出资比例优先认缴公司新增注册资本；（六）按照其对公司的出资比例分取红利和其他形式的利益分配；（七）对公司的经营行为进行监督，提出建议或质询；（八）公司终止或者清算时，按其对公司的出资比例参加公司剩余财产的分配；（九）按《章程》的规定推选董事和监事候选人，参加董事与监事的选举；（十）法律、行政法规及《章程》所赋予的其他权利。第九条股东承担以下义务：（一）遵守本规则及《章程》，自觉维护公司整体利益，服从股东会的决议；（二）按股东协议缴纳认缴的出资，在公司办理工商登记手续后，不得抽回所认缴的出资；（三）依其所缴的出资额，对公司的债务承担责任；（四）维护公司合法权益，支持公司业务发展；不得从事违反公司利益的活动，保守公司商业秘密。第四章股东会会议第十条股东会会议分为定期会议和临时会议。股东会定期会议每年召开一次，并于每一会计年度完结之后的六个月之内召开。有下列情形之一的，应当召开股东会临时会议，并于会议召开5日前书面通知全体股东：（一）代表十分之一以上表决权的股东提议时；（二）三分之一以上董事提议时；（三）监事会提议时；（四）法律、法规及《章程》规定的其他情形。对于前款规定召开临时股东会会议的情形，提议方应以书面形式向董事会提出内容完整的提案，并应保证提案内容符合法律、法规和《章程》的规定。第（一）至（三）项的事实发生日是指书面要求送达董事会办公室之日。第十一条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持；除首次股东会会议外，股东会会议由董事会召集，董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。第十二条董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会召集和主持；监事会不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。第十三条向董事会提议召开股东会临时会议的，应以书面形式提出。代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上的董事、监事会提议召开股东会临时会议的董事会应当根据法律、法规和《章程》的规定召开股东会临时会议。董事会不能履行或者不履行召开股东会会议职责的，由监事会召集和主持。监事会不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可自行召集和主持。第十四条临时股东会会议的召集，应当按照下列程序办理：（一）提议人签署一份或者数份同样格式内容的书面要求，提请董事会召集临时股东会会议，并阐明会议议题。董事会在收到前述书面要求后，应当尽快发出召集临时股东会的通知。（二）如果董事会在收到前述书面要求后十日内没有发出召集会议的通告，提出召集会议的董事、监事会或者股东可以在董事会收到该要求后两个月内自行召集临时股东会会议。召集的程序应当尽可能与董事会召集股东会会议的程序相同。董事、监事或者股东因董事会未应前述要求举行会议而自行召集并举行会议的，由本公司给予股东或者董事、监事必要协助，并承担会议费用。第十五条股东会召开的会议通知发出后，除有不可抗力或者其他意外事件等原因，董事会不得变更股东会会议召开的时间。第十六条股东会会议由股东按出资比例行使表决权，以书面记名方式进行表决。第十七条股东会现场会议由股东法定代表人或其委托的代表出席，代表须向股东会提交授权委托书，委托书中应当载明代理人的姓名、代理事项、权限范围和有效期限，由委托人签名或盖章并加盖股东公章，授权代表应当在授权范围内行使表决权。第十八条除临时股东会会议外，召开股东会会议，应于会议召开前十五日，以电子邮件、传真、特快专递或专人送达等方式将会议通知送达全体股东。通知的内容包括会议时间、地点、议程、议题和会务联系人姓名、联系方式。如遇紧急重大事项，难以按上述日期提前通知股东，但为了公司发展的需要必须尽快召开股东会会议时，各股东可同意豁免上述董事会提前十五日发出召开股东会会议通知的义务，但必须给各股东留出及时参加股东会会议的时间。第五章股东会会议议案第十九条股东会提案应当符合下列条件：（一）内容与法律、法规和《章程》及本规则的规定不相抵触，并且属于股东会职权范围；（二）有明确议题和具体决议事项；（三）以书面形式提交或送达董事会；（四）股东提出议案的，应符合股东方内部管理程序。第二十条董事会应当以公司和股东的利益最大化为准则，按照法律、法规和《章程》的规定对股东会提案进行审查。第二十一条董事会决定不将股东会提案列入会议议案的，应当在该次股东会上解释和说明。第二十二条会议议案应当不晚于董事会发出会议通知前十五日提出。会议通知发出后，董事会一般情况下不得再提出会议通知中未列出事项的新议案。否则，会议召开日期应当顺延，保证至少有五个工作日的间隔期。第二十三条公司召开股东会，公司董事会、监事会以及单独持有或者合并持有公司有表决权股份总数的百分之五以上的股东有权提出议案。第二十四条提出新的利润分配议案时，应当在年度股东会会议通知发出的前十五日提交董事会，并由董事会通知所有股东，不足十五日的，不得在本次年度股东会上提出新的利润分配议案。第二十五条董事会审议通过年度报告后，应当对利润分配方案作出决议，并作为年度股东会的议案。董事会在提出资本公积金转增注册资本及实收资本方案时，需详细说明转增原因。第二十六条提出涉及投资、财产处置和收购兼并等议案的，应当充分说明该事项的详情，包括：总金额、价格（或计价方法）、资产的账面值、审批情况、对公司的影响等。如果按照有关规定需进行资产评估、审计或出具独立财务顾问报告的，相关资产评估情况、审计结果应当随会议通知一并送达全体股东。第二十七条涉及审议董事、监事选举的提案时，股东应对每一名董事、监事候选人逐一进行表决。如股东会未能通过某一董事、监事候选人提案，则会议主持人应在会议对其他事项作出表决并宣布表决结果后宣布会议休会，由提名股东在五日内提出新的候选人，由董事会安排股东会复会时间，股东会对新的候选人提案作出表决。第二十八条股东会要求董事、监事、总经理及其他人员列席股东会会议的，上述人员应当列席并接受股东的质询。因故确实不能列席会议的，应当在会议召开日之前向会议召集人请假并说明事由。股东会根据议题需要可邀请公司股东的相关人员参加。第六章股东会决议第二十九条股东会应当对所议事项的决定作成会议记录，对所决议事项形成会议决议，出席会议的记录员和股东应当在会议记录上签名，会议决议应由出席会议的股东签名，并应作为公司重要档案妥善并永久地保存于公司住所。第三十条股东会会议作出修改《章程》、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。除前述事项及《章程》另有规定外，股东会作出的其他决议，必须经代表半数以上表决权的股东通过。第三十一条股东会的决议事项须经监管机构审批的，须在监管机构批准后方可生效。第三十二条股东会会议原始会议记录、股东签名册和授权委托书一并由公司董事会保存。第三十三条股东会会议原则上以现场会议方式召开，除现场会议之外，股东还可以通过电话、电视会议或其他电子媒介举行股东会会议，但条件是与会人士能够彼此进行充分的沟通。在此种情况下，参加会议的股东应被视为出席股东会会议。股东对拟由股东会决议事项一致表示同意的，可以直接书面传签股东会决议。第三十四条出席和列席股东会的人员对会议所议事项负有保密义务，不得擅自披露有关信息。第七章附则第三十五条本规则为《章程》的组成部分。第三十六条本规则所称“以上”含本数。第三十七条本规则未尽事宜、与《章程》及《公司法》有不相符的，依照《公司法》等法律法规和《章程》的有关规定执行。第三十八条有下列情形之一的，公司应当修改本规则：（一）《公司法》等有关法律、法规和其他规范性文件或《章程》修改后，本规则规定的事项与修改后的有关法律、法规和其他规范性文件或《章程》的规定相抵触；（二）股东会决定修改本规则。第三十九条本规则经股东会批准之日起生效，修改时亦同。第四十条本规则由股东会授权董事会负责解释。财务有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为了完善公司法人治理结构，明确财务有限公司（以下简称“公司”）董事会职权范围，全面行使好董事会的各项职权，规范董事会议事方式和决策程序，确保董事会的工作效率、工作质量、规范运作和科学决策，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（以下简称“《办法》”）等相关法律、法规及《财务有限公司章程》（以下简称“《章程》”）的规定，制定本议事规则（以下简称“本规则”）。第二条公司设董事会，董事会接受监事会的监督，在公司法、《章程》和股东会授予的职权范围内行使职权。第二章董事会的性质和职权第三条公司设立董事会，董事会为股东会的执行机构，对股东会负责，行使法律法规及《章程》赋予的职权。第四条董事会依据《公司法》、《章程》的规定和股东会授权，行使下列职权：（一）召集股东会会议，并向股东会报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）决定公司发展战略和中长期发展规划；（五）决定公司风险管理政策和重大风险事项；（六）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（七）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（八）制订公司增加、减少注册资本的方案以及发行公司债券的方案；（九）制订公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算的方案；（十）决定公司内部管理机构设置；（十一）根据董事长的提名决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理及其报酬事项；（十二）制定公司的基本管理制度；（十三）根据合理、有效原则，对董事长、董事会下设委员会和总经理进行授权，并监督检查其工作；（十四）决定公司分支机构的设置、撤销或变更方案；（十五）拟订公司章程修订方案并报股东会审议；（十六）批准董事会下设委员会及其人员组成；（十七）批准聘请或更换承办审计业务的会计师事务所；（十八）拟订公司重大融资、重大关联交易方案；（十九）制订公司金融股权投资方案；（二十）决定公司为集团成员企业提供担保；（二十一）法律、法规、《章程》或股东会赋予的其他职权。第三章董事会的产生和董事的资格第五条董事会由五名董事组成，董事的任职资格，须符合监管机构的相关规定，并经监管机构核准。第六条董事的选举和更换，由股东提名候选人，股东会选举产生。董事任期三年，如有董事因任何原因不再担任董事，提名该董事的股东有权提名继任董事，继任董事的任期为原董事的剩余任期。董事任期届满，可以连选连任。董事因人事变动或个人原因无法继续履行职责的，由提名该董事的股东提请股东会同意后予以更换。第七条董事可以在任期届满前提出辞职，董事辞职须向董事会提交书面辞职报告，并报股东会批准。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职、被更换导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、法规和《章程》的规定，履行董事职务。第四章董事的权利义务第八条董事享有以下权利：（一）出席董事会会议，并行使表决权；（二）根据《章程》规定或董事会的合法授权对外代表公司执行有关事务；（三）根据《章程》规定或董事会授权执行公司业务；（四）《章程》或股东会授予的其他职权。第九条董事承担下列义务：（一）在其职责范围内行使权利，不得越权；（二）除《章程》规定或股东会同意外，不得同本公司订立合同或者进行交易；（三）不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益；（四）未经股东会同意，不得利用职务之便利为自己或他人侵占或者接受本应该属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与公司同类的业务；（五）不得挪用公司资金，除《章程》规定或股东会或者董事会同意外，不得将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（六）不得将公司资金以及公司管理的财产以其个人名义或者以其他个人名义开设账户储存；（七）不得接受他人与公司交易的佣金归为已有；（八）不得擅自披露公司秘密；（九）公平对待所有的股东；（十）亲自行使公司所赋予的职权；非经法律、政策法规允许或者得到股东会或者董事会在知情的情况下批准，不得将其职权转授他人行使；（十一）《章程》规定的其他义务。第十条董事应当对董事会决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者《章程》，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。第五章董事长的产生及任职资格第十一条公司设董事长一名，董事长由董事会选举产生。董事长任期三年，届满可以连选连任。董事长因人事发生变动的，在改选出的董事长就任前，原董事长仍应当依照法律、法规和《章程》的规定，履行董事长职务。第十二条董事长的任职资格，须符合中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）的相关规定。第六章董事长的职权第十三条董事长行使下列职权：（一）主持股东会和召集主持董事会会议；（二）根据董事会授权签署重要文件；（三）提名总经理人选；（四）检查董事会决议的实施情况；（五）协调董事会下设机构工作，发现问题及时提出意见或采取措施；（六）有关法律、法规、《章程》或董事会授予的其他职权。第七章董事会组织机构第十四条董事会按照股东会决议可以根据需要设立审计委员会与风险管理委员会，对公司审计、风险管理（含重大投资决策）等事项进行研究、规划并提出建议，供董事会决策时参考。第十五条公司董事会设立董事会办公室，由公司办公室行使其职权，董事会办公室对公司董事会负责。第十六条董事会可以根据需要设董事会秘书或相关人员，由公司办公室人员担任。第八章董事会会议议案第十七条董事会提案应符合下列要求：（一）与法律、法规、《章程》的规定不相抵触，并且属于公司经营活动范围和董事会的职责范围内；（二）必须符合公司和股东的利益；（三）有明确的议题和具体决议事项；（四）以书面方式提交；（五）提案内容涉及公司重要规章制度、重大合同事项决策或安排的，应当提前报公司相关业务部门审核并取得其书面审核意见。第十八条董事会秘书或相关人员在收到书面提案和有关材料后，应当于一个工作日内呈交董事长。董事长根据提案涉及内容责成审计委员会与风险管理委员会进行预审，审计委员会与风险管理委员会应当于五个工作日内完成审查后将审查意见提交董事长。董事长同意将提案列入董事会会议议程的，董事会秘书或相关人员按照本规则的规定发出董事会会议通知。董事长认为提案内容不明确、不具体或者有关材料不充分的，可以要求提案人修改或者补充。董事长决定不将个别提案列入董事会会议议题的，应在会议通知中注明并在董事会上向提案人作出说明。第九章董事会会议第十九条董事会会议每年至少召开一次。第二十条董事会由董事长召集和主持；董事长因特殊原因不能履行职务或不履行职务时，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。第二十一条在董事长认为必要时，或公司三分之一以上董事提议召开时，董事会须召开临时会议。董事长应当自接到提议后十个工作日内，召集和主持董事会会议。第二十二条召开董事会会议，应至少提前十个工作日将会议通知经专人送达、电子邮件、电报、传真或挂号邮寄中之一种方式通知各董事。通知的内容包括会议时间、地点、议程和议题等。召开临时董事会会议，应至少提前五个工作日发出上述通知。董事如已出席会议，应视作已向其发出会议通知。第二十三条董事会会议应当由董事本人出席。董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席董事会，委托书中应当载明代理人的姓名、代理事项、权限范围和有效期限，并由委托人签名或盖章。代为出席会议的董事或代表应当在授权范围内行使董事的权利。董事未出席某次董事会会议，亦未委托代表出席的，应当视作已放弃在该次会议上的表决权。第二十四条董事会会议应当由三分之二以上的董事出席时方可举行。每名董事有一票表决权，董事会决议须经全体董事的二分之一以上通过方为有效。董事会会议以现场召开为原则。必要时，董事会会议或董事会临时会议可以通过电话会议形式或借助类似通讯设备举行；只要通过上述设施，所有与会董事在会议过程中能听清其他董事讲话，并进行交流，所有与会董事应被视作已亲自出席会议。董事会会议所议事项的决定，应做出会议记录，出席会议的董事（包括未出席董事委托的代表）和记录员在会议记录上签名。董事会应对所决议事项形成董事会决议，由董事签署书面意见并签名。董事会如采用电话会议或视频会议形式召开,应进行全程录音和录像，该等会议的录音和录像应作为公司档案保存，保存期限不少于十年。第二十五条董事会也可以采取书面议案通讯表决的方式代替召开董事会会议，并对书面议案形成董事会决议。该书面议案须以专人送达、电子邮件、电报、传真或挂号邮寄中之一种方式通知每一位董事。董事会议案发送给全体董事后，如在规定时间内，签字同意的董事已达到作出决议的法定或《章程》要求的人数，并已书面签署同意意见后，该议案即获董事会通过，不需再召开董事会会议。第二十六条董事会研究决定有关职工工资、福利、劳动保护及劳动保险等涉及职工切身利益的问题，应事先听取公司工会和职工的意见并邀请工会或职工代表列席有关会议。第二十七条董事会决定经营的有关重大问题，制定重要的规章制度时，应听取公司工会和职工代表意见和建议。第二十八条公司的董事、高级管理人员离任，应当由母公司依照有关规定进行离任审计，并将离任审计报告报中国银监会。董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者《章程》的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。第二十九条公司应设立对董事会负责的审计稽核部门和向董事会报告的风险管理部门，制定对各项业务的风险管理和审计稽核制度，每年定期向董事会报告工作，并向中国银监会报告。第三十条出席和列席董事会的人员对会议所议事项负有保密义务，不得擅自披露有关信息。第十章附则第三十一条本规则为《章程》的组成部分。第三十二条本规则未尽事宜与《章程》及《公司法》有不相符合的，依照公司法等法律法规和《章程》的有关规定执行。第三十三条本规则所称“以上”含本数，“以外”不含本数。第三十四条本规则经股东会审议通过后生效，修改时亦同。第三十五条本规则由股东会授权董事会负责解释。财务有限公司监事会议事规则第一章总则第一条为健全财务有限公司（以下简称“公司”）监督机制，规范公司监事会的议事程序和行为，确保监事会公平、公正、高效运作和有效履行监督职能，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）《企业集团财务公司管理办法》（以下简称“《办法》”）等相关法律、法规和《财务有限公司章程》（以下简称“《章程》”）的规定，特制定本规则。第二条监事会为公司经营活动的监督机构。监事会依法对公司财务、董事会及其成员、以及高级管理人员的职责履行情况进行监督，维护公司及股东的合法权益。监事会对股东会负责并报告工作。第二章监事会的构成和职责第三条公司设立监事会。监事会由三名监事组成。其中职工监事由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。非由职工代表担任的监事由股东会选举和更换。第四条监事会设监事会主席一名，监事会主席由全体监事的过半数选举产生和罢免。董事、高级管理人员不得兼任监事。第五条监事每届任期三年，可以连选连任。监事任期届满未及时改选，或者监事在任期内辞职导致监事会成员低于法定人数的，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、法规和《章程》的规定，履行监事职务。第六条监事会向股东会报告工作，并行使下列职权：（一）检查公司财务，必要时可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作；（二）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、法规、《章程》或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（三）监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。（四）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；（五）提议召开临时股东会会议，在董事会不履行《公司法》或《章程》规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（六）向股东会会议提出提案，并向股东会报告工作；（七）依据《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；（八）法律、法规及《章程》规定的其他职权。公司的董事、高级管理人员及其他人员应为监事正常履行职责提供必要的协助，不得干预和阻挠。第三章监事会会议第七条监事会会议每年至少举行一次，由监事会主席主持召开；监事会应于会议召开前十个工作日，将书面通知送达全体监事。监事会主席不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。监事可以提议召开临时监事会会议，监事会主席应在十个工作日内召开临时监事会会议；召开临时监事会会议的，应在会议召开前五个工作日向监事发出会议通知。监事会会议以三分之二以上的监事同意通过。第八条监事会会议应当由半数以上的监事出席时方可举行。第九条监事会会议实行一人一票表决制，采取记名投票表决方式或者举手表决方式。监事会决议应当经全体监事三分之二以上多数通过。第十条监事会应当对所议事项的决定做成会议记录，出席会议的监事应当在会议记录和监事会决议上签名。第十一条出席和列席监事会的人员对会议所议事项负有保密义务，不得擅自披露有关信息。第四章监事的任职条件和权利义务第十二条监事应当具备下列条件：（一）熟悉并能够贯彻执行国家有关法律、行政法规和规章制度；（二）熟悉有关业务，具有担任与监事相适应的工作阅历和经验；（三）坚持原则，廉洁自律，忠于职守；（四）具有较强的综合分析能力。监事会主席除符合上述规定外，还必须符合中国银监会的有关任职规定。第十三条监事会主席履行下列职责：（一）主持监事会工作；（二）召集、主持监事会会议；（三）审定、签署监事会的报告和其他重要文件；（四）监事会授予的其他职责。第十四条监事在履行职责时，必须严格遵循以下规定：（一）严格遵守国家的法律、行政法规，执行国家政策和有关规定；（二）不得利用监事职权谋取私利；（三）不得收受贿赂或其他非法收入；（四）不得侵占公司的财产；（五）不得泄露公司的商业秘密；（六）不得越权干预公司经营，侵犯公司合法权益。监事违反法律、行政法规或《章程》，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。第五章附则第十五条本规则为《章程》的组成部分，本规则未尽事宜，依照法律、法规和《章程》的有关规定执行。第十六条本规则所称“以上”含本数。第十七条本规则经股东会审议通过后生效，修改时亦同。第十八条本规则由股东会授权监事会负责解释。财务有限公司总经理工作细则第一章 总则第一条为明确财务有限公司（以下简称“公司”）总经理职责权利，规范总经理工作行为，保证总经理依法行使职权、履行职责、承担义务，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《企业集团财务公司管理办法》（以下简称“《办法》”）等法律法规，以及《财务有限公司章程》（以下简称“《章程》”），特制定本规则。第二条总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监督公司各个经营部门，对董事会负责。第三条公司设总经理一名，副总经理若干名，根据需要可以设置其他高级管理人员。总经理、副总经理及其他高级管理人员根据本规则及董事会授权履行其职责。第四条总经理候选人由董事长提名，经董事会决定并报监管机构核准后聘任；副总经理的人选由总经理提名，由董事会决定并报监管机构核准后聘任。董事可兼任总经理等公司高级管理人员。但未经股东会同意，董事长不得兼任总经理。第五条总经理、副总经理任期三年，可连聘连任。在总经理因故长期不能履行职务时，由董事长提名副总经理经董事会决定并报监管机构核准后履行总经理职责。第六条总经理、副总经理在任期届满前提出辞职，必须向董事会递交离任申请，经董事会审议通过并在根据相关规定正式办理完毕辞职手续后方可离任。在此之前，必须正常履行职责。第七条公司高级管理人员应坚持规范管理和审慎经营的理念，防范、化解经营风险，确保公司经营目标得以顺利实现。第二章总经理的职权第八条总经理对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司日常经营管理工作，组织实施董事会决议，并将实施方案及结果向董事会报告；（二）组织实施公司发展战略和中长期发展规划；（三）组织实施公司的年度经营计划和投资方案；（四）拟订公司金融股权投资方案和重大投资计划；（五）拟订公司内部管理机构设置方案；（六）拟订公司基本管理制度；（七）制定公司的具体规章；（八）拟订公司风险管理政策；（九）提请聘任或解聘公司副总经理；（十）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或解聘以外的公司人员；（十一）拟订分公司设立、撤并方案；（十二）列席董事会会议，定期向董事会汇报公司经营状况并报送财务会计报告；（十三）有关法律法规、董事会或《章程》赋予的其他职权。第九条副总经理的职权：（一）执行总经理的决定，协助总经理分管公司某一方面工作；（二）组织实施分管业务的年度工作计划，负责计划目标分解、落实和跟踪考核；（三）组织拟订分管业务的发展规划和实施计划，拟订机构设置方案及相关管理规章制度；（四）在总经理授权范围内签发有关业务文件；（五）总经理授予的其他职权。第十条总经理、副总经理行使职权时，不得变更股东会和董事会的决议或者超越授权范围。第三章总经理办公会议第十一条总经理办公会议是公司日常经营管理的议事决策机构，由总经理负责召集和主持，公司副总经理可以向总经理提议召开总经理办公会议。总经理因故不能主持会议时，应指定副总经理召集会议并担任会议主持。第十二条总经理办公会议在研究问题或作出决定时，既要遵守有关法律、法规及公司董事会各项决议，又要兼顾公司实际，避免决策失误。第十三条总经理办公会议议事范围包括:（一）组织实施董事会的决议，传达、贯彻、实施中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）等相关监管机构的金融政策、法规和重要文件的要求，研究、部署公司的日常经营管理等工作；（二）研究、拟订公司经营、投资计划和年度财务预算、决算方案；（三）研究、实施董事会授权额度内的投资项目；（四）研究、拟订公司内部管理机构的设置方案；（五）研究、拟订公司基本管理制度；研究、制定并通过公司的具体规章制度；（六）研究、制定公司员工工资和奖惩方案，制定年度用工计划；（七）研究、制定公司员工的聘用、升级、加薪、奖惩与辞退方案；（八）审定公司重大费用支出；（九）在董事会授权的范围内，讨论决定公司财产处置、固定资产购置等事项；（十）其他有必要经总经理办公会议研究确定的事项。第十四条总经理办公会议议题由总经理确定，总经理不在时由总经理指定的副总经理确定。有关公司领导或有关部门需要提交总经理办公会议讨论的问题，于总经理办公会会议召开前三日提交公司办公室，公司办公室汇总后报总经理审定。总经理办公会议上，一般不得临时动议事先未确定的问题。遇有紧急或突发事件，经总经理同意，可以安排研究。第十五条除临时召集的会议以外，每次总经理办公会议的日期和议题及有关材料，应提前通知每位与会人员，以便作好议事准备。第十六条总经理办公会议由总经理、副总经理和相关部门负责人参加。必要时，可通知其他相关人员列席。第十七条总经理办公会议议事并做出决定的过程，应体现决策科学化、民主化、规范化的要求。其议事程序一般为：由提出议题的成员就议题作简要汇报，列席会议的有关人员可作必要的补充；与会人员就此议题充分发表意见；主持人综合归纳与会成员的意见后，作出决定。第十八条总经理办公会议议事时，应由公司办公室安排专人做好会议记录等相关的会务工作。会议结束后，由专人负责依据会议原始记录起草会议纪要。会议纪要由总经理审定并决定发送范围。第十九条参加和列席总经理办公会议的人员，必须严格遵守保密纪律，严禁泄露会议有关内容。第二十条总经理办公会议形成的决定，各有关部门和人员必须认真贯彻执行。在确遇新情况、新问题，不适宜或不可能按原决定执行时，相关部门应立即建议下次总经理办公会议审议。第二十一条总经理办公会议形成的材料，由公司办公室负责收集整理。因工作需要，查阅总经理办公会会议记录、会议纪要，需经分管的公司领导审批同意后方可进行。公司办公室档案管理人员应做好查阅登记。第四章总经理报告制度第二十二条总经理报告分为定期报告和不定期报告。（一）总经理以定期报告（包括半年度工作报告、年度工作报告）方式向董事会报告工作。在董事会闭会期间，总经理应经常就公司经营和资产运作日常工作向董事长报告工作。报告应以书面形式进行，并保证其真实性。（二）总经理应当根据董事会或者监事会的要求，或认为必要时，及时向董事会或者监事会报告公司重大合同签订及执行情况、资金运用及控制情况、公司经营或重大业务的风险状况及防范情况、资产处置及盈亏情况、重大投资项目的进展情况等，并保证其真实性。（三）中国银监会等相关监管机构对公司出具的重要监管意见，总经理应及时向董事会报告相关情况。第二十三条总经理应接受董事会、监事会的提问或质询。第五章附则第二十四条本规则未尽事宜，依照国家有关法律、法规和《章程》的规定执行；如与国家颁布的新政策、法律或经合法程序修订后的《章程》相抵触，以国家政策、法律和《章程》为准。第二十五条本规则由董事会批准后生效。第二十六条本规则由董事会负责解释。财务有限公司审计委员会议事规则第一章总则第一条为完善财务有限公司（以下简称“公司”）治理结构，促进公司规范、稳健、持续发展，同时有效防范金融风险，保障公司安全稳健运行，根据中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》、《银行业金融机构内部审计指引》、《商业银行内部控制指引》及其他有关法律法规，结合公司实际，制定本规则。第二条公司董事会设立审计委员会（以下简称“委员会”）。委员会是按照《财务有限公司章程》（以下简称“《章程》”）及董事会决议设立的，对董事会负责，是董事会进行审计的常设机构。第二章人员组成第三条委员会委员由三名董事组成。第四条委员会委员由董事长提名，并由董事会选举产生。第五条委员会设主任委员一名，负责主持委员会工作。主任委员在委员会委员中选举，并报请董事会批准产生。主任委员的罢免，由公司董事会决定。第六条委员会委员任期与董事会董事任期一致，委员任期届满，可连选连任。期间如有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资格，并由委员会根据上述第三至第五条规定补足委员人数。第七条审计稽核部是委员会的支持和联系部门，负责日常联络和会议组织等相关工作。第三章职责权限第八条委员会经董事会授权组织指导内部审计工作，主要职责包括：(一)监督公司的内部审计制度及其实施；(二)负责内部审计与外部审计之间的沟通；(三)审核公司的财务信息及其披露；(四)审查公司的内控制度；(五)就董事会会议提案中涉及委员会职责的内容进行预审；(六)董事会交办的其他事项。第九条公司高级管理人员及各部门负责人应全面支持委员会工作，确保向委员会提供的信息真实、准确、完整。同时，公司相关部门应积极协助委员会的工作。第十条如有必要，委员会可以聘请中介机构为其决策提供专业意见，费用由公司支付。第四章议事程序第十一条审计稽核部应根据部门职能负责做好委员会会议的前期准备工作并负责组织起草议案，同时应准备提供以下资料：(一)公司工作报告及其他材料；(二)外部审计机构的工作报告及相关材料；(三)公司财务报告；(四)其他有关的审计报告及相关资料。第十二条审计稽核部应将上述相关材料先行呈送委员会委员审阅并预约会议时间。委员会按照预约确定的时间召开会议，对提交的议案和相关资料进行讨论，并形成议案提交董事会审议。委员会委员如需发起会议的，应将拟召开会议主题交由审计稽核部进行准备，并按上述程序召开。第五章议事规则第十三条委员会会议每年应至少召开一次。审计稽核部在按照前述程序约定会议召开时间后，应于会议召开前七天通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席可委托其他一名委员主持。第十四条委员会会议应由三分之二(含)以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权，会议作出的决议，必须经全体委员的半数以上通过。第十五条委员会会议表决方式为举手表决或投票表决，紧急情况下经主任委员认为确有必要时，可以采取通讯表决的方式召开。第十六条委员会根据工作需要，可邀请公司董事、监事及其他高级管理人员以及与会议议题相关的工作人员列席会议。与会委员应对所议事项认真讨论，充分发表意见，并明确表态，说明理由。有关公司列席人员经委员会委员询问应如实汇报有关情况，并回答委员会委员提出的所有相关问题。第十七条委员会会议应就所议事项形成决议。会议应指定专人负责记录，并由所有与会委员分别签字确认，不同意决议事项的委员，可在决议上简要表达自己的不同意见。会议记录和相关文件资料按照公司档案管理的有关规定定期交由公司档案管理部门存档。第十八条出席会议的委员和其他人员对会议所议事项负有保密义务，不得擅自披露有关信息。第六章责任制度第十九条委员会应对其作出的决议的有效性、可行性和审慎性负责，在董事会的授权范围内勤勉、认真、谨慎地履行职责，努力提高经营决策水平。公司各部门必须严格执行委员会决议，对在执行过程中不能严格落实委员会决议中的有关要求，形成损失的，将追究有关责任人的责任。第二十条委员会应当对职责内事项的评审失误所导致的决策失误承担责任，造成公司重大损失的，公司可以向参与评审和决策的人员追究相应责任。第七章附则第二十一条本规则自董事会审议通过之日起施行。第二十二条本规则未尽事宜，依照国家有关法律、法规和《章程》的规定执行，本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《章程》相抵触时，依照国家有关法律、法规和《章程》的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。第二十三条本规则由公司董事会负责解释。财务有限公司信贷审查委员会议事规则第一章 总则第一条为加强财务有限公司（以下简称“公司”）信贷业务管理，完善信贷业务决策机制，规范信贷评审议事制度，提高审贷决策的科学化、民主化水平，更好地防范金融风险，保障公司信贷业务稳健发展，根据《贷款通则》、《商业银行内部控制指引》、《企业集团财务公司管理办法》等有关规定，结合公司实际，制定本规则。第二条信贷审查委员会（以下简称“贷审会”）是公司对授信业务（包括贷款、融资租赁、票据贴现和承兑、担保等）及相关事宜进行审查和决策的议事机构。公司总经理对贷审会审查和决策事项拥有“知情权”和“一票否决权”。贷审会审议通过的事项，须报总经理审核。第三条贷审会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。会议记录和相关文件资料按照公司档案管理相关要求，定期交由公司档案部门存档。第四条贷审会的工作目标是在控制风险的基础上，促进业务的健康、持续发展。第二章职责及权限第五条贷审会的工作职责是根据国家有关的方针政策、法律法规和监管要求，结合公司战略发展规划和全面风险管理的要求，以及年度信贷工作的目标任务，认真审查审批授信业务，促进信贷业务持续、稳健、有效发展。第六条贷审会工作任务主要包括：(一)审议公司信贷政策、信贷业务发展战略、信贷客户准入标准、信贷业务授信管理等方面的重大事项；(二)审议公司年度信贷计划、信贷资产质量、信贷业务风险和内部控制管理等方面的重大事项；(三)根据规定，审议需报贷审会审查的各项信贷业务；(四)审议新增业务品种；(五)审议风险度发生重大变化的信贷项目的补救方案；(六)审议资产处置方案、不良资产重组及重大诉讼案件等各项资产保全业务；(七)审议不良贷款清收及管理情况报告等；(八)审议总经理认为有必要提交贷审会审议的其他事项。第三章机构设置第七条贷审会委员共7人，其中主任委员1人，由公司分管风险管理的副总经理担任。贷审会委员可根据需要适时进行补充和调整并配置备案委员。总经理不得担任贷审会委员。第八条贷审会由公司相关部门负责人及具有信贷管理经验的专业人员组成，委员的聘任必须遵循专业化的原则，要求具备一定信贷专业审查能力，能独立、客观、公正地作出个人的专业分析和判断意见。除贷审会主任委员外，贷审会委员由总经理聘任或解聘。第九条贷审会的日常工作由风险管理部负责，贷审会秘书工作由风险管理部相关人员负责,风险管理部工作主要包括：(一)对拟上会项目进行预审，并根据预审结果决定是否提交贷审会审议；(二)整理提交贷审会审议业务的有关资料；(三)负责汇报授信审查意见；(四)贷审会会议准备和项目资料提交；(五)撰写贷审会会议记录和审议意见书；(六)贷审会会议资料的整理、装订和保管。第四章议事规则第十条提交贷审会审议的项目，在召开贷审会会议前，必须经风险管理部预审。风险管理部预审时，应着重审查经办部门的调查分析报告是否对拟审业务存在的风险进行了全面的调查分析，是否已充分揭示了风险点，并已提出了认为能有效控制风险的意见；同时，事先就风险点和控制措施与经办部门沟通，在此基础上提出风险管理部门对风险点、控制措施以及同意与否的预审意见。第十一条原则上只有风险管理部预审同意的项目方可提交贷审会审议。若风险管理部预审意见建议否决上会审议项目，则经贷审会主任委员核准，该项目不再上报贷审会审议，由风险管理部预审人员直接驳回项目。若项目报送部门对预审人员否决意见有异议，可向贷审会主任委员提出上会申请，贷审会主任委员认为理由成立的，可直接召开会议进行审议。若该项目经贷审会审议通过，预审人员可保留否决意见。第十二条贷审会可采取会议和会签两种议事方式。下列业务不得通过会签进行评审：(一)授信客户首次申报或增加授信、资产处置方案、不良资产重组及重大诉讼案件等各项资产保全业务；(二)复议项目。第十三条对于贷审会否决的项目，在有充足的资料证明该笔信贷业务已发生有利的实质性变化或业务部门重新制定了切实可行的风险控制措施的情况下，项目报送部门可向贷审会提出复议申请。授信项目只可复议一次，复议的审批结果为最终结果。第十四条 贷审会已批准但需变更执行条件的事项，应重新上报贷审会审议和批准。第十五条 贷审会委员应当根据法律法规、公司各项规章制度的规定及贷审会会议审议事项的具体情况履行回避义务。贷审会主任委员需回避的，由总经理决定由其他委员临时履行主任职责。第十六条 贷审会会议必须有三分之二以上委员出席时方可举行，并由贷审会主任委员主持。若主任因故缺席，则由风险管理部负责人主持会议。主持人组织与会委员进行认真分析和审议，在充分听取与会委员意见的基础上进行信贷业务决策。第十七条 与会委员在贷审会会议上应积极发言，探讨业务。委员通过填具纸质意见书的方式进行表决，表决应采取委员每人在各自意见书上签署意见的方式，但不得采取在由风险管理部汇总的审查意见上签字确认的做法。第十八条 召开贷审会会议时，与会人员为各位委员、贷审会秘书、风险管理部汇报人员、信贷业务部汇报人员以及业务部门相关人员。风险管理部可根据需要聘请相关部室人员或专业人士作为贷审会的咨询顾问发表专业意见，但不具表决权。第十九条 贷审会对所议事项，采取一人一票的方式进行表决。表决时，主任评审意见分三种：“同意、不同意、缓议”；除贷审会主任委员外的其他贷审会委员评审意见分两种，即：“同意、不同意”。对评审意见为不同意或缓议的，必须明确提出具体的理由或条件。项目须取得至少三分之二（含）以上与会委员的同意意见方为有效。第二十条 贷审会会议议程：(一)与会委员签到确认，会议召开；(二)由信贷业务部负责汇报授信调查意见，由风险管理部负责汇报授信审查意见；(三)贷审会委员提问，审查人员和经办人员答疑；(四)业务经办部门相关人员退场，委员讨论发表意见；(五)若委员提出附加条件或操作前提，贷审会主任委员负责归纳并形成统一的表决事项；(六)与会委员以填具《贷审会委员意见书》形式进行表决；(七)由贷审会秘书公布投票表决结果，并形成如下形式的贷审会意见：1.同意；2.否决；3.在满足会议提出的附加条件下，同意。第二十一条贷审会会议结束后，贷审会秘书应及时整理会议记录，撰写《贷审会审议意见书》。对于以会签方式审议的业务，风险管理部审查人员应以书面形式向委员汇报，贷审会秘书在规定时间内收到各委员意见书后，及时整理并形成《贷审会审议意见书》。在贷审会主任委员核准《贷审会审议意见书》后，风险管理部应及时将会议记录、《贷审会审议意见书》和其他相关资料上报总经理。第二十二条总经理对贷审会会议评审通过的送审业务和事项可以行使“一票否决权”或部分否决权；可以提出加强风险防范的措施和条件（包括但不限于减少贷审会会议评审通过的业务金额、要求增加担保措施等）。就贷审会会议评审通过的送审业务和事项，总经理不得增加经评审通过的业务金额、减少担保措施或作出其他降低或可能降低公司对送审业务和事项风险管理强度的决定。经总经理最终审核后，由风险管理部根据总经理审核意见出具送审业务和事项的最终审核批复文件。第二十三条对于贷审会否决的业务，总经理不得同意。第二十四条贷审会委员、风险管理部人员及其他参会人员对于贷审会会议讨论的内容和委员投票情况负有保密义务。第二十五条信贷业务部收到《贷审会审议意见书》后应全面落实会议决议要求，按规定填写相关合同和借据，完善相关手续后上报风险管理部。风险管理部审核无误后，上报有权审批人审批。第五章档案管理第二十六条风险管理部负责贷审会档案资料的归档保管。归档资料必须包括（但不限于）：(一)贷审会会议记录；(二)贷审会委员（个人）意见书；(三)经贷审会主任签署的《贷审会审议意见书》；(四)调查报告、预审意见等资料；(五)其他需要保管的资料。第二十七条风险管理部应对上述资料专档保管，并严格保密。除贷审会、总经理和董事会外，风险管理部不得接受其他任何人对档案资料的调阅，更不得接受对委员个人意见的询问。第二十八条上述档案资料将作为今后责任认定的依据，风险管理部应比照重要档案的管理办法进行保管。会议记录和相关文件资料经董事会秘书审核后，交由公司档案管理部门存档。第六章贷审会委员的主要职责第二十九条贷审会委员应尽职履行以下职责：(一)根据国家有关的方针、政策、法规和公司确定的经营发展战略，从综合经营管理和全面风险管理的要求出发，认真审议每一笔信贷业务的技术经济等方面的可行性，分析和揭示重点风险并对防范和控制风险提出意见和建议；(二)认真把握、综合平衡所审议的信贷业务给公司带来的预期收益和可能产生的风险；对贷款的金额、期限和利率，对办理业务的前提条件和管理要求，对需要补充、解释和说明的相关内容等提出意见和要求；对落实贷款前提条件和各项管理要求进行执行监督；独立公正地作出评审意见，以促进公司信贷业务健康稳健和持续有效地发展；(三)在信贷业务审议过程中，委员若发现风险管理及授信工作从业人员违反尽职规定，或信贷管理中存在重大薄弱环节，或授信客户在生产经营、财务管理中存在重大风险隐患和发生重大风险事件等情况，应在审批意见中明确提示和披露，并向贷审会主任委员反映；(四)贷审会委员应尽职履责,主要包括:认真研读申报资料，若认为审议的信贷业务所申报的材料存在不充分或不完整等问题，应及时反馈风险管理部，由其负责联系和落实业务部门进行相关材料的补充和完善；严格遵守保密制度，未经批准，不得擅自披露研究和决议的相关事项；认真执行会议决定，落实贷审会提出的各项工作要求等；(五)贷审会委员应客观公正地发表各自的评审意见，不得干预、诱导和影响其他委员独立地发表意见；(六)贷审会委员应严格遵守会议规定和会议纪律，主要包括：按时参加会议，因特殊情况不能参会的应于会议前一天告知风险管理部，由其另行安排其他委员或备案委员参会；因故不能准时与会时，需在会前向风险管理部或贷审会主任委员说明；有急事需中途离开会场的，应征得贷审会主任委员的同意；(七)贷审会应对规范、完善和改进公司信贷管理机制和委员会运作管理等工作积极提出意见和建议，由风险管理部负责汇集后，向贷审会主任委员汇报，并落实相关措施；(八)对委员发生的违规违纪行为或不尽职表现，将根据公司有关问责和责任追究的规定予以处理和处罚。第七章附则第三十条本规则由风险管理部负责解释。第三十一条本规则自董事会审议通过并颁布之日起施行，修改时亦同。第三十二条本规则未尽事宜，依照国家有关法律、法规和公司章程的规定执行，本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触时，依照国家有关法律、法规和公司章程的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。财务有限公司风险管理委员会议事规则第一章总则第一条为完善财务有限公司（以下简称“公司”）治理结构，促进公司规范、稳健、持续发展，同时有效防范金融风险，保障公司安全稳健运行，根据中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》、《银行业金融机构内部审计指引》、《商业银行内部控制指引》及其他有关法律法规，结合公司实际，制定本规则。第二条公司董事会设立风险管理委员会（以下简称“委员会”）。委员会是按照《财务有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）及董事会决议设立的，对董事会负责，是董事会进行风险管理的常设机构。第二章人员组成第三条委员会委员由三名董事组成。第四条委员会委员由董事长提名，并由董事会选举产生。第五条委员会设主任委员一名，负责主持委员会工作。主任委员在委员会委员中选举，并报请董事会批准产生。主任委员的罢免，由公司董事会决定。第六条委员会委员任期与董事会董事任期一致，委员任期届满，可连选连任。期间如有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资格，并由委员会根据上述第三至第五条规定补足委员人数。第七条风险管理部是委员会的支持和联系部门，负责日常联络和会议组织等相关工作。第三章职责权限第八条委员会经董事会授权组织指导风险管理工作，主要职责包括：(一)根据公司的风险偏好及政策、法规、市场、环境等的变化情况，定期审议、确定公司可以接受的风险容忍度并报董事会审批；(二)根据董事会确定的风险管理战略拟定各项风险管理制度，确定主要风险限额和关键风险指标；(三)拟定董事会对高级管理人员的授权范围及授权额度报董事会审批；(四)对公司的风险状况及风险管理状况、风险承受能力及管控措施成效、风险管理体系的有效性进行定期评估，提出完善风险管理和内部控制