【银行客户经理个人年度总结报告及2023年计划目标1500字】

银行客户经理个人年度总结报告及2023年计划目标目录TOC\o"1-3"\h\u18325银行客户经理个人年度总结报告及2023年计划目标 125809一、2021工作概述 112767二、工作反思 230372三、2023年工作规划 2时间如东流之水，潺潺而流，毫无察觉，2022年已然结束。回顾一年来的工作，自从2021年7月中旬转岗到零售客户经理以来，在领导的指导下，在同事的帮助中，在繁细复杂的工作里，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关备战的艰辛，也有遇到困难和挫折时的惆怅，更有大家奋力拼搏共克时艰的欣慰，重要的是丰富与锻炼了自己，也较好地完成了各项工作。而然为了来年工作的顺利开展，现对2021年工作进行反思总结：一、2021工作概述（一）年度工作完成情况：按照支行对于客户经理投放任务1.8亿,月均投放1500万的要求；在本年度我完成投放任务18000万，净增任务14000万，团办点贷900万。名列客户经理完成工作量的第一（二）季度工作完成情况：季度成绩逐步攀升，其中第三季度、第四季度的个人考核以优秀的成绩成功通过，圆满完成任务。第一二季度总分114.14，排名22，第三季度以总分146.67位列第七，在各个方面在保持稳定的基础上有了进一步的增长，在146代发金额方面成绩为3.922；第四季度总分（），排名（）（三）考核完成情况；净增个人开拓日均一般性存款，净增任务数616万，实际完成1821万，完成率295%；净增金融资产日均（开拓），净增任务数1540万，实际完成3521万，完成率228%；零售营业净收入（不含信用卡），净增任务数236万，实际完成241万，完成率102%；信用卡一卡批核，净增任务数100张；实际完成105张，完成率105%；代发金额、连续代发金额，净增任务数5000万，实际完成3500万，完成率70%；净增中高端，净增任务数41个，实际完成13个，完成率33%；零售普惠贷款余额新增，净增任务数4200万，实际完成12083万，完成率287%；净增三非贷款余额，净增任务数8000万，实际完成10990万完成率137%；工作反思细思本年度工作，发现自身也有一些需要完善的地方，一是风控工作中，因为缺乏工作经验，所以针对一些问题时，过于急躁，考虑问题时，不够谨慎周密，工作方式也有待改善。二是对工作的安排还欠缺合理性，处理一把抓的情况。三、2023年工作规划近两年疫情的影响下，银行零售业务逐渐加大信息化的脚步。接下来我将会把重心放置于线上业务领域，加速线上银行革新步伐，并致力于开辟、管护其他电子服务路径，向客户推出非接触式服务，便捷式网络服务，以此确保客户安全不受损害，给予客户便利体验。（一）在营销改进上：一是借助“社群化+流量”策略，开辟新的营销路径。诸如：公众号、抖音、直播等渠道的营销潜力有待发掘，借助线上推介手段，利用“人气理财项目”吸引大众目光，为武昌银行后续运营工作带来转机。二是尝试参与直播活动，宣传自家的产品。此类推广方式可以帮助武昌支行的产品拥有更多元的营销路径，同时为银行争取到更多客源。（二）在自身规划上：一是加强合规工作。用严谨的态度对待工作，因为每一笔按揭贷款都伴随着风险，有操作风险、合规风险等，我们要有谨慎、细心地对待每一位贷款客户，一切以文件为主，这样才能保证每个件不踩红线，不给我们武昌支行增添风险，这样才能保证支行的稳步发展。二是提升加强沟通协助能力。在与客户的沟通过程中，掌握沟通技巧，通过与客户及时沟通来掌握有效的信息，为零售的开展奠定了坚实的基础；同时为进一步提高服务质量,争创服务品牌,同银行其他部门做好对接，协助落实相关审计工作，为提升顾客满意度做好一切努力，强化行风建设,塑造我行的品牌形象,为武昌支行增添新的活力。三是日常要加强客户维护，坚持以贷引存，全面营销，提高客户粘性，促进支行业务的发展每个客户服务好，深挖客户需求，提升武昌支行业务水平。在新的一年。我追求进步的脚步不会停止，